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中国人民银行

804可疑交易符合下列哪些情形的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：1、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的；2、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易；3、严重危害国家安全或者影响社会稳定的；4、其他情节严重或者情况紧急的情形。（）

805金融机构未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括:（）。1、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款；2、致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；3、致使洗钱后果发生的，情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；4、致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

806根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）。1、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；2、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；3、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；4、违反规定接受被查单位高档礼品的。

807金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向中国人民银行或其总部所在地的中国人民银行分支机构报备。（）

808中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以约见金融机构董事、高级管理人员，针对重要问题进行警示谈话，或者要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。（）

809（）中国人民银行正式成立反洗钱局。

810中国人民银行及其分支机构应当根据监管分工，以（）为主体，及时对金融机构反洗钱工作信息和监管活动信息建立监管档案，实施动态监督管理。

811中国人民银行及其分支机构对法定监管事项存在疑问需要进一步确认的，可以通过哪些方式向金融机构进行确认和核实。1.电话2.书面质询3.约见金融机构高级管理人员谈话4.现场检查。（）

812《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定依据的主要法律法规有：1.《中华人民共和国反洗钱法》2.《中华人民共和国中国人民银行法》3.《中华人民共和国反恐怖主义法》4.《中华人民共和国商业银行法》。（）

813《中国人民银行关于加强<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》(银发〔2017〕99号)规定，专职反洗钱岗位人员应至少具有（）年以上金融从业经历。

814以下（）不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》(银发〔2017〕117号)规定的后续控制措施。

815中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、（）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

816下列不属于中国人民银行反洗钱监督管理职责的是（）

817《中国人民银行反洗钱调查实施细则》规定，中国人民银行及其省一级分支机构发现（），需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查。

818中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行（）批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施。

819《中国人民银行反洗钱调查实施细则》规定，当接到（）的《解除临时冻结通知书》时，金融机构应当立即解除临时冻结。

820在我国（）有权对洗钱案件进展刑事调查。

821金融机构的风险划分标准应报送（）。

822金融机构及其工作人员应当依法协助、配合（）和行政执法机关打击洗钱活动。

823下列不属于中国反洗钱监测分析中心职责的是：（）

824根据我国现行法律规定，中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括：（）

825金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构？（）

826中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法不履行的职责有：（）

827中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取措施进行反洗钱现场检查，不包括的措施有：（）

828根据《中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》的规定和国务院对各部门的职责安排，中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门。

829《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证件”。《金融机构反洗钱规定》将其具体为“执法证”，在实践中，即为中国人民银行执法证。

830在哪里可以查询到自己的个人征信记录（信用报告）？（）

831下列不属于中国人民银行具体职责的是（　　　）

832中国人民银行授权外汇交易中心对外公布的当曰外汇牌价是（）。

833中国人民银行无权要求金融机构报送必要的资产负债表、利润表及其他财务会计、统计报表和资料。（）

834中国人民银行征信管理局是中国人民银行的下设辅助部门，成立于2003年11月，负责信贷征信业的管理工作。是否正确（）

835以下哪个是统计局发布的（）

836目前我国归口办理出口信贷业务的银行是（）

837下列哪一年被称为我国的“金融立法年”，在这一年全国人大常委会相继通过了《中国人民银行法》等多部金融法律（）

838下列哪一部法规的出台表明了我国中央银行制度的正式确立？

839以下属于中国人民银行职权的是（）

840我国的中央银行是中国人民银行。

841中国人民银行是在国务院领导下依法独立执行货币政策，可见我国的中央银行不具有相对独立性。

842在我国，设立信托公司，必须经哪个机关审批？

843投保机构应当根据中国人民银行规定的被保险存款统计口径，于每月（）日前将上月末的被保险存款余额报送中国人民银行及其分支机构核定。

844中国人民银行向国务院《关于报请审定〈存款保险制度实施方案〉的请示》的发文字号是（）。

845我国《存款保险条例》是由谁签署公布的？

846投保机构因重大资产损失等原因导致资本充足率大幅下降，严重危及存款安全以及存款保险基金安全，且在中国人民银行分支机构规定的期限内未改进的，可以对其费率档次最高提高（）档。

847目前，我国存款保险基金管理机构是（）：

848中国人民银行负责（）的保费交纳基数、适用费率、应交保费的核定与管理。

849以下哪几种情形，投保机构当期适用费率、应交保费由中国人民银行及其分支机构依照《存款保险费率管理和保费核定办法》（试行）和中国人民银行规定核定。

850中国人民银行及其分支机构、投保机构应当对投保机构的适用费率严格保密，未经中国人民银行书面同意，不得以任何形式直接或者变相对外披露、提供。（）

851新中国成立后的首部档案专业书籍《档案管理法》于（）年出版。

852《存款保险条例》的组织实施工作由（）牵头。

853存款保险基金由（）负责管理。

8542020年11月6日，中国人民银行发出通知，部署参加存款保险的金融机构自（）起使用存款保险标识

855存款保险标识由中国人民银行统一设计，构成要素包括（）：

856中国人民银行负责制定存款保险费率管理和保费核定的制度、标准和工作程序。（）

857投保机构未依法及时、足额交内保费的，由中国人民银行及其分支机构给予罚款处罚。（）

858参加存款保险的金融机构被批准解散、被撤销、被人民法院裁定受理破产申请的，应当立即停止使用存款保险标识并按照中国人民银行及其分支机构要求进行妥善清理。（）

859参加存款保险的金融机构停用部分营业场所、设施的，应当按照中国人民银行分支机构要求妥善清理相关存款保险标识。（）

860宏观调控的兵器库中，占主导地位的部门是（），主要负责和钱相关的政策，比如利率。

8611990年11月26日，经国务院授权、批准，上海证券交易所正式成立。这是中华人民共和国成立以来在大陆开业的第一家证券交易所（）。

862未经中国人民银行批准的非银行金融机构和其他单位不得作为中介机构经营支付结算业务。但法律、行政法规另有规定的除外。（）

863办理电子商业汇票业务的分支机构必须具备中国人民银行现代化支付系统行号（）

864公司客户大额存单的投资人包括（）。

865以下假币收缴与管理基本规定描述正确的是（）。

866公司客户大额存单的投资人包括（）

867残缺人民币持有人对金融机构认定的兑换结果有异议的,可凭认定证明到中国人民银行分支机构申请鉴定，中国人民银行应自申请日起（）内做出鉴定并出具鉴定书。

868各级机构确认误收或误付假币的，须在（）工作日内向当地中国人民银行分支机构报告，并将假币实物解缴至当地中国人民银行分支机构。

869各级机构确认误收或误付假币的，须在（）个工作日内向当地中国人民银行分支机构报告，并将假币实物解缴至当地中国人民银行分支机构。

870人民币发行基金是中国人民银行人民币发行库保存的（）的人民币。

871一次性发现收缴假人民币数量在（）张（枚）的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。

872支票的提示付款期限自出票日起（），但中国人民银行另有规定的除外。

873各级机构在收缴假币过程中一次性发现假币（）张（枚）以上，须立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关

8742018年4月8日，国务院专门从事商业保险市场监督管理的（）正式挂牌。

875下列主体中，既是银行间债券市场主管部门，又是银行间债券市场发行主体的是（）。

876《中国人民银行关于进一步做好假人民币收缴工作的通知》（银发[2009]98号）文件要求办理人民币存取款业务的银行业金融机构应于（）将收缴的假人民币实物解缴到人民银行当地分支机构。

877被收缴人对中国人民银行分支机构作出的鉴定结果有异议，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起()日内向中国人民银行分支机构的上一级机构申请再鉴定。

878《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》自()日起施行。

879金融机构确认误收或者误付假币的，应当在（）个工作日内向当地中国人民银行分支机构报告。

880办理人民币存取款业务的金融机构、中国人民银行授权的国有独资商业银行的业务机构违反人民币管理条例第三十三条、第三十四条和第三十五条规定的，由中国人民银行给予警告，并处（）的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予纪律处分。

881因防伪或者其他原因，需要改变人民币（）的、技术或者工艺的，由中国人民银行决定。

882中华人民共和国人民币管理条例所称人民币，是指中国人民银行依法发行的货币，包括()。

883印制人民币的原版、原模使用完毕后，由（）封存。

884中国人民银行不得在改版人民币发行公告发布前将改版人民币支付给（）

885中国人民银行设立人民币发行库，在其分支机构设立分支库，负责保管（）。各级人民币发行库主任由同级中国人民银行行长担任。

886特定版别的人民币的停止流通，应当报（）批准，由中国人民银行公告。

887中华人民共和国人民币管理条例所称人民币，在指中国人民银行依法发行的货币，包括（）和（）

888印制人民币的企业应当按照中国人民银行制定的()和()印制人民币。

889纪念币的面额、材质、式样、()、发行时间等由中国人民银行确定；但是，纪念币的主题涉及重大政治、历史题材的，应当报国务院批准。

890中国人民银行应当将新版人民币的发行时间、（）主要特征等予以公告。

891中国人民银行及其分支机构对()破获伪造人民币，出售、购买、运输、持有、使用假币案件，可依照本办法的规定给予奖励。

892金融机构在收缴假币过程中有下列情形之一的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关（）。

893中国人民银行假币处置规程是指中国人民银行（）等业务的处理过程。

894目前我国银行的存贷款基准利率是由（）决定的

8951996年，中国人民银行放开了（），标志着我国利率市场化改革正式启动。

896年月14日，第44届国际货币与金融委员会(IMFC)会议以现场及视频会议形式召开，会议主要讨论了全球政策议程及当前的政策挑战等议题。中国人民银行行长强调，中国政府将继续采取积极的财政政策和稳健的货币政策支持经济复苏。下列属于积极的财政政策的有（）①减免抗疫类企业的相关税收②调低银行贷款利率，支持企业发展③提高税率，增加政府财政收入④国家增加对公共服务领域的投入

897中国人民银行宣布于2021年12月15日下调金融机构存款准备金率0.5个百分点(不含已执行5%存准备金率的金融机构)，释放长期资金约1.2万亿元更好支持实体经济。这体现了（）

898新中国第一位女拖拉机手梁军，被印在中国人民银行发行的第三套人民币的（）元纸币上。

8992016年3月，发改委和中国人民银行发布了《关于完善银行卡刷卡手续费定价机制的通知》，对银行卡收单业务的收费模式和定价水平进行了重要调整，被业内称为（）。这是中国支付行业有史以来最大的一次刷卡手续费变革。

900中国人民银行于2012年8月1日发布的新版个人征信包括内容包括（）。

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