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邮政金融知识竞赛

501客户号是指个人客户在我行开立第一个存款账户、信用卡账户等第一次需要客户身份识别的业务时，根据客户姓名、证件类型及证件号码三要素，按照一定的编制规则生成标识客户唯一性的编码。
502已存在客户号的客户以同一姓名、证件类型和证件号码开立的所有账户均自动归集在其对应的客户号下。
503系统评级产生的账户群，可以通过邮政个人客户营销系统进行账户动态跟踪与统计分析。
504账户群账户换折/卡、挂失补发新折/卡后，新折/卡账户群归属关系保持不变。
505当个人活期存款账户既是账户群账户又是VIP客户账户时，在涉及资费优惠的交易中系统自动比较账户群资费与VIP的优惠资费，均执行VIP资费
506个人储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不可以办理结算业务，不得加办绿卡。
507个人外汇账户类型分为个人外币储蓄账户和个人外汇结算账户。
508邮政储蓄机构在开立个人存款账户预留的联系电话必须为客户本人使用。
509邮政储蓄机构16周岁以下（不含16周岁）中国公民由监护人代理开立的银行账户，可留存监护人或存款人本人经实名认证的手机号码。
510军人、武装警察尚未领取居民身份证的，除出具军人和武装警察身份证件外，还应出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料。
511他人代理开立个人结算账户的，应要求代理人出具代理人、被代理人的有效实名证件以及合法的委托书等，认为有必要的，应要求代理人出具证明代理关系的公证书。
512无民事行为能力或限制民事行为能力的客户，业务办理（）。
513邮政储蓄业务制度规定，系统对客户预留的密码应加密保存，密码的传递、存储在系统内任何时候都不得以明文方式出现。
514办理密码解锁定时，客户本人需持有效实名证件和存款凭证，凭正确密码在全国任一网点柜面办理，不允许代办。
515客户在网点柜面申请维护账户密码时，需填写《特殊业务申请书》，由本人持有效实名证件和存款凭证办理，不允许代办。
516办理现金收款业务，必须使用计算机打印相关凭证，交（）签字确认，无误后将现金放入箱（柜）中保管
517营业机构与上级机构缴拨现金，须由支局（行）长办理；营业机构柜员之间现金调剂由（）办理
518营业期间，柜员如因特殊情况需要离岗，离岗后当日不再返回柜台办理业务的，必须办理正式轧账，营业主管核对轧账单与实物现金、贵金属等是否相符，相符后方可离岗；离岗时必须将尾箱置于全方位录像监控之下，做到人离箱锁，随身携带尾箱钥匙。
519小面额人民币是指（）元及以下面额的人民币，包括纸币、硬币。
520各级机构根据（)要求，设置小面额人民币主办网点、核定网点小面额备付现金限额（含金额、券别等）时，应综合考虑网点分布、业务淡旺季、现金使用习惯等多种因素，力求布局合理、辐射全面、备付合理，确保小面额人民币的供应。
521能辨别面额，票面剩余四分之三以上（含四分之三），其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，营业机构应向持有人按原面（）兑换。
522能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，营业机构应向持有人按原面额的一半兑换。纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的（）兑换
523收缴假币的营业机构应向持有人出具由（）统一设计的假币收缴凭证。并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定
524持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起（）个工作日内，持假币收缴凭证直接或通过收缴单位向有权鉴定假币的机构提出书面鉴定申请
525对盖有假币字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，由鉴定机构交收缴营业机构按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的假币收缴凭证；盖有假币字样戳记的人民币纸币按不宜流通人民币处理
526业务库收缴、没收的假币实物，应进行整理分类，定期按当地人民银行的要求全额解缴，由（）统一销毁，任何机构、个人不得截留或私自处理假币实物
527冠字号码记录的要素、格式、数据接口规范等应符合（）的要求
528营业机构营业终了、业务库当班现金清分任务完成后，当日记录的冠字号码应集中上传至（）管理系统统一集中存储。
529冠字号码记录文件存储保管时间至少(）个月，不得无故销毁、删除
530当日发生的各类长、短款，必须（）挂账。长款不得侵吞，短款不得自补不报，可以长补短
531各营业机构现金长、短款单笔05万元（不含）以下的，由（）审批；05万元（含）以上至1万元（不含）以下的，由支行（局）长审批；1万元以上（含）至5万元（不含）以下的，应逐级上报至二级分行运营管理部负责人审批，单笔5万元以上（含）应逐级上报省分行主管部门。外币长短款比照等值人民币处理。
532现金长、短款涉及结转损益、已结转损益调整的，由（）部门根据财务管理部门的审批结果进行处理。
533录音录像完毕后，销售人员须及时回放检查，确保影音资料清晰、完整、连贯。对不符合要求的立即请消费者配合进行重录。
534营业机构在销售过程中须注重消费者体验，在销售过程中应用统一标准的服务话术，话术中至少应包括产品类型、发行机构、风险等级（如有）、收益类型、产品匹配度等内容，真实、全面反映产品的性质和特征，（）消费者购买与其风险承受能力不相匹配的产品。
535客户购买保险产品时销售人员应提醒投保人认真阅读签署文件的具体内容，（）回答相关问题。
536客户购买保险产品时销售人员应出示工号牌或其他有效身份证明和（）公示板，同时保险销售从业人员应明确告知本人所属机构的规范简称。
537邮政储蓄机构对客户身份进行识别时，应遵循中国人民银行和（）对客户身份识别的有关规定
538开展自有理财产品、个人结构性存款产品、代销产品销售及代理贵金属业务的营业机构须设置销售专区（或专柜），并在销售专区（或专柜）内安装配备录音录像设备，同时配备包含销售专区（或销售专柜）、（）字样的明显标识。
539营业机构须在销售专区（或专柜）内公布本机构咨询（），以便消费者进行产品信息咨询及确认，举报误导销售、私售产品等违规行为。
540营业机构须对自有理财产品、个人结构性存款产品、代销产品及代理贵金属业务的销售过程进行同步（），完整客观地记录营销推介、相关风险和关键信息提示、消费者确认和反馈等重点销售环节。
541营业机构须保障录音录像质量，确保影音资料清晰、（）、连贯。
542录音录像过程中，销售人员向消费者履行明确说明义务及消费者做出明确肯定答复时，销售人员与消费者应（）展示。
543双录过程中，录像须可明确辨认销售人员和消费者的（）特征。
544双录过程中，录音须可明确辨识销售人员和消费者的（）表述，并与录像画面保持同步。
545销售人员对消费者履行告知义务，在征得消费者同意后进行录音录像，若消费者不同意则不得继续销售。
546备付现金限额是指为营业机构（含自助银行机构）、业务库备付现金所核定的最高额度。
547在一个年度周期，累计积分达到12分的，给予告诫处理，处理后本周期积分继续累计；累计达到（）分的，给予告诫处理，并由积分管理办公室出具书面警示。
548在一个年度周期内，员工累计积分达到24分的，由积分管理办公室给予通报批评，并由当地人力资源部门组织不低于（）个月的待岗培训或可视情况调整其岗位。
549若员工违反()的，给予调离邮政金融岗位或视情况解除劳动合同、退回派遣单位的处理。
550若员工连续两次违反否决指标的，或连续两次员工累计积分达到（）分的，视为不适宜继续在邮储银行工作，给予解除劳动合同处理。
551员工可通过答题积分方式对本人积分进行抵扣，每季度所得积分不超过（）分。
552自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）外币等值（）的境内款项划转。
553自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的跨境款项划转。
554既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交（）。
555金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的（）。
556金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年。
557《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》所称非自然人，包括法人、其他组织和（）。
558中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起（）个工作日内补正。
559金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（）。
560交接、验收重要单证可以在下列区域内交接（）。
561风险揭示书上的风险提示语本人已阅读风险揭示，愿意承担投资风险，须由下列何人亲笔抄录（）。
562自有理财产品消费者首次风险承受能力测评可以通过以下方式进行（）。
563经营理财与代销业务的营业机构未对销售过程同步录音录像的，给予限期整改并暂停理财与代销业多长时间的处理（）。
564营业机构和网点柜员各重要单证库存限额一般以多长时间的实际使用量为宜。
565原则上，个人代理办理绿卡不得超过多少张（）。
566省级预警核查组半年的检查频次为（）。
567省级预警核查组对各市州分公司合规管理系统内4-5级风险预警信息核查率为（）。
568市州级核查人员必须在系统产生预警的（）日（含预警当日）内完成4-5级预警信息的核查和反馈录入。
569各级远程预警信息核查人员须在（）日（含预警当日）完成合规管理系统内1-3级风险预警信息的抽查和复核。
570对发现未按照要求回复或逾期回复预警的，省级远程预警项目组必须在核查当日向市州分公司或邮政金融网点下发（）。
571对抽查发现存在违规行为的网点或责任人，预警核查组要在2个工作日内向被核查网点或责任人所属的市州分公司下发（）
572网点支局长检查频次为每（）至少开展一次合规管理现场检查，督导复查上级机构及监管部门检查发现问题整改情况。
573每日监盘一个柜员尾箱，是（）的职责。
574省级预警核查组对合规管理系统内1-3级风险预警信息完成（）的复查。
575市州分公司每半年至少开展（）次交叉检查。
576三项清单又称为（）。
577被检查机构、岗位和人员发生资金案件或风险事件，经调查认定代理金融合规管理检查人员履职不到位的，应当按照（）等相关规定追究责任
578《贵州省邮政代理金融从业人员行为积分管理办法（2020年版）》规定，员工违反监管法规、业务规章制度、工作规定等，或可能对邮政金融带来风险、损失或造成不良影响的行为，进行（）。
579积分管理是指每年的1月1日至12月31日为一个年度周期，个人年度初始分值为（）分，每个积分周期开始从初始分值起算。
580客户开立个人存款账户的，要求核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记（），并留存客户有效身份证件的复印件或影印件。
581代理人代为办理开立绿卡账户的，网点应全面了解代理人的职业背景、代办目的、代办性质等，原则上，个人代理办理绿卡不得超过（）。
582同一客户在邮政储蓄机构只能开立一个Ⅰ类户，对于在邮政储蓄机构已开立过Ⅰ类户的，再新开立个人结算账户时，只能开立Ⅱ类户或Ⅲ类户，且其本人名下Ⅱ类户、Ⅲ类户数量原则上分别不得超过（）。
583因柜员操作失误需修改账户信息的，由（）填写《修改分户账通知单》，如有原交易凭单或电子影像，必须调取核实，并授权柜员按照原交易凭单信息修改。
584系统内记录的证件类型是临时居民身份证或户口簿，客户本人持居民身份证办理业务的，经联网核查相符后，先为客户办理实名证件变更手续，再为客户办理业务，并留存客户的居民身份证复印件或影印件，（）代办。
585新开立的个人活期人民币存款账户在开户（）统计期内免收小额账户管理费。
586个人活期存款账户最后一笔动账交易（包括存取款、汇入汇出、转账等主动动账交易，不包括结息、代扣利息税、司法查询、司法冻结、司法扣划和扣收小额账户管理费等非客户主动发起的动账交易，下同）超过（）的称为长期不动户。
587解除长期不动户标志可在（）经有权人授权后办理。
588人民币大额交易限额规定，客户通过自助设备办理汇款业务，在不进行客户身份识别的情况下每日每户累计最高汇出限额为（），客户在此范围内可自行设置每日每户累计汇款限额。
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