银行合规知识竞赛

401金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。

402对不能排除洗钱嫌疑的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准后，可以采取临时冻结，临时冻结不得超过（）小时。

403金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

404按照《反洗钱法》规定，金融机构未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告、未按规定履行客户身份识别义务，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。

405根据《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

406我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。

407关于法人金融机构分类评级工作，以下说法错误的是：

408《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(中国人民银行令〔2016〕第3号)》中所称非自然人，不包括以下哪类（）

409根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务。

410金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（）制度。

411根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（）。

412对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？

413客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记？

414下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪？

415我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱罪的主刑的最高法定刑是：（）。

416反洗钱工作保密义务的免责原则的具体含义是：（）。

417我国立法中最早明确提出客户身份识别的是？

418金融机构根据（)方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。

419下列关于客户身份识别制度的说法错误的是？

420下列不属于洗钱的过程的是？

421为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业？

422义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（）

423如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照客户身份识别办法中有关（）的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。

424反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的是？

425如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据。

426义务机构应当对本机构的（）严格保密，建立相应制度或要求规范。

427一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项？

428法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责？

429法人金融机构有条件配备专职人员的，不得以兼职人员替代专职人员。兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（）。

430客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存（）年。

431大额和可疑交易报告由金融机构总部或总部指定的机构以下列哪种形式向中国反洗钱监测分析中心报送：（）。

432《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》指出：中国人民银行及其分支机构的重点监管范围不包括：（）。

433金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施不得超过（）。

434金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理的基本原则不包括（）。

435下列大额交易，必须上报中国反洗钱监测中心分析的是：（）。

436金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、（）等因素，划分风险等级。

437金融机构应当在大额交易发生之日起（）以电子方式提交大额交易报告。

438《反洗钱法》的立法宗旨是为了（）。

439《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（）给予纪律处分。

440对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，可以（）。

441对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，中国人民银行可以（）。

442对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以（）。

443金融情报机构分析信息的最基本目的是（）。

444《中华人民共和国反洗钱法》规定了双罚制，其具体内容是：（）。

445义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是：（）。

446司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。

447银行业金融机构应当每（）开展反洗钱和反恐怖融资内部审计，内部审计可以是专项审计，或者与其他审计项目结合进行。

448恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当立即针对本机构的所有客户以及上溯（）年内的交易启动回溯性调查，并按照规定提交可疑交易报告。

449《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（）罚款。

450按照《中华人民共和国反洗钱法》规定，关于开展反洗钱国际合作的依据和原则，下面哪一项是不正确的?（）

451根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，银行业金融机构（）应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任。

452根据《中华人民共和国反恐怖主义法》，应对处置恐怖事件，各级反恐怖主义工作领导机构应当成立由有关部门参加的指挥机构，实行（）负责制。

453商业银行的（）委员会负责确认商业银行的关联方，并向董事会和监事会报告。

454法人或其他组织应当自其成为商业银行的主要非自然人股东之日起（）工作日内，向商业银行的关联交易控制委员会报告其关联方情况。

455商业银行关联交易分为一般关联交易和重大关联交易，其中重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额（），或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额（）的交易。

456商业银行的关联交易应当按照商业原则，以（）的条件进行。

457根据《商业银行委托贷款管理办法》，商业银行应对委托贷款业务实行（）管理，商业银行分支机构不得未经授权或者超授权办理委托贷款业务。

458商业银行授权和授信的有效期均为（）年

459根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，商业银行的授权分为（）两个层次。

460商业银行的授权、授信，应有书面形式的授权书和授信书。授权人与受权人应当在授权书上（）。

461银行业金融机构应当建立并完善（）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度

462银行业金融机构原则上应在立案之日起（）个月对案件责任人做出处理决定，并在决定后（）个工作日内由案件发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。

463贷款人应加强贷款资金发放后的管理，针对借款人所属行业及经营特点，通过定期与不定期现场检查与非现场监测，分析借款人经营、财务、信用、支付、担保及融资数量和渠道变化等状况，掌握各种影响借款人（）的风险因素。

464贷款人应建立借款人合理的收入偿债比例控制机制，结合借款人收入、负债、支出、贷款用途、担保情况等因素，合理确定（），控制借款人每期还款额不超过其还款能力。

465以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于（）信贷人员完成。

466贷款人应落实具体的责任部门和岗位，对固定资产贷款进行全面的风险评价，并形成（）。

467商业银行实施有条件授信时应遵循（）的原则。

468根据《固定资产贷款管理暂行办法》，单笔金额超过项目总投资（）或超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式

469根据《固定资产贷款管理暂行办法》，贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定专门的贷款发放账户和（）。

470根据《商业银行大额风险暴露管理办法》，商业银行对非同业单一客户的贷款余额不得超过资本净额的（）,对非同业单一客户的风险暴露不得超过一级资本净额的（）。

471借款人（）是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金直接发放至借款人账户，并由借款人自主支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。

472固定资产贷款发放和支付过程中，贷款人应确认与拟发放贷款同比例的（）足额到位，并与贷款配套使用。

473贷款人从事项目融资业务，应当以（）为核心。

474个人贷款风险评价应以分析借款人（）为基础。

475贷款人应按照借款合同约定，通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行（）与（）。

476金融机构误收或误付假币，应在（）内向当地人民银行分支机构报告并解缴实物。

477一次性发现假币（）张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。

478金融机构应当将收缴的假币（）全额解缴到当地中国银行银行分支机构，不得自行处理。

479被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起（）内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议，或者依法提起诉讼。

480《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处以（）。

481《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以（）

482《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处以（）罚款。

483《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以（）。

484《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以（）罚款。

485经营性的存款人违反《人民币银行结算账户管理办法》规定支取现金的，给予警告并处以（）罚款。

486经营性的存款人违反《人民币银行结算账户管理办法》规定将单位款项转入个人银行结算账户的，给予警告并处以（）罚款。

487非经营性的存款人违反《人民币银行结算账户管理办法》规定出租、出借银行结算账户的，给予警告并处以（）罚款。

488存款人伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户的，属非经营性的处以（）罚款；属经营性的处以1万以上3万元以下的罚款。

489银行在银行结算账户的开立中，明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储的，给予警告，并处以（）的罚款。

490银行在银行结算账户的开立中，违反规定为存款人多头开立银行结算账户的，给予警告，并处以（）的罚款。

491银行违反规定签发空头银行汇票、银行本票和办理空头汇款的，应按规定承担（）。

492存款人签发空头支票、签章与预留银行签章不符或者支付密码有错误的支票，持票人有权要求出票人赔偿支票金额（）的赔偿金。

493根据《贷款通则》，下列关于贷款期限表述正确的是（）。

494根据《中国人民银行贷款通则》规定，贷款人在短期贷款到期（）个星期之前、中长期贷款到期（）个月之前，应当向借款人发送还本付息通知单;借款人应当及时筹备资金，按时还本付息。

495根据《商业银行法》、《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》等相关规定，对于被认定为商业银行关系人的自然人，商业银行一律不得向其发放信用贷款。《商业银行法》关于关系人的界定以下说法错误的是：

496商业银行对主要股东或其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人等单个主体的授信余额不得超过商业银行资本净额的（），合计授信余额不得超过商业银行资本净额的（）。

497金融产品可以持有上市商业银行股份，但单一投资人、发行人或管理人及其实际控制人、关联方、一致行动人控制的金融产品持有同一商业银行股份合计不得超过该商业银行股份总额的（）。

498以下关于委托贷款说法不正确的是：

499长期贷款展期期限累计不得超过（）年。

500下列财产中可以办理抵押的是：

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