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综合知识

160201风险管理机制建设遵循的原则（）。

160202风险管理机制建设的目标是（）。

160203银行全面风险管理主要采取（）等一系列全新的风险管理技术和方法，防范和转移各类风险。

160204银行风险的扩散性是由于银行（）特性决定的。

160205全面风险管理体系包括（）。

160206下列属于风险处理方法的有（）。

160212下列关于风险管理的说法，正确的有（）。

160213下列属于银行风险特征的是（）。

160214师资费标准中，同时为多班次一并授课的，可适当按比例计算讲课费。

160215《福建农信培训管理费管理办法》第十八条指出受训人员较多时，可分多期培训。

160216《福建农信培训管理费管理办法》第十六条指出外派培训中可适当安排工作人员。

160217培训费结算中，培训主办部门应遵循实事求是，真实有效的原则。

160218《福建农信培训管理费管理办法》中提到的讲课费每半天最多按（）个学时计算，每天最多按（）学时计算。

160219《福建农信培训管理费管理办法》中提到的中级技术职称及以下专业人员每学时讲课费最高不超过（）元。

160220《福建农信培训管理费管理办法》中提到的合作培训、赴外培训工作人员原则上每期控制在（）。

160221外派培训，各单位外派培训应严格控制，外派人员培训应符合业务发展需要，经本部门领导审核后报单位业务部门审批同意，必要时，须报单位分管领导批准。（）

160222建立健全学员培训资料的建档、存档制度，对每期培训相关资料，如学员信息、活动影像、培训心得等资料进行分类、整理，确保每位学员的培训都有档案可查，保证培训档案的系统性、条理性、完整性。（）

160223《福建农信培训管理费管理办法》中提到的本单位从事培训工作的人员就本职所做的讲话、小结等，不列入师资范围，不领取讲课费。（）

160224严格遵循请、销假制度，学员确有特殊原因需要请假的，由学员本人填写请假单，并报所在行社人事部门同意，经培训班负责人签字确认后请假方可生效，“三长”培训班需经省联社领导同意，返回培训基地后应及时向培训班负责人销假。（）

160225学员培训档案以纸质文档为主，电子材料为辅，资料的存档应做到记录完整、分类规范、取阅方便。（）

160226到外地参加培训，应服从培训班的安排，无特殊原因，培训结束后应直接返回单位。（）

160227《福建农信培训管理费管理办法》中提到开展赴国（）外培训每期培训天数原则上应控制在（）以内。

160228举办单位聘请福建农信系统内训师（）给培训班授课，讲课费控制在上述标准的（）以内。

160229《福建农信培训管理费管理办法》中提到培训授课费按实际发生的学时计算，小于1小时的按一小时计算，每半天最多按4小时计算，每天做多按（）小计算。

160230《福建农信培训管理费管理办法》中提到各培训项目应严格按照流程和权限审批，确保“（）”，涉及外部师资费用的，应事先以签报或项目形式按照费用审批规定进行预算前单独审批。

160231《福建农信培训管理费管理办法》中提到计算培训费时，培训天数包含报道和撤离的时间，报道和撤离时间分别不超过（）

160232《福建农信培训管理费管理办法》中提到内部培训工作人员每期原则控制在1-3人，新员工、网点中层及中高层管理人员专题培训等参训人员较多，时间较长的培训按，每期控制在（）以内。

160233《福建农信培训管理费管理办法》中提到的二类培训参训对象是指（）。

160234《福建农信培训管理费管理办法》指出新员工岗前培训、中高层管理人员和后备干部专题轮训等客根据教学设计和岗位培训需要适当延长培训天数，但最长不超过（）个月。

160235参照《福建省省直机关培训费管理办法》的相关规定，院士、知名专家每学时不超过（）元的标准执行。

160236《福建农信培训费管理办法》提到的第三类培训费元/人天的费用标准为（）

160237牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有三年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业五年以上工作经历。

160238法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，董事会不可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。

160239A、机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法是否正确。

160240洗钱风险评估包括定期评估和不定期评估。

160241在洗钱和恐怖融资风险较高的领域，义务机构应当采取与风险相称的客户身份识别和交易监测措施。

160242义务机构依托境外第三方机构开展客户身份识别，在充分评估该机构所在国家或地区的风险状况，可依托来自高风险国家或地区的第三方机构开展客户身份识别。

160243依托第三方机构开展客户身份识别时第三方机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。

160244在未完成客户身份核实工作前，义务机构应当建立相应的风险管理机制和程序，对客户要求办理的业务实施有效的风险管理措施，如限制交易数量、类型或金额，加强交易监测等

160245金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。

160246金融机构应定期开展反洗钱（），加强对业务条线（）或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。

160247义务机构应当建立工作机制，及时获取（）发布和更新的高风险国家或地区名单。

160248在未完成客户身份核实工作前，义务机构应当建立相应的风险管理机制和程序，对客户要求办理的业务实施有效的风险管理措施，以下哪项不是有效的风险管理措施

160249客户身份核实要求中正确的是（）

160250义务机构依托第三方机构开展客户身份识别的，应当采取措施，以下哪项是错误的

1602512018年9月5日，某农商行通过内部检查发现辖内员工蔡某涉嫌虚假抵押骗取该行贷款，9月10日，该行在对相关情况全面排查后向监管部门报送该案件风险信息。该行不存在迟报案件风险信息行为。

160252某农商行发生案件，并且该案件符合《福建省农村信用社农商银行重大事项报告制度》重大突发事件报送标准，该行社除了开展案件处置工作外，还应按照该制度进行报送。

160253某农商行发现该行离职人员甄某对离职前的案件负有责任，应做出责任认定并报告监管机构，发现甄某仍在其他银行业金融机构任职，应将认定结果及拟处理意见移送至甄某现任职单位，并且甄某涉嫌犯罪，该行还应及时向公安、司法机关报案。

160254某农商行发现员工赵某挪用尾箱库款，并且公安已立案调查，根据案件处置工作规程，该行社应向监管报送（）

160255甲急需20万元从事养殖，向农村信用社贷款时被信用社主任乙告知，一个身份证只能贷款5万元，再借几个身份证可多贷。甲用自己的名义贷款5万元，另借用4个身份证贷款20万元，但由于经营不善，不能归还本息。关于本案，下列哪一选项是正确的？（）

160256小李在确诊新冠肺炎（）后，回家取随身物品准备隔离时，途径小区门口一家信用社网点，因之前持有假钞被网点工作人员没收，心有怨气。趁陪同人员不注意，在ATM机按键上涂抹大量口水进行报复。其行为构成（）

160257柜台人员审核发现，前来办理开户的自称某公司工作人员吴某提供的营业执照核准日期与企业信用信息公示网查询信息不符，经吴某与支行负责人沟通后，支行负责人同意先开户后补齐材料，柜面人员经支行负责人授意为吴某办理开户手续的做法符合内控管理制度要求。

160258某贷款企业已停产，为顺利办理转贷，客户经理故意将该公司描述为经营正常，该经办客户经理涉嫌违法发放贷款罪。

160259某农商行员工赵某，利用自己掌握的尾箱便利实行“空存空取”，但事后都将款项悉数归还，赵某涉嫌挪用资金罪。

160260各行社应指定网点集中受理内部员工及其近亲属申请授信。

160261国有资产管理公司间接持有A农商银行9.9%的股权，不属于A农商银行的关联方。

160262授权人对受权人在受权范围内的行为不再承担责任。

160263各行社的法律合规部门是授权的管理部门。

160264合规管理人员应当具备与履行职责相适应的资质、经验、专业水准和个人素质，定期接受相关的教育培训，不断提高专业技能。这是合规管理的能责匹配要求。

160265合规风险（）是指各行社对某个单位或员工行为是否存在或发生合规风险的可能性进行分析判断，以便对合规风险进行评估、监测和控制。

160266建立（）举报制度，鼓励全体员工主动报告、如实举报已经或可能发生合规风险的情况或违规事件，采取有效措施充分保护举报和投诉人。

160267各行社董（）事会承担合规管理的（）责任。

160268反洗钱信息系统应该支持支持洗钱风险评估，包括业务洗钱风险评估和客户洗钱风险分类管理。（）

160269法人金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资监控名单库，井及时进行更新和维护。监控名单仅仅指公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。（）

160270商业银行应当至少每周向投资者披露一次封闭式公募理财产品的资产净值和份额净值。

160271商业银行全部理财产品投资于单一债务人及其关联企业的非标准化债权类资产余额，不得超过本行资本净额的5%.

160272商业银行可以通过对理财产品进行拆分等方式，向风险承受能力等级低于理财产品风险等级的投资者销售理财产品。

160273各行社发生I级重大事项的，应于事项发生之时起24小时内向省联社报告，并报省联社办事处、当地金融办、人民银行、监管办等部门，由省联社向省金融办、人民银行福州中心支行、福建省银监局等部门报告。

160274合规政策是明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项的原则规定。

160275扫黑除恶专项斗争已上升至国家战略、斗争对象更加广泛、斗争手段更加丰富、更加强调依法从严惩处。

160276扫黑除恶近三年的目标分别是：2018年，保持严打高压态势，使黑恶势力违法犯罪得到有效遏制，在全社会形成对黑恶势力人人喊打的浓厚氛围；2019年，对尚未攻克的重点案件、重点地区、重点问题集中攻坚，对已侦破的案件深挖见底，彻底铲除黑恶势力赖以滋生的土壤；2020年，建立健全遏制黑恶势力滋生蔓延的长效机制，取得扫黑除恶专项斗争压倒性胜利。

160277扫黑除恶的重点工作包括全面开展摸排深挖、组织实施精准打击、坚决依法严厉惩处、建立监管协作机制。

160278严格落实社会治安综合治理领导责任制，对涉黑涉恶问题突出的地区、行业、领域，通过通报、约谈、挂牌督办等方式，督促其限期整改。

160279黑社会性质组织的'经济特征'是指：有组织地通过违法犯罪活动或者其他手段获取经济利益，具有一定的经济实力，以支持该组织的活动。

160280严格落实行业监管责任，对日常监管不到位，导致黑势力滋生蔓延的，要实行责任倒查，严肃问责。

160281黑社会性质组织应当具备《刑法》第二百九十四条第五款规定的组织特征、经济特征、犯罪特征、危害性特征。

160282对黑社会性质组织犯罪组织者、领导者、骨干成员及其'保护伞'要依法从严惩处，对犯罪情节较轻的其他参加人员要依法从轻、减轻处罚。

160283扫黑除恶要确保政治、法律和社会效果的统一。

160284各有关部门不要将日常执法检查中发现的涉黑涉恶线索及时向公安机关通报，不必建立健全线索排查发现移交机制。

160285各行社要加大案防工作考核力度，强化过程考核，提升案防内控和风险管理在经营绩效考核中的权重，要强化绩效导向，将合规文化建设考核结果纳入合规考核指标体，对遵规守纪的行为进行褒奖，对违规违纪行为进行扣分。

160286对于发现案件故意隐瞒不报的，严肃追究行社第一责任人、主要负责人责任，要给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人降级（）以上处分。

160287案件查处要坚持“一案三查”和“上追两级”的原则。

160288对行社有可能存在违法违规的投诉件，省联社可组织相关部门进行现场调查核实，核实人员应不少于1人。

160289金融消费者投诉处置时间原则上不超过十五个工作日，确因情况复杂，需要延长时间的，应当以电话、短信、信函等方式告知客户延长时限及理由，但最长不得超过六十个工作日。

160290合规管理部门每年至少组织一次辖内机构合规工作现场考评，对辖内机构的合规工作进行检查，考评结果作为考评依据。

160291在监控名单调整时，法人金融机构应当立即对存量客户以及上溯（）年内的交易开展回性调查，井按规定提交可疑交易报告

160292专职人员应当具有（）年以上金融行业从业经历

160293牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有（）年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业（）年以上工作经历。

160294法人金融机构监事会承担洗钱风险管理的（）责任

160295法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的（）责任

160296黑恶势力'保护伞'是指_______利用手中权力，参与涉黑涉恶违法犯罪，或包庇、纵容黑恶犯罪、有案不立、立案不查、查案不力，为黑恶势力违法犯罪提供便利条件，帮助黑恶势力逃避惩处等行为。

160297扫黑除恶专项斗争坚持_______，既要查办黑恶势力犯罪，又要追查黑恶势力背后的'保护伞'，还要倒查党委政府的主体责任和部门的监督管理职责。

160298福建省公安厅、省财政厅明确举报'黑恶势力'最高奖金额是______元。

160299《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。

160300客户通过在境内金融机构开立的账户或银行卡发生的大额交易，由（）负责报告。

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