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银行合规知识竞赛

701经银监会批准实施资本计量高级方法的银行应当在官方网站上至少保留已经披露的最近个季度的流动性覆盖率信息。
702其他商业银行应当至少按照发布财务报告的频率和并表口径，在财务报告中或官方网站上披露流动性覆盖率及合格优质流动性资产、未来30天现金净流出量的数
703商业银行因特殊原因不能按时披露流动性覆盖率信息的，应当至少提前个工作日向银监会申请延迟披露。
704商业银行（）应当保证所披露的流动性覆盖率信息真实、准确、完整，并就其保证承担相应的责任。
705要将信用水平和还款能力作为发放扶贫小额信贷的主要参考标准，发放过程要符合法律法规和信贷管理规定，借款合同要明确贷款资金用途，坚持（），切实防范冒名借款、违规用款等问题。
706对通过追加贷款能够帮助渡过难关的，应予追加贷款扶持，避免因债返贫。贷款追加后，单户扶贫小额信贷不能超过（）万元。
707对扶贫小额信贷确已发生的贷款损失，要按规定及时启动（）,按约定比例分担损失。
708对于银行业金融机构扶贫小额信贷不良率高出自身各项贷款不良率年度目标（）个百分点以内的，可以不作为监管部门监管评价和银行内部考核评价的扣分因素。
709银行业机构要报告一次基础金融服务村村通工作推进剂效果情况。
710普惠金融的工作重点是。
711银行业机构发放农村小额贷款的哪项做法是正确的。
712全国农业信贷担保体系的建立是撬动金融支农的一项重大机制创新，是农村金融风险分担机制的重要组成部分。
713银行业金融机构应对小贷公司和融资担保性公司实行名单制管理，由（）统一确定合作机构准入标准。
714银行业金融机构对合作的小贷公司和融资担保性公司名单实行动态管理，每年至少评估（）次，对存在违规行为和重大风险的合作机构建立及时退出机制。
715银行业金融机构应将外部风险防范纳入。
716要进一步加大政策倾斜、加强业务指导，并定期对科技支行业务开展情况进行监测评估，督促科技支行坚持主要服务于市场定位，深入推进产品机制创新，推动完善科技支行政策支持环境，确保科技企业贷款户数、贷款余额逐年提高，有效提升对科技企业金融服务的覆盖面、可得性和满意度。
717《中华人民共和国保守国家秘密法》规定，国家秘密的保密期限已满的，。
718国家秘密是关系国家安全和利益，依照法定程序确定，在一定时间内只限的人员知悉的事项。
719国家秘密的知悉范围，应当根据工作需要限定在范围。
720国家秘密的保密期限，除另有规定外，机密级不超过年。
721国家秘密的保密期限，除另有规定外，秘密级不超过年。
722《中华人民共和国保守国家秘密法实施条例》，自起施行。
723机关、单位及其工作人员履行保密工作责任制情况应当纳入年度内容。
724机关、单位为本机关、本单位的定密责任人，根据工作需要，可以指定其他人员为定密责任人。
725机关、单位应当在国家秘密产生的同时，由承办人依据有关保密事项范围拟定密级、保密期限和知悉范围，报审核批准，并采取相应保密措施。
726机关、单位应当按照保密法的规定，严格限定国家秘密的知悉范围，对知悉以上国家秘密的人员，应当作出书面记录。
727国家秘密载体以及属于国家秘密的设备、产品的明显部位应当标注国家秘密标志。国家秘密标志应当标注。
728销毁应当履行清点、登记、审批手续，并送交保密行政管理部门设立的销毁工作机构或者保密行政管理部门指定的单位销毁。
729《泄密案件查处办法》于施行。
730查处泄密案件，应当坚持教育和相结合，以事实为依据，以法律为准绳，做到事实清楚，证据确实、充分，定性准确，程序合法，处理适当。
731保密行政管理部门直接调查、检查时，办案人员不得少于人，并应当出示证件，表明身份。
732调查结束后，保密行政管理部门认为存在泄密事实，需要追究责任的，应当向有关机关、单位提出人员处理建议。有关机关、单位应当及时将处理结果书面告知保密行政管理部门。
733要严格管控银监会、银监局（分局）文件知悉范围，未经同意，严禁擅自向与工作项目无关的单位、个人透漏工作秘密及相关工作信息。
734要加强对员工（含借调、聘用、实习等人员）保密教育和管理，逐一签订（），强化国家秘密、监管文件和信息流转全过程各环节人员的保密责任落实。
735各银行业金融机构要加大责任追究力度，实行（）问责，既要追究泄露国家秘密、擅自传播监管文件和信息人员的直接责任，也要追究相关领导责任，并在全辖进行通报。
736对发现有银行业机构泄露国家秘密，违规使用、发布监管文件和信息的，各级监管部门将一查到底、严肃问责，并视情形采取必要的（）措施。
737机关、单位应当根据保密工作需要设立（）或者指定人员专门负责保密工作。
738机关、单位应当根据涉密信息系统存储、处理信息的（）密级确定系统的密级，按照分级保护要求采取相应的安全保密防护措施。
739机关、单位应当对提供工程、货物和服务的单位提出保密管理要求，并与其签订（）。
740保密行政管理部门实施检查后，应当出具（），对需要整改的，应当明确整改内容和期限。
741商业银行应完善薪酬管理制度，改进绩效考评体系，加强存款的基础性工作，强化存款（）考评，从根源上约束存款冲时点行为。
742商业银行的月末存款偏离度不得超过（）。
743月末存款偏离度=（月末最后一日各项存款-本月日均存款）/*100%
744对自然年内月末存款偏离度首次超过4%的银行，银行保险监督管理机构采取的措施为。
745对自然年内月末存款偏离度超过4%两次（含）以上的银行，银行保险监督管理机构自下月起按照《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定采取等监管措施，并且作为其年度监管评级参考因素。
746对自然年内月末存款偏离度超过5%两次（含）以上的银行，银行保险监督管理机构自下月起按照《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定采取等监管措施。
747重要信息系统的投产变更工作应该由统筹管理和督导；应建立投产及变更管理机制、制度与流程；应开展重要信息系统投产及变更审计工作，并针对发现问题提出整改意见。
748银行业金融机构应统一组织协调重要信息系统投产及变更工作，制定年度投产及变更规划，编制实施计划和方案，编制实施计划和方案，确定实施策略和步骤，明确岗位职责，确保（）。
749银行业金融机构应在重要信息系统投产前至少（）个工作日、变更前至少（）个工作日向中国银监会或其派出机构报告。
750因银行业金融机构管理不当导致当地投诉处理（）、（）,（）,甚至引发不良社会影响的，监管部门视情况追究相关银行业金融机构和人员责任,视严重程度采取责令限期整改,限制、暂停或停止其信用卡新发卡业务,以及实施其他相应的行政处罚等审慎性监管措施。
751伪造信用卡的，定为伪造、变造金融票证罪。处（）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处（）有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处（），并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
752《商业银行押品管理指引》应遵循（）原则。
753贷款人应按（）等维度建立个人贷款风险限额管理制度。
754个人贷款，是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于（）等用途的本外币贷款
755个人贷款应当遵循（）的原则。
756储蓄机构办理储蓄存款业务，必须遵循（）原则。
757他人代理开立个人银行账户的，以下说法正确的是（）
758银行从业人员严禁代客户保管（）等相关重要物品。
759严禁客户申用网络自主交易平台时，不对客户的真实性进行审核。其中，真实性应包括（）
760对公结算业务中严禁不按对账与结算业务办理实行（）、（）、（）分离的原则开展对账工作。
761严禁签订授信合同不对签订人身份真实性、资格合法性进行核实并坚持面签制度授信合同。面签包括（）签订和（）签订两种方式。
762授信业务中严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险和问题导向，不对授信客户的（），按双人经办原则进行独立的调查。
763内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。
764商业银行内部审计部门在内部控制中的职能包括（）。
765商业银行应当建立健全外包管理制度，其中哪些职能不得外包。
766按照《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》，关键人员应回避的亲属包括（）。
767机构监管部门应当根据日常监管、风险评估和现场检查结果，对银行业金融机构法人开展监管评级。监管评级应当遵循的原则有：
768案件风险排查的方式包括：
769对于案件风险排查发现的问题,商业银行相关部门应制定整改方案,建立整改台账,明确整改责任,逐一落实整改措施。整改应达到的标准有：
770下列哪些财产和账户不得冻结：（）
771四川银行业金融机构从业人员禁止性规定：严禁（）管理制度不遵循事前有审批，事中有监控，事后有追溯的原则，在刻制、领用、保管、使用、停用和销毁环节存在重大缺陷。
772信用卡三亲见是指：
773根据监管规定，银行绩效考评不得有以下哪些情形（）？
774根据银行业金融机构绩效考评监管指引的要求，银行业金融机构考评指标要包含哪几类（）？
775贷款人应建立借款人合理的收入偿债比例控制机制，结合借款人（）等因素，合理确定贷款金额和期限，控制借款人每期还款额不超过其还款能力
776银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列（）措施进行现场检查：
777商业银行对贷款进行分类，主要考虑的因素有（）。
778商业银行不得对（）用途的业务进行授信。
779单位申请开立单位银行结算账户，授权他人办理的，应出具（　　）。
780（）不得更改，更改的支票无效。
781严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险和问题导向，不对用信项目客户贸易背景项下交易合同、（)、运输单据、（）等资料进行实质性审验，为企业提供（）的用信。
782按照信用形式分类，农户贷款分为（）
783不良资产批量转让工作应坚持（）原则。
784金融企业批量转让不良资产的范围包括金融企业在经营中形成的以下不良信贷资产和非信贷资产。
785金融企业应严格遵守国家法律法规，严禁以下违法违规行为：
786《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。
787合规风险管理体系应包括以下基本要素：
788高级管理层应有效管理商业银行的合规风险，履行以下合规管理职责（）。
789合规管理计划包括（）
790银保监会合规风险现场检查的主要内容包括：
791对按照《国务院关于进一步做好新形势下就业创业工作的意见》、《中国人民银行财政部人力资源社会保障部关于实施创业担保贷款支持创业就业工作的通知》、《国务院关于做好当前和今后一个时期促进就业工作的若干意见》等文件规定发放的（）和（）企业创业担保贷款，财政部门可予以贴息。
792以下哪些人员属于财政贴息支持的重点就业群体
793《普惠金融发展专项资金管理办法》规定财政部门可给予费用补贴的新型农村金融机构应满足的条件包括（）
794《普惠金融发展专项资金管理办法》规定的农村金融机构定向费用补贴，对以下哪几类贷款不予补贴，不计入享受补贴的贷款基数：
795金钱债权执行中,买受人对登记在被执行人名下的不动产提出异议，符合下列情形且其权利能够排除执行的，人民法院应予支持：
796有下列情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员：
797商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（）的原则。
798商业银行不得向关系人发放信用贷款，关系人包括（）
799商业银行拆出资金限于（）之后的闲置资金。
800商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列行为：
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