首页 › 答案 › 题库

综合知识

287601使用支票、信用卡等信用支付工具的，可以申请开立个人银行账户。
287602Ⅱ类户、Ⅲ类户升降级时，原账户类型的日累计已用限额与年累计已用限额不保留。
287603同一个人在同一法人机构的Ⅱ类户数量不得超过5个。
287604临时存款账户的有效期最长不得超过1年。
287605单位存款人申请更换预留个人签章，可由法定代表人或单位负责人直接办理，不可授权他人办理。
287606存款人为临时机构的，可开立多个临时存款账户。
287607银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后15年。
287608银行得知存款人有被撤并、解散、宣告破产或关闭的，注销、被吊销营业执照的情况，存款人超过规定期限未主动办理撤销银行结算账户手续的，银行无权停止其银行结算账户的对外支付。
287609存款人尚未清偿其开户银行债务的，不得申请撤销该账户。
287610储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。
287611银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的真实性、完整性、合规性进行认真审查。
287612存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，不可授权他人办理。
287613个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。
287614基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。
287615银行结算账户的开立和使用应当遵守法律、行政法规，不得利用银行结算账户进行偷逃税款、逃废债务、套取现金及其他违法犯罪活动。
287616银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。
287617III类户升级为II类户时，原绑定关系不变。
287618境外（含港澳台地区）机构在境内从事经营活动的，或境内单位在异地从事临时活动的，持政府有关部门批准其从事该项活动的证明文件，经中国人民银行当地分支行核准后可开立临时存款账户。
287619柜面开立Ⅱ类户仅支持验证身份证件开户。
287620Ⅱ类户、Ⅲ类户支取方式只能为凭密支取，无介质账户挂失种类只能选择密码挂失。
287621申请开户部门提前支取款项或存在其他相关事宜应按双方存款协议或合同的约定处理。
287622收到存放同业款项利息时，由申请开户部门根据存款协议或合同利率与运营部门实际收到的利息核对，如不正确，申请开户部门应立即与开户银行取得联系。
287623各分支机构不得申请开立投融资性同业银行结算账户。
287624个人存款证明书不作为重要空白凭证管理
287625企业申请重置查询密码，不需要提供任何证件
287626II类账户升级I类账户时，同一开户法人银行存在I类户的，也可进行该交易操作，前提是I类户不超过3个。（）
287627材料齐全后申请机构按双方约定方式办理手续并负责索取回件，取回的相关材料交专人管理
287628本行应对预留签章加强管理
287629为防范银行结算账户业务风险，各级机构要规范使用电子验印系统，依法进行业务操作
287630电子验印系统如发生设备故障或异常现象，各单位应及时与供应商或科技部门联系
287631内部业务检查时，应遵循“手续严密、严禁流出、严格登记、双人协同”的原则
287632验印通过后须在票据、合同协议等验印凭证上加盖“验印”戳记
287633验印业务操作人员应严格审核验印凭证
287634可识别的预留印鉴颜色为红色、蓝色
287635I类、II类有介质的账户升降级交易不能手输账号，必须读卡。
287636II类账户与III类账户之间升降级，原已用额度不清零，继续累加。
287637通过96888电话银行办理的口挂必须到原开户机构办理解挂
287638密码及双向挂失必须本人办理
287639白金卡、员工卡换卡时免收工本费。
287640换卡必须本人办理。
287641收入汇缴账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金
287642无介质Ⅱ类户与Ⅲ类户之间可升降级。
287643Ⅰ类个人结算存折户可降级为无介质Ⅱ类折户或Ⅲ类折户，原账号不变，降级后不得再升级为Ⅰ类户。
287644个人银行账户为不动户的，客户凭身份证件办理激活手续后方可继续办理业务。
287645交易记录，自交易记账当年计起至少保存10年。
287646客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，应将其保存至反洗钱调查工作结束。
287647为存款人开立个人银行账户时，可利用政府部门数据库、本系统数据库、商业化数据库、其他银行账户信息等，采取多种手段对开户申请人身份信息进行多重交叉验证，全方位构建安全可靠的身份信息核验机制。
287648客户可在全省内任意营业机构办理账户升降级。
287649暂不允许代理无介质Ⅱ类户销户
287650柜面暂不允许代理开立Ⅲ类户。
287651Ⅰ类银行卡户、有介质Ⅱ类户进行换卡处理后，原绑定关系不变，自动沿用原卡号的绑定关系；Ⅲ类户升级为Ⅱ类户或Ⅱ类户降级为Ⅲ类户时，原绑定关系不变。
287652个人账户单日内，累计存入金额超过100万时，则需05、02级双柜员进行授权。
287653同一法人机构已存在I类户，允许将II类有介质（卡）账户升级为I类户银行卡账户；
287654II类无介质账户与III类户账户之间不可升降级；
287655印鉴码管理是指对客户预留印鉴中的小码信息进行采集、验证、修改、查询等管理
287656资料影像审核权限包括资料影像审核、资料影像查询
287657印鉴管理权限包括印鉴录入、印鉴变更、内部账印鉴挂失、复核管理、印鉴组合、印鉴查询、归档印鉴查询
287658权限集合：印鉴管理权限、验印业务权限、对账管理权限、资料录入权限、资料审核权限
287659现金收费时：借：26210099其他应付款项——凭证出售工本费，贷：10110010库存现金
287660柜员审核客户提供的有效身份证件无误后启动领卡交易
287661柜员可根据需要按“Ctrl+T”键选择打印机进行打印，其中打印项可灵活进行勾选确认
287662查询结束后，点击“退出”按钮、关闭按钮“”或按“F3”键，退出本交易
287663柜员根据实际查询需要启动统一签约明细查询交易
287664Ⅱ类户销户流程，Ⅱ类户有绑定账号或签约信息的，需解绑或解除后销户
287665Ⅲ类户销户流程，销户金额日累计超过2，000元或年累计超过5万元，需将金额转回绑定Ⅰ类户后方可销户
287666通过96888电话银行办理的口挂必须到原开户机构办理撤挂。
287667撤销挂失必须到原受理挂失机构办理。
287668密码挂失和双挂在办理业务时要求输入密码
287669密码挂失只能书挂。
287670账户管理人员工作变动时，要办理交接手续，登记交接登记簿。
287671不再使用的同业银行结算账户应及时撤销
287672可疑将存放同业银行账户交由开户银行代管或代用。
287673III类户不得发放介质
287674II、III类账户状态为挂失、冻结、止付、不动户、不动户转收益的，无法销户。
287675账户存在绑定、被绑定关系的，需解绑后销户。
287676解绑时不检验被绑定账户状态。
287677存在多个待核实Ⅲ类户，核实操作任意一条记录则全部核实通过，无需逐条核实。
287678黑名单账户及已中止业务的Ⅲ类户不能升降级。
287679账户存在绑定、签约关系的，应解除后再销户。
287680Ⅰ类银行卡户、有介质Ⅱ类户进行换卡处理后，原绑定关系不变，自动沿用原卡号的绑定关系
287681对账管理权限包括批量对账识别、验印结果查询、历史验印结果查询；
287682资料影像审核权限包括资料影像审核、资料影像查询。
287683存款人有关联企业的，应填写“关联企业登记表”
287684单位银行结算账户的开户银行应认真审查付款依据的原件，并留存复印件；
287685非核准类单位银行结算账户，“正式开立之日”为银行为存款人办理开户手续的日期。
287686开户银行和存款人签订的银行结算账户管理协议的内容可在开户申请书中列明，也可由开户银行与存款人另行约定。
287687属于申请撤销个人银行结算账户的，应加其个人签章。
287688存款人在申请重新开立基本存款账户时，除应根据《办法》第十七条的规定出具相关证明文件外，还应出具“已开立银行结算账户清单”
287689单位定期存单更换单位存款证实书时需05级柜员授权
287690单位定期存款只能提前支取一次
287691冻结、止付、质押期间正常计算利息。
287692定期存款部分提前支取需要更换相应存单，部分提前支取不换账号。
287693单位定期存款只能部提一次
287694单位定期存款的存期档次同整整储蓄档次。
287695预留印鉴卡使用原则上需在柜员有效视线或监控范围内进行，使用和管理应做到手续严密，风险可控
287696预留印鉴卡一式三联，第一联开户机构留存，第二联客户留存，第三联备用。
287697单位银行账户自开户之日起6个月内无交易记录的账户，营业机构应按照监管要求暂停其非柜面业务，待重新核实身份后，通过“账户灰名单维护”交易维护灰名单，恢复其业务（）
287698企业遗失或损毁取消许可证前基本存款账户开户许可证的，人民银行不再补发
287699经审核符合销户条件的，应及时为企业办理销户手续，不得拖延办理。
287700业银行结算账户，自开立之日即可办理收付款业务。
‹1…287628772878…2966›