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金融合规知识竞赛

1金融机构在客户业务续存期间确定对客户身份状况的定期审核频次和方式，对洗钱或恐怖融资风险等级最高的客户，金融机构应当至少（）进行一次审核。
2做好客户身份持续识别工作。在与客户的业务关系存续期间，代理营业机构应按照制度要求履行客户身份持续识别和（）
3代理营业机构应严格执行客户洗钱风险等级管理，针对被有权机关查冻扣的客户做好台账登记，及时开展重新识别和尽职调查，对识别发现异常交易的客户及时发起（）并上报可疑交易线索。
4客户身份资料自业务关系结束后或一次性交易结束后至少保存（）。
5违反员工行为排查管理规定，排查工作存在瑕疵，未造成不良后果，积（）分。
6年度屡查屡犯问题整体整改率不低于（）。
7屡查屡犯问题是指同一行为主体（）实施同一性质的违规行为。
8同质同类轻微违规问题出现（）以上的，可视具体情况按照单次最高积分标准（6分）予以积分
9综合柜员休假不得由（）代班
10各级（）作为岗位轮换工作的牵头部门，负责开展岗位轮换管理工作
11（）轮岗期限2年，轮出时间6个月。
12同一营业机构的两个及以上人员禁止同时（）天内轮岗至同一网点。
13任何组织或者个人不得以刺探、侵扰、泄露、公开等方式侵害他人的（）。
14未经（）同意，肖像作品权利人不得以哪些方式使用或者公开肖像权人的肖像。
152022年度全市邮银涉案账户的压降目标是（）户。
16《中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法》规定，一个积分周期内累计积分达到（）分的，给予通报批评处理，同时可调整其岗位，处理后积分从零分起算。
17《中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法》规定，同一次检查发现一个员工存在多个不同类型轻微违规行为的，应分别积分，但累计积分分值最高不超过（）分。
18《中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法》第三章第十一条积分最小单位为1分，对应的减发绩效收入金额标准范围为100元至300元。总行标准为300元我省标准为（）元
19根据《中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法（2020年版）》规定，（）对提交的积分处理意见进行审核，并将审核结果按照人员管理权限反馈至责任人所在机构（部门）、人力资源部门和积分处理意见提出部门。
20在2019年版的《中国邮政集团公司代理金融从业人员违规行为处理办法》附件中，记过处理影响及限制？
21在2019年版的《中国邮政集团公司代理金融从业人员违规行为处理办法》附件中，减发绩效收入金额由作出处理决定的机构根据违规行为的性质、情节、后果等酌情确定，减发绩效收入金额不得低于（）元。
22为贯彻落实《银行业金融机构从业人员行为管理指引》（银监发〔2018〕9号）有关要求，鼓励员工积极抵制、检举、堵截违法违规行为，维护中国邮政储蓄银行（以下简称邮储银行）资金资产安全、声誉形象及客户人身、财产安全，培育合规文化,特制定（）办法
23《中国邮政储蓄银行员工抵制、检举和堵截违法违规行为奖励办法》所称检举是指通过电话、电子邮件、行内系统、纸质信函、面谈、传真等形式对其他员工的违法违规行为采取（），揭发其他员工违法违规事实的行为
24根据《中国邮政储蓄银行员工抵制、检举和堵截违法违规行为奖励办法》符合第九条规定的，对于有重大突出贡献的，经（）机构批准，可给予10万元至30万元的奖励。
25根据《中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（2018年版）》规定，办理业务过程产生的涉及客户信息的资料，应当严格限制接触客户信息人员（）。
26根据《中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（2018年版）》规定，无须留存、归档的客户信息档案，应当及时（）。
27根据《中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（2018年版）》规定，业务部门应当加强客户信息查询管理，规范查询本人或他人客户信息的（），防止客户信息泄露。
28根据《中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（2018年版）》规定，向司法机关、行政管理部门或其他有权机关提供涉及客户信息的资料时，应当按照（）的相关规定，规范协助查询手续。
29根据《中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（2018年版）》规定，各级机构应当加强外包服务人员管理，对外包服务人员进行必要的（）与监督。
30根据《中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（2018年版）》规定，各级机构应当建立客户信息数据库（）机制。
31保护消费者的（）是全社会的共同责任。
32消费者享有（）商品或者服务的权利。
33消费者享有对商品和服务以及保护消费者权益工作进行（）的权利。
34经营者向消费者提供有关商品或者服务的质量、性能、用途、有效期限等信息，应当真实、全面，不得作虚假或者（）的宣传。
35根据《中国邮政储蓄银行消费者权益保护管理办法（2020年修订版）》，各级机构应建立健全金融营销宣传机制，对营销宣传内容的（）负责，在进行营销宣传活动时，不得有法律法规禁止的行为。
36根据《中国邮政储蓄银行消费者权益保护管理办法（2020年修订版）》，对于消费投诉处理中发现的违规行为，要依照相关规定追究（）和管理人员责任。
37根据《中国邮政储蓄银行消费者权益保护管理办法（2020年修订版）》，各级机构应充分运用自行和解、外部调解、（）等多种方式解决消费投诉。
38根据《中国邮政储蓄银行消费者权益保护管理办法（2020年修订版）》，各级机构应按照监管部门要求的内容和（），汇总本行消费者投诉的统计数据和信息，并向监管部门报告。
39根据《中国邮政储蓄银行消费者权益保护管理办法（2020年修订版）》，消费者权益保护内部考核，重点关注消费者权益易遭受侵害的重点业务和（）。
40根据《中国邮政储蓄银行消费者权益保护管理办法（2020年修订版）》，各级机构（）至少开展一次消费者权益保护专题培训，
41从1919年邮政储金业务开办，到（）年正式挂牌成立，再到2019年划归国有大行序列，圆满完成股改-引战-AH两地上市三步走改革任务，一个现代化商业银行已焕然新生。
42（）年，经国家批准，邮政储蓄业务恢复开办。
43（）年，邮政储蓄实现全国联网，邮政储蓄用户可在全国任一邮政储蓄联网市县通存通取。
442007年3月，中国邮政储蓄银行成立作为商业银行，依托（）的独特经营模式。
45按照最新双录管理办法，省公司双录抽查通报频率为？
46按照最新双录管理办法，市州公司季度双录抽查中每个区县不少于几个网点？
47按照最新双录管理办法，区县公司对辖内网点抽查通报的频次为？
48按照最新双录管理办法，网点每周双录视频检查中网点负责人和综合柜员的检查比例为？
49本外币定期一本通内各本币子账户单笔存款金额最高（）元（含），超过的，需分笔开户。
50同一笔存款，可应客户需求在同一时间出具最多（）份个人存款证明
51在自助设备汇款，无需客户身份识别的，每日每户累计最高汇出限额为（）万元（含）
52柜员登陆移动展业设备尾箱只能领用（）维护的单证种类范围之内的重要单证
53冻结个人存款的期限最长为（）个月
54各级机构应严格按照（）原则开展现金运营突发事件应急处置工作
55现金运营突发事件信息报告基本原则是（）
56根据《关于下发邮政代理营业机构声誉风险防控明白纸的通知》，代理金融网点柜面人员在办理业务过程中，应严格遵循（）要求，遇到媒体记者采访，应礼貌大方应对，可以回答：对不起，请您与大堂经理直接联系。同时，使用叫号器呼叫网点大堂经理。
57根据《关于下发邮政代理营业机构声誉风险防控明白纸的通知》，大堂经理应立即引导媒体记者至洽谈区或会客区就坐（准备茶水），将记者和（）分离。
58根据《关于下发邮政代理营业机构声誉风险防控明白纸的通知》，如顾客有录音、录像等行为，或四处张望内部工作场景时，则应礼貌加以（），并提醒：对不起，先生/女士/师傅，这里是金融场所，涉及客户隐私和资金安全，请您不要私自录音/录像。
59江苏镇江网点理财经理诈骗理财资金案，主要选取风险意识较差的中老年客户群体为目标，使用自己手机、网点电子终端或客户手机登录客户手机银行（），将客户资金直接转入张某的他行账户或其控制的过渡账户，用于网络平台投资。
60做好柜面业务客户身份识别工作。发现个人客户收到不符合其经济来源的款项或资金过渡时，业务人员应进一步了解核实客户的（）、（）和（），识别判断洗钱风险。
61代理营业机构应每日登录反洗钱IT系统，及时处理反洗钱IT系统下发的大额交易信息补录补正任务，补录过程中要通过业务系统信息查询、数据复核、补录校验等过程，确保补录信息的（）、（）和（）。
62网点开展涉电信诈骗可疑分析时，发现客户具有多个可疑点，但不像是电信诈骗，若按不可疑处理，叙述理由基本阐述：（）、（）、（）。
63员工异常行为排查包括（）、（）、（）3类。
64省分公司应每年组织（）次（含）以上全面排查；市（州）分公司应每年组织（）次（含）以上全面排查
65员工行为排查应将信用卡使用张数超过（）张、个人信用卡使用额度以及其他贷款总额度超过员工个人月均收入5倍、家庭收入（）倍的员工纳入重点排查。
66各县（市）区分公司应按月上报（）等轮岗资料
67轮岗期限不因网点内转换岗位重新计算，不因网点迁址、更名重新计算这条规定。这里是指：应轮岗的起始时间计算为（）
68为消除员工道德风险和操作风险隐患，（）等金融从业人员在同一机构的同一岗位连续工作时间达到轮换期限，须实施岗位轮换。
69营业期间，柜员因故离柜中断服务时，须明示暂停服务温馨提示，可以选择以下方式（）
70以下哪些行为是保护客户权益？
71根据《关于下发邮政代理营业机构声誉风险防控明白纸的通知》，要严格落实声誉风险第一时间报告制。各代理金融网点在接到并确定媒体采访事项后，向上级邮政分公司报告，并详实记录（）、（）、（）等信息。
72根据《关于下发邮政代理营业机构声誉风险防控明白纸的通知》，各代理金融网点柜面员工不得直接接受记者采访，只能接受（）和（）。
73根据《关于下发邮政代理营业机构声誉风险防控明白纸的通知》，各代理金融网点柜面员工不得直接接受记者采访，遇有媒体现场采访，应将记者转介至（）或（）。
74银行业从业人员职业操守包括（）。
75《中国邮政储蓄银行应对突发事件金融服务管理办法（2021年版）》规定:不得利用突发事件进行诱导销售、虚假宣传等营销行为，或侵害客户的（）等合法权利
76《中国邮政储蓄银行应对突发事件金融服务管理办法（2021年版）》规定:建立交易回溯机制，保存与应对突发事件有关的交易或业务记录，及时进行交易或业务记录回溯，重点对（）等情况进行核查和分析。
77《中国邮政储蓄银行应对突发事件金融服务管理办法（2021年版）》规定：因重大突发事件无法提供柜面、现场或机具服务的，应当利用（）等信息技术方式为客户提供服务
78属于个人客户信息保护管理不到位的情况有
79根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
80根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。
81根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
82检查人员对检查发现问题未按规定词条问责，问责偏轻偏软；对检查人员应按照《中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为管理办法》第二百六十九条，给予警告处理。
83对合规管理系统项目立项错误、词条勾选错误的问题不能通过系统进行纠正。
84员工行为排查按照排查层级要求，网点负责人应由金融业务部经理进行排查。
85《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）第二百五十条违反重要岗位轮换和强制休假管理规定，未经批准，未按规定落实重要岗位轮换工作的的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。
86综合柜员任职资格原则上具有本学科以上（含）学历。
87同一营业机构的两个及以上人员禁止同时（30天内）轮岗至同一网点。
88《中国邮政储蓄银行四川省分行账户跨境赌博和电信网络诈骗考核与问责方案》，2022年1月1日起，新开立涉案账户1户的经办人员，按照《中国邮政储蓄银行员工轻微违规积分管理办法（2020年版）》第226条违反运营管理规定，未按规定核实客户身份信息及业务真实性，但未形成风险事件给予违规积分2分，减发相应绩效收入。
89身份信息：包括姓名、性别、国籍、民族、身份证件种类、号码及有效期限、职业、联系方式、婚姻状况、家庭状况、住所、工作单位地址及照片等；
90《中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法》规定，一个违规行为同时违反本办法中两个及以上问题词条的，依照处理较重的问题词条积分。
91在2019年版的《中国邮政集团公司代理金融从业人员违规行为处理办法》附件中，减发后员工每月实发金额不得高于当地最低工资标准。
92专职理财经理新获得基金从业资格证，奖励500元；新获得金融理财师（AFP）、国际金融理财师（CFP）、国际金融分析师（CFA二级以上）等证书的，每证奖励2000元。
93营业场所应在醒目位置公示《中国邮政储蓄银行服务价格目录》（2021年版），对于印发后定期更新的内容，要做好变更页的替换工作。
94邮政储蓄机构负有为个人存款账户的情况保守秘密的责任。不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情况，并有权拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划个人在邮政储蓄机构的款项，但法律另有规定的除外。
95网点当日发生的各类长、短款，必须当日挂账。长款不得侵吞，短款不得自补不报，不得以长补短
96营业机构柜面发现假币时，必须由两名及以上具有有效反假货币资格的人员双人换手复核确认，当面予以收缴，严禁单人收缴，严禁在收缴过程中将假币带离客户视线，收缴过程中确保被收缴人不能接触假币。
97业务库实行双人管库制度。现金运营人员必须坚持同开库、同进库、同在库、同出库及同锁库，严禁单人操作
98对全市代理金融网点的画像，主要是根据辖内业务发展规模，结合各类风险数据，重点关注有关联交集的数据；对全市代理金融人员的画像，主要依托个人提交信用信息（应确保真实性），重点查看信用持有数量和使用额度、其它类贷款笔数和总额，以及是否存在长期、大额逾期还款。
99给予警告处分的，减发不少于（）平均绩效；给予记过、记大过处分的，减发不少于四个月平均绩效；给予降级至撤职处分的，减发不少于六个月平均绩效；给予开除或解除劳动合同的，减发所有未发放绩效。
100日互盘检查发现某网点理财经理，代客户操作手机银行，区分公司给予该理财经理（）处分，6个月，影响期内不得晋升职务、职称及岗位职级、不得评优评先。
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