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综合知识

160401洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
160402成立外资公司或利用外汇市场黑市跨国洗钱是反洗钱犯罪形式。
160403洗钱者手中的钱是赃钱，即违法犯罪所得，洗钱的犯罪目的是为了逃避法律制裁，掩饰、隐瞒犯罪行为使犯罪所得赃款合法化。
160404经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经（）批准，可以采取临时冻结措施。
160405我国具有FIU（）职能的机构是（）。
160406中国反洗钱监测分析中心互联网站的中文域名为（）。
160407海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向（）通报。
160408在非面对面业务中发现某账户资金往来存可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并（）。
160409利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。
160410在办理汇入汇款业务时，银行发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中的任何一项缺失，若境外机构属于加入FATF的国家（），或虽未加入但承诺严格执行
160411银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。
160412重新识别客户身份后，对于洗钱风险等级，银行应（）。
160413商业银行为客户提供哪些服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他证明文件的复印件或影印件？（）
160414《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，"可疑交易发生后的10个工作日"是指（）。
160415中国反洗钱监测分析中心发现银行报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的银行发出补正通知，银行应在接到补正通知的（）个工作日内补正。
160416下列哪种大额交易，银行可以不报告？
160417银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（）。
160418单笔或者当日累计人民币交易（）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
160419根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，银行应当通过（）向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。
160420中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
160421《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。
160422以下制度中，由国务院反洗钱行政主管部门单独制定的是（）。
160423客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）。
160424金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（）法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，如果该办法的要求比驻在国家（）的相关规定更为严格，但驻在国家（）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应（）。
160425金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，（）审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（）进行一次审核。
160426客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（）的批准。
160427（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。
160428甲某是个股民，最近他看好某只股票，认为其很有上涨潜力，决定大量购买，于是他从丙银行转帐60万转入其在乙证券公司的证券账户购买该股票，这笔交易（）。
160429下列交易中，金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是（）。
160430下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心报告的是（）。
160431《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由（）报告。
160432根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当（）。
160433交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构（）。
160434客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由（）报告。
160435金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，（）。
160436金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过反洗钱系统向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。
160437可疑交易报告制度是指金融机构按（）反洗钱行政主管部门规定的标准，怀疑、或者有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或与恐怖分子筹资有关，按规定向金融情报机构报告的制度。
160438客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
160439客户身份资料和交易信息保存制度是金融机构在预防洗钱活动中所构筑的（）防线。
160440金融机构在与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供交易金额单笔（）的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
160441客户身份识别制度是金融机构在预防洗钱活动中所构筑的（）防线。
160442金融机构和其工作人员应当保守反洗钱工作的秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄漏给客户和其他人员，这是融机构反洗钱工作的（）原则。
160443金融机构应当依法并审慎地识别可疑交易，做到不枉不纵，不得从事不正当竞争，妨碍反洗钱工作的进展，这是金融机构反洗钱工作的（）原则。
160444各国一般都将反洗钱工作的重点放在金融机构上，通过（）的方式确定金融机构反洗钱的义务，以有效打击洗钱活动，维护金融秩序。
160445实施预防、监控洗钱的行为必须以（）为核心主体，通过金融机构监测并报告异常资金流动，发现并控制犯罪资金。
160446作为现代社会资金融通的主渠道，（）是洗钱的易发、高危领域。
160447（）是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。
160448（）是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
160449反洗钱执行层对各部门的反洗钱内部控制制度执行情况开展内部审计。
160450省联社监事会是反洗钱工作的监督机构，负责监督反洗钱工作领导小组及下设办公室的反洗钱履职情况。
160451反洗钱办公室负责组织执行反洗钱工作领导小组决策事项，及时向领导小组报告反洗钱工作。
160452通过调整结息方式有意掩盖风险或采用按年结算方式（）的贷款至少下调为关注类
160453盗窃信用卡并使用的，依照盗窃罪处罚。（）
160454行社的决策层、经营管理层、监督层分别承担相应的反洗钱职责，______是第一责任人，直接向其董（）事会报告。
160455省联社反洗钱主管部门至少应配备2-5名反洗钱专（）职人员，其中专职人员不少于______名
160456已诉至法律追收，但未按已生效法律文书执行的，应归入（）类
160457某企业向某银行借款1000万元。不久，信贷员发现该企业经营状况恶化，并开始转移财产。银行通知该企业后续贷款中止履行，请问该银行行使的是什么权利？（）
160458张某使用虚假产权证明做抵押，骗取银行贷款10万元，用途为公司经营，实际该笔贷款全部用于其个人挥霍，无法还款。请问张某的行为：（）
160459投标人少于3个的，可以根据实际情况开标。（）
160460招标人根据需要可以规定最低投标限价。（）
160461商业银行经营担保和承诺类业务可采用收取费用等方式降低风险。（）
160462商业银行应完善以企业信用评估为基础的授信方法，将表外业务纳入授信额度，实行统一授信管理。（）
160463非信贷资产根据风险和损失程度的不同，划分为高风险和低风险两类。（）
160464某农商银行存放于工商银行的1000万元同业存款属于安全性非信贷资产。（）
160465银行业金融机构内部负责风险、合规环节的部门的机构和人员应独立于负责资产处置的部门。（）
160466剥离（）方在剥离（）不良贷款过程中，应当对拟剥离（）不良贷款是否存在违法违规行为，包括贷款调查、贷款审批和发放、贷后管理、资产保全是否尽职等进行认定，并将结果以电子文档形式存档。（）
160467欠息次数是分类的重要参考指标，分类时要以逾期天数为核心。（）
160468商业银行应至少每季度对全部贷款进行一次分类。（）
160469某农商银行向客户经理的弟弟王某发放100万房产抵押贷款，抵押房产评估300万元，变现能力强，故该笔贷款应分类为正常类。（）
160470按照灵活性原则，可将同一笔贷款进行拆分分类。（）
160471某客户经理对A公司100万元流动资金贷款进行初分时，以该公司抵押担保的土地使用权（）作为主要还款来源。（）
160472某农商银行开发新业务，接受本行股权作为质押提供授信，该业务符合规定。（）
160473劳务派遣单位应当与被派遣劳动者约定1年合同期限并订立书面的劳动合同。（）
160474A、公司推选其财务总监为某农商银行的董事候选人，在任职资格审查中发现，此人尚有其它银行贷款163万元，且已到期未清偿并被分类为不良贷款，因此被取消董事候选人资格。（）
160475外国商业银行中国境内设立的分行，必须遵守《中华人民共和国商业银行法》有关规定。（）
160476人民银行与银行业监督管理委员会均具有对银行业金融机构进行监督管理的职能。（）
160477被接管、撤销的银行业金融机构，其负有直接责任的高级管理人员，银行业监督管理机构可直接禁止其转移、转让财产。（）
160478刘某从某银行贷款100万元，张某提供担保。该银行可以与刘某约定，将担保债权单独转让。（）
160479某农商行股东王某因交通事故死亡，在公司章程没有关于股东资格继承的规定的情况下，其继承人小王可以成为该农商行股东。（）
160480王某系某农商行股东，其在另一家股份制银行贷款1千万，王某所在农商行经董事会决议可以为其提供担保。（）
160481中国工商银行发函泰国ACL银行声称：“我行欲收购你行全部股份，价格为每股11、50泰铢。”甲的意思表示构成要约。（）
16048250泰铢。”甲的意思表示构成要约。（）
160483中国工商银行发函泰国ACL银行声称：“我行正考虑收购你行全部股份，价格暂定每股
160484李雨系一著名童星，片酬颇丰，其母李玲可以从其存折中取出1万元资助生活困难的弟弟李强。（）
160485甲将其在银行的十万元存款赠予一周岁的侄儿小明，小明接受其叔父赠予的行为无效。（）
160486商业银行办理代收代付业务，应当按照“谁委托、谁付费”的原则收取委托业务相关手续费。（）
160487商业银行应在各类相关营业场所的醒目位置公示服务价格，设有网站的，可视情况决定是否在网站上公示。（）
160488商业银行分支机构因地区性明显差异需要实行差别化服务价格的，可以自行制定和调整服务价格。（）
160489根据服务的性质、特点和市场竞争状况，商业银行服务价格分别实行政府指导价、政府定价和市场调节价。（）
160490根据《商业银行服务价格管理办法》的规定，外资银行可以不实行政府指导价。（）
160491刘某在银行办理相关业务，明确表示不愿收到商业性信息。不久，银行开展优惠促销活动，可以通过短信告知刘某。（）
160492根据《商业银行流动性风险管理办法（）》的规定，农村信用社、村镇银行以及资产规模小于1000亿元的商业银行不适用流动性覆盖率监管要求。（）
160493某房地产开发商经批准于2002年5月以拍卖方式取得了市郊一幅30亩面积的国有土地使用权，领取了土地使用证，出让合同约定的动工开发日期为2003年2月。但由于一直未能筹措到足够的投资资金，原拟投资的项目至2005年4月仍未能开工，该幅土地也一直未予使用。对此，正确的处理方法应是（）。
160494中标通知书对哪些主体具有法律效力？（）
160495依法必须招标的工程建设项目，所有投标被评标委员会否决后，招标人应（）。
160496某农商银行向符合《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人所发放的贷款最高划为（）类。
160497银行业金融机构应定期（）重估不良金融资产的实际价值。
160498为清收贷款本息、保全资产等目的而发放的“借新还旧”贷款，至少归为（）类。
160499根据规定，重组贷款分类档次在至少（）的观察期内不得调高。
160500某企业重组后贷款仍然出现逾期，应至少归为（）类。
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