首页 › 答案 › 题库

综合知识

295601商业银行应着重考核借款人还款能力，应将借款人住房贷款的月房产支出与收入比控制在（）以下，月所有债务支出与收入比控制在（）以下。（）
295602下列不可以申请公积金个人住房贷款的是（）。
295603银行在审核个人住房贷款申请时，必须对借款人的收入证明严格把关，验证收入的真实性，下列不属于验证范围的是（）。
295604下列属于个人汽车贷款中应警惕的操作风险的是（）。
295605按现行政策规定，国家助学贷款的额度按照本、专科学生每人每学年最高不超过（）元的标准。
295606借款人可能因违规、违法等行为受到处罚，如被学校开除，或因学习成绩不好，未拿到毕业证，毕业找不到好工作。这属于个人教育贷款信用风险中的（）。
295607为应对个人经营贷款风险，银行应采取相应的防控措施，下列表述错误的是（）。
295608在经济学中，由于事前信息不对称，银行将优质客户拒之门外的现象是一种（）。
295609个人信用贷款的特点不包括（）。
295610公积金个人住房贷款业务中，承办银行的可委托代理职责是（）。
295611商用房贷款的贷款人应开展风险评价工作，以分析借款人的（）为基础，采取定性和定量分析方法，全面动态地进行贷款审查和风险评估。
295612个人商用房贷款属于（）。
295613个人汽车贷款的借款人需要为贷款所购车辆购买指定险种的车辆保险，并在保险单中明确第一受益人为（）。
295614某客户申请贷款购买首套150平方米住房，该房为二手房，并以该房产做贷款抵押物，房屋买卖合同交易价格为120万元，但银行评估价格为100万元，银行发放该笔贷款最多不得超过（）万元。
295615商业银行如果违反规定查询个人的信用报告，或将查询结果用于规定范围之外的其他目的，将被责令改正，并处以____万元以上____万元以下的罚款。（）
295616下列关于农户贷款的表述，错误的是（）。
295617关于反洗钱信息中心，下列说法中不正确的是（）。
295618根据反洗钱法规定，下列说法不正确的是（）。
295619金融机构拒绝提供调查材料或者有意提供虚假材料，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构可以（）。
295620金融机构违法保密规定，泄露有关信息，情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。
295621下列机构中不具有反洗钱行政处罚权的是（）。
295622《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（）罚款。
295623《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。
295624《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情况严重的，除对金融机构罚款外，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。
295625涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由（）依照有关法律的规定办理。
295626反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的，应依法给予（）。
295627国务院反洗钱行政主管部门根据（）授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。
295628根据反洗钱法规定，下列关于临时冻结的说法中，不正确的是（）。
295629根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的是（）。
295630下列业务中不属于一次性金融业务的是（）。
295631金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
295632（）发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
295633任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（）应当对举报人和举报内容保密。
295634在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务进行监督检查的职能由（）实施。
295635下列哪一项犯罪不是洗钱犯罪的上游犯罪（）。
295636《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（）。
295637中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照（）原则，开展反洗钱国际合作。
295638金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）。
295639反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。
295640国务院反洗钱行政主管部门设立（），负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。
295641下列属于扰乱市场秩序的违规行为的是（）。
295642个人住房按揭贷款的浮动由比例浮动方式，改为（）的方式。
295643商业用房购房贷款利率不得低于（）。
295644首套商业性个人住房贷款利率不得低于（），二套商业性个人住房贷款利率不得低于（）。
295645借款人与银行业金融机构协商约定的利率重定价周期最短为（）。
295646自2019年10月8日起，新发放商业性个人住房贷款利率以（）相应期限的贷款市场报价利率为定价基准加点形成。
295647从2019年8月16日起，各银行应在浮动利率贷款合同中采用（）作为定价基准。
295648从2019年8月16日起，各银行应在新发放的贷款中主要参考（）定价。
295649为提高贷款市场报价利率的代表性，贷款市场报价利率报价行类型在原有的（）家扩大至（）家。
295650贷款市场报价利率报价行应按（）加点形成的方式，向全国银行间同业拆借中心报价。
295651贷款市场报价利率报价行应于（）向全国银行间同业拆借中心报价。
295652自2019年8月20日起，中国人民银行授权全国银行间同业拆借中心于（）公布贷款市场报价利率，
295653法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责（）。
295654反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的（）。
295655金融机构应定期开展反洗钱（），加强对业务条线（部门）或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。
295656下列不属于洗钱的过程（）。
295657金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家（地区）、组织、个人有关，应（）。
295658国家确定以（）机构负责组织协调国家反洗钱工作。
295659可以认定为刑法第一百九十一条第一款第（五）项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”，不包括下列哪些情形：（）
295660下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）。
295661体现“内部控制优先”的要求不包括（）。
295662反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是（）。
295663根据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是（）.
295664甲于2015年1月1日向乙银行借一笔二年期借款100万元，借款到期乙要求甲还款，甲无力偿还，假设不考虑诉讼时效的中止、中断等情形，乙最迟应于哪一天前向法院提起诉讼，甲不能以诉讼时效已过进行抗辩（）。
295665甲、乙结婚后购得房屋一套，仅以甲的名义进行了登记。后甲、乙感情不和，甲擅自将房屋以时价出售给不知情的丙，并办理了房屋所有权变更登记手续。对此，下列哪一选项是正确的（）。
295666甲与乙公司订立房屋买卖合同，双方约定，乙公司将价值130万元的别墅卖给甲，并于5日内付款，若任何一方违约，违约方将支付房屋总价款的20％的违约金。该合同订立后的第3日，乙公司又将该别墅以140万元价款卖给丙，同时办理房屋产权登记。甲（）。
295667处分共有的不动产或者动产，以下说法错误的是（）。
295668甲、乙、丙共有一部货车，甲拥有70%份额，甲欲将货车抵押信用社贷款100万元。已知各共有人事先对此未做约定，以下说法正确的是（）。
295669业主的建筑物区分所有权，下列说法中错误有是（）。
295670甲、乙、丙、丁分别购买了某住宅楼（共四层）的一至四层住宅，并各自办理了房产证。下列哪些说法是错误的（）。
295671因合法建造、拆除房屋等事实行为设立或者消灭物权的，自（）时发生效力。
295672物权三大类权利不包括（）。
295673动产物权转让时，双方又约定由出让人继续占有该动产的，物权自该（）发生效力。
295674甲在乙的画展上看中一幅画，并提出购买，双方以5万元成交。甲同意待画展结束后，再将属于自己的画取走。此种交付方式属于（）。
295675物权法第二十六条规定：动产物权设立和转让前，第三人依法占有该动产的，（）可以通过转让请求第三人返还原物的权利代替交付。
2956762006年11月10日，甲将自己家的耕牛借给邻居乙使用。11月20日，乙向甲提出购买此牛，甲同意。双方商定了价格，并约定5天后付钱。11月22日此牛被雷劈死了。问由谁来承担风险（）。
295677某宾馆为了8月8日的开业庆典，于8月7日向电视台租借一台摄像机。庆典之日，工作人员不慎摔坏摄像机，宾馆决定按原价买下，以抵偿电视台的损失，遂于8月9日通过电话向电视台负责人表明此意，对方表示同意。8月15日，宾馆依约定向电视台支付了价款。摄像机所有权何时转移（）。
295678同一动产上已设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，以下哪项说法正确（）。
295679留置权人与债务人应当约定留置财产后的债务履行期间；没有约定或者约定不明确的，留置权人应当给债务人（）以上履行债务的期间，但鲜活易腐等不易保管的动产除外。
295680以下哪项权利不可以出质（）。
295681下列关于股权质押的说法不正确的是（）。
295682质权作为一种担保物权，其中动产质权成立的要件是（）。
295683甲乙订立借款合同一份，作如下约定：甲借给乙10万元，乙交付甲一件黄金饰品作担保，3年后乙归还本金，甲归还该饰品，如乙无力还款，则该饰品归甲所有。对此，下列说法中正确的是（）。
295684甲与乙约定，甲将自己的一块劳力士手表在不转移占有的情况下质押给乙，担保乙的债权的实现。甲违约，乙向法院起诉，行使质押权，实现优先受偿权。乙能胜诉吗（）。
295685质权分为（）。
295686建设用地使用权抵押后，该土地上新增的建筑物不属于抵押财产。该建设用地使用权实现抵押权时，应当将该土地上新增的建筑物与建设用地使用权一并处分，新增建筑物所得的价款，抵押权人（）。
295687甲同时欠乙和丙债务，乙为实现自己债权，许诺甲将其全部财产抵押乙，乙为其办理移民国外手续。甲便与乙签订抵押合同，并办理相关手续。因丙债务得不到清偿引起纠纷，对此以下说法正确的是（）。
295688债务人以自己的财产设定抵押，抵押权人（）的，其他担保人在抵押权人丧失优先受偿权益的范围内免除担保责任。
295689抵押人将已出租的财产抵押的，抵押权实现后，原租赁合同（）。
295690甲某以自有一批首饰作抵押向乙某借款，但未办理抵押登记。在抵押期间，甲某未通知乙某，将这批首饰以市场价卖给丙某，并付款交货完毕。对此，以下说法正确的是（）。
295691当事人以下列财产设定抵押，抵押权自抵押合同签订时成立的是（）。
295692以企业的设备和其他动产抵押的，办理抵押物登记的部门是（）。
295693某大学向银行举债1000万元，以该学校的车队所有的车辆作抵押，则该抵押是否有效（）。
295694以下财产哪项可以抵押（）。
295695下列财产中，不得抵押的是（）。
295696某村新办了一个砖厂，为筹集资金，向银行借款100万，同时以自己的生产车间厂房作抵押。问：该抵押是包括该厂占用的集体土地使用权（）。
295697以建设用地使用权抵押的，抵押人未将该土地上的建筑物一并抵押，以下哪项正确（）。
295698以下财产哪项不能抵押（）。
295699不动产登记簿是物权归属和内容的根据。不动产权属证书是权利人享有该不动产物权的证明。不动产权属证书记载的事项与不动产登记簿记载不一致的，以（）为准。
295700有下列情形之一的，担保物权继续存在（）。
‹1…295629572958…2966›