电大

282701客户若代他人办理收卡，代办人同时提供持卡人及代办人身份证件方可办理。

2827032014年6月15日客户刘先生持1张100元假币到某商业银行营业网点反映：5天前在该营业网点取款5000元，其中有1张假币，现在要求银行退赔。柜面人员小李在张先生提供身份证和假币实物，受理了张先生的申请，同时将假币按照规定办理了假币收缴手续，并在纸币实物上加盖印章。请问柜员小李本应如何操作？（）

282704目前流通中美元所有面额背面主景均为美国著名建筑。

282705个人电话银行采用电话自助语音和人工服务方式为客户提供账户查询、转账汇款、买卖基金、国债、黄金、外汇、代理缴费等多项功能与服务。

282706代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

282707中国人民银行及其分支机构虽具有现场检查的主体资格，但其内设的职能部门没有现场检查的主体资格。

282708调查人要对借款申请人及其拟提供的贷款担保情况进行双人现场核实的要点包括（）。

282709个人商用车包括城市出租车、城市公交线路车、客运车、货运车及工程机械（推土机、挖掘机、搅拌机、泵机等），不含特种车（消防车、救护车、危险货物专用车等）。

282710“假币”印章应盖在假币正面的（）位置。

282711信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、经纪公司均属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体。

282712代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

282713客户持本人在工商银行湖南省分行韶山路支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行上海分行报告。

282714银行业金融机构缴存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家银行业金融机构后，长短款、假币等差错责任由（）承担。

282715话银行柜面注册客户不能使用（）办理电话银行投资理财类业务。

282716我行关于合作机构的准入，调查工作由（）负责。

282717贷款行不得接受下列哪种财产抵押？（）

282718《人民币鉴别仪通用技术条件》GB（）16999-2010）中定义的C级点验钞机的漏辨率应小于等于（）。

282719金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

282720我国反洗钱监管体制具有什么特点？

282721由哪个机构根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料？

282722信用卡副卡申请人的年龄必须在（）周岁以上。

282723客户开通手机银行（WAP）的（）功能后，可通过手机银行向外部账户进行转账汇款。

282724下列2015年第五套人民币100元应用的防复印标记描述正确的是（）

282725重组贷款后6个月内，贷款形态不得高于重组前的贷款分类。

282726对于证监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是：

282727“假币”印章应盖在假币背面的（）位置。

282728现场检查事实认定书最迟于现场检查离场次日起15个工作日内完成。

282729被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认，但不得提出异议。

282730使用下列密码登录手机银行（WAP），每次都提示更改密码的为（）。

282731为保障持卡人的资金安全，我行为持卡人提供了（）服务，以便持卡人及时了解账户余额变动情况。

282732反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，可以用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼。

282733现场检查报告是检查组报告现场检查工作情况的文书，报告撰写以反映现场检查工作情况为重点，应报本行行长或者副行长。

282734银行业金融机构只对在本行办理现金取款对现金真伪有异议，经确认所持钞票为（）的银行客户提供查询服务。

282735金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。

282736审查人对PCM2003系统中调查人提交资料的（）负审查责任

282737目前电子银行口令卡没有使用时间限制，但有（）次的使用次数限制。

282738中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。

282739第五套人民币100元的安全线为（）。

282740根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，采取临时冻结措施的主要程序包括：

282741关于反洗钱调查的管辖，下列说法正确的是：

282742POS分期付款业务可以在他行特约单位具有分期付款功能的POS机具上完成。

282743人境内外币汇款仅限于本人名下账户间的外币资金划转，以及个人与其直系、旁系亲属账户间的外币资金划转。

282744收缴假币的银行业金融机构应向假币持有人出具（）

282745（）元及以上面额必须机械清分清分。

282746客户经理不可以在PBMS系统中查询（）

282747办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？

282748对于保险费多少金额以上且以现金形式缴纳的财险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？

282749对于一手个人住房贷款，贷款资金按规定可分两次转入房地产开发企业在银行开立的账户上。

282750我行个人助业贷款仅能在同一商友俱乐部会员中采用商户联保的担保方式。

282751《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB（）16999-2010）定义的误辨率是指（）。

282752巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》针对保管箱业务专门提出了客户身份识别要求。

282753以下对电子银行风险管理理解正确的是：（）

282754长沙市第一中级人民法院的法官属于广义的反洗钱内部控制的对象。

282755关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施，下列说法正确的有：

282756个人客户营销管理系统（PBMS）的使用者角色，不正确的是（）

282757服务星级手工调整可调整（）

282758以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？

282759按照反洗钱规章的相关要求，在哪种情况下，保险公司在订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

282760对盖有“假币”字样戳记的人民币，经鉴定为真币的，由收缴的银行业金融机构按照（）予以兑换。

282761个人电话银行中客户服务类服务内容主要有（）

282762主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员。

282763贷款行可以接受符合下列条件的动产质押：（）

282764人民币冠字号码记录的对象是（）券别。

282765客户经理及有关营销人员通过某种方式与交易明细建立关联，有权人审批确认业绩归属的考核模式为（）。

282766查询人如委托第三方代理冠字号码查询，代理查询人除应提供规定的材料外，还应提供（）。

282767银行业金融机构涉假冠字号码查询申请者（）委托第三方代理查询。

282768采取代理行后台清分，本行网点记录、存储方式的，冠字号码的检索由（）受理处置。

282769按照现行办法规定，个人质押贷款可联机冻结的质物包括（）。

282770申请个人自建住房贷款借款人须具备以下条件（）。

282771个人文化消费贷款以保证担保和其他我行可接受质物质押担保的，贷款期限最长不超过（）年

282772不迟于（），客户的每一笔存取款业务，都能实现冠字号码查询。

282773伪造货币的，总面额在2000元以上不满30000元，或者币量在200张（枚）以上不足3000张（枚）的处（）年以上（）年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

282774BMS系统中的产品到期提醒不包括以下（）产品等。

282775查询人应在办理取款业务之日起（S）个工作日内（含取款当日）携带有效证件等到查询受理单位申请银行业金融机构涉假冠字号码查询。

282776第四套人民币50元使用的是毛泽东头像水印。

282777他行ATM机可以修改牡丹信用贷记卡密码。

282778冠字号码查询人对首次银行业金融机构涉假冠字号码查询结果有异议的，查询受理单位应告知查询人在接到查询结果通知书后（）个工作日内持查询结果通知书和相关资料向受理单位的上级行或者人民银行当地分支机构申请再查询。

282779兑付额不足一分的，（）

282780临时存款账户是存款人因临时需要并在（）使用而开立的银行结算账户。

282781透光观察2015年版第五套人民币100元纸币上采用的胶印对印图案，可见正背面图案组成一个完整的古钱币图案。

282782垂直观察2015年版第五套人民币100元纸币上应用的光变镂空开窗安全线时，安全线呈绿色。

282783办理网上银行单位定期及通知存款业务，单位定期一本通账户开户机构的职责有（）。

282784委派营业主管的主要任务是代表委派行管理受派行柜面业务，监督受派行严格执行各项规章制度及操作规程，组织柜面交易和配合做好营销工作，防范操作风险，增强受派行柜面服务和渠道营销能力，不断提高客户满意度，促进资金结算业务和收入持续增长。

282785银行业机构必须按定期将装有特殊残缺、污损人民币的专用袋和其他残损人民币一起交存人民银行当地发行库。

282786现代化支付系统退回待查报文若当日不处理，不影响机构当日日结，但影响机构次日日结。

282787根据欧洲中央银行公布的信息，第2版欧元与第1版欧元相比（）。

282788美元上的安全线，1996版和2004版分别在主景肖像的（）位。

282789与票面呈一定角度观察2015年版第五套人民币100元纸币上应用的光变镂空开窗安全线时，安全线呈品红色。

282790持票人行使追索权，不可以请求被追索人支付（）。

282791以下情形存款人可以在异地申请开立银行结算账户的有（）。

282792根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB（）16999-2010），以下说法正确的是（）。

282793人行小额支付系统贷记业务金额上限为（）。

282794简述如何对对被检查机构客户身份识别方面进行判断和评估。

282795挂失客户预留印鉴中单位财务专用章或个人名章的，客户应向开户行提交《中国建设银行人民币单位银行结算账户预留印鉴挂失申请书》（加盖公章和法定代表人或单位负责人签章），同时提交以下哪些材料（）

2827961994年（）开始在香港地区发行钞票

282797简述反洗钱检查准备阶段需完成的主要工作。

282798第五套人民币的各种票面中不包含下列哪一种票面？（）

282799简述反洗钱监管的主要内容。

282800对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，中国人民银行可以：

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