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银行合规知识竞赛

322甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓（价值210万）作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元，甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同，6月10日办理了抵押登记；与丙银行于6月8日日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款。乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款分配应为（）

323甲将其对乙享有的20万元贷款债权转让给丙，丙再转让给丁，乙均不知情。乙将债务转让给戊，得到了甲的同意。丁要求乙履行债务，乙以其不知情为由抗辩。下列哪一表述是正确的？

324《商业银行法》规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的关系人不包括（）。

325根据《公司法》的规定，股份有限公司董事会作出决议，应由（）。

326甲受国有事业单位委派，担任某农村信用合作社主任。某日，乙找甲，说要贷款200万做生意，但无任何可抵押财产也无担保人，不符合信贷条件。乙表示若能贷出款来，就会给甲10万元作为辛苦费。于是甲嘱咐该合作社主管信贷的职员丙"一定办好此事"。丙无奈，明知不符合条件仍然放贷。乙当即给甲10万元，其余190万元贷后用于挥霍，经合作社多次催收，乙拒绝归还。甲的行为触犯的罪名是（）。

327金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

328根据《银行业从业人员职业操守》的规定，银行业从业人员对暂时无法满足或明显不合理的客户要求，应当(?)。

329（）是员工所有职业行为的前提。

330下列机构从业人员中，不必遵守《银行业从业人员执业操守》的是（）。

331银行从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（）报告，寻求内部专业支持。

332提高银行业人员道德素质，旨在建立健康的银行业（）。

333国家机关按法定程序对某公司的账户进行检查，银行人员因和该公司有很好的业关系，银行人员在检查前帮助该公司进行了资产的转移，此行为违反了《银行从业人员职业操守》中的（）规定。

334如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，员工应当（），否则应承担相应的责任。

335金融机构从业人员可以（）。

336严禁将不符合安全标准的银行自助设备投入运行。其中，安全标准包括（）和（）。

337《银行业金融机构从业人员行为管理指引》是哪年印发的？

338银行业金融机构（）对从业人员的行为管理承担最终责任

339金融机构从业人员禁止性规定不正确的是（）

340银行金融机构管理人员兼职的要求是（）：

341银行业从业人员应当遵守职业操守，并接受所在机构、（）、监管机构和社会公众的监督。

342银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率的保密级别报送非现场监管要求的数据和非数据信息，并建立（）制度。

343在排查中发现员工涉及社会融资活动的，要对其经手业务进行全面排查，对与其有关的（）等业务操作环节的合规情况进行细致检查，对有关账户的发生额及余额进行全面对账，并确保对账结果真实有效。

344根据监管部门的有关规定，商业银行应当制定规范员工行为的相关制度，明确对员工的禁止性的，加强对员工行为的（），建立员工异常行为举报、查处机制。

345商业银行应建立员工（）制度，禁止营业网点员工在本网点代理他人开户。

346严禁未经（）允许向社会或其他单位和个人泄露监管工作秘密信息。

347严禁利用客户账户过渡本人或（）资金，或通过本人、（）账户归集、过渡银行、客户资金。

348严禁开展未经（）的金融业务。

349严禁利用内部交易信息为自己或他人谋取利益、将（）以明示或暗示的形式告知他人。

350对他方在本单位营业网点从事产品宣传推介、销售等活动应采取（）

351对现金类自助设备的钥匙和密码应实行（）

352严禁在没有视频监控的情况下对（）自助设备进行操作。

353严禁为代销产品提供直接或间接、显性或隐性（），包括承诺本金或收益保障。

354严禁给予合作机构及其工作人员，或向合作机构及其工作人员收取、索要代销协议约定以外的（)。

355严禁预先在空白纸张、空白介绍信、空白凭证、有价单证及与业务无关的表簿上加盖（）。

356严禁不向客户明示代销产品（)。

357严禁代替客户签署代销业务相关文件，或代替客户进行代销产品（）等操作、代替客户（）或安排他人代替客户（）代销产品。

358金融机构违反中国人民银行有关现金管理的规定，允许单位或者个人超限额提取现金的，对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予（）直至开除的纪律处分。

359根据《金融违法行为处罚办法》规定:金融机构不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易，不得为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保，不得违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动。金融机构违反前款规定的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处（）的罚款。

360根据《金融违法行为处罚办法》规定:金融机构办理贷款业务，违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处（）罚款。

361商业银行应当培育良好的（），引导员工树立合规意识、风险意识，提高员工的职业道德水准，规范员工行为。

362签订授信合同应对签订人身份（）、资格合法性进行核实并坚持面签制度。

363严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险导向，不识别授信集团客户和不对集团客户进行（）。

364严禁对授信保证方的（）不进行动态、适时的履约调查。

365严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险导向，对授信抵押和质押物的（）、充足性，不按双人经办原则进行独立的实地调查和审查。

366银行业金融机构从业人员严禁以（）经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动。

367银行业金融机构各级管理人员严禁指使、参与（）的账外经营。

368银行业金融机构各级管理人员严禁（）方式和不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、有价证券、权证、重要空白凭证、业务印章等重要物品。

369银行业金融机构各级管理人员严禁向（）进行授权或转授权。

370银行业金融机构各级管理人员严禁对违规人员不按规定（）处理。

371银行业金融机构经营网点机构员工严禁输入密码时不进行（）物理遮挡

372银行业金融机构经营网点机构员工严禁违规使用（）为客户办理支付结算业务。

373银行业金融机构经营网点机构员工严禁将（）带入现金区。

374银行业金融机构对公结算业务条线人员严禁不按规定频率、对账方式、对账率开展对账工作，不对（）按规定上门对账。

375银行业金融机构对公结算业务条线人员严禁不按规定对对账信息的（）进行审验确认。

376甲是某银行员工，以下行为正确的是：

377作为某上市公司的客户经理，甲在利用自己是管户客户经理的机会，得知了该公司即将获得一个大的政府采购项目标的对该公司业绩将有极大提升，并私下提前买入该公司股票。以下禁止性规定，甲违反的是

378甲作为银行员工，以下行为错误的是

379甲是某银行信贷业务人员，以下做法正确的是

380客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）进行核对并登记。

381（）发现涉嫌恐怖主义融资的，可以依法进行调查，采取临时冻结措施。

382根据三反机制建设意见，我国健全哪些预防措施？

383金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合哪些要求？

384客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由谁来报送？

385金融机构在进行客户洗钱风险评估时，人民银行建议使用哪种计量方法？

386金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

387客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

388对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其风险程度设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。风险等级最高的客户的审核期限不得超过（），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的（）。

389金融机构确定的风险评级不得少于（）。

390金融机构与身份不明的客户进行交易并为客户开立匿名账户导致洗钱后果发生的，处（）以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人处以（）以下罚款。

391相关主管部门恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展（），并按规定提交可疑交易报告。

392银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（）内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。

393下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。（）

394根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》(银发〔2017〕235号)规定，合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人。

395金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。

396金融机构有（）行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

397银行业金融机构的（）应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施责任。

398银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，（）暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

399单位银行结算账户的存款人只能在银行开立（）个基本存款账户。

400银行是支付结算和资金清算的中介机构。未经（）批准的非银行金融机构和其他单位不得作为中介机构经营支付结算业务。

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