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389501弄虚作假为本人或他人套取银行信用的，应给予（）处分。
389502给予员工降级处分的，应（）其职级，并根据新职级确定工资和待遇。
389503领导人员应引咎辞职的，按所属管理机构的劝谕在（）日内递交辞职申请，主动提出辞职。
389504员工违规所得不正当利益，应（）予以收回，员工因违规给邮储银行或集团公司造成财产损失的，应依法承担赔偿责任。
389505受到降级、撤职、责令辞职、引咎辞职和免职等处理的，影响期限届满后（）恢复原级别、原职务。
389506同时受到两种不同处理方式处理的，或同时受到党纪政纪处理的，处理影响期限按照期限（）的规定执行。
389507给予员工组织处理、纪律处分均需经员工违规行为（）审理。
389508给予批评教育、组织处理或纪律处分的，应同时给予（）。
389509以个人账户过渡银行或客户资金的，应给予（）处分。
389510参与涉恐、涉黄、涉赌、涉毒、涉黑、传销和洗钱等活动的，应给予（）处分。
389511被处理员工可自收到处理决定之日起（）个工作日内向作出处理决定的机构提交《复查申请书》及相关证明材料。逾期不提交的，视同认可处理决定。
389512给予经济处理的，由（）减发责任人绩效收入后，填写《经济处理落实情况反馈表》并及时反馈审委会办公室。
389513调查结束后，建议仅给予经济处理、批评教育的，应由（）填写《违规行为处理意见书》并送达责任人本人、责任人所在机构（部门）和人力资源部。
389514召开审委会会议，需（）及以上具有表决权人员出席。
389515调查结果应形成（），报告中应包含对违规行为的处理依据及对相关人员的具体处理建议。
389516对多人共同故意违规无法确定轻重的，按统一标准给予违规人员（）处理。
389517二人及以上共同故意违规的，对其中的领导人员或主要责任人（）处理，对其他员工，根据其在共同故意违规行为中所起的作用给予处理。
389518一人有两种及以上本办法规定的违规行为的，在给予一并处理时，按其数种违规行为中应受到的（）处理加重一档给予处理。
389519一个违规行为同时违反本办法两个及以上条款的，依照处理（）的条款处理。
389520解除劳动合同处理影响期限及限制（）。
389521给予开除或解除劳动合同的，减发（）未发放绩效收入。
389522给予记过、记大过处分的，减发不少于（）平均绩效收入。
389523给予警告处分的，减发不少于（）平均绩效收入。
389524减发绩效收入金额由作出处理决定的机构根据违规行为的性质、情节、后果等酌情确定，减发绩效收入金额不得低于（）。
389525批评教育包括（）。
389526警告处理影响期限及限制（）。
389527各级机构应采取有效措施确保客户个人金融信息安全，防止信息泄露和滥用。（）
389528汇兑业务中改汇交易支持按址汇款、密码汇款、入账汇款和商务汇款办理。（）
389529汇兑业务附言限30个汉字（60个字节），6个汉字（12个字节）内免收附言费。（）
389530汇兑业务短信寄出通知是由汇款人加办，当汇款汇出时，通知汇款人汇款已汇出。（）
389531在汇兑业务系统进行柜员注册时须使用真实姓名，严禁空缺或以代码代替。同一身份证件只能在营业机构注册一个柜员身份。（）
389532客户Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过2000元。（）
389533网点在对特殊客户群体延伸服务时，网点办理业务时留存的相关纸质材料，须在业务办理完成后按照相关要求及时上缴营运中心。（）
389534网点在对特殊客户群体延伸服务时，视频核实及上门核实过程应进行全程录像并由网点专盘永久保存。（）
389535客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年。（）
389536在识别客户身份时，应采取措施核实客户身份，以掌握足够信息核实、了解客户的真实身份。（）
389537普通柜员：每1年岗位轮换3个月。（）
389538Ⅱ类户存款和接收非绑定账户转入资金日累计金额不得高于1万元，年累计金额不得高于20万元（）
389539办理非零金额批量开户和批量续存时，应遵循“银行不垫款”原则，必须先收到资金后才能办理。（）
389540违规行为处理应依法保障被处理员工申诉的权利。复查机构应自受理之日起10个工作日内作出复查决定；复查时，原则上原调查人员不得参与。（）
389541员工违规所得不正当利益，可以视情况予以收回。（）
389542积分管理遵循全面覆盖、实事求是、客观公正的原则。（）
389543在一个年度周期内，员工累计积分达到24分待岗培训的员工须经培训考试合格后，方可重新上岗；上岗后，年度积分从24分起算，但本年度内发生的违规行为进行加倍积分。（）
389544营业主管整理好“凭证交接专用包”，并根据包内凭证信息，同时在稽核系统中据实登记凭证寄送信息，并将系统自动产生的寄送编号填写到“凭证交接专用包”上。对于没有网络条件或是系统故障无法在系统中登记凭证寄递信息的网点,可由具有网络条件的网点代替该网点在系统中登记凭证寄递信息。（）
389545每日指定时间前，营业主管按柜员逐一进行凭证实物的交接审核，分别填写“网点业务量汇总表（个人）”、“网点业务量汇总表（公司结算类）”、“网点业务量汇总表（公司账户类）”信息后，按要求将个人业务凭证和公司业务凭证装入相应“凭证交接专用包”内，插入一次性锁扣或锁具，完成交接工作。（）
389546合规文化教育年中各级履职主要为“市州层级三个一、县区层级四个一、网点层级五个一”。（）
389547我省2021年风险合规案防工作要点主要有“10个方面、42项措施”。（）
389548金融员工受到给予警告处分的，减发不少于四个月平均绩效收入。（）
389549金融员工受到记过处分的，一年内不得晋升职务及岗位职级、不得评优评先（）
389550客户完成交易后点击打印凭条设备不打印，可引导客户通过手机扫描二维码获取电子凭条。（）
389551目前正确TM和ITM均可办理延时转账撤销。（）
389552在正确TM中进行短信加办不可进行短信通知手机号更改。（）
389553信用卡自助还款账户必须为我行储蓄账户。（）
389554信用卡自助还款账户一经绑定无法撤销。（）
389555在本网点代理他人开户的直接给予开除或解除劳动合同。（）
389556管理人员应严格执行客户信息保密制度，严禁将“双录”资料泄露给第三人。（）
389557销售人身保险新型产品的，投保人必须抄录投保单风险提示语句。（）
389558业机构从事自有理财产品、个人结构性存款产品、代销产品及代理贵金属销售的人员，须遵循监管要求和行内制度规定取得相应销售资格，可以不将销售资格在销售专区（或专柜）内进行公示。（）
389559营业机构可以销售未在产品信息查询平台收录的在售及存续期内金融产品。（）
389560录音录像过程中，销售人员向消费者履行明确说明义务及消费者做出明确肯定答复时，销售人员与消费者可分框展示。（）
389561营业机构销售自有理财产品、个人结构性存款产品、代销产品及代理贵金属业务，须在销售专区（或专柜）内进行，也可以在销售专区（或专柜）外进行产品销售活动。（）
389562个别面积较小、确实不具备设置独立销售专区条件的营业机构，可设置固定销售专柜，并按照销售专区录音录像相关规定进行管理。（）
389563个人大额存单认购起点金额不低于20万元。（）
389564重要单证业务除柜面使用付出外，其他各环节操作应坚持双人作业原则。（）
389565实行存取款免填单的网点必须加强核对，严格控制金额。（）
389566客户在窗口持存折/单办理取款、销户、汇款金额5万元以上（含5万元）等业务时，可以不使用存折鉴别仪。（）
389567个人通知存款5万元起存，单笔存款金额最高为500万元（含500万元），存款金额超过上限的，需分笔开户。（）
389568居住在境内或境外的中国籍华侨开立个人存款账户，可出具外国居住证。（）
389569个人外币储蓄业务仅部分凭证支持办理存款、取款和接收境外汇入汇款业务。各类凭证中的活期子账户还支持办理个人国际汇款、结售汇、外币兑换、协议储蓄和外币理财等业务。（）
389570同一客户的外汇结算账户与外汇储蓄账户间可以进行资金划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户划款后只能在划款当日进行对外支付。（）
389571根据柜员号和密码的管理要求，柜员应妥善保管自己的柜员号和密码，定期修改密码，经授权可以借予他人使用。（）
389572根据业务开办范围，个人储蓄业务准入分为全国性业务和非全国性业务两类。（）
389573实物重要单证销毁前，有权销毁机构运营管理部门应编制《中国邮政储蓄银行重要单证销毁清单》，报本级机构主管负责人批准后，将销毁清单上报至一级分行，经一级分行审批后，由一级分行统一销毁或授权二级分行统一销毁。（）
389574营业机构柜员之间重要单证调剂可以由普通柜员之间办理。（）
389575遇到柜面业务系统、柜面外设设备异常问题时，营业主管应及时向上级相关部门报告。（）
389576营业主管按照业务系统的权限，履行授权职责，负责对柜员办理业务的真实性、合规性、准确性性进行审核。（）
389577营业主管应熟悉业务规章制度、内控制度和操作流程，指导柜员正确办理业务，协助或辅导解决营业过程中遇到的业务问题。（）
389578业务办理过程中发现重要单证丢失，移动展业柜员应立即返回营业机构向营业主管和支行长报告，经营业主管授权在系统内进行丢失处理，并由支行长向上级机构报告。若丢失的重要单证找回，营业主管确认无误后，在系统内进行丢失找回处理，并对找回的单证实物进行作废处理。（）
389579营业主管应严格执行重要单证限量管理规定，按照当日业务估算量的300%向移动展业尾箱拨付重要单证。（）
389580营业主管可将机构主尾箱交由移动展业人员带离柜面。营业主管可随意分配移动展业尾箱。（）
389581理财与代销业务录音录像资料涉及商业秘密和客户信息资料及肖像权等隐私，应严格按照相关法律法规的规定加强管理。（）
389582影音资料从开始录制到结束应该连续，中途不得中断。（）
389583理财与代销业务应做到销售全过程录音录像，完整客观地记录开始录像提示、营销推介、相关风险和关键信息提示、消费者确认和反馈等重点销售环节。（）
389584营业网点受理客户投诉后，应以客户满意为目标，积极快速处理，就地妥善解决，及时化解、消除客户不满情绪，避免投诉升级和矛盾上交，避免引发声誉风险。（）
389585代销与理财业务录像中应可明确辨别银行员工和消费者面部特征，录音应可明确辨识员工和消费者语言表述。（）
389586代销与理财业务录音录像场所包括但不限于理财专柜、理财专区、理财室等具有明显标识的理财类产品销售场所。（）
389587金融机构应当制定年度金融知识普及与金融消费者教育工作计划，结合自身特点开展日常性金融知识普及与金融消费者教育活动。金融机构可以以营销个别金融产品和服务替代金融知识普及与金融消费者教育。（）
389588金融机构应当尊重金融消费者购买金融产品和服务的真实意愿，可以擅自代理金融消费者办理业务，不得擅自修改金融消费者的业务指令。（）
389589金融机构委托第三方追讨债务的，应当在书面协议中明确禁止受托人使用前款中的追讨方式，并对受托人的催收行为进行监督。（）
389590金融机构可以以营销个别金融产品和服务替代金融知识普及与金融消费者教育。（）
389591金融机构应当根据金融产品和服务的特性评估其对金融消费者的适合度，合理划分金融产品和服务风险等级以及金融消费者风险承受等级，将合适的金融产品和服务提供给适当的金融消费者。（）
389592金融机构统计和报送的数据范围是：金融机构通过各种渠道（包括但不限于：热线电话、电子邮件、网络平台、来信、来访、有关部门转办、媒体舆情等）收到的所有金融消费者投诉，而不仅仅是经过金融机构调查后，认定本单位“有责”的“有效”投诉。不论金融机构对投诉事件“有责”“无责”，均应报送。（）
389593投诉是指金融消费者对金融机构提供的产品或服务不满意，并提出诉求的行为。不论消费者以“投诉”“建议”“咨询”“举报”等何种形式提出，只要符合“投诉”的定义，均视为投诉。（）
389594储蓄机构办理定期储蓄存款时，根据本机构的意愿，可以同时为储户办理定期储蓄存款到期自动转存业务。（）
389595储蓄机构受理挂失前该储蓄存款已被他人支取的，储蓄机构负连带赔偿责任。（）
389596储蓄机构违反国家有关规定，侵犯储户合法权益，造成损失的，应当依法承担赔偿责任。（）
389597为方便客户，银行提供了多种缴费方式，包括网点现金缴费、银行卡柜面转账缴费、自助设备缴费和委托企业批量代扣缴费。部分缴费项目，客户还可以通过网上银行办理。（）
389598投诉业务办理渠道是指引发消费者投诉的业务的办理渠道，不是消费者提出投诉的渠道。（）
389599投诉原因原则上以消费者的陈述为判断依据。（）
389600提升银行业服务规范化水平是消费者权益保护工作“预防为先”理念的重要体现，有利于避免服务用语不规范、服务流程不科学造成消费者误解和矛盾，减少投诉和纠纷的发生。（）
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