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综合知识

289301下列（）机关可以查询和冻结单位和个人存款，但无权扣划
289302有下列情形之一的（），反洗钱协查组应当负责通知各营业网点解除临时冻结
289303存款证明分为（）和（）
289304通知存款按时间长短可分为（）
289305可移入定期一本通的存单都有哪些？（）
289306验资存款户开户流程（）
289307单位通知存款分为（）通知和（）通知两种
289308定期开户包括（）的开立。
289309书面挂失包括（）、（）、（）、（）
289310通存通兑标志包括（）。
289311一天单通知存款必须提前（）通知约定支取，七天通知存款必须提前（）通知约定支取。
289312印鉴管理是指应用图像采集设备，将预留印鉴卡中的预留印鉴保存到电子印鉴库中，实现客户预留印鉴的（）等功能。
289313存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算账户：（）
289314第四十四条营业机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：（）
289315个人银行账户用于办理个人转账收付和现金存取。下列哪项款项可以转入个人银行账户：（）
289316个人有效身份证件包括：（）
289317个人银行账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。有下列情况的，可以申请开立个人银行账户：（）
289318中国人民银行应将开户许可证作为重要空白凭证进行管理，建立健全开户许可证的（）制度
289319中国人民银行通过人民币银行结算账户管理系统和其他合法手段，对银行结算账户的（）实施监控和管理
289320营业机构为企业开立银行结算账户时，应按规定要求企业提交开户申请书，并出具下列证明文件（）：
289321企业开立、变更、撤销（）实行备案制。
289322客户身份识别的含义包括（）
289323出现（）情形时，金融机构有权拒绝接受人民银行的现场调查
289324客户身份识别的基本原则有（）
289325银行与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
289326金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告（）可疑行为
289327Ⅲ类银行账户不能办理以下业务（）
289328个人银行账户按功能分为（）
289329内部业务检查时，应遵循（）的原则。
289330客户预留印鉴小码（）等情况。
289331个人客户印鉴的（）等事项应由客户本人办理。
289332印鉴管理权限包括（）印鉴查询、归档印鉴查询。
289333本办法所称账户是指通过（）和（）、（）、（）。
289334不得为III类户（）
289335人民银行在颁发开户许可证时，应在开户许可证中载明下列事项：（）
289336对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户：（）
289337单枚印鉴验印结果是指电子验印系统根据验印凭证上单枚印鉴核验后得出的结果，分别为（）结果。
289338账户管理员负责对账工作，并按月向存款银行发送对账通知，对账率应为100%。对账方式可采用但不限于以下方式（）
289339同业银行结算账户业务应当遵循什么原则：（）
289340有下列（）情况的，可以申请开立个人银行账户。
289341营业机构开立个人银行账户时应遵守账户实名制原则。对开户申请人提供身份证件的真实性、有效性、合规性进行认真审查；不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务，不得开立匿名或假名银行账户。个人有效身份证件包括：（）
289342营业机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的几种措施，识别或者重新识别客户身份：（）
289343单位协定存款账户（）比照单位活期存款业务处理
289344协定存款按（）的方式管理。
289345柜员办理“挂失更换印鉴卡”业务时，系统提示打印（）（）（）（）.
289346柜员办理“更换单折”业务时，系统提示打印（）（）.
289347Ⅰ类户可以办理存款、支取现金、（）等业务。
289348个人银行账户按功能分为：（）
289349存款人应以实名开立银行（），并对其出具的开户申请资料实质内容的真实性负责，法律、行政法规另有规定的除外。银行应负责对存款人开户申请资料的（）、（）和（）进行审查。
289350专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户（）
289351基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。下列存款人，可以申请开立基本存款账户（）
289352有下列情形之一的，存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请()
289353书面挂失包括（）
289354个人定期开户可约定账户的支取方式有：（）
289355营业部财务会计部、长春分行计财运营部要采取重点检查和随机抽查相结合的方式对开立的企业银行结算账户（）等情况开展现场检查。
289356企业申请重置存款人查询密码的，授权他人办理的。开户机构应审核（）
289357事后监督员不可以设置的柜员操作标志位为（）
289358营业机构营业终了，必须认真清点核对（）等，做到账账相符、账实相符
289359机构凭证管理员将预制柜员卡入库后，必须将预制柜员卡分尾箱保管，防止凭证管理员柜员卡（）、（）后无法领用等意外情况发生
289360授权柜员明知需授权事项不符合有关业务制度规定仍进行授权的，（）和（）对造成的后果共同负责
289361关于柜员代码，下列说法中正确的有（）
289362关于柜员分类，下列说法中正确的有（）
289363下列柜员行为不正确的有（）
289364在授权时应（）
289365关于柜员授权管理，下列说法正确的是（）
289366柜员授权主要包括（）
289367机构扎账时所有柜员状态必须是（）或（）状态
289368柜员卡的管理，下列说法正确的是（）
289369柜员卡管理，下列说法正确的是（）
289370根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构出现下列哪些业务时需核对并登记客户身份证件或其他身份证明文件。
289371对高风险等级客户，应认真分析，采取有效措施进行人工分析、识别。对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，应当注重挖掘客户身份资料和交易记录的价值，严格执行客户身份识别制度，这些措施包括以下哪些内容（）
289372有以下情形之一的，应将其列为低风险（包括低风险和较低风险）等级客户
289373有以下哪些情形的，应将其列为较高风险等级客户。（）
289374在对客户进行风险评估时，除考虑客户身份风险、地域风险、行业风险、业务风险等因素外，还应结合以下哪些因素，适当调整客户的风险等级。（）
289375地域风险因素是指客户所属国家或地区的性质所隐含的风险因素。根据中国人民银行等组织和机构的有关规定，客户信息中出现以下哪些地域的，应当予以关注。（）
289376客户身份风险因素是指客户的自身特点所隐含的风险因素。根据金融行动特别工作组、中国人民银行等组织和机构的有关规定，客户信息中出现以下哪些情形的，应当予以关注。（）
289377客户风险等级划分时，应综合考虑洗钱和恐怖融资的各种风险因素，包括以下哪些因素
289378根据客户的特性、地域、业务（含金融产品、金融服务）、行业或职业等风险评估因素及例外情形，通过定性分析与定量测算，将客户等级划分为（）。
289379在反洗钱管理办法中规定科技信息部应履行以下哪些职责（）
289380本行反洗钱工作领导小组应履行以下哪些职责。（）
289381高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任，执行董事会决议，主要履行以下哪些职责。（）
289382董事会承担洗钱风险管理的最终责任，主要履行以下哪些职责（）
289383在大额和可疑交易报告过程中，负有保密责任的人员主要包括（）获知大额和可疑交易信息的相关工作人员。
289384在客户身份识别过程中，负有保密责任的人员主要包括（）获知客户身份资料和交易信息的相关工作人员。
289385下列情形符合可疑交易报告标准的有（）
289386以风险控制为本，在审慎经营的基础上按照以下哪些原则开展客户风险等级划分工作（）
289387金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份
289388我国境内设立的金融机构，应当依法采取预防、监控措施，（），履行反洗钱业务
289389金融机构除核对有效身份证件外，可以采取（）重新识别客户身份
289390客户姓名或者名称与（）依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖分子的姓名相同的，应当重新识别客户
289391金融机构利用（）为客户提供非柜台方式的服务时，应当实行严格的身份认证措施，采取相应技术保障手段，识别客户身份。
289392基金管理公司开立基金账户时，应当（）
289393接受境外汇入款的金融机构，发现（）三项中信息任何一项缺失的，应要求境外机构补充。
289394金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重视每项交易。
289395金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易检测系统，以客户为基本单位开展资金交易的交易分析，（）采集各项业务系统的客户身份信息和交易信息。
289396金融机构应当制定本机构的交易检测标准，并对其有效性负责。交易交易监测标准包括并不限于（）
289397自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）、（）的境内款项划转，属于大额交易报告标准。
289398《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于下列（）金融机构
289399各机构要明确专职人员负责大额交易和可疑交易报告、信息补录工作，其职责包括：
289400根据大额和可疑交易报告实施细则的要求，各机构要设置反洗钱管理岗位，主要职责包括：
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