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外汇知识竞赛

1对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。（）
2个人结售汇行为符合分拆特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。（）
3境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含）不同个人，收款人分别结汇符合个人分拆结售汇行为特征（）
45个以上（含）不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构符合个人分拆结售汇行为特征（）
55个以上个人同一日内，在五家银行网点，同时办理接近等值5000美元现钞结汇符合个人分拆结售汇行为特征（）
65个以上（含）不同个人同日、隔日或连续多日分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户符合个人分拆结售汇行为特征（）
7个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。符合个人分拆结售汇行为特征（）
8同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户符合个人分拆结售汇行为特征（）
9银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应于发现之日起20个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。（）
10本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日累计金额超过等值5000美元的，凭本人有效身份证件及《携带外币出境许可证》在银行办理。（）
11个人项下结售汇业务，银行应根据支付机构的数据，在办理结售汇之日（T）后的第3个工作日（T＋3）内对于单笔金额等值500美元（含）以下的区分币种和交易性质汇总后以支付机构名义逐笔录入个人结售汇业务的管理系统。（）
12境内企业负责人、主要股东、总经理等高管人员被纳入个人结售汇关注名单的，应列为关注客户（）
13境内个人经常项目项下非经营性购汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料在银行办理。（）
14境外个人在境内取得的经常项目合法人民币收入，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明材料（含税务凭证）办理购汇。（）
15境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，手持外币现钞汇出当日累计等值5万美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；（）
16境外个人可以使用外汇或人民币，并通过银行、基金管理公司等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。（）
17移居境外的境内个人将其取得合法移民身份前境内财产对外转移以及外国公民依法继承境内遗产的对外转移，按《个人外汇管理办法》等有关规定办理。（）
18境内个人参与境外上市公司员工持股计划、认股期权计划等所涉外汇业务，应通过所属公司或境内代理机构统一向外汇局申请获准后办理。（）
19外汇结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目项下非经营性外汇收支的账户，其开立、使用和关闭按机构账户进行管理（）
20个人委托其直系亲属代为办理年度总额内的购汇、结汇，应分别提供委托人和受托人的有效身份证件、委托人的授权书、直系亲属关系证明（）
21具有外汇业务经营资格并已接入和使用个人外汇业务监测系统的银行，直接通过个人外汇业务监测系统办理个人结售汇业务（）
22境外个人转让所购境内商品房取得的人民币资金购付汇，需经商品房所在地国家外汇管理局分支局、外汇管理部审核批准后,银行凭核准件办理（）
23外汇结算账户是指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目项下经营性外汇收支的账户。其开立、使用和关闭按机构账户进行管理。（）
24银行审核境内机构外币现钞收付业务真实性、合规性时，交易单证可以是纸质形式或符合法规规定且被经办银行认可的电子形式。（）
25境内机构办理符合规定的外币现钞提取，只能使用自有外汇提取，不得购汇。（）
26《个人外汇管理办法》规定，对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，超过年度总额的，凭本人有效身份证件和有交易额的相关证明等材料直接在银行办理（）
27境外个人在境内取得的经常项目下合法人民币收入，可以凭本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理购汇及汇出。（）
28境内个人和境外个人账户间的资金境内划转按境内交易进行管理。（）
29个人旅行支票及个人外币卡业务，按照外币现钞有关规定办理。（）
30《个人外汇管理办法》规定，境内个人指持中华人民共和国身份证、军人身份证、武装警察身份证、中华人民共和国护照并境外永久居留证的个人。（）
31个人购汇提钞或从外汇储蓄账户中提钞，单笔或当日累计在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的，凭本人有效身份证件在银行直接办理；超出上述额度的，需向银行出示提钞用途证明。（）
32经常项目下的个人外汇业务按可兑换原则管理，资本项目下的个人外汇业务按照可兑换进程管理。（）
33《个人外汇管理办法》自2007年1月1日施行后，实施个人外汇管理时不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过外汇储蓄账户进行管理。（）
34现行外汇管理政策尚未开放资本项下的保险业务交易，因此对境内个人到境外购买的人寿保险、疾病保险、投资分红险不予支持。（）
35个人一次购汇存在多种用途的，按金额从大原则勾选/填写购汇用途。（）
36个人柜台一次购买多个币种外汇，须根据币种对应填写多份《个人购汇申请书》。（）
37据外汇局规定，客户进行电子银行购汇之前，银行需提供《个人购汇申请书》阅读功能，不同电子银行渠道都应能完整显示内容，能通过滚动阅读，全部表格应能供客户填写，且不得分页。（）
38《个人购汇申请书》中明确列明，对于存在违规行为的个人，外汇管理机关依法列入关注名单管理，关注名单个人列入名单之日起两年内不享有个人便利化额度，同时依法移送反洗钱调查。（）
39对购汇后境内划转至直系亲属的，《个人购汇申请书》购汇用途可在其他栏中填写为直系亲属划转。（）
40某客户在办理购汇时，填写用途为境外留学，学校名称为慕尼黑国立大学，留学国家为德国。但因客观原因，其留学最终确定为法国里昂大学。对此，客户须重新填写《个人购汇申请书》。（）
41银行在电子银行渠道提供《个人购汇申请书》阅读功能时，《个人购汇申请书》及《个人购汇申请书填报说明》需分开显示。（）
42客户在办理用汇业务时，修改《个人购汇申请书》购汇的，不强制要求银行在个人外汇业务监测系统中对报送的原购汇业务购汇资金属性进行修改。（）
43中国居民、非中国居民未按照规定进行国际收支统计申报的，由国家外汇管理局或其分支局依照《中华人民共和国外汇管理条例》第四十八条的规定给予处罚。（）
44国际收支统计申报实行交易主体申报的原则，采取间接申报、逐笔申报与定期申报相结合的办法。（）
45在中国境内居留1年以上的自然人，外国及香港、澳门、台湾地区在境内的留学生、就医人员、外国驻华使馆领馆外籍工作人员及其家属是中国居民。（）
46国际收支统计申报实行交易主体申报的原则，采取间接申报与直接申报、逐笔申报与定期申报相结合的办法。（）
47《国家外汇管理局综合司关于完善个人外汇信息申报的通知》汇综发[2017]65号这份文主要内容是针对个人结汇及购汇业务信息申报的完善（）
48银行应要求柜员在为个人办理柜台渠道的购汇业务时，指导个人完整、真实填写《个人购汇申请书》（）
49对于纸质版《个人购汇申请书》，银行留存纸质资料即可，无需将信息录入本行系统（）
50银行应持续加强个人购付汇用途一致性审核，对于发现的付汇用途与购汇用途不一致的，由客户提供用途不一致说明即可，无需重新填写《个人购汇申请书》（）
51营外汇业务银行在为个人办理购汇业务时，应对《个人购汇申请书》信息尽职履行审查职责，确保内容完整、逻辑合理（）
52银行办理结售汇业务，应当遵循了解业务、了解客户、尽职审查的原则。（）
53银行被依法撤销或者宣告破产的，其结售汇业务资格自动丧失。（）
54对非居民境外个人的收结汇管理，主要是在结汇环节审核人民币用途，收汇环节无需审核材料。（）
55台湾居民可以从台湾将人民币划转至中国的其他非居民，每天汇款金额累计不超过10万元人民。（）
56外汇局的申报原则是收入看来源、境外汇款看用途。（）
57外汇管理机关对金融机构外汇业务实行（）管理。
58国务院外汇管理局部门依法监督全国的（）。
59银行对于电子银行渠道提供的《个人购汇申请书》应设置（）强制阅读时间。
60经常项目外汇收支应当具有（）的交易基础。
61经营结售汇业务的金融机构应当按照国务院外会管理部门的规定，对交易单证的（）进行合理审查。
62国务院外汇管理部门依法监督管理（）。
63人民币汇率实行以（）为基础的、有管理的浮动汇率制度。
64违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额（）%以上等值以下的罚款。
65境内个人，是指中国公民和在中华人民共和国境内连续居住满（）年的外国人，外国驻华外交人员和国际组织驻华代表除外。
66人民币汇率实行以市场供求为基础的、有管理的_(）制度。
67外汇管理机关依法进行监督检查或者调查，监督检查或者调查的人员不得少于()人，并应当出示证件。
68未经批准擅自经营结汇、售汇业务的，由外汇管理机关责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得()以上的，并处违法所得()倍以上()倍以下的罚款
69开展个人跨境贸易人民币结算业务时，银行业金融机构在了解你的客户、了解你的业务、尽职审查三原则的基础上，可凭（）或者工商营业执照直接为客户办理跨境贸易人民币结算业务，必要时可要求客户提交相关业务凭证。
70根据《展业公约》要求，自律机制成员承诺按照展业原则、三反等要求以及真实性、合规性、审慎性的层层递进逻辑关系原则，不断完善内控制度和业务操作流程，审慎开展外汇业务，请问以下四项选项，哪一个不是三反？
71()是境内居民通过境内银行办理境内收入款项业务的必要凭证。
72()是申报主体通过境内银行收到涉外收入款项时办理国际收支统计申报、经常和资本项目相关业务的必要凭证。
73涉外收入和涉外付款的范围及涉外收付款凭证的填报要求按（）业务操作规程及有关统计申报规定执行。
74申报主体以（）方式通过境内银行办理涉外付款业务时，应当填报《境外汇款申请书》。
75汇款附言由汇款人填写所汇款项的必要说明，可用英文填写且不超过（）字符。
76收款银行之代理行名称及地址，为（）的名称，所在国家、城市及其在清算系统中的识别代码。
77境外汇款业务中，交易编码根据本笔对境外汇款交易性质对应的（）填写。
78涉外收付凭证中，（）指外汇局签发的，银行凭以对外付款的各种批件号、备案表号、业务编号。
79纸质《涉外收入申报单》、《境外汇款申请书》和《对外付款/承兑通知书》的保存期限至少为（）。
80本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值()美元以下（含）的，可凭本人有效身份证件在银行办理?
81个人经常项目项下非经营性购汇，购汇资金不应是下列哪种来源？
82个人在()日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞，可认为已具备分拆特征？
83外管局通过个人外汇业务监测系统推送可疑分拆信息到相关银行网点，网点应在（）个工作日内进行核查并反馈
84以下对个人分拆结售汇典型特征的描述不准确的是？
85个人结售汇行为符合分拆特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的，应如何处理？
86同一个人将本人人民币资金划转至5个不同个人，购汇后会出至境外不同账户，该行为是否属于分拆结售汇行为？
87下列限额内个人外汇业务可凭本人有效身份证件在银行直接办理的是：
88若某居民个人连续5日接收从境外同一账户汇入的资金，金额分别为4999美元，且收到后分别通过手机银行结汇（结汇额度未超过年度总额），则银行应采取如何措施？
89银行对办理个人外汇业务的相关材料应至少保存()年。
90对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值()。
91个人年度总额内购汇、结汇，可以委托其（）代为办理
92境外个人经常项下非经营性结汇超过年度总额的，结汇单笔等值（）以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户。
93境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，外汇储蓄账户内外汇汇出境外当日累计等值（）以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。
94境外个人经常项目原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起（）；
95境外个人经常项目原兑换未用完的人民币兑回外汇，对于当日累计兑换不超过等值（）以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值1000美元（含）的兑换，可凭本人有效身份证件办理。
96对于个人委托他人代为办理年度总额外的购汇、结汇业务，银行需客户提供的审核资料()
97个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（)的，可以在银行直接办理
98个人提取外币现钞当日累计（）的，可以在银行直接办理
99违反《个人外汇管理办法》规定的，外汇局将依据《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定予以处罚；对于《中华人民共和国外汇管理条例》及其他相关规定没有明确规定的，对银行和个人应分别处以人民币()万元和1000元以下的罚款。
100个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以上（不含）的，银行凭客户有效身份证件和()办理。
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