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银行合规知识竞赛

501根据《公司法》的规定，以下人员不属于高级管理人员的有（)。
502以下情况视同无担保的是：
503商业银行可以接受委托人（）资金发放委托贷款：
504以下属于应收账款的有：
505贷款业务中，尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素，该贷款应划分为（　）。
506关于自动柜员机安全管理，说法不正确的是（）
507关于自动柜员机运行管理，说法不正确的是（）
508出租、出借、出售、购买银行账户、银行卡，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，（）年内不得为其新开立账户。
509关于飞单,下列说法中不正确的是（）
510根据目前监管规定，商业银行办理委托贷款业务，只收取手续费，（）贷款风险。
511在单位存款业务中，存款人因借款或其他结算需要，在基本账户开户银行以外的营业机构开立的银行结算账户是（）
512重组后的贷款（简称重组贷款）如果仍然逾期，或借款人仍然无力归还贷款，应至少归为（）类。
513下列哪一项能作为担保人？（）
514商业银行应建立严格的授信风险（）管理体制，对授信进行统一管理。
515商业银行应建立授信工作（），明确规定各个授信部门、岗位的职责，对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。
516我国的最高国家权力机关是。
517银行业金融机构业务范围内的业务品种，应当按照规定经国务院银行业监督管理机构审查。
518设立城市商业银行的注册资本最低限额为人民币。
519商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过个月未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。
520任何单位和个人购买商业银行股份总额以上的，应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。
521商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起内予以处分。
522商业银行应当于每一会计年度终了内，按照国务院银行业监督管理机构的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。
523商业银行开展业务应当遵守的原则，不得从事不正当竞争。
524商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过。
525商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付。
526商业银行不得向关系人发放。
527国务院银行业监督管理机构对银行实行接管期限最长不得超过。
528下列不属于商业银行关系人的是。
529不需要经过国务院银行业监督管理机构批准的商业银行变更事项是。
530因利用职业便利实施犯罪，或者实施违背职业要求的特定义务的犯罪被判处刑罚的，人民法院可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，禁止其自刑罚执行完毕之日或者假释之日起从事相关职业，期限为。
531下列不属于我国刑罚的附加刑的是。
532根据我国刑法规定，承担刑事责任的年龄为已满。
533根据我国刑法规定，下列说法错误的有。
534银行业金融机构要实行（）小时值班制度，及时敏锐监测网络舆情。
535银行业金融机构严格执行网络舆情信息报告制度，坚持工作日（）。
536对于容易造成市场波动、可能影响全行业声誉的重大网络舆情事件，地方性法人机构应于发现后第一时间（原则上应于网络媒体首次发布后小时内监测到）报告属地监管局。
537银行业金融机构要树立公开透明的舆情处置观念，建立。
538银行业金融机构要将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系，银行业金融机构在产品研发、销售和制定相关业务流程及政策时，充分考虑，从源头上防范风险事件发生。
539各银行业金融机构要定期开展声誉风险排查，排查范围应覆盖本机构主要业务种类、业务流程和部门，特别是工作中反映出的声誉风险防控薄弱环节。
540声誉风险事件发生后，银行业金融机构要及时启动，拟定应对措施，实时关注分析舆情，有效引导舆情走向。
541各银行业机构及其分支机构是本级机构舆情工作第一责任人，对本级机构舆情工作承担主要责任
542各银行业金融机构要建立完善工作考评机制，定期对本行（公司）各部门、各级单位网络舆情工作的有效性进行评估，并纳入。
543各银行业金融机构要进一步贯彻落实《商业银行声誉风险管理指引》，将管理纳入公司治理及全面风险管理体系。
544各银行业金融机构对于恶意新闻敲诈行为，要坚决抵制，保留证据，一定要通过予以解决。
545银行业金融机构要主动加强与行业内专家、意见领袖和的沟通交流，增进理解、增强互信，促请其以公正客观的立场对银行业舆论事件进行评论发声。
546各银行业机构要定期组织事件处置模拟演练，设置多主题情景，全方位预判舆情影响。
547各银行业金融机构要制定重大舆情事件应急预案和部门联动处理机制，并不断调整完善，同时加强处置效果。
548案件风险是指银行业金融机构总部集中时间、集中人员、统一组织的跨部门、跨业务条线的监督检查。
549对于案件风险排查发现的问题，应当由制定整改方案、建立整改台账、明确整改责任，逐一落实整改措施。
550案件风险排查整改标准中的，是指整改责任机构已采取措施，消除或能够有效控制问题所造成的不良影响。
551案件（风险）信息报告以计算报送时间。
552银行业金融机构对案件处置工作负。
553案件涉及金额以公安、司法机关确认的金额为准。
554银行业金融机构案件的调查实行。
555案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以为准。
556银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部在报送案件风险信息后,应当对报送的风险事件进行核查和确认。
557如经调查确认案件风险信息不构成案件,银监局、银监会直接监管的银行业金融机构总部应当立即向银监会案件稽查部门报送（）。
558以下哪个不属于商业银行的关联方？
559商业银行关联交易分为和重大关联交易。
560关联交易控制委员会成员不得少于人。
561重大关联交易应当在批准之日起（）个工作日之内报告监事会，同时报告中国银行业监督管理委员会。
562商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的（）。
563金融机构应当切实履行金融消费者投诉处理主体责任，在机构内部建立多层级投诉处理机制，完善投诉处理程序，建立投诉办理情况查询系统，提高金融消费者投诉处理质量和效率，接受社会监督。这是保障金融消费者的：
564金融机构应当在法律法规和监管规定允许范围内，充分尊重金融消费者意愿，由消费者自主选择、自行决定是否购买金融产品或接受金融服务，不得强买强卖，不得违背金融消费者意愿搭售产品和服务，不得附加其他不合理条件，不得采用引人误解的手段诱使金融消费者购买其他产品。这是保障金融消费者的：
565金融机构应当以通俗易懂的语言，及时、真实、准确、全面地向金融消费者披露可能影响其决策的信息，充分提示风险，不得发布夸大产品收益、掩饰产品风险等欺诈信息，不得作虚假或引人误解的宣传。这是保障金融消费者的。
566金融机构应当依法保障金融消费者在购买金融产品和接受金融服务过程中的财产安全。金融机构应当审慎经营，采取严格的内控措施和科学的技术监控手段，严格区分机构自身资产与客户资产，不得挪用、占用客户资金。这是保障金融消费者的（）。
567银行业消费者权益保护工作考核评价结果共分为（）个等级。
568（）负责牵头组织、协调、督促、指导本级机构其他部门及下级机构开展银行业消费者权益保护工作。
569金融机构不得设置违反（）的交易条件，在格式合同中不得加重金融消费者责任、限制或者排除金融消费者合法权利，不得限制金融消费者寻求法律救济途径，不得减轻、免除本机构损害金融消费者合法权益应当承担的民事责任。
570《银行业消费者权益保护工作指引》中所称银行业消费者是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的（）。
571银行业金融机构应当定期对银行业消费者权益保护工作制度建设及执行情况进行独立的审查和评价。
572严禁银行业金融机构销售人员在代客操作购买产品。
573银行业要把去杠杆作为重中之重。
574根据党中央、国务院决策部署，银行业要按照风险可控、商业可持续原则，坚持以为主线，深化改革、积极创新、回归本源、专注主业，进一步提高服务实体经济的能力和水平。
575债委会要按照＿＿原则，细化分类名单制管理，集体研究增贷、稳贷、减贷、重组等处置措施，主动向地方党政和相关职能部门汇报沟通。
576四川银行业服务实体经济要突出工作重点，完成四大任务，其中不属于四大任务的是（）。
577银行业机构要围绕（），提升银行业服务实体经济水平。
578根据《2017年四川银行业服务实体经济的二十条措施》，主动对接重点领域的金融需求，促进经济稳增长，应当做到的不包括：。
579银行业金融机构要切实履行风险管理义务，完善和改进内控合规管理，做实风险防控机制。
580银行业金融机构应当将数据治理纳入范畴，建立自上而下、协调一致的数据治理体系。
581银行业金融机构应当将监管数据纳入数据治理，建立工作机制和流程，确保监管数据报送工作有效组织开展，监管数据质量持续提升。法定代表人或主要负责人对监管数据质量承担
582银行业金融机构应当制定数据战略，审批或授权审批与数据治理相关的重大事项，督促高级管理层提升数据治理有效性，对数据治理承担最终责任。
583银行业金融机构负责对董事会和高级管理层在数据治理方面的履职尽责情况进行监督评价。
584银行业金融机构负责建立数据治理体系，确保数据治理资源配置，制定和施问责和激励机制，建立数据质量控制机制，组织评估数据治理的有效性和执行情况，并定期向董事会报告。
585银行业金融机构负责建立数据质量控制机制，组织评估数据治理的有效性和执行情况，并定期向董事会报告。银行业金融机构可根据实际情况设立。
586银行业金融机构应当，协调落实数据管理运行机制，组织推动数据在经营管理流程中发挥作用，负责监管数据相关工作，设置监管数据相关工作专职岗位。
587银行业金融机构采集、应用数据涉及到个人信息的，应遵循，符合与个人信息安全相关的国家标准。
588银行业金融机构应当加强，确保将业务信息全面准确及时录入信息系统。信息系统应当能自动提示异常变动及错误情况。
589银行业金融机构应当建立，覆盖数据全生命周期，对数据质量持续监测、分析、反馈和纠正。
590银行业金融机构应当建立数据质量现场检查制度，定期组织实施，原则上不低于，对重大问题要按照既定的报告路径提交，并按流程实施整改。
591银行业金融机构应当建立，结果纳入本机构绩效考核体系，实现数据质量持续提升。
592银行业金融机构应当提高数据（），明确数据加总范围、方法、流程和加总结果要求等。
593银行业金融机构应当加强（），提高风险报告质量，明确风险报告数据准确性保障措施。
594银行业金融机构应当充分评估兼并收购、资产剥离等业务对自身数据治理能力的影响。有重大影响的，应当明确整改计划和时间表，满足银行（）管理要求。
595商业银行核心一级资本充足率不得低于。
596商业银行一级资本充足率不得低于。
597商业银行资本充足率不得低于。
598逆周期资本要求为风险加权资产的0-25%，由来满足。
599商业银行采用标准法，应当以各业务条线的（）为基础计量操作风险资本要求。
600商业银行（）承担本行资本管理的首要责任。
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