首页 › 答案 › 标签 › 账户

账户

122空存空取、空缴空拨、白条抵库；授意、指使、强令柜台人员违规操作，或柜台人员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告的；以个人名义开立代收付、保险、基金等中间业务结算资金账户的；私自以客户名义开立账户或为客户开立虚假账户的；通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金；违规使用内部账户为客户办理支付结算业务；在非营业场所办理业务、吸储不及时入账；代客户保管存单、存折、卡、现金、有价单证、票据、印鉴卡、支付设备、身份证件或身份证件复印件等重要物品的；违规代客户申请办理业务、代客户签名；柜员在营业柜台内为本

123刷脸取款交易支持的账户类型？（）

124使用ATM将活期账户的资金存储成整存整取子账户需要经过下面哪一步？（）

125在ITM中使用I类账户转账至非绑定关系的II类账户，转账金额不得超过多少元？

126客户想在ITM上提交电子版单位账户开户申请，需要选择哪个主菜单？（）

127ITM中短信内容加办查询的查询方式不包括（）

128以下哪种情形可以做I/II类账户绑定交易？（）

129客户号是指个人客户在我行开立第一个存款账户、信用卡账户等第一次需要客户身份识别的业务时，根据客户姓名、证件类型及证件号码三要素，按照一定的编制规则生成标识客户唯一性的编码。

130已存在客户号的客户以同一姓名、证件类型和证件号码开立的所有账户均自动归集在其对应的客户号下。

131系统评级产生的账户群，可以通过邮政个人客户营销系统进行账户动态跟踪与统计分析。

132账户群账户换折/卡、挂失补发新折/卡后，新折/卡账户群归属关系保持不变。

133当个人活期存款账户既是账户群账户又是VIP客户账户时，在涉及资费优惠的交易中系统自动比较账户群资费与VIP的优惠资费，均执行VIP资费

134个人外汇账户类型分为个人外币储蓄账户和个人外汇结算账户。

135自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）外币等值（）的境内款项划转。

136自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的跨境款项划转。

137新开立的个人活期人民币存款账户在开户（）统计期内免收小额账户管理费。

138个人活期存款账户最后一笔动账交易（包括存取款、汇入汇出、转账等主动动账交易，不包括结息、代扣利息税、司法查询、司法冻结、司法扣划和扣收小额账户管理费等非客户主动发起的动账交易，下同）超过（）的称为长期不动户。

139针对个人卡客户进行月末返利，返利金是返还至个人卡资金账户，无需圈存即可使用。（）

140月末返利是指根据客户在一定统计周期内的持卡消费情况，依据已制定的月末返利规则，对客户账户定期按比例进行返利的功能。（）

141月末返利是根据客户在一定统计周期内的持卡消费情况，依照加油卡系统中已制定的优惠规则比例，系统自动计算返利金，经审核后定期返还至客户（）中。

142月末返利的返利金于返利周期结束后的（），返还至客户备用金账户。

143对于单位客户的返利，都是依据单个司机的（）进行返利的，返利存入的账户可以选择返到司机账户上或是单位账户上。

144中国石油加油卡月末返利促销是根据客户在一定统计周期内的持卡消费情况，依照卡系统中已制定的优惠规则比例，系统自动计算返利金，经审核后定期返还至客户加油卡的（）中。

145下列账户中，用贷方登记增加数的账户有（）。

146以下交易中哪个属于大额交易？

147金融机构应当上报的大额交易报告标准为：

148金融机构为客户开立匿名账户、假名账户的行为，并致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构应对该金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款。（）

149自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

150严禁不按规定频率、对账方式、（）开展对账工作，不对高风险账户按规定上门对账。

151银行为企业开立基本账户、临时账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构

152单位银行结算账户按用途分，不包括（　　）。

153下列关于账户支取现金说法不正确的是（　　）。

154下列关于银行账户管理方面的说法，正确的是（）。

155《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》规定，重点账户必须按（）对账。

156商业银行通过电子渠道验证和辨别客户身份，应采用双（多）因素验证方式对客户身份进行鉴别，对不具备双（多）因素认证条件的客户，其（）不得与第三方支付机构建立业务关联。

157按照巴塞尔新资本协议，银行的表内外资产可以分为（）两大类。

158严禁已使用账户管理密码或（）的账户,在出售重要空白凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制。

159贷款风险评价应以分析借款人（）为基础，采取定量和定性分析方法，全面、动态地进行贷款审查和风险评估。

160在排查中发现员工涉及社会融资活动的，要对其经手业务进行全面排查，对与其有关的（）等业务操作环节的合规情况进行细致检查，对有关账户的发生额及余额进行全面对账，并确保对账结果真实有效。

161严禁利用客户账户过渡本人或（）资金，或通过本人、（）账户归集、过渡银行、客户资金。

162银行业金融机构经营网点机构员工严禁违规使用（）为客户办理支付结算业务。

163银行业金融机构对公结算业务条线人员严禁不按规定频率、对账方式、对账率开展对账工作，不对（）按规定上门对账。

164客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由谁来报送？

165银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，（）暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

166单位银行结算账户的存款人只能在银行开立（）个基本存款账户。

167根据《固定资产贷款管理暂行办法》，贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定专门的贷款发放账户和（）。

168《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以（）罚款。

169经营性的存款人违反《人民币银行结算账户管理办法》规定支取现金的，给予警告并处以（）罚款。

170经营性的存款人违反《人民币银行结算账户管理办法》规定将单位款项转入个人银行结算账户的，给予警告并处以（）罚款。

171非经营性的存款人违反《人民币银行结算账户管理办法》规定出租、出借银行结算账户的，给予警告并处以（）罚款。

172存款人伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户的，属非经营性的处以（）罚款；属经营性的处以1万以上3万元以下的罚款。

173银行在银行结算账户的开立中，明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储的，给予警告，并处以（）的罚款。

174银行在银行结算账户的开立中，违反规定为存款人多头开立银行结算账户的，给予警告，并处以（）的罚款。

175出租、出借、出售、购买银行账户、银行卡，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，（）年内不得为其新开立账户。

176在单位存款业务中，存款人因借款或其他结算需要，在基本账户开户银行以外的营业机构开立的银行结算账户是（）

177贷款人应当与借款人约定专门的项目账户，并要求所有项目收入进入约定账户，并按照事先约定的条件和方式对外支付。

178严禁违反账户和现金管理规定办理现金支取业务，或对超期临时存款账户和应年检未年检账户办理支付类结算业务，不通过核心系统控制新开立单位账户个工作日内办理付款业务。

179下列哪些财产和账户不得冻结：（）

180单位活期存款中的一般账户可以用于办理（）。

181下列哪些账户应是在银行业金融机构各项日常经营、管理活动中发现存疑，且必须被机构密切关注或监视的（）。

182对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户单位和个人，（）内暂停其银行账户非柜面业务，（）内不得为其新开立账户。

183为有效防范电信网络新型违法犯罪，切实保护人民群众财产安全和合法权益，加强支付结算管理，以下说法正确的是（）

184存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算账户（）

185根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》及相关补充通知中规定：以下哪类（）账户在按规定进行客户身份识别后可以办理现金存取款业务。

186《中华人民共和国反洗钱法》关于客户身份识别制度的两条禁止性条款是：（）。

187在利用pos商户刷卡套现的案例中，商户账户主要呈现以下哪些可疑特征？

188非经营性的存款人，有以下（）所列行为的，给予警告并处以1000元的罚款；经营性的存款人有上述所列行的，给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款。

189银行存在下列（）情形的，由人民银行分支机构责令整改。

190银行有以下（）所列行为的，给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款。

191违反《人民币银行结算账户管理办法》规定，（）开户登记证的存款人，属非经营性的处以1000元罚款。

192如遇到下列哪些情况，银行有权拒绝开户（）。

193银行业金融机构要严格规范账户特别是异地账户的开立和使用管理，不得账户，严禁“倒打款”行为。

194银企对账中，企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，银行应当查明原因，并有权采取措施适当控制账户交易。（）

195严禁银行从业人员利用客户账户过渡本人资金，但可以通过本人账户过渡银行、客户资金。（）

196单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。（）

197企业事业单位可以自主选择一家以上商业银行的营业场所开立一个办理日常转账结算和现金收付的基本账户。（）

198严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。（）

199经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以对涉嫌反洗钱的账户采取临时冻结措施。（）

200自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境外款项划转属于大额交易。（）

‹123…10 ›