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银行合规知识竞赛

301商业银行应当避免其薪酬制度和激励机制与市场风险管理目标产生利益冲突。（）
302商业银行内部审计部门具有处理建议权但没有处罚权。（）
303商业银行的内审部门直接负责或参与其他部门的操作风险管理。（）
304商业银行风险管理部门应对信贷资产分类政策、程序和执行情况进行检查和评估。（）
305合规是商业银行部分员工的责任，并应从商业银行高层做起。（）
306银行业金融机构应当采取、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准。（）
307消费者投诉的事项已经由公安机关或司法机关立案、侦查、调解、裁定、判决，或者已经调解、裁定、判决完毕的,银行业金融机构可再次对投诉事项进行调查、处理等。（）
308贷款人应完善内部控制机制，实行贷款全流程管理，全面了解客户和项目信息，建立固定资产贷款风险管理制度和有效的岗位制衡机制，将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位，并建立各岗位的考核和问责机制。（）
309商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。（）
310贷款人应根据经济运行状况、行业发展规律和借款人的有效信贷需求等，合理确定内部绩效考核指标，不得制订不合理的贷款规模指标，不得恶性竞争和突击放贷。（）
311贷款人应建立健全内部审批授权与转授权机制。审批人员应在授权范围内按规定流程审批贷款，不得越权审批。（）
312内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。（）
313商业银行应当建立良好的公司治理以及分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。（）
314单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。（）
315商业银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、独立的原则。（）
316商业银行应当建立内部控制的评价制度，对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨。（）
317银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。（）
318严禁银行从业人员利用客户账户过渡本人资金，但可以通过本人账户过渡银行、客户资金。（）
319根据《征信业管理条例》，向金融信用信息基础数据库提供个人不良信息，可以在办理信贷业务时通过格式合同取得信息主体的书面同意，避免报送前一一告知，以提高信息报送的效率。（）
320商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管，接管期届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过二年。（）
321商业银行分支机构不具有法人资格，在总行授权范围内依法开展业务，其民事责任由分支机构承担。（）
322在征信中心个人信用报告中，信用卡还款只还最低还款额属于逾期行为。（）
323开展受益所有人身份识别工作发现股权或者控制权复杂等高风险情形的，应当及时主动调整客户洗钱风险等级。（）
324对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。（）
325扶贫小额信贷要坚持户借、户用、户还，精准用于贫困户发展生产，不能用于结婚、建房、理财、购置家庭用品等非生产性支出，更不能集中用于政府融资平台、生产经营企业等。（）
326贷款人应根据贷审分离、分级审批的原则，建立规范的流动资金贷款评审制度和流程，确保风险评价和信贷审批的独立性。（）
327本人与亲属不得在同一单位担任双方直接隶属于同一管理层成员的职务或有直接上下级管理关系的职务。（）
328商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每半年开展一次全面的外包业务风险评估。（）
329商业银行内部控制中涉及的业务部门是指除内部审计部门和内控管理职能部门外的其他所有部门。（）
330各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉及客户及交易开展持续管控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告。（）
331抵押权不得与债权分离而单独转让。（）
332贷款人应按区域、品种、客户群等维度建立个人贷款风险限额管理制度。（）
333贷款人应建立有效的个人贷款全流程管理机制，制订贷款管理制度及每一贷款品种的操作规程，明确相应贷款对象和范围，实施差别风险管理，建立贷款各操作环节的考核和问责机制。（）
334个人贷款是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于个人消费、生产经营等用途的本外币贷款。（）
335办理人民币存取款业务的金融机构（以下简称金融机构）可以有偿为公众兑换残缺、污损人民币或拒绝兑换残缺、污损人民币。（）
336企业名称、法定代表人或者单位负责人以及其他开户证明文件发生变更时，企业应当按规定向开户银行提出变更申请。（）
337银企对账中，企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，银行应当查明原因，并有权采取措施适当控制账户交易。（）
338商业银行应充分尊重存款主体意愿和服务要求，按照原则与存款主体开展业务。
339商业银行应，抵制不当交易。
340以货转存吸存的行为包括以下哪些。
341延迟支付吸存是指通过设定不合理的取款用款限制、关闭网上银行、压票退票等方式支付存款本金和利息。
342违规返利吸存是指通过等不正当手段吸收存款。
343按照《中国银监会办公厅关于防范外部风险传染的通知》（银监办发〔2013〕131号）规定，银行业金融机构防范民间融资和非法集资风险的措施主要包括。
344各银行业金融机构要建立完善与科技企业尤其是科技型中小微企业特点相适应的体系。
345已设科技支行的银行业金融机构应将科技支行作为管理，授予独立的信贷审批权限，建立适应科技型企业金融需求特点的信贷管理流程，风险评估、授信尽职免责、风险容忍、激励约束机制及专门的绩效考核办法。
346根据《中国银监会办公厅关于防范外部风险传染的通知》（银监办发[2013]131号），银行业金融机构应当重点关注的银行业外部风险的主要来源主要包括。
347各银行业金融机构要加大对专业（特色）分支行或服务中心的政策倾斜和业务指导，实施，进一步提升服务的针对性和专业化水平。
348各银行业金融机构要在考核评价等方面加大对专业（特色）分支行或服务中心的政策倾斜和业务指导。
349严格落实易地扶贫搬迁政策，积极支持（）等农村住房建设项目。
350要进一步加强与地方财政部门的协同联动，以（）作为撬动金融扶贫投入的支点，及时跟进服务，提升扶贫效率。
351积极稳步推进扶贫小额信贷服务创新，加强贷款风险管理。对于贫困户参与的扶贫产业项目，要做到对建档立卡双调查。
352定期对扶贫小额信贷借款人生活和产业经营情况进行监测分析，建立,对可能影响贷款安全的不利情形要及时采取针对性措施。
353扶贫小额信贷风险补偿金要按规定及时拨付到位。
354全面了解贫困户和扶贫攻坚项目信息，强化项目全周期风险管理。合理运用财政扶贫专项资金的功能，完善风险缓释机制。
355建立健全与国家脱贫攻坚战相适应的金融服务体制机制，形成等各类机构协调配合、共同参与的金融服务格局，创新扶贫开发金融产品和服务方式。
356引导贫困地区银行业金融机构持续下沉机构网点，在具备条件的贫困地区优先推动金融机构乡镇全覆盖和金融服务行政村全覆盖，基本实现“”。
357各银行业金融机构在探索将扶贫小额信贷资金用于有效带动贫困户致富脱贫的特色优势产业过程中，必须坚持贫困户等基本原则，使贫困户融入产业发展并长期受益，提高贫困户脱贫内生发展动力。
358各银行业金融机构要将扶贫小额信贷精准用于贫困户发展生产或能有效带动贫困户致富脱贫的特色优势产业，不能将扶贫小额信贷打包用于。
359客户经理下列哪些行为是违规的。
360《银行业金融机构从业人员行为管理指引》所称银行业金融机构从业人员包括：
361银行业金融机构应应明确在从业人员行为管理中的职责分工。
362银行业金融机构应建立的从业人员行为管理体系。
363银行业金融机构应要求本机构从业人员：
364银行业金融机构在合规文化建设推广根植年应重点落实好一下哪几项行动。
365地方法人金融机构由每年定期评估本机构合规风险情况，并监督合规政策的实施。
366银行业金融机构合规文化建设需明确以下哪几项标准。
367构建合规文化行为规范是指：
368银行业金融机构合规文化建设应充分发挥（）在合规风险防控中的作用。
369银行业金融机构合规文化建设内部控制“三道防线”是指（）。
370银行业金融机构申请查询处罚信息时，需提供以下资料：
371银行业金融机构应指定本机构从业人员处罚信息承办部门，其职责包括（）本机构从业人员处罚信息，规范处罚信息的查询、使用行为。
372是从业人员处罚信息的查询使用主体，对收到和查询处罚信息的保密性负责。
373银行业金融机构应当将从业人员遵守《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入。
374银行业金融机构从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报。
375银行业金融机构从业人员不得买卖资本市场产品。
376银行业金融机构从业人员在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属和其他利益相关人时，应。
377银行业金融机构从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得。
378银行业金融机构从业人员应当具备岗位任职资格和能力，。
379银行业金融机构应当根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办发》的相关要求，将本机构从业人员受等惩戒措施情况，向监管部门报送。
380银行业金融机构从业人员行为评估报告至少应包括本机构从业人员行为管理的。
381银行业金融机构应将建立举报制度，鼓励从业人员积极抵制、堵截和检举各类行为。
382银行业金融机构应针对指定与其行为挂钩的绩效延期追索、扣回制度。
383银行业金融机构应落实制度，从职责安排形成有效制衡，避免从业人员滥用职权。
384银行业金融机构从业人员行为守则应当。
385银行业金融机构从业人员行为守则包括但不限于从业人员的。
386银行业金融机构从业人员行为管理重点防范从业人员不当行为引发的。
387银行业机构在办理业务过程中，通过联网核查公民身份信息系统得到的信息与客户提供的身份证或客户相貌特征有较大差异的，银行业机构应采取审慎态度，要求客户提供其他相关资料作为佐证，如（）。
388核查营业执照（个体工商户除外）信息可通过以下哪些网站进行。
389严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅。其中重要时段包括但不限于。
390严禁吞没卡非本人领取，不按时吞没卡。
391营业机构负责人严禁将交给他人使用。
392严禁单人在自助设备上进行以下现金操作。
393银行客户经理严禁保管。
394严禁银行客户经理为等充当任何形式的资金掮客，或其中牵线搭桥帮助借款人筹措资金归还银行贷款并从中牟利。
395关于构建操作风险防控的监督检查机制正确的选项有：。
396操作风险政策传导机制的组织架构保障包括：。
397各银行业金融机构要将从业人员处罚信息作为的参考依据，防止银行从业人员带病提拔和流动。
398对操作类的哪些风险事项要第一时间报告:
399防范授信领域操作风险的措施包括：。
400全面案件风险排查的重点是：。
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