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金融市场基础知识

301根据证券化的基础资产不同，不能作为证券化基础资产的是（）
302根据付息方式不同，国债可分为（）Ⅰ长期国债Ⅱ附息国债Ⅲ贴现国债Ⅳ特种国债
303资产支持证券的基础资产不包括（）。
304属于金融机构的主动负债的是（）。
305中央银行票据，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常在（）。
306债券所规定的借贷双方的权责关系不包括（）。
307债券票面利率又称为（）。
308在附息债券中，可以根据合约条款推迟支付定期利率的债券称为（）。
309以下关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，错误的是（）
310下列关于债券和股票的说法正确的有（）。Ⅰ发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的资本金Ⅱ股票风险较大，债券风险相对较小Ⅲ债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息Ⅳ股票持有者可以通过市场转让收回投资资金
311下列关于债券的说法，错误的是（）
312下列关于信用增级机构的说法，正确的有（）Ⅰ、信用增级机构向发行人收取相应费用Ⅱ、信用增级机构在证券违约时不承担赔偿责任Ⅲ、信用增级可以通过内部增级和外部增级Ⅳ、第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、金融担保公司、金融机构、大型企业的财务公司等
313下列关于信用增级机构的描述，说法正确的是（）。Ⅰ、信用增级机构向特定目的机构收取相应费用Ⅱ、信用增级机构在证券违约时不承担赔偿责任Ⅲ、信用增级可以通过内部增级和外部增级两种方式Ⅳ、第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、国有企业
314下列关于金融债券的说法，错误的是（）。
315下列关于储蓄国债的发行方式的说法，正确的是（）
316下列不属于国际债券的主要投资者的是（）
317下列不是国际债券主要计价货币的是（）
318欧洲债券是指借款人（）。
319关于国债的说法，下列正确的有（）Ⅰ、国债的偿还期限是国债的存续时间Ⅱ、政府通过国债筹集的资金可用于各项开支Ⅲ、政府发行短期国债，一般用于弥补赤字或用于投资Ⅳ、非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特殊的机构
320公司在发行不动产抵押公司债券时通常用作抵押的是（）Ⅰ、有价证券Ⅱ、艺术品Ⅲ、房屋Ⅳ、土地
321公募债券的特点有（）。Ⅰ、发行量大Ⅱ、持有人数较多Ⅲ、对象一般限定为合格者Ⅳ、流动性好
322根据资产证券化的地域划分，可以分为（）。Ⅰ离岸资产证券化Ⅱ境内资产证券化Ⅲ国内资产证券化Ⅳ外国资产证券化
323根据我国财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以（）还本付息的政府债券。Ⅰ、政府性基金Ⅱ、金融机构收入Ⅲ、专项收入Ⅳ、中央政府收入
324按照债券形态分类，无记名国债属于（）。
325资产证券化的有关当事人包括（）。Ⅰ发起人Ⅱ信用增级机构Ⅲ承销人Ⅳ特定目的机构或特定目的受托人
326政府发行中期国债筹集的资金用于（）。Ⅰ临时周转Ⅱ弥补赤字Ⅲ投资Ⅳ调节经济
327债券是一种虚拟资本，而不是（）。
328债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率，又称为（）。
329债券和股票的主要区别是（）。Ⅰ期限不同Ⅱ风险不同Ⅲ权利不同Ⅳ收益不同
330债券按照其券面形态可分为（）。Ⅰ凭证式债券Ⅱ附息债券Ⅲ记账式债券Ⅳ实物债券
331在资本市场上占有重要地位的国债是（）。
332在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是（？）。
333由银行业金融机构作为发起机构，将信贷资产信托给受托机构，由受托机构发行的、以该财产所产生的现金支付其收益的证券为（）。
334下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是（）。
335下列关于流通国债和非流通国债的说法中，正确的有（）。Ⅰ流通国债可以自由转让，转让价格取决于市场利率Ⅱ流通国债的转让一般在证券市场上进行Ⅲ非流通国债不能自由转让，通常必须记名Ⅳ非流通国债的发行对象有的是个人，有的是一些特殊的机构
336如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过（）进行信用评级。
337凭证式国债的特点有（）。Ⅰ购买方便Ⅱ收益不稳定Ⅲ风险性高Ⅳ变现灵活
338流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有（）的特点。Ⅰ自由转让Ⅱ主要吸纳储蓄资金Ⅲ短期性Ⅳ自由认购
339流通国债的特征不包括（）。
340可转换债券的回售条件一般是（）。
341可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定（）。Ⅰ转换期限Ⅱ转换条件Ⅲ转换利率Ⅳ转换价格
342经国务院批准，2011年（）开展了地方政府自行发债试点。Ⅰ上海市Ⅱ浙江省Ⅲ广东省Ⅳ深圳市
343记账式债券发行和交易的特点是发行效率高、成本低且（）。
344国家为弥补财政预算赤字实际发行的债券称为（）。
345国际债券的特征有（）。Ⅰ资金来源广Ⅱ发行规模小Ⅲ有国家主权保障Ⅳ没有汇率风险
346关于债券的票面价值，下列说法中正确的是（）。
347关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是（）。
348公司债券的发行期限一般为3～10年，以（）年为主。
349根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，资产证券化可分为（）。
350根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）。
351地方政府债券以当地政府的（）作为还本付息的担保。
352按照附认股权和债券本身能否分开来划分，附认股权证的公司债券可分为（）。
3531981年后，我国发行的国债品种有（）。Ⅰ普通国债Ⅱ国家重点建设债券Ⅲ财政债券Ⅳ保值债券
354与其他债券相比，政府债券的特点是（）。Ⅰ、安全性高Ⅱ、流通性强Ⅲ、收益率高Ⅳ、享受免税待遇
355以下（）属于服务商在资产证券化中的主要职责。Ⅰ、负责收取资产到期的本金和利息，将其交付予受托人Ⅱ、定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告Ⅲ、对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位Ⅳ、监督证券化中交易各方的行为
3561995年以来，美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因有（）。Ⅰ、贷款不良率上升Ⅱ、房地产价格持续上涨Ⅲ、贷款利率相对较低Ⅳ、杠杆率高
357根据我国财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府（含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府）为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的（）还本付息的政府债券。Ⅰ、政府性基金Ⅱ、金融机构收入Ⅲ、专项收入Ⅳ、中央政府收入
358中央政府发行的国债，主要用途有（）Ⅰ、改变自身资产负债结构Ⅱ、解决由政府投资的公共基础设施或重点建设项目的资金需要Ⅲ、补国家财政赤字Ⅳ、满足国有企业经营需要
359国际债券的投资者主要有（）。Ⅰ、银行；Ⅱ、金融机构；Ⅲ、工商财团；Ⅳ、自然人。
360公募债券的特点有（）Ⅰ、发行量大Ⅱ、持有人数多Ⅲ、对象一般限定为机构投资者。。Ⅳ、流动性好
361下列关于债券按付息方式分类中，说法正确的是（）。Ⅰ零息债券是指存续期间有利息支付，到期时支付本金和最后一期利息Ⅱ附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类Ⅲ可以根据合约条款推迟支付定期利率的息票累积债券被称为缓息债券Ⅳ息票累积债券规定了票面利率
362政策性银行金融债券发行申请应包括（）等内容，如需调整，应及时报中国人民银行核准。Ⅰ发行数量Ⅱ期限安排Ⅲ竞价方式Ⅳ发行方式
363关于我国证券公司短期融资券，说法正确的是（）。Ⅰ不属于金融债券Ⅱ在银行间债券市场发行Ⅲ以短期融资为目的Ⅳ约定在一定期限内还本付息
364政府弥补赤字的手段有（）。Ⅰ举借国债Ⅱ增加税收Ⅲ向中央银行借款Ⅳ动用历年结余
365我国的政策性金融机构包括（）。Ⅰ国家开发银行Ⅱ中国进出口银行Ⅲ中国农业银行Ⅳ中国农业发展银行
366属于中小非金融企业集合票据特点的有（）Ⅰ分别负债Ⅱ发行期限灵活Ⅲ集合发行Ⅳ引入信用增进机制
367下列关于凭证式国债的说法，错误的是（）
368下列不属于国债销售价格影响因素的是（）。
369我国的混合资本债券的基本特征有（）Ⅰ补充商业银行核心资本而发行Ⅱ清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后Ⅲ期限在10年以上Ⅳ发行之日起10年内不可赎回
370商业银行次级定期债务的募集方式为商业银行向（）定向募集
371取得中国证监会证券评级业务许可的自行评级机构从事证券评级业务，应当遵循的原则有（）Ⅰ、独立Ⅱ、客观Ⅲ、公开Ⅳ、公正
372关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下列说法正确的有（）Ⅰ、国际开发机构人民币债劵发行人从境外调入人民币资金用于人民币债劵还本付息的，应向中国人民银行备案Ⅱ、国际开发机构人民币债劵相关市场监督管理部门批准，可以交易流通Ⅲ、国际开发机构在中国境内发行人民币债劵，发生违约或其他纠纷时，适用中国法律Ⅳ、国际开发机构人民币债劵发行利率由发行人参照同期金融债券利率水平确定
373发行中小非金融企业集合票据，应该披露（）Ⅰ信用增进措施Ⅱ资金偿付安排Ⅲ集合票据债券评级Ⅳ各企业主体信用等级
374证券公司借入的次级债务如果期限为（）以上，则为长期次级债务
375在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，而这种资格一般是由（）每年确定的。
376在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，（）一般每年确定一次凭证式国债承销团资格。
377下列关于证券公司债券的条款设计的说法，错误的是（）
378下列关于证券公司债券的说法错误的是（）。
379下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（）。
380下列关于商业银行次级定期债务的说法，正确的是（）。Ⅰ、商业银行不得向目标债权人指派Ⅱ、次级债务是储蓄存款的一种表现形式Ⅲ、次级债务不得与其他债券相抵消Ⅳ、次级债务原则上不得转让、提前赎回
381下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是（）
382我国的混合资本债券的清偿顺序是（）。
383为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇报本系统内的累计发行数额，上报（）。
384记账式国债发行采用（）方式。
385关于企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件，下列说法错误的有（）。Ⅰ、已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的150％Ⅱ、发行金融债券后，资本充足率不低于10％Ⅲ、财务公司成立6个月以上Ⅳ、申请前1年注册资本金不低于2亿元人民币
386在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向（）等窗口单位递交债券发行申请。
387在现行的具体操作中，企业债券的期限原则上不能低于（）年。
388下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是（）。
3891988年以前，我国国债采用（）方式发行。
390影响国债销售价格的因素有（）。Ⅰ市场利率Ⅱ承销商承销国债的中标成本Ⅲ流通市场中可比国债的收益率水平Ⅳ国债承销的手续费收入
391凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有（）。Ⅰ投资者身份Ⅱ购买日期Ⅲ期限Ⅳ统一规定的固定票面金额
392关于商业银行次级债务，下列说法中正确的有（）。Ⅰ商业银行次级债务可由银行发行Ⅱ商业银行次级债务固定期限不低于5年（含5年）Ⅲ除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营损失Ⅳ商业银行次级债务是长期债务
393债券信用评级的主要对象是（）
394债券现券买卖是（）
395债券兑付方式包括（）Ⅰ到期兑付Ⅱ债券替换Ⅲ提前兑付Ⅳ分期兑付
396远期交易与期货交易的区别主要体现在（）。Ⅰ价格形成方式不同Ⅱ交易场所不同Ⅲ交易风险不同Ⅳ期限不同
397下列关于债券评级的说法，错误的是（）。
398下列关于债券交易的说法，错误的是（）。
399下列关于银行间债券市场和交易所债券市场结算方式的说法，正确的有（）Ⅰ银行间债券市场采用实施全额逐笔结算机制Ⅱ银行间债券市场的债券结算通过中国证券登记结算公司完成Ⅲ交易所债券市场采用中央对手方的净额结算机制Ⅳ交易所债券市场由中央国债登记结算公司负责债券交易的清算、结算
400下列关于我国银行间债券市场的说法，正确的有（）Ⅰ投资者结构持续优化、市场风险不断分散Ⅱ银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分Ⅲ市场功能逐步显现，兼具投资和流动性管理功能Ⅳ政策性金融债券都在银行间债券市场发行
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