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银行合规知识竞赛

801商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。有下列情形之一的，接管终止：
802《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定的商业银行的关联自然人包括：
803《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定的商业银行的关联法人或其他组织包括：
804《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称控制是指有权决定商业银行、法人或其他组织的（），并可据以从其经营活动中获取利益。
805《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定法人或其他组织应当自其成为商业银行的主要非自然人股东之日起十个工作日内，向商业银行的关联交易控制委员会报告其下列关联方情况：
806商业银行应当采取以下措施保护客户相关权益：
807在洗钱和恐怖融资风险较高的领域，业务机构应当采取与风险相称的客户身份识别和交易监测措施，包括但不限于：
808义务机构及其工作人员应当了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对（）进行综合判断。
809义务机构在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人：
810依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列说法正确的是（）
811实施专区双录管理内容包括但不限于（）
812发生下列银行业突发事件，应当向四川银保监局报告信息。（）
813银行业金融机构在实施信息科技外包时应当坚持一下原则：（）
814信息科技风险，是指信息科技在商业银行运用过程中，由于（）产生的操作、法律和声誉等风险
815办理以下（）高风险业务（含产品、服务），法人金融机构需开展进一步的强化尽职调查措施。
816目前，按照7×24小时连续运行的人行支付系统是（）和（）。
817金融机构柜面发现假币后，应该如何处理,下列说法正确的是：（）
818金融机构有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分：（）
819《企业年金基金管理办法》的制定依据有（）。
820辖内商业银行在银行卡开卡、激活过程中,应通过（）、（）等方法有效识别客户身份。
821辖内商业银行应积极规避银行卡业务管理系统中默认设置而可能导致的客户风险,应主动劝导客户根据实际需要,通过柜面、网上银行、手机银行等多种渠道,设置银行卡账户安全锁,包括锁定（）等参数。
822贷款人有下列情形之一的，银行业监督管理机构除按《固定资产贷款管理暂行办法》第三十八条规定采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚（）。
823贷款人对贷款的支付方式包括（）。
824银行监管机构应当建立商业银行贷款损失数据统计分析制度，对贷款损失数据进行（），为科学设定和动态调整贷款损失准备监管标准提供数据支持。
825商业银行以（）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。
826根据《商业银行法》的规定，商业银行贷款时应当（）。
827有下列（）情形之一的，不得担任商业银行的董事、高级管理人员。
828下列哪些财产不可以抵押：（）
829《中华人民共和国人民币管理条例》对持有或发现他人持有假人民币的处理有何规定。（）
830某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定，则该信贷经理：（）
831关于金融信用信息基础数据库收集信息的类型、来源和提供方式，下列说法正确的是（）。
832《中华人民共和国银行业监督管理法》规定：银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列措施进行现场检查：
833关于投入运行自助设备，以下说法正确的是
834严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险和问题导向，不对用信项目客户贸易背景项下（）等资料进行实质性审验，为企业提供无真实贸易背景的用信。
835银保监会《重大突发事件报告制度》2011年修订中规定，下列哪些情况需要报告（）。
836银行在为客户提供服务时，应提前告知客户哪些事项（）
837银保监会三违反专项治理工作，指的是（）
838以下属于关联套利行为的是（）
839信息安全策略应涉及以下哪些领域（）
840商业银行内部控制的基本原则都包含（）原则。
841银行业金融机构哪些情形，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
842银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则，审慎经营规则包括（）等内容。
843商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列行为：（）
844商业银行内部控制的环境要素包括（）。
845信息收集的内容包括内部信息和外部信息，其中属于内部信息的有(　)。
846扩张性财政政策手段主要包括（）。
847商业银行（）、（）和（）应当充分认识自身对内部控制所承担的责任。
848商业银行应当设立独立的授信风险管理部门，对（）的授信进行统一管理，避免信用失控。
849在商业银行内部控制中高级管理层应负责的工作有(?????)
850在商业银行内部控制中监事会应负责的工作有（????）
851案件问责的程序包括（）。
852案件问责范围包括本行管理权限内（）和（）。
853不得收授（）等违反商业习惯的礼物。
854风险识别包括（）和（）两个环节。
855内部控制是商业银行（）、（）、（）和（）参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。
856商业银行应当建立健全信息系统控制，通过（）、（）和（）的有效结合，加强对业务和管理活动的系统自动控制。
857《内部控制——整体框架》规定内部控制的目标主要包括(　)。
858巴塞尔委员会认为内部控制的组成要素主要有(　)。
859内部环境是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称，是银行实施内部控制的基础，一般包括(　)。
860按照《商业银行合规风险管理指引》要求，商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项作出规定，至少应包括(　)。
861商业银行应当（）和（）从而创造全体员工均充分了解且能履行职责的环境。
862贷款人应当建立（）的贷款管理制度。
863下列关于金融犯罪说法正确的是（）
864以下关于债权转让的说法正确的是（）。
865商业银行内部控制应当遵循以下（）基本原则。
866在中华人民共和国境内设立的（）适用于《商业银行合规风险管理指引》。
867合规风险管理体系应包括以下（）基本要素。
868商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度，绩效考核应体现（）的价值观念。
869贷款分类应遵循以下（）原则。
870单位活期存款中的一般账户可以用于办理（）。
871下列情形中，抵押无效的有（）。
872商业银行办理下列（）业务，可以向个人信用数据库查询个人信用报告。
873下列（）金融企业适用《金融企业呆账核销管理办法》。
874合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与（）的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。
875商业银行与主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人发生（）交易的,应当遵守法律法规和银保监会有关规定，并按照商业原则进行，不应优于对非关联方同类交易条件，防止风险传染和利益输送。
876银行内部监督中内部控制评价包括（）。
877商业银行内部控制评价包括（）。
878商业银行合规风险管理体系的基本要素包括（）。
879银行内部应设立专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位，并为其配备有效履行合规管理职能的资源，合规管理人员应具备与履行职责相匹配的（）。
880商业银行合规风险管理中的合规政策包括（）。
881建立贯穿各级机构、覆盖所有业务和全部流程的管理信息系统和业务操作系统，及时、准确记录经营管理信息，确保信息的（）。
882根据巴塞尔银行监管委员会关于合规风险的界定，银行的合规特指遵守（）。
883以下属于商业银行内部控制措施的是（）。
884银保监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度，检查的主要内容包括：（）。
885《商业银行内部控制指引》中，内部控制的目标是：
886《商业银行合规风险管理指引》中，合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。
887业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任，其主要职责描述正确的是（）
888严禁泄露（）。
889根据《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》（川银保监发〔2019〕77号），严禁对违规、违纪、违法或可能导致风险的业务操作（）向上级报告或不按规定越级报告。
890根据《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》（川银保监发〔2019〕77号），严禁利用对人事、岗位管理和业绩考评等职权之便，违规直接或间接干涉（）等业务事项。
891根据《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》（川银保监发〔2019〕77号），严禁不采取突击性方式和不按规定的频率、方法检查或督促检查（）、业务印章等重要物品。
892根据《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》（川银保监发〔2019〕77号），严禁对涉嫌违法犯罪人员以（）代替司法移送。
893根据《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》（川银保监发〔2019〕77号），严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险导向，柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时，不以（）相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核，不对经办人员真实身份进行审核
894根据《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》（川银保监发〔2019〕77号），严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险和问题导向，不对授信客户的（），按双人经办原则进行独立的调查（依据风控模型自动化线上审批的产品除外）
895根据《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》（川银保监发〔2019〕77号），严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的（）等重要物品交给他人使用或代管。
896根据《四川银行业金融机构从业人员禁止性规定》（川银保监发〔2019〕77号），严禁业务授权时不按规定复核客户（）及相关（）、文件、单据、传票、账务。
897监管部门应当将案件发生情况、案件处置、风险化解情况、整改效果、责任追究等内容作为对发案银行业金融机构进行（）的重要参考。
898在案件后续处置中，下列哪些工作属于银保监会机构监管部门及银保监局进行督促和评价的范围之内？（）
899基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（）
900被约谈告诫的发生重大案件银行业金融机构，主要包括以下情形（）。
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