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277301法人金融机构应当建立完善以（）为单位，覆盖所有业务（含产品、服务）和客户的反洗钱信息系统，及时、准确、完整采集和记录洗钱风险管理所需信息，对洗钱风险进行识别、评估、监测和报告，并根据洗钱风险管理需要持续优化升级系统。
277302法人金融机构应当任命或授权（）高级管理人员牵头负责洗钱风险管理工作。
277303反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，应给予行政处分，不包括：
277304反洗钱和反恐怖融资监督管理中，中国人民银行及其分支机构应当遵循（）和法人监管原则，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。
277305反洗钱义务的主体既包括在中华人民共和国境内设立的金融机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的（）。
277306非法获取、出售或者提供公民个人信息，违法所得（）元以上，构成侵犯公民个人信息罪。
277307非法获取、出售或者提供住宿信息、通信记录、健康生理信息、交易信息等其他可能影响人身、财产安全的公民个人信息（）条以上，构成侵犯公民个人信息罪。
277308非法集资的形式不包括（）
277309各机构应至少每年组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对账情况的账户不含：
277310各类产品、协议和合约中，需提供投诉电话或其他投诉渠道等信息，有效保障消费者的（）。
277311根据《反洗钱法》规定，金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（）。
277312根据《反洗钱法》规定，以下哪种说法是正确的：（）。
277313根据《个人信息保护法》的规定，处理下列信息不需要获得当事人单独同意的是（）
277314根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》对于既属于大额交易又属于可疑交易，金融机构应当（）提交大额交易报告和可疑交易报告。
277315根据《金融机构服务乡村振兴考核评估办法》，金融机构服务乡村振兴考核评估指标分为定量和定性两类，其中，定量指标权重（），定性指标权重（）。
277316根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令[2007]第2号），出现客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的情况时,金融机构应当（）
277317根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令[2007]第2号），金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（）。
277318根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令[2007]第2号），在金融机构办理业务应注意身份证明文件有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权（）
277319根据《劳动法》规定，劳动者在（）情况下，用人单位可以解除劳动合同，但应提前三十天以书面形式通知劳动者本人。
277320根据《民法典》，发生（）情况的，允许解除合同。
277321根据《民法典》的规定，代理包括委托代理和（）。
277322根据《民法典》的规定，下列表述中，不正确的是（）。
277323出国期间，出访团组与我国驻外使领馆等外交机构和其他中资机构、企业之间的以下做法正确的是（）。
277324处置非法集资过程中，有关地方（）应当采取有效措施维护社会稳定
277325触犯受贿罪，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百八十三条第一款规定的“其他较重情节”，依法判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金（）。
277326从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户权益；不得采取（）等不正当手段，损害客户权益。
277327单独或者合计持有银行保险机构有表决权股份总数（）以上的股东、董事会提名委员会有权提出非独立董事候选人。
277328当你通过金融机构办理业务时，以下做法错误的是（）。
277329当事人对行政处罚决定不服的，可以在收到行政处罚决定书之日起（）以内申请行政复议，也可以在收到行政处罚决定书之日起（）以内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。
277330当事人申请听证的，应当自收到行政处罚事先告知书之日起（）个工作日以内，向银保监会或其派出机构提交经本人签字或盖章的听证申请书。听证申请书中应当载明下列内容。
277331当事人逾期不履行行政处罚决定，到期不缴纳罚款的，作出行政处罚决定的机构可以每日按照罚款数额的（）加处罚款。
277332保险机构关联交易分为（）关联交易和（）关联交易。
277333定金合同中，定金的比例一般为不超过（）。
277334董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性分级负责,并对内部控制失效造成的重大损失承担（）责任。
277335独立董事在一家银行保险机构累计任职不得超过（）年。
277336对发生案件的银行保险机构，应于案件确认后（）个月内报送机构调查报告。（）
277337对非法集资人，由处置非法集资牵头部门处集资金额（）
277338对非法集资协助人，由处置非法集资牵头部门给予警告，处违法所得（）倍以上（）倍以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
277339对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件应于报送突发事件信息后（）小时内报送案件确认报告。
277340对符合下列条件的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，金融机构可疑不报告
277341对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当提交（）报告.
277342对赔付金额在一定数额内的金融纠纷，调解员可以根据法律行政法规司法解释行业惯例，依照（）的原则，提出纠纷解决意见。
277343对涉及多家银行保险机构的案件,按照（）原则,依法对相关机构及责任人员的违法违规行为进行查处。
277344对依法履行反洗钱和反恐怖融资职责或者义务获得的交易信息、（），应当予以保密，非依法律规定不得对外提供。
277345对于关联外包，银行保险机构董（理）事会和高级管理层应当推动母公司或所属集团将外包服务质量纳入对服务提供商的业绩评价范围，建立（）。
277346对于科创型轻资产企业，要把创始人专业专注、有（）等作为授信重要考虑因素。
277347对于涉及金融违法犯罪,被追究刑事责任或受到严重行政处罚的从业人员,各级银行保险行业协会要依法依规加强（）。
277348《防范和处置非法集资条例》规定，金融机构、非银行支付机构应当履行防范非法集资的义务是（）
277349根据《保险法》相关规定，人身保险的投保人对下列哪些人员不具有保险利益（）。
277350《防范和处置非法集资条例》规定，除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不可以包含（）的内容
277351根据《反保险欺诈指引》，保险机构反欺诈职能部门应制定欺诈或疑似欺诈信息的标准、信息类型，根据数据类型进行分级保存和管理，并准确传递给（）等部门。
277352中国银保监保险业治乱象“回头看”工作中，以下哪个方面不是公司治理层面重点关注的（）
277353根据《反洗钱法》有关规定，关于客户身份识别，以下说法正确的是（）
277354《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》中，参与部门有哪些？（）
277355根据《保险法》相关规定，人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人，向保险人请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为（），自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为（），自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。
277356根据人民银行有关执行可疑交易报告制度的要求，金融机构开展可疑交易报告工作时，反洗钱工作人员应勤勉尽责，以下说法不正确的是（）。
277357《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，对于保险费金额为（）且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
277358根据《保险法》相关规定，受益人为骗取保险金，故意造成被保险人死亡、伤残、疾病的，或者故意杀害被保险人未遂的，该受益人（）
277359根据《刑法》相关规定，非法集资的形式不包括（）
277360根据我国《保险法》及相关法规规定，保险销售从业人员接受保险公司委托代表其从事保险营销活动的证明是（）
277361根据《保险法》相关规定，保险公司、保险代理机构应当规范保险销售从业人员的销售行为，保险销售从业人员在保险销售活动中不得有的行为包括以下哪项
277362根据我国《反不正当竞争法》的规定，对经营者销售商品以行贿论处所针对的销售行为是以下（）
277363《保险法》规定，订立保险合同，保险人就被保险人的有关情况提出询问，投保人应当履行（）义务。
277364保险消费者的合法权益受到侵害时，可以拨打保险消费者维权热线，该维权热线电话是（）
277365根据《保险公司合规管理办法》，合规管理的第一道防线指的是（）
277366《保险公司风险管理指引（试行）》中的风险管理是指（）。
277367根据《保险公司合规管理办法》，合规管理的第三道防线是指（）。
277368江苏银保监局决定进一步深化保险业“内控合规管理建设年”工作，要求保险机构对（）监管检查、非现场监管通报和自查发现的问题及其整改问责进行盘点。
277369《银行保险机构关联交易管理办法》规定，银行机构关联交易分为（）。
277370《反洗钱法》规定，反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。
277371根据《保险法》相关规定，保险公司及其工作人员在保险业务活动中，为拓展业务渠道，可以采取的行为有（）。
277372根据《保险法》相关规定，对偿付能力不足的保险公司，保险监管机构应当将其列为重点监管对象，并可以根据具体情况采取措施，但不包括（）。
277373保险公司及其工作人员的以下哪项活动符合《保险法》的相关要求。（）
277374根据《保险法》相关规定，投保人因重大过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，（）承担赔偿或者给付保险金的责任，（）退还保险费。
277375《保险公司合规管理办法》规定，保险公司（）对公司的合规管理承担最终责任。
277376根据《保险法》相关规定，保险事故发生后，投保人、被保险人或者受益人以伪造、变造的有关证明、资料或者其他证据，编造虚假的事故原因或者夸大损失程度的，保险人对（）不承担赔偿或者给付保险金的责任。
277377《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，投保时，对于达到客户身份识别标准的，应确认（）与（）关系。
277378《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。
277379《反洗钱法》规定，金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（）
277380《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构履行反洗钱义务的基本原则是（）
277381不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报，并通过暴力引诱骗取其信任的手段，属于（）
277382根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》，社会公众参与非法集资，因参与非法集资参与活动受到的损失，由（）承担。
277383根据《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》，非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。
277384《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》规定，对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，构成犯罪的，还要依法追究（）。
277385《保险法》规定，投保人（）未履行法律规定的如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。
277386《保险法》规定，保险人在合同订立时已经知道投保人未如实告知但仍予以承保的，保险人（）解除合同；发生保险事故的，保险人（）承担赔偿或者给付保险金的责任。
277387《保险法》规定，保险合同解除权，自保险人知道有解除事由之日起，超过（）不行使而消灭；自合同成立之日起超过（）的，保险人不得解除合同。
277388《保险法》中所称的“保险”是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的事项承担（）保险金责任的（）行为。
277389《刑法》规定的“洗钱罪”，是指为掩饰、隐瞒有关犯罪所得及其产生的收益的来源和性质，实施提供资金账户、跨境转移资产等行为，以上提到的“有关犯罪”不包括（）
277390《保险法》规定，投保人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病的，保险人不承担给付保险金的责任。投保人已交足（）以上保险费的，保险人应当按照合同约定向其他权利人退还保险单的现金价值。
277391某保险公司在营销职场组织召开产品说明会，会上有关工作人员将某万能型保险称为开放型理财产品且有以下表述：买保险就是开设理财账户，没出风险就是一种储蓄、一种基金，发生疾病或需要养老，就是一款保险。工作人员在讲解中未说明保险合同初始费用的扣除，未公布有保险公司的名称、地址以及咨询投诉电话。以下说法正确的是（）
277392保险公司下列那种行为符合《保险代理人监管规定》相关要求（）。
277393根据《人身保险业务档案管理规范》，销毁档案时，必须有（）监销，销毁人员及监销人员应在销毁清单上签字，严格防止业务档案遗失和泄密
277394根据《保险法》相关规定，因违法行为或者违纪行为被金融监督管理机构取消任职资格的金融机构的董事、监事、高级管理人员，自被取消任职资格之日起未逾（）年的，不得担任保险公司的董事、监事、高级管理人员
277395《保险法》规定，以被保险人死亡为给付保险金条件的合同，自合同成立或者合同效力恢复之日起（）被保险人自杀的，保险人不承担给付保险金的责任，但被保险人自杀时为无民事行为能力人的除外。
277396根据《保险法》相关规定，保险人将其承担的保险业务，以分保形式部分转移给其他保险人的，为（）
277397《保险法》规定，保险人对不属于保险责任的，应当自作出核定之日起（）向被保险人或者受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并说明理由。
277398《保险法》规定，人身保险的投保人在保险合同（），对被保险人应当具有保险利益。财产保险的被保险人在（），对保险标的应当具有保险利益。
277399根据《保险法》规定，经营有（）的保险公司，除因分立、合并或者被依法撤销外，不得解散
277400《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》规定，保险机构案件涉案金额等值人民币（）以上的，属于重大案件
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