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综合知识

293801下列关于担保方式的表述，正确的有（）。
293802贷款人受理借款人贷款申请后，应对个人贷款申请内容和相关情况的（）进行调查核实。
293803验证借款人工资收入的真实性可采取的做法包括（）。
293804个人住房贷款的贷后管理中，对抵押物的检查内容包括（）。
293805个人贷款的操作风险包括（）。
293806根据监管部门最新的文件规定，以商住两用房名义申请贷款的，以下关于其适用贷款利率的政策表述正确的有（）。
293807关于个人信用报告中的信息，下列说法正确的是（）。
293808在个人住房贷款的贷前调查环节，对开发商资信审查的内容包括（）。
293809在调查个人汽车贷款担保措施时，面临的操作风险有（）。
293810个人住房贷款审批流程中，审批人应进行审查的内容包括（）。
293811下列关于农户贷款的表述，错误的有（）。
293812商业助学贷款采取保证担保方式的，贷款银行在贷前调查中应（）。
293813借款人申请国家助学贷款，须具备的条件有（）。
293814商业银行经核查后，发现异议信息确实有误的，应（）。
293815下列关于个人商用房贷款流程的说法，正确的有（）。
293816根据《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》的规定，商业银行在（）时，才可查看个人的信用报告。
293817个人住房贷款的借款人申请贷款期限调整时，须具备的前提条件有（）。
293818下列选项中属于个人贷款产品要素的有（）。
293819对于贷款审查与审批，下列说法正确的有（）。
293820个人贷款业务中，借款人在贷款期间发生违约行为时，贷款人可以采取的措施包括（）。
293821借款人申请个人住房贷款须提供购房首付款证明材料，可以证明首付款交款的单据有（）。
293822个人经营贷款信用风险的主要内容包括（）。
293823个人经营贷款业务中，存在下列（）情况的担保机构，银行应暂停与其合作。
293824根据贷款性质不同将个人教育贷款分为（）。
293825个人征信系统中的信用交易信息包括（）。
293826根据《中华人民共和国物权法》的规定，以下财产可以抵押的有（）。
293827申请农户贷款，应当具备的条件有（）。
293828个人质押贷款的特点包括（）。
293829对于住房公积金贷款，承办银行的贷后管理职责包括（）。
293830根据我国《担保法》的规定，下列不能作为保证人的有（）。
293831下列关于贷款期限的表述，正确的有（）。
293832下列关于个人住房贷款的表述，不正确的有（）。
293833为证明借款人的偿贷能力，银行可接受的收入或财产证明有（）。
293834根据产品用途不同，个人贷款产品可以分为（）。
293835司法部门申请查询个人基础数据库信用信息时应提交（）。
293836金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（）。
293837金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（）。
293838反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）。
293839下列关于可疑交易活动调查的做法正确的是（）。
293840国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构开展可疑交易活动调查时，应做到（）。
293841下列情况中，金融机构应当及时向反洗钱信息中心报告的是（）。
293842金融机构在提供（）等金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
293843下列属于中国人民银行反洗钱相关职责的是（）。
293844在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（），履行反洗钱义务。
293845反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐藏（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
293846下列选项中，贷款定价基准仍延用人行贷款基准利率的是（）。
293847贷款市场报价利率的期限品种有（）。
293848为提高贷款市场报价利率的代表性，贷款市场报价利率报价行类型在原有的全国性银行基础上增加（）。
293849下列选项中，公众可查询贷款市场报价利率的是（）。
293850金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性，金融机构可从以下角度对行业（含职业）风险进行评估：（）
293851金融机构应科学评估（）等风险的关联性，确保各项风险管理政策协调一致
293852下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的是（）。
293853实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料（）。
293854银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有（）的支持。
293855银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（）。
293856对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的情况，（）负有反洗钱监督监督检查职责。
293857中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责（）。
293858客户洗钱风险分类管理目标有（）。
293859客户洗钱风险等级分类的原则包括（）。
293860下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（）。
293861从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（）。
293862以下属于区域性反洗钱国际组织的是（）。
293863下列有关反洗钱行政调查的表述，正确的有（）。
293864下面关于临时冻结措施的叙述正确的有（）。
293865识别客户身份时，具体操作包括（）。
293866《中华人民共和国反洗钱法》对客户身份资料和交易记录保存的要求是（）。
293867对于下列哪些资料和信息，金融机构及其工作人员应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供？（）。
293868金融机构应当按照反洗钱法规，向中国人民银行报送（）。
293869以下发生的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报送反洗钱监测中心的是（）。
293870下列哪些反洗钱义务，金融机构必须履行（）。
293871下列属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是（）。
293872下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：（）。
293873以下交易中属于可免报告的大额交易的是（）。
293874根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款（）。
293875甲向乙借款，丙是保证人，保证期间已过，下列说法正确的是（）。
293876甲向乙银行借一笔款项，甲以自己的房屋进行抵押，并办理了抵押登记，丙提供了保证，甲乙丙之间关于债权的实现没有其他约定，甲到期无力偿还借款，则下列说法正确的是（）。
293877下列属于诉讼时效中断的情形是（）。
293878下列关于物权设定生效时间的说法中，错误的是（）。
293879王某有一栋两层楼房，在楼顶上设置了一个商业广告牌。后王某将该楼房的第二层出售给了张某。下列哪些选项是正确的（）。
293880农民集体所有的不动产和动产，属于本集体成员集体所有。下列事项应当依照法定程序经本集体成员决定（）。
293881甲、乙各有一套住房A、B，某日两人口头约定互相换房居住。甲搬到B房，乙搬到A房。其后不久，甲以自己的名义将B房租给丙居住并收取租金，租期2年。则下列说法中正确的是（）。
293882我国现行法律规定，所有权分为（）。
293883甲向乙借款5000元，并将自己的一台笔记本电脑出质给乙。乙在出质期间将电脑无偿借给丙使用。丁因丙欠钱不还，趁丙不注意时拿走电脑并向丙声称要以其抵债。下列哪些选项是正确的（）。
293884省联社提出要打造“四好银行”，“四好”是指（）。
293885银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有（）。
293886作为福建省农村信用社员工，要做到语言规范，应该（）。
293887银行业各会员单位应注重从业人员的从业诚信，对于具有（）情形的从业人员应审慎录用。
293888《中国银行业文明服务公约》中要求员工保持文明规范的行为举止，使用礼貌亲切的工作用语，具体指的是（）。
293889同一客户在同一行社开立借记卡原则上不得超过（）张，在全省农信系统开立借记卡总和不得超过（）张。社会保障卡、医疗保险卡、军人保障卡、已销户的借记卡除外。
293890农村合作金融机构投资信托和理财产品中包含信托贷款或信贷资产的，应按照产品发行人和资金最终用途企业分别纳入（）等监管指标。
293891农村合作金融机构应根据（）等因素，科学合理确定信托和理财产品的投资期限。
293892以下银行从业人员参与民间借贷的违规行为有（）。
293893银行从业人员不得自办或参与经营（）。
293894合规工作应当遵循以下（）原则。
293895以下哪些信息属于个人金融信息（）。
293896银行业金融机构服务收费应合乎质价相符原则，不得对（）的产品和服务收取费用。
293897银行业金融机构在进行贷款定价时应遵守的规定包括（）。
293898银行业金融机构在进行收费服务定价时应遵守的原则包括（）。
293899加强内部管理，严格禁止银行员工违规参与各类民间融资活动，定期组织开展对员工违规参与民间融资活动的排查，重点关注员工以下行为（）。
293900商业银行开展理财业务，下列做法正确的是（）。
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