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银行合规知识竞赛

401银行业金融机构要结合案件形势和自身实际，认真组织开展全面案件风险排查，确保做到：。
402银行业金融机构要充分认识案件防控工作的，坚持把案件风险防控放在更加重要的位置。
403当前银行业机构大要案及重大风险事件频发，问题集中反映在哪几个方面：。
404各银行各银行业金融机构在深化整治市场乱象中负第责任，各级监管部门负第责任。
405以下银行业市场乱象中，属于“未经审批设立机构并展业”的表现形式。
406以下银行业市场乱象中，属于“案件与操作风险”的表现形式。
407以下银行业市场乱象中，属于“违法违规展业”的表现形式。
408各银行业金融机构和各级监管机构不能把和作为深化整治银行业市场乱象的出发点和落脚点。
409银行业金融机构涉及非法金融活动的市场乱象表现形式包括。
410各银行业金融机构要充分认识到整治市场乱象是防范系统性金融风险的重要内容，充分认识到深化整治银行业市场乱象的。
411各银行业金融机构要以深化整治银行业市场乱象为切入点，严格自查自纠，弥补的短板。
412各级监管机构要按照“”的工作思路，严肃查处银行业案件和重大风险事件。
413各银行业金融机构要以深化整治银行业市场乱象为切入点，纠正片面追求规模扩张、高速发展的粗放式经营理念，注重向管理要效益、向质量要效益、向服务要效益，真正形成“”的合规文化。
414银行业金融机构在整治市场乱象工作中，怎样深化问题导向，着力祛除市场乱象“顽疾”。
415银行业金融机构和各级监管机构深化整治银行业市场乱象的工作目标是：。
416以下市场乱象表现形式中，属于“案件与操作风险”的是。
417以下市场乱象表现形式中，不属于“影子银行和交叉金融产品风险”的是。
418各银行业机构在办理各类授信业务中，应本着控制实质性风险的原则，按照各行内部控制要求，进一步明确上门查验人员的。
419各银行业机构在受理时，须运用“企业防伪税控开票子系统”核查企业拟用于办理业务的增值税发票信息，作为对贸易背景真实性的审查手段之一。
420银行业金融机构要严格规范账户特别是异地账户的开立和使用管理，不得账户，严禁“倒打款”行为。
421银行业金融机构要。
422商业银行应通过关键条款约定在并购双方出现以下情形时可采取的风险控制措施：。
423商业银行开办并购贷款业务应当遵循的原则。
424各机构要严格执行贷款五级分类制度，并根据中长期贷款对应项目的建设、生产情况，对中长期贷款风险分类情况实施。
425出现下列情形之一的，商业银行应办理抵质押注销登记手续，返还押品或权属证书：（）。
426商业银行对押品进行重新估值的情况包括：（）。
427商业银行接受的押品应符合的基本条件包括：（）。
428商业银行应健全押品管理制度和流程，明确可接受的押品类型、等相关要求。
429商业银行应确定押品管理牵头部门，统筹协调押品管理，包括等。
430商业银行押品管理应遵循:。
431商业银行应将押品管理纳入全面风险管理体系，完善与押品管理相关的。
432商业银行应根据授信工作尽职调查人员的调查结果，对具有以下情节的授信工作人员依法、依规追究责任：。
433商业银行应根据客户，对客户授信进行调整。
434商业银行应依据有关信息披露的规定，披露贷款等信息。
435对贷款以外的各类资产，包括表外项目中的直接信用替代项目，也应根据划分为正常、关注、次级、可疑、损失类。
436商业银行对贷款进行分类，应主要考虑：。
437贷款分类应遵循的原则包括：。
438银行业金融机构要加强重点业务风险控制，以下说法正确的是（）。
439银行业金融机构应准确识别“空壳公司”融资活动，以下做法正确的是（）。
440银行业金融机构要不断完善信用风险的制度和流程，夯实信用风险管理基础。
441银行业金融机构制定的风险管理政策和程序应当包括以下哪些内容：。
442银行业金融机构全面风险管理报告至少应当包括以下哪些内容：。
443银行业金融机构采用内部模型计量风险的，应当遵守相关监管要求，确保风险计量的、和。
444银行业金融机构全面风险管理牵头部门的职责有以下哪些：。
445全面风险管理应当贯穿（）、（）和（）全部管理环节。
446银行业金融机构全面风险管理体系应当包括但不限于以下要素：（）。
447全面风险管理应当覆盖各个业务条线，包括（）、（）、（）。
448全面风险中的各类风险包括（）、（）、（）、（）、国别风险、银行账户利率风险、（）、战略风险、信息科技风险以及其他风险。
449下面哪些属于银行业金融机构的风险管理策略应当反映的内容：
450为加强重点企业信用风险管理，以下说法正确的是。
451关于商业银行各级资本充足率，以下说法正确的是。
452市场风险资本计量应覆盖商业银行交易账户中的。
453银行业金融机构数据治理应当遵循以下基本原则：
454数据治理是指银行业金融机构通过建立组织架构，明确（）、（）、（）及（）等职责要求，制定和实施系统化的制度、流程和方法，确保数据统一管理、高效运行，并在经营管理中充分发挥价值的动态过程。
455银行业金融应加大绿色信贷投放，重点支持领域融资需求。
456市场化债转股应坚持原则。
457深入推进去产能过程中，银行业机构可采用措施处置不良资产。
458银行业金融机构产品信息查询平台应充分披露产品信息，产品信息涵盖产品类型以及（）。
459银行业消费者权益保护工作应当坚持（），践行向银行业消费者公开信息的义务，履行公正对待银行业消费者的责任，遵从公平交易的原则，依法维护银行业消费者的合法权益。
460金融机构应当将保护金融消费者合法权益纳入（）中统筹规划，落实人员配备和经费预算，完善金融消费者权益保护工作机制。
461金融机构应当进一步强化金融消费者教育，积极组织或参与金融知识普及活动，开展广泛、持续的日常性金融消费者教育，帮助金融消费者提高对金融产品和服务的（），提升金融消费者金融素养和诚实守信意识。
462银行业金融机构应当建立健全涉及银行业消费者权益保护工作的事前协调和管控机制，在等各个业务环节，落实有关银行业消费者权益保护的内部规章和监管。
463银行业金融机构应当建立健全银行业消费者权益保护工作制度体系，包括但不限于如下内容：
464银行业消费者权益保护职能部门应当具备开展相关工作的，并享有向董（理）事会、行长（主任）会议直接报告的途径。
465银行业金融机构应对存储的录音录像资料进行严格管理，不可人为。
466银行业金融机构在销售专区内提供的产品宣传资料应真实、合法、全面反映产品的主要属性，严禁使用的文字夸大收益或隐瞒重要信息。
467银行业金融机构应在销售专区内配备包含字样的明显标识。
468银行业金融机构产品信息查询平台应充分披露产品信息，产品信息涵盖产品类型以及。
469银行业金融机构应当完善银行业消费者投诉处置工作机制，在规定时限内调查核实并及时处理银行业消费者投诉。对于确实存在问题的银行业产品和服务，应当采取措施进行补救或纠正；造成损失的，可以通过等方式，根据有关法律法规或合同约定向银行业消费者进行赔偿或补偿。
470金融机构应当遵循（）、（）等原则，充分尊重并自觉保障金融消费者基本权利
471授信是指商业银行向客户直接提供资金支持，或者对客户在有关经济活动中可能产生的赔偿、支付责任做出保证，其中包括（）。
472按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，近亲属包括（）。
473按照《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，商业银行有违反规定情形的，情节严重的，中国银行保险监督管理委员会可以：
474商业银行有下列情形之一的，由中国银行保险监督管理委员会责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。其中包括。
475以下说法正确的是。
476商业银行的关联交易应当符合哪些原则？
477《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》中所称的商业银行内部人包括。
478银行业金融机构应当在后,向银监局提交案件审结报告。
479案件调查工作结束后,银行业金融机构专案组应当在的基础上形成案件调查报告,报送银监局。
480银行业金融机构专案组在案件调查过程中应当履行以下职责:
481银行业金融机构案件处置坚持制度。发案银行业金融机构和银监局应当，做到每案立卷，专人管理。
482银行业金融机构案件风险排查情况报告的内容包括:
483银行业金融机构在组织案件风险排查时，可以采取灵活多样的方式自主确定排查方法，科学确定开展案件风险排查的（）
484银行业金融机构应结合（）确定案件风险排查的范围和内容。
485案件风险日常排查是指银行业金融机构的各（）按照机构年度排查计划组织的监督检查。
486案件风险专项排查是指银行业金融机构的各按照机构年度排查计划组织的监督检查。
487银行业金融机构案件风险排查牵头部门负责具体排查工作的组织和实施主要内容有：
488以下那些情况，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理：
489以下那些情况银行业金融机构应当对有关案件责任人从严从重处理：
490自查发现、主动揭露案件的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员：
491银行业金融机构案件问责中的经济处理方式有：
492银行业金融机构案件问责中的纪律处分方式有：
493银行业金融机构案件问责应当遵循的原则。
494案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的等因素予以认定。
495对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员包括：
496银监会《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》（银监办发〔2013〕255号文）中的案件责任人是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，包括：
497根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发〔2012〕61号）的规定，不纳入案件统计的有（）
498金融机构除发生等原因外，机构编码一旦确定不再改变。
499金融机构领取金融许可证时，应提供下列材料：。
500因金融机构损坏、丢失金融许可证等原因换领、补发金融许可证的，监管部门应增加审核下列材料：。
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