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银行业

301各银行业金融机构要通过网络舆情信息广泛了解消费者诉求，自觉接受舆论监督。（）
302各银行业金融机构要建立工作机制，化舆论监督为管理正能量，针对网络舆情事件反映的问题和线索，弥补相关管理或业务漏洞，切实保护消费者合法权益。（）
303银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定并抄送现任职单位，无需报告监管机构。（）
304银行业金融机构案件风险排查至少应当覆盖主要业务领域、重点管理环节和员工异常行为。（）
305银行业金融机构对案件风险排查发现的违规问题，应当依据上级机构规定对相关责任人进行处理。（）
306银行业金融机构对案件风险排查发现的银行业案件或案件风险，应及时报告上级机构。（）
307银行业金融机构对案件风险排查发现涉嫌犯罪的，应及时向公安司法机关报案。（）
308银行业金融机构案件调查应当严格遵守保密原则，不得擅自向其他单位和个人披露有关情况。（）
309银行业金融机构和监管部门应当完整保存案件调查、督查过程中形成的各种资料和工作记录,存档备查。（）
310银行业金融机构在确定相关人员责任和整改方案后,应当尽快进行责任追究和整改,并将进展情况及时向银监会机构监管部门或银监局报告。（）
311银行业金融机构应当建立数据安全策略与标准，依法合规采集、应用数据，依法保护客户隐私，划分数据安全权限。（）
312银行业金融机构应当确立数据内控管理目标，建立控制机制。（）
313银行业金融机构各项业务制度应当充分考虑数据质量管理需要，涉及指标含义清晰明确，取数规则统一，制定完成后每三年更新一次。（）
314银行业金融机构应当建立数据质量评估机制，对日常监控、检查和考核评价过程中发现的问题，及时组织整改，并对整改情况跟踪评价，确保整改落实到位。（）
315银行业金融机构应当在风险管理、业务经营与内部控制中加强数据应用，实现数据驱动，提高管理精细化程度，发挥数据价值。（）
316银行业监督管理机构可根据需要，要求银行业金融机构通过内部审计机构或委托内部审计机构对其数据治理情况进行审计，并及时报送审计报告。（）
317各银行业金融机构在深化整治市场乱象中，要突出整治重点，抓住完善公司治理这个根本。（）
318各银行业金融机构要压实深化整治银行业市场乱象的主体责任，高管层要担负起执行责任。（）
319在银行业金融机构市场乱象整治工作中，对于出现的风险事件和案件，要按照“一案两问”“上追一级”的要求，严格追究领导机关和领导人员责任。（）
320银行业金融机构高管、中层、基层人员大批量同时期流动，导致内部控制机制失效，不属于市场乱象的表现形式。（）
321近年来，银行业金融机构陆续发生多起重大案件和风险事件，反映出部分机构风险意识淡薄、内控管理薄弱、合规建设滞后、加大监督制约、责任追究等问题。（）
322银行业金融机构要高度重视内控及合规文化建设，真正发挥内部规章制度“最后一道阀门”的作用。（）
323对银行业金融机构的违规违法行为，在没收非法所得后，不再处以罚款。（）
324银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查对银行业金融机构从业人员行为管理进行评估和监督管理，评估结果不纳入对银行业金融机构监管评级。（）
325银行业监督管理机构和银行业金融机构不得违反规定泄露从业人员处罚信息。（）
326银行业金融机构应建立独立完善的合规风险管理部门，通过完善组织架构，确保合规治理的独立性、专业性、完整性。（）
327银行业金融机构要研究掌握互联网传播规律和特点，拓展维护与网络媒体的协作关系。（）
328对于发生案件的，监管机构将按照“一案三查、上追（）级”的要求，对案发机构和涉案机构依法处罚问责，同时综合使用审慎监管措施，让违法违规的机构和人员都要付出代价，切实维护银行业良好秩序。
329各银行业金融机构要压实深化整治银行业市场乱象的主体责任。董事会要担负起最终责任，（）是第一责任人；
330各银行业金融机构和各级监管机构要把发现问题和解决问题作为深化整治银行业市场乱象的出发点和落脚点，紧盯（）的机构、乱象多的区域、风险集中的业务领域。
331（）风险是银行业市场乱象最集中、最典型、最突出的表现形式。
332下列哪项不属于银行业乱象中公司治理不健全的表现形式？（）
333银行业金融机构应深入落实普惠金融发展规划，完善配套管理流程和考核机制，立足机会平等和商业可持续原则，进一步提高金融服务的（）、可得性和满意度。
334对在（）家以上银行业金融机构有融资余额，且融资余额合计在（）亿元以上的企业，银行业金融机构应建立联合授信机制。
335银行业金融机构要进一步强化股权管理并提高透明度，杜绝（）等现象，抑制产融无序结合。
336对数据治理不满足《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规及国务院银行业监督管理机构审慎经营规则要求的银行业金融机构，银行业监督管理机构可采取相应措施（）
337银行业消费者权益保护工作的“预防为先”原则是指，将消费者权益保护作为（）的必要条件。
338银行业金融机构董(理)事会负责监督、评价银行业消费者权益保护工作的全面性、及时性、（）以及高管层相关履职情况。
339《中华人民共和国银行业监督管理法》所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的（）等吸收公众存款的金融机构。
340银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循（）的原则。
341商业银行从事理财业务活动，有下列（）情形之一的，由银行业监督管理机构依照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条的规定，予以处罚。
342银行业金融机构要坚决退出（）的落后企业。
343银行业金融机构可根据自身情况，探索采用（）等形式，形成多层次的普惠金融服务专业化组织体系。
344在深入推进去产能过程中，银行业金融机构要增强主动服务意识，加强与地方政府协作，拓宽企业兼并重组融资渠道，积极运用（）等多种手段，加快处置不良资产。
345银行业金融机构违反本办法规定，有下列情形之一的，银行业监督管理机构可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定采取监管措施或者对其进行处罚（）
346银行业金融机构应当按照要求向银行业监督管理机构报送（）等材料，并对报送材料的及时性以及内容的真实性负责。
347银行业监督管理机构在市场准入工作中应当依法对银行业金融机构法人机构设立、分支机构设立、（）进行反洗钱和反恐怖融资审查，对不符合条件的，不予批准。
348以下属于2018年整治银行业市场乱象工作要点的有:（）
349以下属于2018年整治银行业市场乱象工作侵害金融消费者权益方面要点的有:（）
350银行业金融机构要以两个委员会规则（）落地实施为契机引导行业提升消费者权益保护工作质量。
351依据相关法律法规，银行业从业人员泄露、出售个人信息达（）条，即可入刑。
352银行业金融机构应加强对在本机构开设账户的经营主体的宣传引导，引导其严格遵守现金收付规范。（）
353银行业金融机构董事会应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担(）
354银行业金融机构应当（）开展反洗钱和反恐怖融资内部审计，内部审计可以是专项审计，或者与其他审计项目结合进行。
355银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务（）
356国务院银行业监督管理机构是反洗钱行政主管部门（）
357银行业金融机构应当制定反洗钱和反恐怖融资培训制度，定期开展反洗钱和反恐怖融资培训。（）
358根据《中华人民共和国中小企业促进法》规定,国务院银行业监督管理机构引导金融机构增加小型微型企业融资（）,提高金融服务水平。
359个人金融交易信息，包括银行业金融机构在支付结算、理财、保险箱等中间业务过程中（）的个人信息。
360银行业金融机构通过格式条款取得客户书面授权或同意的，应当在协议中明确该授权或同意所适用的向他人提供个人金融信息的（）。
361根据《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》,以下哪一项表述正确（）
362对个人金融信息的保护是银行业金融机构的一项法定义务。（）
363银行业金融机构发生个人金融信息泄露的，应在事件发生之日或发现下级机构违规行为之日起5个工作日内将相关情况及初步处理意见报告中国人民银行当地分支机构。（）
364银行业金融机构要加强对从业人员的培训，接触个人金融信息岗位的从业人员在上岗前，应当书面或口头做出保密承诺。（）
365银行业金融机构要完善信息安全技术防范措施，对易发生个人金融信息泄露的环节进行充分排查，明确规定各部门、岗位和人员的管理责任。（）
366银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，确保个人金融信息在收集、传输、加工、保存、使用等环节中不被泄露。银行业金融机构要加强对从业人员的培训，强化从业人员个人金融信息安全意识。（）
367中国人民银行及其地县级以上分支机构受理投诉或发现银行业金融机构可能未履行个人金融信息保护义务的，可依法进行核实。（）
368银行业金融机构通过格式条款取得客户书面授权或同意的，应当在协议中明确该授权或同意所适用的向他人提供个人金融信息的范围和具体情形。（）
369银行业金融机构通过外包开展业务的，应当充分审查、评估外包服务供应商的保护个人金融信息的能力，并将其作为选择外包服务供应商的重要指标。（）
370银行业金融机构通过外包开展业务的，应当充分审查、评估外包服务供应商的保信息安全漏洞管理，并将其作为选择外包服务供应商的重要指标。（）
371银行业金融机构通过格式条款取得客户书面授权或同意的，应当在协议中明确该授权或同意所适用的向他人提供个人金融信息的程度和限制。（）
372除法律法规及中国人民银行另有规定外，银行业金融机构不得向境外提供境内个人金融信息。（）
373银行业金融机构通过免责条款取得客户书面授权或同意的，应当在协议中明确该授权或同意所适用的向他人提供个人金融信息的范围和限制。（）
374银行业金融机构在办理残缺、污损人民币兑换业务时，鉴定结果为不予兑换的残缺、污损人民币，应（）。
375《银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行）》（银货金〔2013〕159号印发）规定:银行业金融机构现金管理部门解缴假币时按（）分开封装，随同电子和纸质文档，一并解缴到当地人民银行中心支行。
376《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决纠纷工作指引（试行）》（银货金〔2013〕165号印发）规定:对于符合规定的冠字号码查询申请，受理单位应在受理之日起（）个工作日内办结。
377残缺、污损人民币持有人对银行业金融机构认定的兑换结果有异议的，持有人可凭银行业金融机构认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定，中国人民银行应自申请日起（）个工作日内做出鉴定并出具鉴定书。
378残缺、污损人民币持有人对银行业金融机构认定的兑换结果有异议的，经持有人要求，银行业金融机构应出具认定证明并（）该残缺、污损人民币。
379银行业金融机构对交存的半额兑换的特殊残缺、污损人民币，应凑齐2张，归入相应的券别。（）
380目前，我国金融体系以银行业为主导，银行业存在着歧视现象。这是因为较高的（）抑制了广大中小企业和普通家庭户的金融需求
38120世纪70年代，银行业利用数据通信和电子计算技术推出了联机柜员系统实现了电子资金转账，从而推动银行业进入了（）。
382随着技术的发展，银行业先后经历了前台电子化时代-后台电子化时代-电子化服务时代-互联网金融时代。
383在我国，以下选项中属于银行业存款类金融机构的是？
384投资银行是银行业存款类金融机构。
385对于拥有存款保险制度的银行体系而言，下列哪个表述是错误的？
386由存款保险公司提供的存款保险消除了银行业中的逆向选择和道德风险问题。
387股份制银行是现代银行业的主要形式。
388单一银行制的优点主要体现为限制了银行业的集中和垄断，促进了自由竞争。()
389下列不属于总分行制优点的是（）。
390单一银行制的优点主要体现为限制了银行业的集中和垄断，促进了自由竞争。（）
391英格兰银行的建立标志着现代银行业的兴起，它成立于（）。
392中央银行产生的客观经济原因有（）。
393P2P网贷的红线不包括
394下列哪种银行监管最为关注降低银行业中的逆向选择问题？
395要求银行注册可以减少银行业的逆向选择问题，原因是，这一政策降低了不符合要求或偏好风险的人控制银行的概率。
396资本金要求旨在降低银行业的道德风险，因为银行破产时，其所有者要付出很高的成本。
3971694年，英国政府成立的英格兰银行是历史上第一家股份制银行，也是现代银行业产生的象征。
398目前复杂网络在银行业的应用在于风控征信，基于大数据的风控需要把不同来源的数据整合到一起，他可以检测数据当中的不一致性。
3992017年整个银行业的规模增速迅速加快。
400下列属于国内的容灾标准和规范的是（）。
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