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综合知识

287501系统输入客户信息时，客户为道琼斯黑名单、CFCA电信诈骗黑名单、有权机关黑名单时，系统提示并阻断交易；
287502客户持定期存单办理提前支取业务，存单未盖业务印章，此时经办机构柜员及主管要做好核实工作，核实无误后出具情况说明上传集中授权。
287503定期储蓄存折换折时，无法打印明细交易记录。
287504更换单折时，自动对未登记存折记录进行存折补登打印
287505存单户名与系统户名不一致时，需在操作界面进行联网核查，便于检验账户所属客户与本人为同一人。
287506重要空白凭证因交易失败未打印交易信息，无法冲销处理需更换时，需在重要空白凭证上填写“账号、户名、产生原因”，并由主管签字确认。
287507集中授权受理涉及无民事行为能力人、限制民事行为能力人等特殊人群、存款人死亡等特殊情形业务时，需提供具有法律效力的代理关系相关证明，并全量上传至“其他”目录树项下
287508更改支取方式只允许在原开户机构办理。
287509客户本人持活期一本通存折办理转账销户业务，销户金额11万元，客户要求转入本人在该机构开立的磁条卡中，在集中授权时无需提供转入方影像。
287510办理维护对公客户信息交易的时候，出现多笔主证件号码和统一社会信用代码不一致的情况，需要提前修改主证件号码，然后再提交。
287511维护对公客户信息交易，代理人办理的，申请书盖财务章或公章，加上法人章或者法人签字，无需代理人签字。
287512维护对公客户信息交易，法人来办理的，申请书盖财务章或公章，加上法人章或法人签字均可
287513维护对公客户信息，当地址信息与证照不一致的，必须将具体维护内容写在变更申请书上。
287514客户正常修改密码不触发集中授权。
287515更换印鉴卡交易，原印鉴卡为旧版一联印鉴卡时，集中授权原印鉴卡客户联正反面影像要上传情况说明。
287516定期销户业务，为保证信息连续完整，存单背书中姓名、证件类型、证件号码等填写错误的，可用订正章订正，无需重新书写。
287517针对客户提供的存单/存折等重空凭证银行印章不清晰或无印章的集中授权业务，按照《吉林省农村信用社柜面业务授权管理办法》要求，营业网点应审核存单/存折真实合规后提交集中授权，集中授权中心受理时视同已核实，不强制要求提供说明。
287518省中心结合基层行社意见和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》要求，对于转入方不再审核身份证件及核查凭证（转入方无论是否提供介质或金额超5万）
287519销卡可以跨法人行社办理
287520集中授权上传影像涉及活期一本通存折的，无论哪支交易都只传存折封面页即可。
287521挂失换卡必须在挂失所在机构办理
287522损坏换卡代理人办理集中授权不需要提供授权书
287523本人办理挂失改密交易集中授权时交易凭证上传挂失申请书。
287524维护个人客户尽职调查基本信息交易没有对客户进行联网核查，集中授权可以通过。
287525代理人办理维护对公客户信息异地变更，授权书是或传影像。
287526维护对公客户信息异地变更代理人头像可以不传。
287527口头挂失不触发集中授权。
287528代理人办理维护个人尽职调查交易不需要授权书。
287529对公客户办理更换印鉴卡交易需提供客户申请书，对私不用提供申请书。
287530更换印鉴卡可以到任意网点办理。
287531受理涉及无民事行为能力人、限制民事行为能力人等特殊人群、存款人死亡等特殊情形业务时，需提供具有法律效力的代理关系相关证明，并全量上传至“其他”目录树项下
287532除黑名单以外新增对公客户信息不触发集中授权。
287533单位活期开户不触发集中授权，但需要本地授权。
287534验资户开户不触发集中授权，也不需本地授权。
287535单位客户办理单位通知存款开户业务，不触发集中授权。
287536单位客户办理单位保证金存款开户，无论开户金额多少都触发集中授权。
287537单位客户办理定期存款开户，金额超过50万触发集中授权。
287538定期一本通存折户/银行卡户开立定期存款，无介质开户时，转入/新介质正反面影像树项下不需上传“定期一本通存折（封页面、反面）/银行卡（正面）”
287539单位客户对公活期现金存入不触发集中授权
287540单位客户办理验资户现金支取业务触发集中授权
287541开户银行将存款人的开户资料按户装入档案袋后，由各银行指定分支行进行汇总，并填写“银行账户资料报送清单”，并加盖业务专用章后，联同存款人开户资料一并报送当地人民银行
287542复印件应与原件一致，开户银行审核后应在复印件上填写“该复印件与原件相符”字样，并加盖开户银行业务用章及经办人名章。
287543复印件应当清晰，带有防伪标识及花纹底的，应以防伪标识及花纹底清晰可见为标准，否则人民银行视为复印不清晰。
287544复印件应与原件一致，严禁伪造、变造证明文件复印件。
287545存款人开户申请资料一律用A4规格复印纸进行复印。
287546人民银行审核时，应遵循会计内控制度的要求，由两人或两人以上进行初审、复审。
287547人民银行应在3个工作日内按照《办法》、《实施细则》及其他相关规定对开户银行送来的开户申请资料的合规性以及存款人开立基本存款账户的唯一性进行审核。
287548开户银行应遵循会计内控制度要求，由两人或两人以上进行初审、复审。
287549Ⅱ、Ⅲ类户绑定Ⅰ类户，同一日内多次修改被绑定账户，系统显示异常行为提示语。
287550Ⅱ、Ⅲ类户开立次日起，同一日内频繁修改手机号码，系统显示异常行为提示语。
287551客户手机号码被其他5名以上的客户占用，提交开户交易时，系统显示异常行为提示语。
287552《吉林九台农村商业银行反洗钱可疑交易后续控制/恢复申请表》一式两联，经各级有权人审批后，将申请单位留存联单独专夹保管，按年装订归档，保管期限10年。
287553被收缴人对收缴作出的有关收缴具体行政行为有异议，营业机构可以告知其在收到《假币收缴凭证》之日起30日内向直接监管该营业机构的人民银行分支机构申请行政复议，或者依法提起行政诉讼。
287554营业部、长春分行及各县域营业机构应按月将假币全额解缴到当地人民银行，不得自行处理。
287555对假外币纸币及各种假硬币，应当当面以统一格式的专用袋加封，信封正反面加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码（纸币）、收缴人、复核人名章等细项。
287556变造币是指在真币的基础上，利用挖补、揭层、涂改、拼凑、移位、重印等多种方法制作，改变真币原形态的假币。
287557反假机具新增、报废、升级、维护时，反假机具使用网点应及时在行内二代货发反假子系统进行登记并将登记信息报送至人行二代货发系统，确保登记信息与实物信息一致。
287558人工查账只能用于有纸业务，无纸化业务不需要进行人工查账。
287559无纸化业务凭证不需进行一般补录，可通过影像平台自动抽取影像信息并与其业务流水一一对应，直接进入强制补录与重点监督流程
287560无纸化纸质凭证不需要按照流水顺序排列进行打码。
287561无纸化业务凭证不需加盖附件章。
287562在系统中打印“扫描凭证交接单”时，需将柜员凭证信息按照有纸和无纸化进行筛选出来，只打印有纸化业务“扫描凭证交接单”。
287563柜员办理的有纸与无纸化业务凭证均视为扫描凭证。
287564补扫的凭证影像只用于集中监督系统中进行查看
287565无纸化的业务无需进行OCR识别和一般补录环节，自动进行流水勾对，最后进入集中监督工作，后续环节与原有纸的凭证监督模式相同。
287566人工用印时，需主管柜员以上人员授权，不需要入风险预警系统监测
287567印章验证码：由12位无序数字加字母组成，系统按照“一章一码”规则根据业务信息自动生成
287568柜面业务电子印章包括业务专用章和结算专用章
287569网点从现金清分中心领取的纸币钱捆，应记录存储冠字号码后再加入自助设备。自助设备已经升级完成并具有冠字号码存储功能的，营业机构可不再重复记录
287570从人民银行调入和其他金融机构相互取款业务调入，由本行对外支付的现金，再次清点并记录冠字号码，清点过后发现假币任归原封捆单位
287571按假币类型特征，假外币可分为普通假币、关注类假币、新类型假币三类
287572书面挂失时，证件类别选择0-身份证或7-临时身份证时，强制联网核查，联网核查凭证记载核查结果并自动生成PDF影像
287573单位定期保证金仅用于保证项下的支付，不得作为日常结算户使用，不得支取现金，保证金支取需要授权，支取的款项转入其基本账户或一般存款账户，银行承兑汇票扣款由系统自动完成
287574单位定期保证金账户的开立，要有相关业务部门的书面通知方可办理
287575对公客户信息支持跨机构维护
287576开户控制选择只收不付时，3个工作日后系统自动解除控制
287577维护对公客户信息时，法人代表证件类型及财务人员证件类型选择0-身份证或7-临时身份证时，强制联网核查，联网核查凭证记载核查结果并自动生成PDF影像
287578在新增对公客户信息时，如客户名称与核心不良客户黑名单一致，需核实后01级柜员授权
287579新增对公客户信息时，企业信用等级为必输项
287580维护个人客户信息时，证件有效期系统反显的可以进行修改；证件到期日99991231则不可修改
287581累计代理人开卡3张（含）以上需05级柜员授权
287582开卡交易成功后，如发现错误，可通过当日冲销（900901）交易进行冲销
287583系统支持打印《个人结算账户开户/综合服务业务签约申请表》标准样式，各行社有特殊版本可选择不打印
287584柜员尾箱状态校验检查，若尾箱不存在，交易阻断。柜员自办业务提示“柜员禁止自办业务！”，交易阻断
287585代理他人开卡需提供代理人证件。代理开卡，卡为未激活状态，原则上需本人通过“密码维护（125017）”交易进行激活
287586个人现金开卡打印客户回单时，凭证用纸为A4纸。
287587账户状态异常（不动户）办理业务时，系统自动交易提示
287588代理人开户后，柜员可通过交易界面录入代理人信息，自动储存到代理人登记簿，无需单独通过补录代理人身份信息交易补录代理人信息
287589挂失、挂失凭证补发、密码维护、挂失销户、更换印鉴卡高风险交易流程中增加强制联网核查功能，通过客户身份识别控制，有效防范操作风险
287590一份存款证明最多可支持5个账户，但是需要输入每个账号和支取方式。
287591印鉴挂失后续处理进行挂失更换时，挂失天数必须满7天方可办理
287592冻结扣划需要先联动解冻，如果扣划金额小于冻结金额，剩余金额仍需冻结的需要重新启动冻结交易办理冻结。
287593个人储蓄定期存款打印顺序个人储蓄凭证、个人储蓄利息清单、定期一本通存折、储蓄定期存单、定期储蓄存折。
287594定期一本通总户销户之前必须先将所有分户进行销户或者移出定期一本通
287595个人账户当日存入金额累计大于等于5万小于50万，需要02级柜员授权；大于50万小于100万，需要05级柜员授权；大于100万，需要05+01双柜员授权。
287596同一个人在不同法人机构只能开立一个I类账户。
287597个人普通存折转为个人结算存折后，作为Ⅰ类户管理。
287598对个人银行账户的存款和有关资料，国家法律另有规定的，无权拒绝任何单位或个人查询。
287599有介质Ⅱ类户可凭银行卡办理结算业务。
287600Ⅰ类户是指全功能型有介质账户，包括银行卡户、个人结算存折户、个人支票户，可凭银行卡、存折、支票等办理结算业务。
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