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银行合规知识竞赛

601商业银行（）负责根据业务战略和风险偏好组织实施资本管理工作。
602现金及现金等价物的风险权重为（）。
603（）是指存在控制关系的一组企事业法人客户或同业单一客户。
604商业银行非自用不动产的风险权重为：（）。
60525(正确答案)
606净资本计算公式为：（）。
607根据《商业银行资本管理办法》（银监会令2012年第1号），下列说法正确的是。
608《银行业金融机构全面风险管理指引》适用于（）。
609银行业金融机构的全面风险的，审慎评估各类风险、跨业风险。
610高级管理层根据董事会设定的风险偏好，制定，包括但不限于行业、区域、客户、产品等维度。
611银行业金融机构应当承担全面风险管理的最终责任。
612董事会可以授权其下设的履行其全面风险管理的部分职责。
613银行业金融机构应当承担全面风险管理的实施责任。
614银行业金融机构应当确定承担风险管理的直接责任。
615银行业金融机构应当确定承担全面风险管理的制定政策和流程，监测和管理风险的责任。
616银行业金融机构应当将风险管理策略、风险偏好、重大风险管理政策和程序等报送银行业监督管理机构，并至少按报送全面风险管理报告。
617除法律法规另有规定的以外，国有金融企业股东以非自有资金出资的股权不得享受股权增值收益，并按原则予以清退。
618国有金融企业应按照原则，充足提取资产减值准备，严格计算占用资本，不得以有无政府背景作为资产风险的判断标准。
619地方政府及其所属部门不得以等任何形式，要求或决定企业为政府举债或变相为政府举债。
620银行业金融机构要定期开展相关业务内部控制，梳理查找制度漏洞，不断弥补制度短板。
621银行业金融机构要健全，应明确报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及职责分工。
622银行业金融机构应当建立健全（），规范内部交易，防止风险传染。
623全面风险管理的（）是指，全面风险管理体系应当与风险状况和系统重要性等相适应，并根据环境变化进行调整。
624银行业金融机构应当制定书面的风险偏好，应作到（）
625贷款人从事项目融资业务，应当以（）分析为核心。
626贷款人应当按照国家关于固定资产投资（）制度的有关规定，综合考虑项目风险水平和自身风险承受能力等因素，合理确定贷款金额。
627贷款人应当要求成为项目所投保商业保险的（）顺位保险金请求权人。
628贷款发放前，贷款人应当确认与拟发放贷款同比例（）的足额到位，并与贷款配套使用。
629贷款人应当与借款人约定专门的项目账户，并要求所有项目收入进入约定账户，并按照事先约定的条件和方式对外支付。
630对贷款进行分类时，要以评估借款人的还款能力为核心，把借款人的作为贷款的主要还款来源。
631商业银行实施有条件授信时应遵循的原则。
632董事会应督促高级管理层在体系框架下构建押品管理体系,切实履行押品管理职责。
633商业银行应按照其他贷款种类的频率和标准对并购贷款进行风险分类和计提拨备。
634银行业金融机构应当严格按照《企业会计准则》关于的规定及其他相关规定进行信贷资产转移确认，并做相应的会计核算和账务处理。
635商业银行应当综合考虑各项风险因素，根据并购双方经营和财务状况、并购融资方式和金额等情况，合理测算并购贷款还款来源，审慎确定并购贷款所支持的并购项目的（），确保并购的资金来源中含有合理比例的权益性资金。
636商业银行应当对单位卡实施（），定期集中计算单位卡授信和垫款额度总和，持续监测单位卡合同签约方在本行所有贷款授信额度及其使用情况。
637银行业金融机构应当建立有效的绿色信贷考核评价体系和，落实激励约束措施，确保绿色信贷持续有效开
638银行业金融机构应当从战略高度推进，加大对绿色经济、低碳经济、循环经济的支持，防范环境和社会风险，提升自身的环境和社会表现，并以此优化信贷结构，提高服务水平，促进发展方式转变。
639对发生重大案件的机构，要上追其（）以上机构直至各商业银行总行有关管理部门领导的责任。
640要通过警示教育、岗位培训等途径，帮助从业人员牢固树立制度为先、的理念，使合规经营成为每个员工的自觉行为，构建良好的企业文化。
641要使用循环开票等操作方式，防止银行信用被无限扩大。
642银行业金融机构要加强银行承兑汇票业务统一授权管理。原则上支行或一线经营单位可负责办理。
643推广使用，保障储户柜面交易过程的知情权和监督权。
644银行业金融机构要切实推进，全面实现用印事前有审批，事中有监控，事后有追溯的技术控制手段。
645银行卡解卡和锁卡功能中，锁卡后银行卡除还贷、自动还款等特殊交易外：。
646内审稽核等负有检查职责的部门发现问题隐瞒不报、包庇纵容或未能处罚和问责的，应按（）处理。
647加强对特约商户和POS机具的管理，按（）的规定设置商户编码、商户名称、服务类别码等关键信息，加强收单环节管理，防范POS机具套现。
648银行业金融机构的外营业区域与对内办公区域应当采取：
649加强账户开户源头管理，进一步完善借记卡开户授权管理流程，严格执行开户管理及（）制度，严肃查处开户环节存在的误导销售行为。
650银行客户经理严禁违反岗位制约原则兼职不相容岗位工作，以及进入银行进行账务处理。
651授权柜员办理个人支付业务时，不应当在的情况下进行柜面授权、复核。
652授权柜员只能使用进行业务操作。
653临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。
654营业机构负责人在什么情况下，可将个人名章交给他人使用：
655营业机构负责人不得干预授权柜员、操作柜员履行职责。
656受理企业开户、法定代表人变更、挂失补办印鉴以及更换预留法人印章时应要求企业提供：
657开户资料应当执行
658中介机构代理投资人办理临时验资账户时应当
659操作柜员严禁接收的批量代发工资数据包。
660对各级管理人员违规干预授权的行为应当
661严禁违反账户和现金管理规定办理现金支取业务，或对超期临时存款账户和应年检未年检账户办理支付类结算业务，不通过核心系统控制新开立单位账户个工作日内办理付款业务。
662网上银行设备不包括。
663核查组织机构代码证信息指通过进行网上核查，也可到当地质量技术监督机构实地查询。
664银行业机构在核查营业执照和组织机构代码证的相关信息后，需将核查记录随开户资料一并保管。
665银行业金融机构从业人员行为管理应当以为本。
666银行业金融机构从业人员行为守则应当由本机构遵循。
667银行业金融机构每年至少报送本机构从业人员行为评估报告。
668银行业金融机构从业人员应当拒绝，及时报告大额交易和可疑交易。
669机构外部（公检法机关、审计、人民银行、外管局、税务、工商行政管理、银监）作出的处罚，由（）报送。
670各银行业金融机构须在处罚决定生效后（以行文日期为准）的（）日内向监管部门报送从业人员处罚信息。
671各银行业金融机构须在处罚决定生效后（以行文日期为准）的次月（）日前（遇节假日不顺延）将上月发生的对从业人员处罚信息登记表电子表格录入非1104非现场监管信息系统，并查询确认文件上传成功。
672银行业金融机构要做好分支机构从业人员处罚信息报送工作的（），按时按质报送从业人员处罚信息。
673以下哪个机构不用依据《四川省银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法实施细则》报送从业人员处罚信息。
674履行对辖内银行业金融机构《银行业金融机构处罚信息管理办法》执行情况的监督与检查职责。
675银行业金融机构应事先以聘用合同、员工守则等形式明确告知从业人员，如有违法违规违纪行为，其处罚信息将报送，并用于行业内共享。
676人事关系隶属总(分)行，但在下一级分支机构工作以及人事关系在分(支)行，但在总行或上一级机构工作的人员信息，均由向银监会或其派出机构报送。
677已离职从业人员的责任认定结果，由该人员向银监会或所在地派出机构报送。
678银行业金融机构从外部获取的处罚信息或处罚信息发生变化的，应在获知或信息变更后个工作日内报送。
679银监会及其派出机构在审查银行业金融机构董事、高级管理人员、要害部门岗位人员任职资格时，须按照的原则查询从业人员处罚信息。
680银监会或其派出机构应于收到银行业金融机构查询申请后个工作日内向申请查询机构书面反馈查询结果。
681处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚为终身有效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起，过期不再提供查询服务。
682四川银行业机构要建立一部门、两机制、全环节的合规文化制度组织体系，其中两机制主要指。
683合规文化建设要坚持，在抓好突出问题整改和风险处置的同时，大力夯实合规文化的基础性建设，达到既治标又治本的目的。
684银行业金融机构对本机构从业人员行为管理承担。
685银行业金融机构董事会对从业人员行为管理承担。
686（）负责审批本机构制定的从业人员行为守则及其细则。
687（）负责对董事会和高级管理层在从业人员行为管理中的履职情况进行监督评价。
688银行业金融机构高级管理层对从业人员行为管理承担（）
689（）负责执行董事会关于从业人员行为管理的决议。
690合规文化建设领导小组，按照四川银监局的统一部署和要求，负责本系统合规文化建设专项行动的部署和具体落实。
691（）作为第一道防线，强化业务流程管理，第一时间发现制度在执行层面的问题，第一时间反馈风控诉求，第一时间提出合规建议。
692作为第二道防线，重点开展对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等各类风险的识别、计量、分析、监测与控制，同时汇总业务条线意见，综合统筹工作难点，提出整体合规建议。
693重点人员、重点环节的审计监督，重点揭示业务部门在关键事件、关键环节、关键问题中暴露的合规风险，并对风险合规部门履行合规管理职责的适当性、有效性开展独立评估。
694银行业金融机构制定合规风险识别、监测、分析、评估与报告的程序与标准，从源头上构建合规风险防控的预警机制，从机制上实践合规从源头抓起的合规文化建设理念。是指：
695银行业金融机构在合规文化建设中应当落实。
696确立为合规文化建设的执行者，制定合规政策并报董事会审核，以此为基础细化风险为本的合规管理计划，同时全面负责合规管理的具体落实。
697应对董事会和经营层履行合规、管理职责的情况开展监督检查。
698严禁违规代客户办理，通过本人的个人账户与借款人发生资金往来，以及参与本人管理客户的对账工作。
699客户经理不得做出下列哪种行为。
700根据《商业银行资本管理办法（试行）》经银监会批准实施资本计量高级方法的银行应当按照发布财务报告的频率，在财务报告中或上披露流动性覆盖率信息。
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