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人民银行

713人民银行分支机构应当在做出投诉处理决定之日起（）内，将《征信投诉受理单》及相关材料副本转送被投诉机构。被投诉机构应当在收到《征信投诉受理单》之日起（）内就投诉事项的实际情况和发生原因向人民银行分支机构做出书面说明，并提供相关证明材料。人民银行分支机构认为被投诉机构提交的相关材料不能充分证明投诉事项是否存在以及理由、原因不清的，可以要求被投诉机构在（）内补充材料。

714从人民银行征信系统查询到的有关信息主体信息，仅供国家机关依法履职时（）。

715下列哪些情况符合《征信投诉办理规程》的规定？（）

716人民银行分支机构做出处理决定应当载明（）等内容。

717人民银行受理并核实企业异议后，登录企业征信系统异议处理分系统进行异议档案登记，在线填写（）。

718在征信投诉日常管理中，人民银行分支机构应当建立（）制度。

719企业征信系统中，金融机构的分支机构查询权限是由（）赋予。

720在个人异议处理过程中，个人对异议处理结果仍然有异议的，可以采取以下（）措施。

721人民银行各级银行要利用系统联网，数据报送，（）等方式，广泛采集相关经济主体的基本信息和信用信息。

722商业银行如通过本行自建的查询管理系统直接链接访问个人征信系统并查询个人信用报告，关于查询用户管理，下列说法错误的是（）。

723金融机构分支机构申请企业征信系统机构代码时，需向（）提出申请。

7242005年人民银行启动了全国统一的企业信用信息基础数据库建设，企业信用信息基础数据库采取（）式的数据库结构，商业银行由总行一点式接入。

725目前由人民银行推动建立的企业和个人信用信息基础数据库结构是（）数据库。

726有人说，人民银行建立的个人信用信息基础数据库只是银行内部的信用信息系统，不能对外提供服务。您认为这种说法对吗？为什么？

727个人信用信息基础数据库由人民银行组织各商业银行共同建立，目前各商业银行（）向数据库报送数据，数据库将数据整合后向商业银行提供实时的查询服务。

728个人信用信息基础数据库的网络覆盖全国各地，无论在哪里，您都可以到（）申请查询。

729个人信用信息基础数据库是由人民银行组织各商业银行建立的个人信用信息（），该数据库采集、整理、保存个人信用信息，为金融机构提供个人信用信息查询服务，为货币政策和金融监管提供有关信息服务。

730社会上有一种说法，人民银行建立的企业和个人信用信息基础数据库就是‘黑名单’，专门记录企业和个人的不良信用行为。您认为这种说法对吗？为什么？

731如果您认为自己信用报告中反映的个人养老保险金信息或住房公积金信息与实际情况不符，可以直接向（）申请核实情况和更改信息，也可以向当地人民银行征信管理部门提出书面异议申请。

732持有贷款卡的借款人注册地址发生变更（从一市变更至另一市）时，借款人向迁入地所在人民银行申请变更需提供的材料包括（）。

733借款人发生贷款卡损坏等情况，可凭有关资料向当地人民银行申请贷款卡（）。

734《条例》规定征信中心的收费标准由（）规定。

735客户通过在境内金融机构开立的银行卡所发生的大额交易，由（）报告。

736根据国务院及人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（）

737我行集中代付业务受理种类有（）

738分行的大额现金监测上报工作通过人民银行广州分行开发的广东省可疑现金监测报告系统完成，分行应严格按照系统的使用手册做好数据的录入和维护工作。

739根据人民银行规定，银行借记卡在ATM机上取现（）

740以下哪个机构不能收缴假币（）

741成为同业存单发行人必须具备的条件包括（）

742人民银行提高存款准备金率时，是实行了（）。

743金融机构有违反人民币管理规定的行为，人民银行可依法（）

7442007年初，国务院批准成立处置非法集资部际联席会议，明确联席会议由（）牵头，中央多个部门参加。

745接受洗钱活动报案的侦查机关是哪个部门？（）

746人民币由统一发行，发行新版人民币，应当报（）批准。

747商业银行贷款必须满足下列哪项内容？

748商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，哪个机构可以对该银行实行接管？

749存款行出具虚假的个人定期储蓄存单或个人定期储蓄存单确认书的，依照（）的规定予以处罚。（《个人定期存单质押贷款办法》第24条）

750支票业务管理有什么规定？（）

751金融机构应按照人民银行的有关规定，将兑换的残缺、污损人民币交存当地人民银行分支机构。

752根据监管制度，金融机构应当按要求报送反洗钱工作信息，配合人民银行反洗钱监管工作。

753人民银行修改反洗钱监管制度的原因包括哪些？

754金融机构按照中国人民银行的有关规定，将兑换的残缺、污损人民币交存当地人民银行。

755金融机构现金清分中心上缴到人民银行用来充实假币样张的假币不允许加盖假币戳记。

756地市级人民银行不可以对金融机构违反反洗钱规定进行行政处罚。

757中国人民银行县支行发现金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，应当报告上一级人民银行分支机构，由上一级分支机构按照规定进行处罚。

758银行业金融机构自行或唆使现金处理设备供应商篡改冠字号码记录信息，使查询后出具的查询结果不实或妨碍人民银行工作人员调查、处理涉假纠纷的，人民银行根据具体情况，可以采取的处理措施有（）。

759人民银行县支行无权对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督检查。

760根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（）

761金融机构的一名反洗钱工作人员在协助人民银行开展反洗钱调查后得知，该客户的可疑交易行为经调查排除了其涉嫌洗钱的嫌疑，该工作人员可以采取以下哪些措施（）

762人民银行分支机构应加强对金融机构清分中心发现假币处置情况的监督管理，引导金融机构按照规定保管、上缴发现的假币，对（）情况，采取相应措施。

763金融机构协助人民银行进行反洗钱调查并排除洗钱嫌疑后，可提示当事人以免发生类似情况。

764银行业金融机构交存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家银行业机构后，长短款、假币等差错责任由实施清分操作的一方承担。

765中国人民银行授权的鉴定机构拒绝受理持有人、银行业金融机构提出的货币真伪鉴定申请的，由人民银行给予（）。

766最后要在反洗钱调查报告表上签名确认正式完成调查组的工作使命的是：

767已接入人民银行反假货币信息系统的银行业金融机构，清分中心发现假币的收缴与解缴业务应统一在本行反假货币信息系統中办理。

768办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构是指（）。

769现金清分指对人民币现金进行（）、真假币鉴别、数量统计、并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。

770人民银行分支机构应加强对金融机构清分中心发现假币处置情况监督管理，引导金融机构按照规定保管、上缴发现的假币，对的情况，采取相应措施。

771从形式上看，反洗钱检查与反洗钱调查都是人民银行在履行反洗钱行政职责过程中，为实现特定的行政目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。

772《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，是指人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。

773根据《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》（公通字〔2009〕43号）文件要求，金融机构应该（）向人民银行解缴移送临柜收缴的假币。

774简述反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在性质上的不同。

775《反洗钱法》中规定的反洗钱调查是指：

776简述《反洗钱法》对反洗钱调查权的限制。

777根据《反洗钱法》的规定，人民银行在进行反洗钱调查时，应符合下列要求：

778根据《反洗钱法》的规定，下列哪些情况下不能采取临时冻结措施：

779反洗钱调查的强制性体现在哪些方面：

780银行业金融机构向人民银行上缴假币实物前，应向人民银行反假货币信息系统报送比对文件，以下属于假币收缴汇总数据的必报项的有（）。

781人民银行工作人员有下列哪些行为之一的，依法给予行政处分：

782出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查：

783简述金融机构在反洗钱调查中的义务。

784人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。

785银行业金融机构在携带假币实物到当地人民银行分支机构办理假币解缴业务前须向当地人民银行分支机构发送（）。

786人民银行工作人员违反规定进行反洗钱调查的，依法给予行政处罚。

787洗钱案件协查是指在侦查洗钱案件过程中，侦查机关请求人民银行予以协助侦查的情况下，人民银行实施的协助侦查机关侦查洗钱案件有关情况的活动。

788简述在反洗钱调查中，金融机构有哪些行为可能受到人民银行的行政处罚。

789客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的，应作为重点可疑交易报告当地人民银行。

790《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》（银货金[2013]159号）规定为扩大假币案件上缴假币样张规模，破获案件收缴的假币悉数上解人民银行总行。

791金融机构应当按照规定向当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可疑交易。

792金融机构应该按照分级管理的原则，对下属分支机构执行反洗钱情况进行监督检查，并于次年1月底前向人民银行报告本机构内部审计和检查情况。

793每月初，报送行在携带假币实物到当地人民银行分支机构办理假币解缴业务前，须向当地人民银行分支机构发送假币信息电子比对文件。

794金融机构应当按照上级主管部门的规定，向人民银行报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。

795冠字号码查询申请超过申请时效的，查询受理单位应告知申请人到人民银行申请查询。

796银行业机构在办理特殊残缺、污损人民币兑换业务时，需要开袋确认人民银行的鉴定结果。

797持有人对银行业机构认定的兑换结果有异议到人民银行分支机构申请鉴定，经中国人民银行鉴定后，银行业机构核对人民银行转来的专用袋、鉴定书和持有人出示的鉴定书各要素一致无误后，向持有人办理特殊残缺、污损人民币兑换业务，兑换时，银行业机构不再开袋确认人民银行的鉴定结果。

798反洗钱报告机构指的是人民银行及其分支机构辖区内承担反洗钱法定义务的金融机构和非金融机构最高层级的管辖或牵头机构。

799金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。

800对人民银行开展的反洗钱调查，调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝。

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