金融市场基础知识

403关于国际开发机构人民币债券的发行与承销下列说法正确的有（）。Ⅰ国际开发机构人民币债券发行人从境外调入人民币资金用于人民币债券还本付息的，应向中国人民银行备案Ⅱ国际开发机构人民币债券发行结束后，经相关市场监督管理部门批准可以交易流通Ⅲ国际开发机构在中国境内发行人民币债券、发生违约或其他纠纷时，适用中国法律Ⅳ国际开发机构人民币债券发行利率由发行人参照同期金融债券利率水平稳定

404银行间债券市场中长期债券信用等级划分为（）。

405下列关于银行间债券与交易所债券市场，说法正确的是（）。Ⅰ、银行间债券市场的交易方式包括询价交易方式和点击成交交易方式Ⅱ、银行间债券市场是场外市场，实行一级、二级综合托管账户模式Ⅲ、交易所债券市场采用固定收益电子平台和传统竞价撮合的交易方式Ⅳ、交易所债券市场根据券种的不同，实行的是不同的托管体制

406下列关于银行间债券市场信用等级的说法，错误的是（）。

407下列关于银行间债券市场结算方式的说法，正确的有（）Ⅰ、银行间债券市场采用实时全额逐笔结算机制Ⅱ、银行间债券市场的债券结算通过中央国债登记结算有限责任公司的中央债券综合业务系统完成Ⅲ、全额结算也被称为逐笔结算Ⅳ、全额结算采用券款对付的结算方式，同步办理券和款的交割和清算、结算

408下列关于期货交易的说法正确的有（）。Ⅰ、期货合约在交易所内外均可以进行Ⅱ、期货合约是标准化的Ⅲ、期货合约的结算通过专门的结算公司Ⅳ、期货合约具备对冲机制，其实物交割比例极高

409可以开立债券托管账户的机构是（）Ⅰ、中国银行Ⅱ、上海清算所Ⅲ、中央国债登记结算有限责任公司Ⅳ、陆金所

410不属于债券买卖交易报价方式的是（）

411债券回购交易更多的是有（）的属性。

412远期交易和期货交易的区别主要表现在（）。Ⅰ交易风险不同Ⅱ履约责任不同Ⅲ保证金制度不同Ⅳ交易场所不同

413银行间债券市场包括（）等金融机构进行债券买卖和回购的市场。Ⅰ商业银行Ⅱ保险公司Ⅲ农村信用联社Ⅳ证券公司

414回购交易通常在（）交易中运用。

415回购交易通常情况下只有（）小时，是一种超短期的金融工具。

416下列关于期货交易的说法，正确的有（）Ⅰ、期货合约在交易所内交易，具有公开性Ⅱ、期货合约是标准化合约Ⅲ、期货合约的结算通过专门的结算公司，投资者需要对对方负责Ⅳ、期货合约具备对冲机制，履约回旋余地较大，实物交割比例极低

417在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为（）。Ⅰ普通日交割Ⅱ当日交割Ⅲ约定日交割Ⅳ前一日交割

418债券投资的主要风险包括（）Ⅰ信用风险Ⅱ利率风险Ⅲ汇率风险Ⅳ流动性风险

419债券的贴现率也被称为必要回报率，其计算公式为（）。

420下列关于债券收益率的说法。正确的有（）Ⅰ通常预期市场利率上升时，债券发行人应发行可赎回债券Ⅱ在年息票相等的情况下，付息频率越高到期收益率也越高Ⅲ首次赎回收益率是累积到首次赎回日止，利息支付额与指定的赎回价格加总的现金流量的现值等于债券赎回价格的利率Ⅳ当期收益率不反映每单位投资的资本损益

4212011年1月1日，中国人民银行发行1年期中央银行票据，每张面值100元，年贴现率35%，2011年6月30日该中央银行票据的理论价格约为（）元。

422债券的必要回报率等于（）。

423下列关于债券收益率的说法，正确的有（）。Ⅰ、债券当期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的贴现率Ⅱ、债券的到期收益率是债券的年利息收入与买入债券的实际价格的比率Ⅲ、债券持有期收益率是买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益Ⅳ、在债券定价公式中，即期利率是用来现金流贴现的贴现率

424下列关于债券收益率，说法正确的是（）。Ⅰ、债券当期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同的贴现率Ⅱ、债券的到期收益率是内部报酬率Ⅲ、债券持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益Ⅳ、在债券定价公式中，附息债券可以视为一组零息债券的组合

425债券投资的主要风险因素包括（）。Ⅰ、信用风险Ⅱ、结算风险Ⅲ、汇率风险Ⅳ、流动性风险

426在一级市场，通常ETF的最小申购，赎回单位是（）

427下列关于公司型基金的说法，正确的有（）Ⅰ基金是独立的法人机构Ⅱ基金不是独立的法人机构Ⅲ投资者是基金公司的股东Ⅳ投资者不享有股东权益

428下列关于公开募集证券投资基金侧袋机制的说法，错误的是（）。

429投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（）

430关于证券投资基金业的发展、下列说法正确的有（）Ⅰ根据美国投资公司协会的统计，截至2019年第四季度末，我国已位居全球十大基金市场之列Ⅱ我国《证券投资基金法》于2004年6月1日实施Ⅲ2003年6月实施的修订后的《证券投资基金法》放开了机构准入，但并未减低基金公司股东门槛Ⅳ2015年7月，我国内地与香港开启基金互认

431证券投资基金在我国香港地区称为（）

432依所筹资金的投向不同，下列关于股票、债券、基金的说法，正确的有（）。Ⅰ股票是直接投资工具Ⅱ债券是间接投资工具Ⅲ基金主要投向有价证券Ⅳ基金是间接投资工具

433我国证券投资基金反映的是一种（）关系

434投资人可在基金合同约定的时间和场所向基金管理公司申购和赎回的基金被称为（）。

435经中国人民银行总行批准设立，于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易的我国第一只上市交易的投资基金的是（）。

436基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披漏这体现了证券投资基金的（）特点。

437基金合同应当约定基金的运作方式。基金的运作方式可以采用（）。Ⅰ、封闭式；Ⅱ、开放式；Ⅲ、集中式；Ⅳ、分散式。

438公司型基金在组织形式上与（）类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。

439封闭式基金的存续期应在（）以上。

440证券投资基金是通过公开发售（）募集资金。

441证券投资基金的特征不包括（）。

442证券投资基金筹集的资金主要是投向（）。

443通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是（）。

444货币市场基金的英文缩写是（）。

445股票基金的投资目标侧重于追求（）。Ⅰ公司控股权Ⅱ长期资本增值Ⅲ资本利得Ⅳ优先认股权

446根据《证券投资基金运作管理办法》及有关规定，债券基金应有（）以上的资产投资于债券。

447按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为（）。

448按投资标的划分，证券投资基金可分为（）。Ⅰ、债券基金；Ⅱ、股票基金；Ⅲ、货币市场基金；Ⅳ、单位信托基金。

449开放式基金与封闭式基金的区别表现在（）。Ⅰ基金份额交易方式不同Ⅱ价格形成方式不同Ⅲ发行规模限制不同Ⅳ期限不同

450债券基金收益与市场利率的关系具体表现为（）。Ⅰ市场利率下调，基金收益下降Ⅱ市场利率上调，基金收益下降Ⅲ市场利率上调，基金收益上升Ⅳ市场利率下调，基金收益上升

451下列关于基金运作的说法，错误的是（）

452基金的运作包括（）Ⅰ基金的设计Ⅱ基金资产的估值与会计核算Ⅲ基金资产托管Ⅳ基金份额的登记和交易

453下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。Ⅰ、在我国基金管理人由依法设立的基金管理公司担任Ⅱ、基金份额持有人即基金投资者Ⅲ、基金管理人是基金的募集者和管理者Ⅳ、基金持有人是基金运营的核心

454我国证券投资基金行业的自律性组织是（）。

455既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构的是（）。

456下列关于开放式基金销售服务费的说法，错误的是（）

457下列关于开放式基金份额的认购模式的说法，正确的有（）。Ⅰ前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式Ⅱ后期收费是指只在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式Ⅲ前端收费模式有助于鼓励投资者长期持有基金Ⅳ后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额待有时间的延长而递减

458下列关于开放式基金的申购与赎回的说法，正确的有（）Ⅰ开放式基金的申购与赎回均可以通过基金管理人的直销中心与基金销售代理人的代销网点办理Ⅱ在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为是基金申购Ⅲ开放式基金遵循一份额申购，金额赎回的原则Ⅳ货币基金份额均按1元人民币的固定价格申购与赎回

459基金的募集一般要经过一定的步骤，其中主要的是（）Ⅰ注册Ⅱ申请Ⅲ基金合同生效Ⅳ发售

460关于投资者申请购买基金份额的行为，下列说法正确的有（）。Ⅰ开放式基金的认购，通常又被称为开放式基金的申购Ⅱ认购的基金份额在基金建仓期后才能赎回Ⅲ认购基金时基金价格未知Ⅳ申购基金份额通常在T+2日内确认

461下列关于上市开放式基金的特点，错误的是（）

462我国的货币市场基金通常的申购费率为（）。

463投资者在开放式基金（）申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。

464投资人可通过办理（）实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。

465目前基金注册程序分为简易程序和普通程序。以下适用简易程序的有（）。①常规股票基金②分级基金③ETF④货币基金

466开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求（）购回其所持有的开放式基金份额的行为。

467开放式基金的非交易过户主要包括（）。Ⅰ、捐赠Ⅱ、继承Ⅲ、投资人需要将自己的开放式基金赎回Ⅳ、司法强制执行

468开放式基金的非交易过户发生的情形，通常包括（）。Ⅰ、捐赠Ⅱ、继承Ⅲ、投资人需要将自己持有的基金份额转换为自己已经持有的另一只基金Ⅳ、司法强制执行

469基金的募集一般要经过一定的步骤，其中主要包括（）Ⅰ、注册Ⅱ、申请Ⅲ、基金合同生效Ⅳ、发售

470需要直接从基金资产中列支的费用有（）。Ⅰ管理费Ⅱ托管费Ⅲ基金合同生效后的律师费Ⅳ基金的证券交易费用

471下列关于基金利润分配的说法。正确的有（）。Ⅰ我国一般开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每年基金收益分配的最多次数和每次基金收益分配的最低比例，同时要求基金利润分配后基金份额净值不得低于面值Ⅱ根据有关规定，一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红Ⅲ一般开放式基金的基金份额持有人可以事先选择分红再投资Ⅳ对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式的定为红利再投资，并应当每日进行收益分配

472下列关于基金费用的计提标准方式的说法，正确的有（）Ⅰ货币市场基金和债券型基金可以从基金资产列支基金销售服务费Ⅱ股票型基金的年托管费率一般为025%Ⅲ基金管理费是逐日计提，按月支付Ⅳ货币市场基金的年管理费率一般为015%-033%

473目前，我国的开放式基金的估值频率为（）估值

474某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为05%。假设赎回当日基金份额净值是105元，则其可得到的赎回金额为（）。

475基金资产总值可表示为基金资产净值加上（）后的价值。

476基金一般都是按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。

477关于一般开放式基金的分红方式，下列说法正确的有（）Ⅰ两种分红方式：现金分红和红利再投资Ⅱ现金分红是默认的分红方式，基金投资人无需事先选择Ⅲ红利再投资是将投资人应分配的净利润拆算为等值的新的基金分配Ⅳ每年基金收益分配的最多次数不需要在基金合同和招募说明书中的约定

478我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的（）。

479目前，我国的开放式基金的估值频率为（）估值。

480某基金总资产为100亿元，总负债为30亿元，发行在外的基金份数为50亿份，则该基金的基金份额净值为（）。

481开放式基金的特点有（）Ⅰ、没有固定期限Ⅱ、没有发行规模限制Ⅲ、基金份额资产净值每周公布一次Ⅳ、全部资金可用于长期投资

482基金资产净值是指基金资产总值减去（）后价值

483基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入（）

484基金一般都按照（）的时间间隔对基金资产进行估值。

485给出有关（）的数据，可以计算出基金份额净值。Ⅰ、基金资产总值和基金负债Ⅱ、基金资产净值和基金总份额Ⅲ、基金总份额、基金总资产和基金负债Ⅳ、基金负债和基金总份额

486对证券投资基金从证券市场中取得的收入，（）企业所得税。

487不参与基金会计核算的基金费用有（）Ⅰ、管理费Ⅱ、托管费Ⅲ、申购费Ⅳ、认购费

488不参与基金会计核算Ⅰ、管理费Ⅱ、托管费Ⅲ、申购费Ⅳ、认购费

489证券投资基金资产估值的对象是（）。

490证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括（）。Ⅰ基金交易费Ⅱ基金托管费Ⅲ基金运作费Ⅳ基金销售服务费

491基金托管费通常按（）的一定比例提取。

492基金从设立到终止都要支付一定的费用，其中包括（）。Ⅰ基金交易费Ⅱ基金管理费Ⅲ基金运作费Ⅳ基金托管费

493衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是（）。

494关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（）。Ⅰ、机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，属于金融商品转让，计征增值税Ⅱ、机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税Ⅲ、机构投资者在境内买卖基金份额获得差价收入，应并入企业的应纳税所得额，征收企业所得税Ⅳ、机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税

495在存在活跃市场的投资品种情况下，下列关于基金资产估值原则的说法中，正确的有（）。Ⅰ如果估值日有市价的，应当采用市价确定公允价值Ⅱ如果估值日没有市价的，但最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应当采用最近交易的市价确定公允价值Ⅲ如果估值日没有市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易的市价，确定公允价值Ⅳ有充分证据表明最近交易的市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值

496证券投资基金收入的构成包括（）。Ⅰ利息收入Ⅱ营业收入Ⅲ变现收入Ⅳ投资收益

497基金招募说明书中应当详细说明基金的（）Ⅰ投资目标与理念Ⅱ投资范围与对象Ⅲ投资策略与原则Ⅳ基金费用与收益分配

498关于基金运作信息披露、下列说法正确的有（）。Ⅰ开放式基金在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值Ⅱ货币基金不必披露每个开放日的份额净值，但需要披露每万份基金收益和最近7日年化收益率Ⅲ基金投资组合报告需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前10名股票明细等Ⅳ基金年度报告是基金各类信息披露文件中信息量最大的文件

499关于基金监管的意义，下列说法正确的有（）Ⅰ维护证券市场的良好秩序Ⅱ提高证券市场效率Ⅲ促进基金市场规模扩大，结构的日益完善优化Ⅳ保护基金份额持有人利益

500公开募集基金应当经（）注册

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