知识竞赛未分类

277201《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

2772042021年5月7日，银保监会发布《银行保险机构许可证管理办法》，对许可证类别、记载内容、公告要求、（）等作出新规定。

277205根据《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》，银行保险机构应建立关键人员和重要岗位员工轮岗制度，对于在业务运营、内控管理和风险防范等方面具有重要影响力的各级管理层成员、内设部门负责人和重点业务岗位员工，轮岗期限原则上不得超过（）年。

277206根据《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》，履职回避员工范围为（）

277207按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，不正确的是（）。

277208按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行令[2007]第2号）规定，客户的住所地与经常居住地不一致的，金融机构需登记客户的（）

277209按照《民法典》的精神，在以招标方式订立合同时，属于要约性质的行为是（）。

277210按照银保监会《行政处罚办法》，下列行政处罚形式中最轻的是（）

277211案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于（）个工作日将案件确认报告别法人总部和属地排除机构。

277212案件风险事件事发银行保险机构在知悉或应当知悉案件风险事件后，应于（）工作日内将案件风险事件报告分别报送法人总部和属地派出机构

277213案件风险事件自报送之日起超过（）仍不能确认为案件的，应予以撤销。

277214案件类别分为哪种类型。

277215案件问责方式可以合并使用。应予纪律处分的，不得以（）或其他问责方式替代。

277216办理协助冻结业务时，哪项不属于金融机构经办人员应当核实的证件和法律文书？

277217保护消费者的合法权益是（）的共同责任。

277218保险机构要不断提升综合服务水平，在风险可控情况下提供更灵活的民营企业（），为民营企业获得融资提供增信支持。

277219不断丰富完善在线网络调解平台功能的方式包括通过推动通过平台与法院调解平台数据交换互联互通的方式，建立（）金融纠纷在线诉调对接机制。

277220采取（）的方法制定和调整服务项目价格，要科学评估服务涉及金额及服务价格的关系，综合考虑成本负担和规模经济等因素确定费率。

277221以下有关“房地一体”表述错误的是（）。

277222以下有关处理个人信息的表述，错误的是（）。

277223以下有关法人设立的表述，不正确的是（）。

277224以下有关居住权设立的表述，正确的是（）。

277225以下有关质权设立的表述，错误的是（）。

277226义务机构的法定代表人或主要负责人是本机构反洗钱信息安全的（），对反洗钱信息安全负全面领导责任。

277227义务机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，应当覆盖义务机构的所有业务条线和业务环节。对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十八条规定的可疑交易报告，义务机构应当立即提交，最迟不得超过业务发生后的（）小时。

277228义务机构应当按年度对交易监测标准进行定期评估，对交易监测标准的评估、完善等相关工作记录至少应当完整保存（）年。

277229义务机构应当至少（）对反洗钱交易监测标准及其运行效果进行一次全面评估，并根据评估结果完善监测标准。

277230义务机构针对涉恐名单监控应当实现

277231异地实施违法行为的，由（）的派出机构管辖。

277232因参与非法集资受到的损失，由（）承担

277233银保监会对下列哪些违法行为给予行政处罚：（）

277234银保监会发布《银行保险机构许可证管理办法》，将银行保险机构许可证整合为（）

277235银保监会或者派出机构收到听证申请后，应依法进行审查，符合听证条件的，应当组织举行听证，并在举行听证（）个工作日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点。

277236银保监会及其派出机构承担（）任务的部门负责现场检查的立项和组织实施，提出整改、采取监管措施和行政处罚的建议，通过约谈、后续检查和稽核调查等方式对被查机构整改情况进行评价，并就现场检查情况及时与相关部门进行沟通。

277237银保监会及其派出机构立案调查部门应当在立案之日起（）日以内完成调查工作，有特殊情况的，可以适当延长。

277238银保监会及其派出机构拟作出行政处罚决定的，应当制作行政处罚（），告知当事人拟作出行政处罚决定的事实、理由及依据，并告知当事人有权进行陈述和申辩。

277239银保监会及其派出机构通过（）实施对银行保险机构声誉风险的持续监管，具体方式包括但不限于风险提示、监督管理谈话、现场检查等，并将其声誉风险管理状况作为监管评级及市场准入的考虑因素。

277240银保监会及其派出机构作出的罚款、没收违法所得行政处罚决定，当事人应当自收到行政处罚决定书之日起（）以内缴纳。

277241银保监会实施行政许可应当遵循的原则不包括（）。

277242银保监会于（）发布《银行保险机构许可证管理办法》，规范统一银行保险业许可证管理规则，强化许可证管理要求，进一步促进银行保险机构依法合规经营。

277243银行保险机构（）承担全面风险管理的最终责任。

277244银行保险机构（）对内部审计工作进行指导和监督。

277245银行保险机构按照规定开展公司治理自评估，形成对本机构的公司治理自评估报告，每年（）月底前将自评估报告及相关证明材料报送监管部门。

277246银行保险机构案件内部问责方式中哪个不属于经济处理：（）

277247银行保险机构不得利用各种嵌套交易（）、（）、（），不得为股东及其关联方违规融资、腾挪资产、空转套利、隐匿风险等。

277248银行保险机构承担案件管理的（）,应当建立与本机构资产规模、业务复杂程度和内控管理要求相适应的案件管理体系,制定本机构的案件管理制度,并有效执行。

277249银行保险机构董事、监事、高级管理人员及具有大额授信、资产转移等核心业务审批或决策权的人员，应当自任职之日其（）个工作日内，按有关规定向银行保险机构报告其关联方情况。

277250银行保险机构董事会监事会和高级管理层分别承担声誉风险管理的最终责任监督责任和责任,董事长或主要负责人为第一责任人。

277251银行保险机构董事会人数至少为（）人。

277252银行保险机构董事会应（）对本公司的绩效薪酬追索扣回情况至少进行一次审核，并对薪酬管理负最终责任。

277253银行保险机构发生重大诉讼案件，造成（）损失或导致重要监管指标、经营指标发生劣变，或者造成重大社会影响，应当向银保监会报告信息。

277254银行保险机构公司的股东大会会议（）以（）方式召开。

277255银行保险机构公司的股东大会应当将所议事项的决定作成会议记录，会议记录保存期限为（）

277256银行保险机构绩效薪酬支付期限应当充分考虑相应业务的风险持续时期，且不得少于（）年，并定期根据业绩实现和风险变化情况对延期支付制度进行调整。

277257银行保险机构进行的下列关联交易，不可以免予按照关联交易的方式进行审议和披露的是

277258银行保险机构开展以下信息科技外包活动时,应当在外包合同签订前（）工作日向银保监会或其派出机构的信息科技监管部门报告。

277259银行保险机构应按照有关规定统计季度全部关联交易金额及比例，并与每季度结束后（）日内通过关联交易监管相关信息系统向银保监会报送关联交易有关情况。

277260银行保险机构应当（）对董事监事的履职情况进行评价。

277261银行保险机构应当按照（）的要求，报告本单位消费投诉数据、消费投诉处理工作情况，并对报送的数据、文件、资料的真实性、完整性、准确性负责。

277262银行保险机构应当按照“谁监管、向谁报”的原则，向（）报告突发事件信息。

277263银行保险机构应当按照法律法规及监管规定，制定并（）修改完善公司章程。银行保险机构章程对公司、股东、董事、监事、高级管理人员具有约束力。

277264银行保险机构应当对符合重要外包标准的非驻场外包服务进行实地检查，原则上每（）年覆盖所有重要的非驻场外包服务

277265银行保险机构应当建立健全从业人员行为监测制度，完善相关风险管理体系，（）从业人员洗钱和恐怖融资风险。

277266银行保险机构应当建立突发事件应对管理体系。董（理）事会是银行保险机构突发事件应对管理的（），对突发事件的应对管理承担最终责任。

277267银行保险机构应当依照相关法律法规、合同约定，公平公正作出处理决定，对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，应当自收到消费投诉之日起（）日内作出处理决定并告知投诉人，情况复杂的可以延长至（）日；情况特别复杂或者有其他特殊原因的，经其上级机构或者总行、总公司高级管理人员审批并告知投诉人，可以再延长（）日

277268银行保险机构应当在合同或协议中明确要求服务提供商不得将外包服务转包或变相转包。以下哪个不属于在涉及外包服务分包时的应当要求（）

277269银行保险机构应将声誉风险管理纳入（）范畴，定期审查和评价声誉风险管理的规范性和有效性

277270银行保险机构应开展（），对相关问题的整改情况进行跟踪评价，对整个声誉事件进行复盘总结，及时查缺补漏，进一步完善制度、规范流程，避免同类声誉事件再次发生。

277271银行保险机构应于案件确认后八个月内报送案件审结报告，报送路径与案件确认报告一致。不能按期报送的，应当通过（）说明延期理由，每次延期时间原则上不超过三个月

277272银行保险机构应在（）下设消费者权益保护委员会，可采取合并设立等方式。明确委员会工作职责、议事决策规则和流程，完善委员会工作运行机制，确保各项工作有效实施，实现消费者权益保护工作目标。

277273银行保险机构应在签订合同前,对重要外包的备选服务提供商深入开展尽职调查,必要时可聘请第三方机构协助调查。在服务提供商经营状况未发生重大变化的前提下,尽职调查结果原则上（）有效。

277274银行保险机构应指定信息科技外包风险主管部门,以下哪个不属于该部门主要职责。（）

277275银行保险机构在实施信息科技外包时应当坚持以下哪些原则：

277276银行保险机构至少每（）年开展一次突发事件应对预案的演练，检验应对预案的完整性、可操作性和有效性，验证应对预案中有关资源的可用性，提高突发事件的综合处置能力。

277277银行保险监督管理机构应当在收到举报之日起（）日内审查决定是否受理，并书面告知举报人。

277278银行保险监管机构的突发事件信息报告不替代其他单位要求的突发事件信息报告，也不替代监管部门要求的（）。

277279银行保险业要紧盯重点风险领域的内控合规建设。要加强风险研判，明确重要业务的风险控制点、控制要求和应对措施，完善（）设计。

277280银行保险业针对重要岗位关键人员，要建立更为严格的异常行为（）排查机制，通过远程审计、大数据筛查、反洗钱监测等手段排查隐蔽性强的风险问题，防止引发各类案件。

277281应当鼓励金融机构以提高客户（）为中心开发更多适应金融消费者需要的产品和服务。

277282由一个机关受理并决定的行政许可，决定机关应在规定期限内审查，作出准予或者不予行政许可的书面决定，并在作出决定后（）内向申请人送达书面决定。

277283有下列（）情况下，银行保险机构应对案件责任人员从重问责。

277284有下列（）情形之一的案件，不属于重大案件：

277285有下列情形中，（）不属于案件风险事件。

277286员工履职回避工作要紧盯关键人员和重点业务，着重抓好对银行保险机构内部控制具有重要影响力的管理人员的任职回避，以及员工从事重点业务活动时的（）。

277287在反洗钱客户身份识别工作中，以下需要识别受益所有人的是（）。

277288诈骗罪中“数额巨大”是指（）

277289张某利用担任某超市收银员的身份便利，趁顾客刷卡时使用读卡器盗取客户银行卡信息、偷记密码，后利用盗取的信息制作伪卡，并使用伪卡支取现金，数额较大。张某应以（）定罪处罚。

277290职务侵占罪中的“数额较大”的数额起点，按照受贿罪、贪污罪相对应的数额标准规定的（）倍执行。

277291中国人民银行分支机构收到金融消费者投诉的，应当自收到投诉之日起7个工作日内作出下列哪些处理方式（）。

277292中国人民银行及其分支机构开展现场风险评估应当填制《反洗钱监管审批表》（附1）及《反洗钱监管通知书》（附2），经本行（营业管理部）行长（主任）或者分管副行长（副主任）批准后，至少提前（）个工作日将《反洗钱监管通知书》送达被评估的金融机构。

277293中国银保监会制定了《银行保险机构关联交易管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令〔2022〕1号），该办法于（）起施行。

277294自然人客户年龄与（）有直接关联。

277295对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）内至少应进行一次复核？

277296对于许可证颁发管理过程中产生的废证、收回的旧证、依法缴回和吊销的许可证，应加盖（）章，作为重要凭证专门收档，定期销毁。

277297对于掌握汇款人和收款人双方信息的义务机构，在跨境汇款业务处理过程中，应当审核汇款人和收款人双方的信息，发现可疑情形的，（）。

277298多名投诉人采取面谈方式提出共同消费投诉的，应当推选代表，代表人数不超过（）名

277299发现涉嫌非法集资的信息，应当保存有关记录，并向（）报告。

277300法律禁止用来设定抵押的财产是（）。

‹1…277227732774…4869 ›