首页 › 答案 › 题库 › 知识竞赛

银行合规知识竞赛

501剥夺政治权利是指剥夺。
502明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有（）行为之一的，应当判处刑罚。
503我国刑罚的主刑种类有。
504商业银行贷款应当实行制度。
505商业银行与客户的业务往来，应当遵循的原则。
506对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人，但法律另有规定的除外。
507设立商业银行，应当具备条件。
508商业银行以为经营原则。
509银行业金融机构严重违反审慎经营规则，。
510银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构。
511银行业监督管理机构可以采取进行现场检查。
512银行业金融机构的审慎经营规则包括。
513银行业监督管理的目标是。
514国务院常务会议由组成。
515有情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。
516如遇到下列哪些情况，银行有权拒绝开户（）。
517“飞单”的主要外在特点（）
518银信合作业务应该遵守的基本规定有（）。
519具有查询和冻结存款权力的部门有（)
520根据《固定资产贷款管理暂行办法》，A银行在向B企业发放固定资产贷款，应：
521根据《公司法》规定，可以作价出资的非货币财产有：
522个人贷款申请应具备以下条件：（）
523个人贷款资金应当采用贷款人受托支付方式向借款人交易对象支付,但以下情形除外：
524违反《人民币银行结算账户管理办法》规定，（）开户登记证的存款人，属非经营性的处以1000元罚款。
525银行有以下（）所列行为的，给予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款。
526银行存在下列（）情形的，由人民银行分支机构责令整改。
527非经营性的存款人，有以下（）所列行为的，给予警告并处以1000元的罚款；经营性的存款人有上述所列行的，给予警告并处以5000元以上3万元以下的罚款。
528有下列情形之一的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式：（）
529在贷款发放和支付过程中，借款人出现以下情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付：（）
530《项目融资业务指引》所称项目融资，是指符合以下特征的贷款：（）
531个人贷款调查包括但不限于以下内容：（）
532具有以下情形之一的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式：（）
533根据《项目融资业务指引》，以下哪些属于贷款人从事项目融资业务，应当充分识别和评估融资项目中存在的建设期风险和经营期风险。（）
534在贷款发放和支付过程中，借款人出现以下情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付（）。
535贷款人有下列（）情况之一的，由中国人民银行责令改正，预期不改正的，中国人民银行可以处以5千元以上1万元以下罚款。
536银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下方式（）。
537商业银行应当根据各分机构和各部门的经营能力、管理水平、风险状况和业务发展需要，建立相应的授权体系，明确各级（）办理业务和事项的权限，并实施动态调整。
538按照《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，发生下列情况之一的，授权人应调整以至撤销授权：（）
539下列关于关联方说法正确的是
540以下属于“扫黑除恶”专项斗争中银行机构应重点关注的金融领域涉黑涉恶问题？
541人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务包括：（）。
542下列属于非法集资交易特征的是？
543可疑交易报告要素主要包括以下几部分：（）。
544根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解：（）。
545对于有些非自然人客户风险状况在经过充分评估的情况下，可以将其法定代表人或者实际控制人视同受益所有人，以下哪些属于此类型？
546根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》要求，个人客户的有效身份证件包括以下哪些？
547受益所有人识别工作中，应当主要遵循的原则是？
548法人金融机构洗钱风险管理体系应当包括但不限于以下要素：（）。
549洗钱风险评估指标体系的基本要素包括哪些？
550金融机构应当按照（）原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
551自然人客户的身份基本信息包括：（）。
552大额和可疑交易报告主体是：（）。
553反洗钱工作的重要前提是保密，保密内容包括：（）。
554为客户办理规定金额以上一次性金融服务时，应采取的客户身份识别措施包括：（）。
555在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全以下哪些制度？
556在《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中，业务风险子项包括：（）。
557在利用pos商户刷卡套现的案例中，商户账户主要呈现以下哪些可疑特征？
558在对收单商户的巡检中，客户身份识别的关注点主要是：（）。
559《中华人民共和国反洗钱法》关于客户身份识别制度的两条禁止性条款是：（）。
560根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》及相关补充通知中规定：以下哪类（）账户在按规定进行客户身份识别后可以办理现金存取款业务。
561《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十一条所规定的“有效身份证件或者其他身份证明文件”，对自然人客户而言，包括（）
562《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中的基本原则包括（）
563《金融机构反洗钱规定》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构（）
564根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（）。
565中国人民银行对《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》进行修订，依据为：（）
566“了解你的客户”包括下列内容（）。
567存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算账户（）
568单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则（）
569金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分（）
570为有效防范电信网络新型违法犯罪，切实保护人民群众财产安全和合法权益，加强支付结算管理，以下说法正确的是（）
571义务机构可以不识别下述非自然人客户的受益所有人：
572对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，判定标准如下：
573根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，反洗钱和反恐怖融资内部控制制度应当包括下列内容：（）
574明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金（）。
575对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡，下同）单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户单位和个人，（）内暂停其银行账户非柜面业务，（）内不得为其新开立账户。
576对于（）等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。
577金融机构有（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
578金融机构发生下列哪些情况的，应当及时（发生后10个工作日内）向中国人民银行或其分支机构报告？
579金融机构对客户进行洗钱风险评估时，主要有哪四类基本要素？
580金融机构有下列（）行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
581义务机构对洗钱高风险国家或地区的，需采取下列哪些管控要求？
582对于客户洗钱风险的分类管理，就代理交易来说，哪些情况是需要重点关注的？
583金融机构对客户进行洗钱风险评估时，就地域来说应考虑哪些要素？
584金融机构在履行客户身份识别义务时，客户出现哪些可疑行为的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。
585银行业金融机构对公结算业务条线人员严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险导向，柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时，不以（）相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核，不对经办人员真实身份进行审核。
586银行业金融机构经营网点机构员工严禁对机构尾箱现金不实行（）和（）进行监督；严禁在现金出入操作后对机构尾箱（）。
587银行业金融机构经营网点机构员工严禁不将机构尾箱存放于（），严禁违规（）机构尾箱。
588银行业金融机构各级管理人员严禁利用对人事、岗位管理和业绩考评等职权之便，违规直接或间接干涉（）等业务事项。
589银行业金融机构从业人员严禁对（）不抵制，不及时向上级报告或不按规定越级报告。
590严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险导向，对授信保证方的（），不按双人经办原则进行独立的调查和审查。
591严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险和问题导向，不对授信客户的（），按双人经办原则进行独立的调查（依据风控模型自动化线上审批的产品除外）。
592金融机构办理存款业务，不得有下列行为：（）
593金融机构不得以下列方式从事帐外经营行为：（）
594金融机构有下列情形之一的，应当经中国人民银行批准:(）
595《金融违法行为处罚办法》所规定的纪律处分，包括(）。
596《金融违法行为处罚办法》所称的高级管理人员，包括(）。
597严禁对吞没卡不按规定及时（），不按规定核实有效身份将吞没卡交付申领人，不按规定记载交付情况。
598严禁对现金类自助设备（）时不清机核对账实。
599严禁对自助设备差错不及时（）。
600严禁印章管理人员用印（）或（）留存用印审批资料。
‹1…567…17›