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合规知识劳动竞赛

501对符合条件建档立卡贫困户的有效贷款需求实现扶贫小额信贷全覆盖，力争实现贫困地区各项贷款增速所在省（区、市）当年各项贷款平均增速，贫困户贷款增速农户贷款平均增速。
502支持银行业金融机构对有在读高校学生的贫困户发放生源地助学贷款，学生在读期间利息全部由财政补贴，延长贷款期限至最长。
503拓展扶贫小额信贷适用范围，更好满足建档立卡贫困户生产、创业、就业、搬迁安置等各类贷款需求，对建档立卡贫困户万元以下、年以内的贷款，采取信用贷款方式，不设抵押担保门槛。
504探索采取由承包扶贫开发项目融资服务、包干一定区域内金融服务机具布设、包干某类贫困人群的特定业务等方式，使金融扶贫的服务主体更加精准，服务责任更加明确。
505提高贫困地区银行业网点和服务覆盖度。鼓励银行业金融机构到贫困地区、贫困县、机构空白乡镇设立标准化固定营业网点。采取多种形式提供简易便民服务，在贫困地区推动实现基础金融服务。
506为使贫困地区基础设施建设早建成、早见效、见长效，在政策性、开发性金融机构增加长期贷款投放的同时，引导商业性银行业金融机构在风险可控、商业可持续的前提下加大对贫困地区基础设施建设的支持力度，进一步提高贷款比重。
507对银行业金融机构在贫困地区的乡、村设立服务网点实行更加宽松的准入政策。优先支持在贫困地区设立等新型农村金融机构。
508贷款发放与支付前，银行业金融机构要确保该扶贫项目已正式列入政府脱贫攻坚实施方案和实施计划；确保扶贫小额信贷的承贷贫困户经扶贫部门核定，保证精准支持扶贫对象。
509国务院扶贫办、银监会统计监测、通报地方扶贫小额信贷工作进展情况，对工作不力的严格督导问责。
510以下关于扶贫小额信贷政策要点的表述不正确的是？
511加快推进我省45县脱贫攻坚，是打赢脱贫攻坚战、确保全省同步（）的关键所在。
512各银行业金融机构应重点支持以下哪个领域小微企业融资需求。
513各银行业机构应严格落实银保监会有关提高小微企业贷款不良容忍度的监管要求，小微企业贷款不良率高出全行各项贷款不良率年度目标（）个百分点以内的，不得作为内部对小微企业业务主办部门考核评价的扣分因素
514在计算资本充足率时，对符合《商业银行资本充足率管理办法》规定条件的小微企业贷款，权重法下适用的风险权重。
515小微企业贷款两增贷款目标中，两增是对单户授信万以下的小微企业贷款进行考核。
516农村商业银行所有持股比例在（）及以上的自然人和所有企业法人股东在持股期间须作出支持农村商业银行加强三农金融服务、资金主要用于当地的书面承诺。
517大中城市和县域农村商业银行董事会下应设立由任主任委员的三农金融服务委员会。
5182018年，设立普惠金融事业部、三农金融事业部的大中型银行和各农村中小金融机构要在确保涉农贷款余额持续增长的基础上，力争实现单户授信总额万元以下。普惠型农户经营性贷款和万元以下普惠型涉农小微企业贷款增速总体不低于各项贷款平均增速。
519涉农贷款不良率高出自身各项贷款不良率年度目标个百分点（含）以内的，可不作为银行内部考核评价的扣分因素。
520银行业机构要强化对村级基础金融服务的管理责任，争取的指导和支持，确保新设网点人员和营业安全。
5212018年，中央1号文件是。
522涉密人员的分类管理、任（聘）用审查、脱密期管理、权益保障等具体办法，由（）会同国务院有关主管部门制定。
523取消企业银行账户许可应切实做到两个不减、两个加强，即：（）
524支付机构为单位开立支付账户应当严格审核单位开户证明文件的（），开户申请人与开户证明文件所属人的一致性，并向单位法定代表人或负责人核实开户意愿，留存相关工作记录。
525（）有效身份证件有效期到期后合理期限内仍未更新，且未提出合理理由的，银行应当按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中国人民银行、银监会、证监会、保监会令[2007]第2号发布的规定，中止为其办理业务。
526人民银行在银行系统内对各银行缴存人民银行发行库现金中发现的假币情况进行通报，对排名状况持续表现不佳的人民银行各分支机构可以采取（）等措施，督促银行加强假币专项治理工作。
527严禁在未签退系统和未妥善保管好（）、重要空白凭证等重要物品情况下离柜、离岗。
528严禁单位公章、合同专用章、财务专用章、票据专用章及其他重要柜面业务专用章管理制度不遵循（）的原则，在刻制、领用、保管、使用、停用和销毁环节存在重大缺陷。
529关于外汇局资本项目简政放权管理说法正确的是。
530外商投资企业的人民币资本金账户和人民币境外借款账户，不得用于以下资金使用用途（）。
531优化货物贸易外汇业务报告方式包括（）。
532因银行业金融机构管理不当导致当地投诉处理（）、（），（），甚至引发不良社会影响的，监管部门视情况追究相关银行业金融机构和人员责任，视严重程度采取责令限期整改，限制、暂停或停止其信用卡新发卡业务，以及实施其他相应的行政处罚等审慎性监管措施。
533银行业金融机构从事收单业务，有前述所列行为之一的，（）、（）、（）、（）、（）由中国人民银行给予通报批评，并可建议银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分；情节严重或拒不改正的，中国人民银行可以责成银行卡清算机构停止为其服务，并向中国银行业监督管理委员会及其分支机构建议采取下列处罚措施：（一）责令银行业金融机构限期整改、暂停收单业务或注销金融业务经营许可证；（二）取消银行业金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格。
534个人贷款应当遵循的原则：
535在资质认定的有效期限内，如果出现以下哪种情况（），中国银保监会将撤销电子银行安全评估机构已做出的评议和认定意见。
536金融企业开展不良资产批量转让工作应坚持（）原则
537内部控制体系包括（）。
538按照《中国银保监会关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》，普通员工应回避的亲属包括（）。
539对于案件风险排查发现的问题，商业银行相关部门应制定整改方案，建立整改台账，明确整改责任，逐一落实整改措施。整改应达到的标准有：
540支行以下机构升格为支行的，应当符合的条件是：
541银行业金融机构在营业场所销售自有理财产品及代销产品，应做好哪些工作？
542单位违反消防法规定，有下列行为之一的，责令改正，处五千元以上五万元以下罚款：
543对于不正当竞争行为，下列描述正确的有：
544商业银行不得接受委托人的下述资金发放委托贷款：
545银保监两禁两限规定，除银团贷款外，禁止向小微企业贷款收取承诺费、资金管理费，严格限制收取（）
546标准化债权类资产应当同时符合以下条件
547银监会鼓励商业银行采用多种方法，对银行账户利率风险进行计量，常用方法包括但不限于（）。
548托管人履职的基本原则是（）。
549单位申请开立单位银行结算账户，授权他人办理的，应出具（）。
550票据合法性审核要求包括（）。
551严禁不按实质重于形式原则和不坚持风险和问题导向，不对用信项目客户贸易背景项下交易合同、（）、运输单据、（）等资料进行实质性审验，为企业提供（）的用信。
552以下主体中，应该遵照执行《金融企业不良资产批量转让管理办法》的有（）。
553下列哪些不良资产不得进行批量转让？
554金融企业应在每批次不良资产转让工作结束后30个工作日内，向同级（）报告转让方案及处置结果。
555符合以下哪些条件的小微企业可申请财政贴息支持
556金钱债权执行中，买受人对登记在被执行人名下的不动产提出异议，符合下列情形且其权利能够排除执行的，人民法院应予支持：
557商业银行同业拆借，应当遵守中国人民银行的规定。禁止利用拆入资金（）或者（）。
558商业银行有下列情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任：
559下列属于我国的金融调控监管机构有（）。
560商业银行收费行为应当遵循的基本要求包括（）。
561增值税专用发票开具要求有（）
562个人不得以分拆等方式规避个人结汇和境内个人购汇年度总额管理。个人分拆结售汇行为主要具有以下特征（）
563出境人员可以携带外币现钞出境，对属于下列特殊情况之一的，出境人员可以向外汇局申领《携带证》（）
564办理跨境汇出汇款时，应当获取和登记汇款人和收款人的哪些信息？
565金融机构柜面发现假币后，应该如何处理，下列说法正确的是：（）
566辖内商业银行在银行卡开卡、激活过程中，应通过（）、（）等方法有效识别客户身份。
567辖内商业银行应积极规避银行卡业务管理系统中默认设置而可能导致的客户风险，应主动劝导客户根据实际需要，通过柜面、网上银行、手机银行等多种渠道，设置银行卡账户安全锁，包括锁定（）等参数。
568根据《中华人民共和国招标投标法》，以下说法正确的是：（）。
569《企业年金办法》规定（）。
570根据《金融信用信息基础数据库用户管理规范》，以下有关用户管理的表述正确的是（）。
571《中华人民共和国外汇管理条例》所称外汇是指（）表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产。
572对外汇业务的审查、审核需遵循两个合理性，包括（）
573以下关于理财产品的描述，不合规的是
574理财销售过程中，以下需向客户明示的是
575《商业银行法》规定，商业银行的经营原则为：（）
576信息收集的内容包括内部信息和外部信息，其中属于内部信息的有（）。
577在商业银行内部控制中高级管理层应负责的工作有（）
578在商业银行内部控制中监事会应负责的工作有（）
579内幕交易规定，禁止以下行为，包括但不限于：（）。
580金融会计作为我国会计体系的主体，主要包括（）和（）两项主要功能。
581《内部控制——整体框架》规定内部控制的目标主要包括（）。
582巴塞尔委员会认为内部控制的组成要素主要有（）。
583内部环境是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总称，是银行实施内部控制的基础，一般包括（）。
584商业银行应当建立由（）组成的分工合理、职责明确、报告关系清晰的内部控制治理和组织架构。
585按照《商业银行合规风险管理指引》要求，商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项作出规定，至少应包括（）。
586合规文化的实现主要有（）。
587根据《中华人民共和国国家发展和改革委员会会令》第16号规定，达到下列标准之一的工程项目，必须进行招标。
588商业银行负责流动性风险管理的部门应当具备（）职能。
589商业银行与主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人发生（）交易的，应当遵守法律法规和银保监会有关规定，并按照商业原则进行，不应优于对非关联方同类交易条件，防止风险传染和利益输送。
590银行应当建立良好的公司治理以及（）的组织结构，为内部控制的有效性提供必要的前提条件。
591下列选项中，培养员工合规意识的方法包括（）。
592国际收支统计间接申报的范围（）。
593银行业金融机构应在销售专区内配备包含（）字样的明显标识。
594《银行业重大案件（风险）约谈告诫有关事项的通知》（银监办发〔2015〕154号）明确，约谈告诫会议主要内容是（）。
5952016年以来，银行业金融机构陆续发生多起重大案件和风险事件，反映出部分机构（）等问题。
596受内外部多重因素影响，当前银行业金融机构案防形势依然严峻，大要案及重大风险事件屡有发生，问题集中反映在以下哪些方面（）。
597银行业金融机构要高度关注（），严防由于融资链条长、通道机构多、杠杆程度高、嵌套程度深等带来的风险。
598银行业金融机构要认真组织开展员工异常行为排查，重点关注（）等情况，严查基层负责人及员工违法违规对外提供担保、私售飞单、误导或诱导购买投资理财产品、与社会不法中介勾结从事非法金融活动等行为。
599中国银监会办公厅关于进一步强化内控合规管理防范案件风险的通知（银监办发〔2017〕10号）要求，各银监局要落实好风险监管的主体责任，强化责任担当，严肃查处一批违法违规问题，坚持违规必究、纠查必严，做到（），并适时对外披露，强化警示震慑，促进银行业依法合规经营。
600银行业金融机构案件处置工作包括（）。
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