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综合知识

160301中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）。
160302根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（）的要求，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每（）提交一次接续报告。
160303兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于（）。
160304（）是指在福建农信经营管理过程中，内部员工坚持依法合规的价值观，自觉遵守内外部规章制度，形成的集体合规意识与职业行为的总和。
160305（）是指福建农信制定和执行合规管理制度、建立合规管理机制、培育合规文化、防范合规风险等合规管理活动的总和。
160306对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数原则上不得超过行社资本净额的（）。
160307行社对一个关联方的授信余额原则上不得超过行社资本净额的（）。
160308（）对本行社的合规风险负直接责任。
160309《民法总则》规定，代理人不得以被代理人的名义与自己实施民事法律行为，但是被代理人同意或者追认的除外。
160310《民法总则》规定，重大误解的当事人自知道或者应当知道撤销事由之日起三个月内没有行使撤销权，撤销权消灭。
160311《民法总则》规定，违反法律、行政法规的强制性规定的民事法律行为无效，但是该强制性规定不导致该民事法律行为无效的除外。
160312《民法总则》规定，不满十周岁的未成年人为无民事行为能力人。
160313执行担保书中没有记载担保期间或者记载不明的，担保期间为（）。
160314买卖合同签订后，未办理物权登记，合同是否有效？（）
1603152018年2月1日，张三到某农商银行贷款100万元，约定2个月后还本付息，后无力偿还，该农商银行欲起诉张三及其妻子，要求还本付息，请问张三妻子是否该有义务替张三还款？
1603162016年1月20日，甲到某银行办理了按揭贷款买车，2年还清。2018年2月3日甲因故无法偿还贷款，该银行欲对甲提起诉讼，该银行应在什么时间前提起诉讼？（）
160317《民法总则》规定的诉讼时效是（）。
160318冒名贷款是指（）
160319双线问责”即对（）条线问责的同时，还要对稽核监督条
160320下列哪项不纳入案件责任追究的案件范围（）。
160321银行或者其他金融机构的工作人员在金融业务活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益或者违反国家规定，收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有的，依照公司、企业人员（）论处。
160322在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施；当客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认身份和有关交易是否可疑
160323只要系统中预警出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易
160324反洗钱信息管理系统（），当天提交查证任务后，须次日进行下载，当日无法下载
160325银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责
160326（）模块中，编辑岗将某一客户添加至持续关注后，需由审批岗审批后，方可将该客户移出。
160327反洗钱信息管理系统（）模块，实现对非本机构客户的风险等级进行调整
160328反洗钱信息管理系统，未完成评级流程的客户，可发起评级再调整
160329反洗钱信息管理系统（）模块中，审批岗退回的客户是被退回至审核岗权限范围内
160330反洗钱信息管理系统（）模块，用于查询调整非本机构客户风险等级的记录
160331反洗钱信息管理系统（）可以查询跨网点客户的交易明细
160332反洗钱信息管理系统中，案例处理分析岗与审批岗可以是同一人
160333反洗钱信息管理系统中，重点关注客户到期前3日内可展期，每次展期为一个月，最多可展期5次
160334反洗钱信息管理系统中，对私客户可以申请设置为白名单客户
160335反洗钱信息管理系统中，基层网点可直接对客户归属机构进行调整
160336关于金融机构保密义务以下说法正确的是
160337根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是
160338在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告
160339反洗钱客户分类，低风险分值配置中年均交易额在（）以下的客户，可认定为低风险客户
160340当前我国反洗钱监管理念正由“规则为本”向（）转变
160341金融机构和从事汇总业务的机构为不在本机构开立账户的客户办理一次性金融服务且交易金额等值（）美元以上的，应当识别客户身份
160342各行社发起反洗钱系统监测指标阀值动态调整后，每年至少重新认定（）次
160343《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（）起施行
160344各网点在收到行社发起的案例协查后，应于（）个工作日内回复
160345客户调查结论中，一般关注的有效期最长为
160346客户调查结论中，无需关注的有效期最长为
160347下列关于一般关注客户有效期正确的是
160348下列关于持续关注客户有效期正确的是
160349关于风险评级客户操作流程，以下说法错误的是
160350反洗钱信息管理系统，加入至关注库中的客户，在到期前3日内可进行展期的是
160351客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。
160352客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。
160353反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。
160354反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。
160355金融行动特别工作组第九项特别建议是专门针对恐怖分子和犯罪分子跨国运输现金问题制定的。
160356从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用《金融机构反洗钱规定》对金融机构反洗钱监督管理的规定。
160357没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式为向当地人民银行报送。
160358涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由国务院反洗钱行政主管部门依照有关法律的规定办理。
160359《反洗钱法》规定金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
160360金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，可以不再重新识别客户身份。
160361司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。
160362国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必须的信息，国务院有关部门、机构应当提供。
160363对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依行政法规规定，不得向任何单位和个人提供。
160364金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关金融监督管理机构指定的机构。
160365金融机构未履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
160366对涉嫌恐怖活动资金的监控适用反洗钱法的规定，但是法律另有规定的除外。
160367金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关解除冻结通知的，应当继续冻结。
160368反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。
160369《中华人民共和国反洗钱法》中专门规定了"反洗钱调查"一章，明确了中国人民银行总行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使中国人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。
160370金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由中国人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。
160371在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。
160372银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业；与武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。
160373客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。
160374如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。
160375单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。
160376在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，银行应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。
160377自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所地作为客户身份基本信息进行登记。
160378金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内部控制管理制度。
160379将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。
160380中国人民银行及其分支机构开展反洗钱现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示身份证和检查通知书；检查人员少于2人或者未出示身份证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。
160381金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
160382自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。
160383如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
160384金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。
160385金融机构应当其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理。
160386客户先前提交的身份证件已过有效期的，金融机构应当客户更新有效身份证件的合理期限作出具体期限的规定，如统一确定为证件到期后的“三个月”或者其他固定的时限。
160387交易流水号可以作为确定境外汇款人某笔汇款的唯一标识号之一。
160388企业年金账户相关的业务，不论交易金额大小，均不必作为大额交易进行报告。
160389检查组应就检查中发现的问题进行取证，取证材料包括被查单位有关凭证、报表和反洗钱工作档案等原件或复印件。取证时检查组应不少于两人在场，并填写《现场检查取证记录》。
160390金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院反洗钱行政主管部门指定的机构。
160391从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用《金融机构反洗钱规定》金融机构反洗钱监督管理的规定。
160392与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核并登记。
160393金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。
160394金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。
160395既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
160396金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的不一致。
160397在反洗钱三项基本制度中，客户身份资料和交易记录保存制度处于基础地位。
160398客户身份识别制度指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份。
160399《中华人民共和国反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
160400客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度为金融机构反洗钱三项核心义务。
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