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银行合规知识竞赛

201商业银行（）负责建立和实施信息分类和保护体系，商业银行应使所有员工都了解信息安全的重要性，并组织提供必要的培训，让员工充分了解其职责范围内的信息保护流程。
202网信部门和有关部门违反《中华人民共和国网络安全法》第三十条规定，将在履行网络安全保护职责中获取的信息用于其他用途的，对（）依法给予处分。网信部门和有关部门的工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊，尚不构成犯罪的，依法给予处分。
203商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用双（多）因素验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备双（多）因素认证条件的客户，其（）不得与第三方支付机构建立业务关联。
204商业银行接受客户申请，通过身份验证后，应当提供可以（）客户账户与第三方支付机构业务合作关联的服务。
205商业银行与第三方支付机构合作开展的各项业务，凡涉及备付金存放和资金划转的，均应建立（）对账制度。
206商业银行与第三方支付机构合作开展各项业务，对涉及到的（），应严格遵循有关法律法规和监管制度的规定，严格遵照客户意愿和指令进行支付，不得违法违规泄露。
207《商业银行操作风险管理指引》所指操作风险包括（）
208（）依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。
209商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项（）风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
210商业银行（）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
211（）对操作风险的管理情况负直接责任。
212商业银行应当按照银保监会关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取（）的资本。
213商业银行的操作风险管理政策和程序应报银保监会（）。
214商业银行发生抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（）万元以上的案件，应及时向银保监会或其派出机构报告。
215商业银行发生造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务（）以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件，应及时向银监会或其派出机构报告。
216商业银行发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失（）以上的事故、自然灾害，应及时向银保监会或其派出机构报告。
217商业银行发生涉及损失金额可能超过商业银行资本净额（）的操作风险事件，应及时向银保监会或其派出机构报告。
218《商业银行操作风险管理指引》适用于在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外商独资银行和（）。
219《商业银行操作风险管理指引》所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和（）。
220（）事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。
221商业银行应当按照（）要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。
222重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向（）报告。
223商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施不包括（）。
224商业银行的操作风险管理政策和程序应报（）备案。
225对于银保监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当在（）内，提交整改方案并采取整改措施。
226《商业银行操作风险管理指引》的适用机构不包括（）。
227自我风险评估是指商业银行（）潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。
228《商业银行操作风险管理指引》规定，商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告（）。
229商业银行应当制定适用于（）的操作风险管理战略和总体政策。
230商业银行（）承担监控操作风险管理有效性的最终责任。
231中国银行业保险业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的（）。
232业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，根据（）操作风险的特点有针对性地进行管理。
233商业银行委托社会中介机构对其操作风险管理体系进行审计的，（）。
234商业银行的高级管理层负责执行（）批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。
235《商业银行操作风险管理指引》关键风险指标是指代表某一风险领域变化情况的（）的统计指标。
236对于发生（）而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行，银保监会将依法采取相关监管措施。
237商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，并向（）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。
238银保监会对商业银行有关操作风险管理的政策、程序和做法进行定期的（）。
239为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供必要的经费、设置必要的岗位、配备合格的人员、为操作风险管理人员提供培训、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限等属于（）重要职责。
240商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和（）情况。
241商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包括（）。
242在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为内部欺诈的有：
243下列关于办理账户撤销业务，说法正确的是（）。
244操作风险不是由（）所引发的风险。
245按照巴塞尔新资本协议，银行的表内外资产可以分为（）两大类。
246根据《商业银行法》规定，下列哪项变更事项不需要经国务院银行业监督管理机构批准（）。
247客户洗钱造成的风险属于（）型操作风险。
248商业银行对操作风险进行管理的方法包括（）。
249有资格申请企业破产清算、重整、和解的是（）。
250人民法院受理破产申请前（）内，涉及债务人放弃债权的，管理人有权请求人民法院予以撤销。
251人民法院受理破产申请前（）内，债务人即企业法人不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的情形，仍对个别债权人进行清偿的，管理人有权请求人民法院予以撤销。
252严禁弄虚作假，向上级和（）机构提供不实信息。
253严禁开具虚假（），违规出具担保承诺书。
254严禁已使用账户管理密码或（）的账户,在出售重要空白凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制。
255严禁泄露（）信息及本行商业秘密。
256（）的定义是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件，具体事件包括：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理七种类型。
257国务院银行业监督管理机构对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起（）内予以回复。
258经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的（）的账户。
259在（）情况下，银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管。
260国有独资商业银行设立监事会。监事会的产生办法由（）规定。
261商业银行违反《商业银行法》相关规定的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，取消其直接负责的董事、高级管理人员（）的任职资格。
262贷款风险评价应以分析借款人（）为基础，采取定量和定性分析方法，全面、动态地进行贷款审查和风险评估。
263根据《个人贷款管理暂行办法》规定，通过电子银行渠道发放低风险（）贷款的，贷款人至少应当采取有效措施确定借款人真实身份。
264按照《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件，但是下列哪种情况除外：（）。
265针对借款人（）情况，贷款人可与其协商重组。
266根据《流动资金贷款管理暂行办法》的规定，受托支付方式下，应当通过（）账户进行支付。
267根据《单位定期存单质押贷款管理规定》，经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额一般不超过确认数额的（）。
268（）以上的未成年人为限制民事行为能力人，实施民事法律行为由其法定代理人代理或者经其法定代理人同意、追认，但是可以独立实施纯获利益的民事法律行为或者与其年龄、智力相适应的民事法律行为。
269民事权利主体不包括（）。
270某郊区小学校为方便乘坐地铁，与相邻研究院约定，学校人员有权借研究院道路通行，每年支付一万元。据此，学校享有的是下列哪一项权利?
271所有权人对自己的不动产或者动产不享有以下哪种权利。
272定作人未向承揽人支付报酬或者材料费等价款的，承揽人对完成的工作成果享有（），但当事人另有约定的除外。
273下列关于股东代表诉讼的说法正确的是哪项。
274甲在家里打扫卫生，将一件旧大衣当垃圾扔掉，忘记口袋里的5000元钱。大衣被乙捡回。后甲想起此事找到乙索要5000元，乙拒不归还。下列说法中正确的是哪项?
275以下哪种权利不能设置权利质权？
276以下享有合同解除的任意解除权的当事人是（）
277一切国家机关和武装力量、各政党和各社会团体、各企业事业组织都必须遵守（）
278设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币。
279商业银行资产负债比例管理的规定，以下哪项说法是正确的？
280下列不属于商业银行信息披露原则的是（）。
281当事人不服地方人民法院第一审裁定的，有权在裁定书送达之日起（）内向上一级人民法院提起上诉。
282人民法院接受当事人保全申请后，对情况紧急的，必须在（）小时内作出裁定。
283申请实现担保物权，由担保物权人以及其他有权请求实现担保物权的人依照物权法等法律，向担保财产所在地或者（）基层人民法院提出。
284有下列（）情形之一的，人民法院应当裁定中止执行。
285消费者向有关行政部门投诉的，该部门应当自收到投诉之日起（）个工作日内，予以处理并告知消费者。
286经营者有侮辱诽谤、搜查身体、侵犯人身自由等侵害消费者或者其他受害人人身权益的行为，造成严重精神损害的，受害人可以要求（）赔偿。
287合同变更或解除是一项法律行为，因此，当事人双方（）。
288按《合同法》的规定，合同生效后，当事人就价款或者报酬没有约定的，确定价款或报酬时应按（）的顺序履行。
289要约是指（）。
290当一方当事人不履行仲裁裁决时，另一方当事人可以（）。
291合同法律关系（），是参加合同法律关系，享有相应权利、承担相应义务的当事人。
292在下列几种情形中，（）合同是可变更的合同。
293在下列解决合同纠纷的方式中，（）是不以双方自愿为前提的。
294合同当事人双方权利义务共同指向的对象是（）。
295在合同权利义务终止的原因中，（）是最主要和最常见的原因。
296无效合同从（）时起就没有法律效力。
297担保法规定的担保方式不包括（）
298可以作为保证人是（）
299代理是代理人在代理权限内，以（）的名义实施的、其民事责任由被代理人承担的法律行为。
300依据《担保法》规定，担保人必须是第三人的担保方式是（）。
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