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282401《银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程》中的假人民币特指（）
282402速动比率与流动比率相比，通常情况下更能反映客户短期偿债能力。一般来说，速动比率为1较为适宜，不同的行业也没有多少差别。
282403对于银监会的反洗钱监管权限，以下说法正确的是：
282404金融情报机构的义务包括：
282405农业银行客户信用等级分为AAA+、AAA、AA+、AA、A、B、C、D、免评级等九个等级（）。
282406在全国性分支机构的银行从2013年起，至多用（）时间实现省会（首府）城市银行网点付出现金的全额清分（）
282407三农金融部客户营销、维护和管理事权的划分，原则上以地域为界，注册地或居住地在县域的客户由三农金融部管理。
282408保监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
282409国际保理业务是指出口商向进口商销售货物和提供服务时，由出口保理商和进口保理商共同提供的商业咨询调查、应收账款管理与催收、信用风险担保及贸易融资等金融服务。
282410检查组组长负责编制现场检查进驻会谈纪要，并由主查人和被查单位负责人签字确认。
282411检查组应与被查单位举行进场会谈，会谈由检查组组长主持，由主查人宣读现场检查通知书，说明检查的目的、内容、时间安排以及对被查单位配合检查工作的要求。
282412同一法人客户在C3中允许有多个主办机构。
282413以下情况使用《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》的有（）
282414以出售为主的商品房开发项目，贷款期限一般为3年，最长不超过5年；以出租、自营为主的商品房开发项目，贷款期限一般为5年，最长不超过10年。
282415按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为：
282416制定、实施《反洗钱法》的意义是什么？
282417贷款按期限分为（）
282418大额和可疑交易报告员、信息员发生变更的，金融机构要及时将变更情况及人员名单报备当地人民银行分支行和上级行反洗钱管理部门。
282419汇聚宝产品与普通存款产品的不同之处在于（）
282420《中华人民共和国人民币管理条例》制定目的（）
282421关于银行业金融机构收缴假外币的程序，以下说法正确的是（）
282422下列哪个特征不是汇聚宝产品的特征（）。
282423提升反洗钱的法律层次，扩大洗钱罪的上游犯罪的范围和种类，建立专门的反洗钱法是我国反洗钱的迫切需要。
282424下列说法的错误的是（）。
282425货币市场基金放开申购.赎回后，若遇法定节假日，应于节假日结束后第二个自然日披露如下信息（）。
282426银行业金融机构收缴的家外币纸币及各种假硬币，应该使用统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上表明（）等细项。
282427我行个人实盘外汇买卖的委托指令有（）。
282428银行业金融机构现金管理部门应将清分中心发现的（）分开封装，随同电子和纸质文档，一并解缴到当地人民银行中心支行（）
282429《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值5000美元以上的，应当识别客户身份。
282430请列举8种破坏金融管理秩序犯罪的罪名？
282431完成基金转托管的步骤可分为（）。
282432中银智富理财计划存在以下几类风险（）。
282433根据《个人外汇管理办法实施细则》，境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外，用于经常项目支出，当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。
282434反假货币信息系统电子比对文件，必报项中的冠字号码为（）位，分类后冠字号码前（）位+（）。
282435目前中银理财产品销售起点金额以上，以（）单位货币单位（如美元）进行累进销售。
282436保监部门在审批新成立的ABC保险公司时，应征求当地中国人民银行对ABC反洗钱内控方案的意见。
282437《人民币鉴别仪通用技术条件》中定义的点验钞机是按（）的鉴别方式点验纸币的机具（清分机，自助服务装备除外）（）
282438金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议率先将“了解你的客户”作为反洗钱基本准则之一。
282439反洗钱的客户身份识别制度的目的在于：
282440根据审慎性原则的要求，银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该（）
282441以下选项中关于子女教育金与退休规划特征对比，描述正确的是（）
282442按照反洗钱法律规定，金融机构应：
282443银行业金融机构清分中心对发现的假币应实行帐实分管，假币实物的保管人员与（）保管热暖不得相互兼任。
282444《人民币鉴别仪通用技术条件》中定义的B级和C级点验钞机的误辨率应小于（）
282445对于货币市场基金，赎回款一般（）日从基金银行存款账户划出。
282446跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。
282447农业银行进行集团客户管理的客户，至少须有两个（含）以上成员客户在农业银行办理信贷业务或实行统贷统还融资模式。
282448金融机构在为客户向境外汇出资金时，发现信息要素缺失时，可采取哪些替代性措施？
282449“逐渐形成优良的合规文化，员工主动合规的意识显著增强，违法违规行为明显减少”是农业银行内控与法律合规管理工作未来三年的主要任务目标之一。
282450假币专用封装袋封口处必须加盖（）
282451银行业金融机构在携带假币实物到当地人民银行分支机构办理假币解缴业务前需向当地人民银行分支机构发送（）
282452因错误操作导致原审批、合同信息无法继续使用的业务，经二级分行信贷管理部门核准后，可以通过直接登记审批记录的方式完成业务的后续办理。
282453金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。
282454“单位定期存款开户证实书”仅对存款单位证实，不得作为质押的权利凭证。
282455我行为客户办理定向理财业务时，可以将客户的闲置资金在规定的期限内投资于信贷资产、股票、各类受（收）益权、带回购条款的股权性融资。
282456西联国际汇款公司纳入《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的监管主体。
282457根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更具体存期限要求的，遵守其规定。
282458反假货币信息系统记录的10位冠字号码特征为：前X位管子号码+（10-X）个“0”，X是（）
282459对公客户经理应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即报告。
282460建立正确的管户关系是CCRM系统应用的基础。
282461报告大额和可疑外汇资金交易时，对《管理办法》规定的累计交易金额按资金收入和付出的情况，双边累计计算并报告。
282462按农业银行2013年度信贷政策指引，纳入国家“十二五”规划的基础设施、基础能源等重大建设项目作为我行对公信贷业务的投放重点。
282463金融机构反洗钱内控制度必须报送中国人民银行备案。
282464我国境内禁止外币现钞流动，但可以以外币进行记价结算。
282465信贷业务到期之日三个工作日内尚未归还的信贷业务列入逾期催收管理。
282466信贷合同由信贷业务合同和担保合同组成，信贷业务合同是主合同，担保合同是从合同，主从合同必须相互衔接。
282467联合国对洗钱的定义是：凡隐藏或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移、或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。
282468《中华人民共和国反洗钱法》已由第十届全国人大常委会第二十四次会议自2007年1月1日起施行。
282469所有C3用户均可使用数据直通车。
282470下列哪个法律或规章，将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一：
282471严禁金融机构将已收缴的假人民币退还给客户。（）
282472国际贸易订单融资亦可称为汇款或跟单托收项下打包放款。
282473客户经理现场面谈时，客户经理只需要和法定代表人、财务负责人等主要人员交谈即可，不需考虑与销售人员、库房管理员等无关紧要的人交谈。
282474调查组如果需要金融机构进行相应准备，可以提前几天通知金融机构：
282475在反洗钱调查中，不能采取下列哪种调查方式：
282476以下哪项业务不属于农业银行对公国际业务的业务范围。
282477对询问笔录而言，被询问人的确认方式包括签名或者盖章，二者择一即可，调查人员则应在笔录上签名以示确认。
282478由本行清分并对外支付的现金（包括本行营业网点自主清分和现金中心集中清分），由本行记录冠字号码。（）
282479信贷业务实施网上作业后，C3数据效力等同于信贷资料，但内、外部各种检查和考核涉及此类业务信息的，可以其他纸质资料信息为准。
282480按农业银行规定，以出售为主的商品房项目，当项目销售率达到80%，借款人应还清贷款。
282481农业银行采用五级分类与多级分类并行的分类管理模式。
282482金融行动特别工作组成立之初，只是西方七国集团的一个临时性机构。
282483以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？
282484最早受到关注的洗钱活动是受贿犯罪收益。
282485CCRM系统是分行部署的系统。
282486对公客户经理在办理授信、资信调查、融资等业务时，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。
282487授信额度理论值公式测算法中，农业、工业、商业、房地产、建筑安装综合类客户测算公式为（）。
282488人民银行沈阳分行在开展反洗钱调查时，无权实施下列哪些措施：
282489单位协定存款是指存款单位与我行协议约定，在基本存款账户或一般存款账户之上，开立协定存款账户，并约定基本存款额度，由开户行对超出基本额度的协定户存款按协定存款利率单独计息的存款。
282490在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务：
282491合规风险识别和监测是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因进行分析判断，以便对合规风险进行评估和监测。
282492根据《反洗钱法》第四条的规定，中国人民银行作为国务院反洗钱主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。
282493反洗钱调查的客体仅限于：
282494中期流动资金贷款申请人若不符合信用贷款条件，借款人可申请由信用等级在（）保证人或符合条件的信用担保机构提供保证担保。
282495我国是从第二套人民币开始发行辅币的。（）
282496对公信贷业务中期期限在1年到5年之间（含5年），但中期流动资金贷款中期期限为1年以上（不含1年）3年以下（含3年）。
282497下列哪一项是反洗钱调查的启动程序：
282498简述《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》制定目的和主要内容。
282499单位协定存款是对超过基本存款额度的存款按中国人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按（）计付息。
282500什么是司法协助？国家间为什么需要开展司法协助？
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