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运营知识竞赛

201为提高柜面办理业务效率，各分行使用二代身份证鉴别仪打印的第二代身份证信息表经柜员与原件审核一致后加盖与原件核对一致章，可作为客户身份证复印件使用，但该信息表不可作为客户身份信息联网核查的替代（）
202会计核算专用印章如发生丢失，应迅速查明原因，及时逐级上报总行，并刻制新印章，补制印章的代号应顺序编制，也可与丢失印章号码相同。（）
203营业网点向分行运营管理部领取会计核算专用印章时，实行双人签收，双人领取制度，应出具请领人身份证件，印章管理人员核对领取人身份无误后，办理系统出账和印章实物领取手续，由领取人在《印章保管登记簿》上签收确认。（）
204领用款箱的柜员日间如离开营业场所外出，须将本人领用的款箱交其他柜员代为保管，其中柜员电子钱箱及机构款箱均允许进行代保管。（）
205自助设备现金实物的加清钞与核心系统的处理应同步，须在当天合理时限内完成处理；清机、退钞款项须在当日完成清点、核对、入库，但可以隔日处理。（）
206年满16周岁的客户办理个人网上银行和手机银行注册、变更业务应由客户本人来我行柜面办理，严禁他人代为办理。（）
207我行个人存款证明最长止付期为6个月。（）
208发生短款时，经办柜员须自主处理，自行补齐短款。（）
209个人客户办理多笔需背书的业务，若为同一客户在同一窗口办理，可只背书第一笔。（）
210个人网银变更业务中，个人身份认证介质绑定/解绑属于免填业务，可打印通用记账凭证，无需客户签字确认。（）
211为了业务拓展和方便客户需要，柜面人员可替客户保管已加盖单位预留印鉴的空白结算凭证（业务委托书、收费凭证、支票等），日终入库保管。（）
212客户在我行业务存续期间，应该开展持续的客户身份识别，对未能实名制开户、客户身份证明文件已过有效期限的，需及时通知客户到柜面办理实名认证及证件更新。客户未在合理期限内更新且没有提出合理理由的，我行将中止向其提供金融服务。（）
213外国人永久居留身份证是获得在中国永久居留的外国人在中国境内居留的合法身份证件，可以单独使用，作为办理银行和支付机构业务的有效身份证件（）
214对于持外国人永久居留身份证开户的外国人，首先需要确认是否已经持护照在我行开立账户，确保同一外国人在我行只开立一个I类银行结算账户。（）
215存款人已在本行进行面对面身份核实且留存有效身份证件复印件、影印件或影像等资料的，开立Ⅱ、Ⅲ类账户时，如个人身份证件信息未发生变化的，可复用已有留存资料，不需重复留存身份证件复印件、影印件或影像等。（）
216单位代理个人办理银行卡的，须员工本人持身份证原件或者代理人携带本人和和被代理人身份证原件到网点办理激活，并当场修改密码后方能正常使用。（）
217个人储蓄账户状态为任何情况下都可以办理挂失业务。在挂失状态下可办理冻结、解冻或有权机关扣划，解冻后账户仍保持挂失状态。（）
218挂失业务为特殊业务，经办人办理每笔业务必须经有权人进行授权，执行双人办理的规定。（）
219个人银行结算账户中Ⅲ类账户除贷款资金归还外，消费、缴费、非绑定账户资金转出日累计限额合计为5000元，年累计限额合计为5万元。（）
220变造币是指仿照真币的图案、形状、色彩等，采用各种手段制作的假币。（）
221对于未领用电子钱箱的柜员，在柜员签到和机构签到后可直接办理非现金业务。（）
222现金调拨：是指机构内机构钱箱管理员与其他柜员或柜员间的现金实物出入流转业务。（）
223在银行受理申请挂失前或口头挂失失效后账户内的个人存款被他人支取的，银行需要负赔偿责任。（）
224同一存款人在我行仅可开立一个Ⅱ类账户。（）
225营业终了，完成当日机构款箱的寄库处理后，机构款箱钥匙可在营业网点保管，或者随身带离营业网点。（）
226通过电子银行渠道办理的口头挂失，可在有效期内到分行辖内任一网点办理撤销挂失。（）
227反假货币培训以2年为周期，各级机构须建立员工培训档案，对本机构现金从业人员培训时间、培训内容、考试成绩等进行详细记录，确保我行现金从业人员2年内至少一次业务培训并通过货币鉴别能力考试。（）
228开户时持非二代身份证的，挂失时可持原开户证件，也可持二代身份证办理。（）
229经客户同意后，允许代客户批量启用银行卡（）
230运营业务重要事项按性质分为登记类事项和报备类事项。（）
231报备类事项是指影响业务运营质量、运营效率、运营安全，发生前须经重要事项管理部门核准通过方可办理的事项。（）
232会计核算专用印章在使用机构临时封存的期限原则上不得超过3个月，超过3个月仍未使用的会计核算专用印章须上缴分行集中保管。（）
233业务函件的流转过程应遵循（）的原则
234（）业务函件在传送时须采用邮政特快专递（EMS）的方式。
235收到业务函件为银行承兑汇票托收凭证的，票据到期日之前，票据经办人员应（），待票据到期及时将款项向收款行解付票款。
236关于人民币单位活期存款，下列说法正确的是（）
237关于人民币单位定期存款，下列说法正确的是（）
238人民币单位定期存款的起存金额（）万元，人民币单位通知存款的起存金额（）万元
239单位定期存款（）
240关于单位定期存款转存，正确的是（）
241单位通知存款（）
242关于人民币单位存款余额证明，下列说法正确的是（）
243开立单位定期存款或单位通知存款（）
244关于运营机具，下列说法正确的是（)
245人民币协定存款是指单位客户与我行签订《协定存款协议》开立结算账户，约定期限并商定账户的基本额度，由银行对基本额度内存款按（）计息，对超过基本额度部分按（）支付利息的一种存款方式。
246关于单位资信证明业务，下列说法正确的是（）
247单位资信证明业务开立证明范围包括
248自动柜员机的钞箱交接、加钞、清机、现金配款、款箱余款清点等工作的全部过程，要始终坚持（）原则
249各行运营管理部门须将动态密码电子锁的管理纳入日常的检查范围，各分行每()、支行每()至少进行一次系统使用人的抽查和全面检查。
250中石油成员单位从我行领取纸质商票的方式（）
251超级柜台网上银行签约操作流程包括（）
252关于在行式自助发卡机，下列说法正确的的是（）
253检查在行式自助发卡机时，对于无法发出的重要空白凭证，由网点管理岗分别登录核心系统（）和远程银行后管系统（）查看凭证状态后进行相应操作
254延伸柜台不允许配备的会计核算专用印章包括（）
255支票影像业务处理遵循（）的原则
256办理影像交换系统的查询查复业务必须做到（）
257持票人提交的通过影像交换系统处理的支票存在下列情形之一的，持票人开户银行应拒绝受理
258影像提入业务的核签采用（）等方式对支票影像信息进行付款确认。
259票据和结算凭证上的签章，为（）。
260《中华人民共和国票据法》所称票据，是指（）。
261有下列票据欺诈行为之一的，依法追究刑事责任（）。
262票据和结算凭证的（）不得更改，更改的票据无效。
263《支付结算办法》所称支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用（）结算方式进行货币给付及其资金清算的行为。
264单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则（）。
265内部账户包括（）。
266支行运营主管（含清算中心运营主管）（）应对本支行内部账户做好检查核对，发现账户异常发生额或不明余额的，应查清原因并及时向分行（）门报告。
267公司客户大额存单的投资人包括（）。
268大额存单的付息周期可（）等确定。
269大额存单提前支取计息按照约定方式的不同可分为按（）计息
270对公客户人民币大额存单采用标准期限形式有（）形式
271大额存单可以用于办理质押业务，包括但不限于（）等
272关于大额存单下列说法错误的是（）
273办理电子商业汇票业务的客户应具备以下条件：
274电子商业汇票转让背书必须记载下列事项：
275电子商业汇票质押解除，必须记载下列事项()
276票据交换员须遵守以下规定
277关于保证金，下列说法正确的是（）
278违反20条禁令第四条：严禁出借本人账户过渡资金或归集客户资金的表现形式有（）
279网点在营业期间，如遇机构钱箱管理员临时离岗外出需办理机构电子钱箱与实物移交的情况，则应由（）三人共同对机构款箱内现金实物进行清点核对。
280核算事项证明章可以加盖在以下哪些凭证上。（）
281下列哪些印章必须与其配套使用的重要空白凭证实行分管分用（）
282关于现金业务检查中，下列说法正确的是（）
283自动柜员机的钞箱交接、加钞、清机、现金配款、款箱余款清点等工作的全部过程，要始终坚持哪些原则？（）
284每日规定时间，押运公司将款箱送达营业机构，营业机构柜面人员负责所有款箱与押运公司的清点、查验、交接、登记，安全送入现金区。按照我行接送库要求进行交接，具体要求指（）
285运营主管落实营业前钱箱发放和现金核点的工作要点是（）。
286关于保证金账户管理，下列说法正确的是（）
287重要空白凭证柜台出售的具体要求为（）。
288柜员需临时离柜，必须应该如何做（）。
289开户单位购买重要空白凭证时，必须提供下列资料（）。
290柜员在使用重要空白凭证时，如发现凭证短缺、重号等情况应（）。
291会计核算专用印章的保管和使用应遵循什么原则？
292关于会计核算用章的保管，下列说法正确的是（）
293营业机构办理储蓄业务,必须遵循（）的原则。
294关于个人人民币存款账户，下列说法正确的是（）
295有下列哪种情形的，银行有权拒绝开户？
296挂失处理的方式主要有（）。
297关于储蓄存款挂失，下列说法正确的是（）
298关于个人电子银行业务，下列说法正确的是（）
299关于残缺污损人民币下列说法正确的是（）
300在进行客户身份识别时，各级机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
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