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综合知识

73901案件（风险）信息报告要由主要负责人签发，并加盖公章后报送。
73902案件（风险）信息撤销无需附公安部门盖章证明。
73903案件（风险）信息报告若不能确认公安是否立案的相关信息，需在报告中明确说明原因，并以此作为报送案件信息还是风险信息的依据。
73904银监会将涉案金额等值人民币500万元（含）以上的案件列为挂牌督办案件。
73905银行业金融机构对案件风险排查发现涉嫌犯罪的，应及时向公安司法机关报案。
73906银行业金融机构对案件风险排查发现的银行业案件或案件风险，应及时报告上级机构。
73907银行业金融机构对案件风险排查发现的违规问题，应当依据上级机构规定对相关责任人进行处理。
73908案件风险排查整改标准中的责任追究到位，是指已按照有关规定对责任机构及有关责任人给予适当处理，起到了警示作用。
73909案件风险排查整改标准中的制度完善到位指整改责任机构已将规章制度和业务流程的缺陷修改完善。
73910对于案件风险排查发现的问题，相关主管部门应当在规定期限内向排查牵头部门反馈整改情况。
73911对于案件风险排查发现的问题，排查牵头部门应当逐一进行分类整理。
73912案件风险排查中发现的疑点线索，应首先交由问题所在机构自行调查。
73913银行业金融机构应当加强案件风险排查质量控制，有效识别、评估、监测、处置和报告案件风险。
73914银行业金融机构案件风险排查至少应当覆盖主要业务领域、重点管理环节和员工异常行为。
73915案件风险排查包括全面排查、专项排查和日常排查。
73916案件风险排查是指银行业金融机构组织开展，以防范案件风险、查处纠正违法违规行为为目的的监督检查活动。
73917对案件责任人做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。
73918案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。
73919银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定并抄送现任职单位，无需报告监管机构。
73920在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意见且有记录的，银行业金融机构可免于追究有关案件责任人员的责任。
73921因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的，可减轻但不能免除追究对案件责任人的责任。
73922因不可抗力造成违法违规的，银行业金融机构可免于追究有关案件责任人员的责任。
73923案件问责中的纪律处分、经济处理可以合并使用，可以以经济处理代替纪律处分。
73924单纯商业贿赂案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但存在金融诈骗、违法放贷等符合银行业金融机构案件定义的除外。
73925银行业金融机构从业人员违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章等，套取银行业金融机构信用参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的案件纳入第三类案件进行统计。
73926成功堵截的案件或事件，以《案件风险信息（成功堵截）》格式上报，不纳入案件统计。
73927中央财经委员会第一次会议强调，打好精准脱贫攻坚战，要咬定总攻目标，严格坚持现行扶贫标准，不能擅自拔高标准，也不能降低标准。
73928中央财经委员会第一次会议指出，打好污染防治攻坚战，要细化打好污染防治攻坚战的重大举措，尊重规律，坚持创新思维。
73929中央财经委员会第一次会议指出，打好污染防治攻坚战，要明确目标任务，到2020年使主要污染物排放总量大幅减少，生态环境质量局部改善。
73930中央财经委员会第一次会议指出，打好防范化解金融风险攻坚战，就业扶贫要解决劳务组织化程度低的问题。
73931全党必须牢记，执政宗旨的问题，是检验一个政党、一个政权性质的试金石。
73932我们要建设的现代化是人与自然和谐共生的现代化。
73933十九大报告指出，要加强对生态文明建设的总体设计和组织领导，设立国有自然资源资产管理和自然生态监管机构，完善生态环境管理制度。
73934我们要牢固树立社会主义生态文明观，推动形成人与自然和谐发展现代化建设新格局，为保护生态环境作出我们这代人的努力！
73935要尊崇党章，严格执行新形势下党内政治生活若干准则，增强党内政治生活的政治性、思想性、时代性、原则性。
73936坚决防止和反对个人主义、分散主义、自由主义、本位主义、好人主义，坚决防止和反对宗派主义、圈子文化、码头文化，坚决反对搞两面派、做两面人。
73937要坚持党管干部原则，坚持德才兼备、以德为先，坚持五湖四海、任人唯贤，坚持事业为上、公道正派，把好干部标准落到实处。
73938增强党自我净化能力，根本靠强化党的自我监督和舆论监督。
73939军队是要准备打仗的，一切工作都必须坚持斗争力标准，向能打仗、打胜仗聚焦。
73940金融许可证如被吊销，该机构编码可循环使用。
73941做好新形势下金融工作，要坚持党中央对金融工作集中统一领导，确保金融改革发展正确方向，确保国家金融安全。
73942健第五次金融工作会议强调健全金融风险责任担当机制，保障金融市场稳健运行，积极稳妥推进去杠杆，深化国企改革，把降低国企杠杆率作为重中之重，有效处置金融风险点。
73943金融是实体经济的血脉，为实体经济服务是金融的天职，是金融的宗旨，也是防范金融风险的根本举措。
739442018年中央经济工作会议指出，要创新和完善宏观调控，实施好积极的财政政策和稳健的货币政策，健全经济政策协调机制，保持经济运行在高速区间。
73945稳中求进工作总基调是治国理政的重要原则。
73946各银行业金融机构要建立工作机制，化舆论监督为管理正能量，针对网络舆情事件反映的问题和线索，弥补相关管理或业务漏洞，切实保护消费者合法权益。
73947各银行业金融机构要通过网络舆情信息广泛了解消费者诉求，自觉接受舆论监督。
73948各银行业金融机构要全面系统梳理各阶段、各条线可能出现的舆情，定期开展声誉风险排查，制定工作预案。
73949各银行业金融机构要进一步贯彻落实《商业银行声誉风险管理指引》，将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系。
73950各银行业金融机构要建立完善工作考评机制，定期对本行（公司）各部门、各级单位网络舆情工作的有效性进行评估，并纳入绩效考核。
73951银行业金融机构要加强与网络信息监管部门、主流网络媒体等的沟通联系，发挥分支机构属地协调作用，建立不同层次的协作机制。
73952银行业金融机构充分利用网络媒体宣传渠道，主动策划网上宣传活动，通过互联网放大银行业正面声音，把握网络舆情工作主导权，树立银行业良好形象。
73953银行业金融机构要研究掌握互联网传播规律和特点，拓展维护与网络媒体的协作关系。
73954各银行业金融机构要健全网络舆情工作队伍管理机制和奖惩办法，提升监测引导效率和效果。
73955各银行业金融机构要建立一支与本行资产规模、分支机构数量、人员数量相匹配的，纵贯总行和各级分支机构的网络评论员队伍。
73956各银行业金融机构对于确实存在的问题，要敢于承认，勇于正视，并及时披露整改行动及成效，赢得理解，树立和巩固“负责任的银行”形象。
73957各银行业金融机构对于不实信息，要及时公开澄清，争取主动。
73958各银行业金融机构及其分支机构主要负责人对于重大舆情要亲自指挥应对，必要时主动出面澄清。
73959各银行业金融机构及其分支机构主要负责人是网络舆情工作的重要责任人。
73960对于中止犯，没有造成损害的，应当免除处罚；造成损害的，应当减轻处罚。
73961承担民事赔偿责任的犯罪分子，同时被判处罚金，其财产不足以全部支付的，应当先承担罚金。
73962十六周岁以下的人无论犯任何罪都不承担刑事责任。
73963法律没有明文规定为犯罪行为的，不得定罪处刑。
73964企业事业单位可以开立两个以上基本账户。
73965商业银行向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。
73966商业银行应当在公告的营业时间内营业，但可以自由决定停止营业或者缩短营业时间。
73967未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。
73968设立全国性商业银行的注册资本最低限额为二十亿元人民币。
73969申请银行业金融机构设立的，国务院银行业监督管理机构应当自收到申请文件之日起三个月内作出批准或者不批准的书面决定。
73970国务院银行业监督管理机构应当建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度。
73971国务院银行业监督管理机构可以不对银行业金融机构实行并表监督管理。
73972阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予治安管理处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
73973银行业金融机构的审慎经营规则，必须由法律、行政法规规定，不能由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。
73974人民法院依法行使审判权，不受行政机关、社会团体和个人的干涉。
73975根据我国宪法，城市和农村的土地属于国家所有。
73976除向本人同行账户转账外，个人通过自助柜员机转账的，发卡行在受理24小时后办理资金转账。在发卡行受理后48小时内，个人可以向发卡行申请撤销转账。受理行应当在受理结果界面对转账业务办理时间和可撤销规定作出明确提示。
73977《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中首次要求对开户意愿进行核实。
73978保证人未在票据或者粘单上记载“保证”字样而另行签订保证合同或者保证条款的，不属于票据保证。该表述是否正确？
73979银行业金融机构进行录音录像行为应征得消费者同意，如消费者不同意则不能双录，也不能销售产品。
73980贷款人应合理测算借款人营运资金需求，审慎确定借款人的流动资金授信总额及具体贷款的额度，不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款，但借款人有特殊项目需要建设的除外。
73981保险公司投资不动产，不得以所投资的不动产提供抵押担保。
73982B公司为顺利从X银行处获得贷款，以B公司商业大厦提供抵押担保，并与X银行就以下事项形成书面约定——若B公司不能履行到期债务时，B公司商业大厦归X银行所有。
73983担保合同是主债权债务合同的从合同。主债权债务合同无效，担保合同一定无效。
73984矿藏、水流、海域都属于国家所有，绝对不存在个人私有的情况。
73985不动产登记费按照不动产的面积、体积或者价款的比例收取。
73986A先生为B女士在C商业银行的贷款承担保证责任，但A先生因在国外无法及时回国签署合同，于20*9年10月1日口头与C商业银行达成保证担保的承诺，该保证担保行为有效。
73987国家机关一律不得作为信贷业务的保证人。
73988A公司提供资金，委托B商业银行向指定借款人发放委托贷款，B商业银行应要求A公司提供能够证明其资金来源合法合规的相关文件或具有同等法律效力的相关证明，但鉴于委托贷款本身不属于商业银行自营贷款，B商业银行对委托人信用记录是可以不进行审核的。
73989商业银行应按照“谁贷款谁付费”的原则向借款人收取代理手续费。
73990银行应根据借款人经营规模、业务特征及应收账款、存货、应付账款、资金循环周期等要素测算其营运资金需求，综合考虑借款人现金流、负债、还款能力、担保等因素，合理确定贷款结构，包括金额、期限、利率、担保和还款方式等。
73991根据《个人贷款管理暂行办法》的规定，贷款人应要求借款人当面签订借款合同及其他相关文件，但电子银行渠道办理的贷款可以除外。
73992卖出回购方可以将业务项下的金融资产从资产负债表转出。
73993企业成本总额的增加不一定意味着利润的下降和企业管理水平的下降。
73994折旧和摊销产生现金流出。
73995流动比和速动比指标越高越好。
73996甲企业的流动比率为2，说明该企业的营运能力很强。
73997企业负债比例越高，财务杠杆系数越大，财务风险越大。
73998保险资金可以投资单一资金信托。
73999对符合划拨用地目录的项目，可按划拨方式供地，划拨土地可申请变更土地用途。
74000经国务院批准，地方一般公共预算为没有收益的公益性事业发展可编列赤字，通过举借一般债务予以弥补。
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