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283111刘某，身份证号码显示为H省X市人，其本人分别于2013年10月8日、10月17日、10月29日在G银行S市分行营业部、H省X市分行营业部、H省Y市分行营业部开立了3个个人银行结算账户（下称账户1、账户2、账户3）。10月8至10月17日，账户1累计收款1亿元，共21笔，累计付款1亿元，共3笔。资金来源分别是H省XX置业有限公司（共计6500万），H省XX园林工程有限公司（共计3500万）；资金流向则为账户2及账户3。其中，账户2在收到款项后短时间内即转往10余个同在H省的他人账户，账户3则通过POS消费，

283112冠字号码识别技术属于《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB（）16999-2010）中规定的鉴别技术。（）

283113点钞机是按动态和静态方式相结合的鉴别方式点验纸币的机具（清分机、自助服务装备除外）。（）

283114对于金融机构风险管理的判断，下列说法正确的是（）

283115反洗钱现场检查时，检查组应向金融机构出示（）。

283116下列哪种情况出现时，应重新识别客户。

283117金融机构柜面收缴假人民币时必须在假人民币上加盖“假币截记”。（）

283118“假币”印章在假外币背面位置为中间位置。（）

283119对于下列哪些情况，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，还应釆取措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。

283120金融机构反洗钱宣传的内容主要包括（）。

283121《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的（）。

283122金融机构可开发相关软件，实现机打生成“假币收缴凭证”，并保存收缴人民币的相关信息。（）

283123开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应（）。

283124在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。

283125金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。

283126移动斜视观察2015年版第五套人民币100元纸币上的光彩光变数字，可见数字颜色在金色和绿色之间交替变化，并可见到一条亮光带上下滚动。（）

283127客户账户经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结及扣划措施。

283128为对私客户办理交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上的一次性金融业务，需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

283129金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

2831302015年版第五套人民币纸币上采用的人像水印位于票面左侧空白处。（）

283131反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。

283132如果短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，但金融机构没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。

283133小李6月5日在A银行取款2000元并于6月9日到B银行存款，B银行柜员在清点时发现假币一张，遂予以收缴并出具<<假币收缴凭证>>.6月10日，小李至A银行提出查询申请，银行予以受理，6月17日，银行将查询结果电话通知小李，该假币确为银行付出，小李当天来到A银行，银行当场赔付100元，并要求小李当面将<<假币收缴凭证>>销毁，小李在大厅销毁<<假币收缴凭证>>后离开.请指出这个案例中违反规定的有（）。

283134为对私客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括（）。

283135金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果。

283136金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。

283137金融机构有下列哪些行为之一且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

283138金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容。

283139为境内对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果授权他人办理的，应查看客户的（）。

283140金融机构的业务人员可以办理假币收缴业务。（）

283141《中华人民共和国反洗钱法》中所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

283142金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“服务你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

2831432015年版第五套人民币100元纸采用了光彩光变数字，它所呈现的特征包括（）。

283144金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范。

283145对涉嫌恐怖活动资金的监控不适用《中华人民共和国反洗钱法》。

283146在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管较强国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。

283147第1版欧元纸币上的对印图案在（）位置，内容是（）。

283148金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单有关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。

283149《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》不适用于金融租赁公司。

283150对涉嫌恐怖活动资金的监控活动适用《反洗钱法》。

283151《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”概念是指（）个工作日（含）之内。

283152在反洗钱工作平台中，（）名单客户产生的大额和可疑案例，大额案例系统自动上报，可疑案例系统自动排除。

283153《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

2831542005年版第五套人民币采用有色荧光油墨印制的图案，该图案分布在（）。

283155对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，可以向任何行政执法机构和司法机关提供。

283156金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定专职岗位负责反洗钱工作。

283157金融机构应当于每年或者每季度结束后的7个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。

2831582010版汇丰银行港元纸币在晃动时，正面右上角图案和面额数字的颜色（）。

283159在自然光下观察，第五套人民币100元纸币采用的无色荧光图案呈现（）。

283160反洗钱检查组进驻被检查单位进行现场检查时，应当向被查单位出示《中国人民银行工作证》和《现场检查通知书》。

283161自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换符合大额交易标准，金融机构可以不报告。

283162证券公司、期货经纪公司、基金管理公司应将客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付的交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

283163客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。

2831642003版港元纸币的冠字号码在紫外光下为（）。

283165频繁投保、退保、变换险种或保险金额的交易或者行为，保险公司应当作为可疑交易进行报告。

283166存款人可以自主选择银行开立银行结算账户，任何单位和个人不得强令存款人到指定银行开立银行结算账户。

283167美国政府从2003年10月开始发行彩版美元，第一张彩版美钞为（）美元。

283168实施反洗钱现场检查时，可以对可能被转移、销毁、隐匿或篡改的文件资料予以封存。

283169中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。

283170在紫外光下观察，第1版和第2版欧元纸币欧盟旗上的星分别呈现为（）色。

283171中国人民银行调查可疑交易活动中，被询问人确认询问笔录无误后应当签名或盖章，而调查人员无需签名。

2831722013年发行的100美元在晃动时，可以观察到动感安全线上的图文（）。

283173中国反洗钱监测分析中心及其工作人员对履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息可以对部门负责人提供。

283174在紫外光下观察，第1版欧元纸币上的欧盟旗帜和欧洲中央银行行长签名为（）。

283175中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会指导金融行业自律组织制定本行业的反洗钱工作指引。

283176中国人民银行及其分支机构进行现场检查时，只需出示检查通知书。

2831772015年版第五套人民币100元纸币采用的有色荧光图案位于票面（）。

283178金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

283179金融机构不用设立专门的反洗钱岗位，也不用明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

2831802015年版第五套人民币100元纸币应用的红外配对图案，需通过（）观察。

283181任何单位和个人发现洗钱活动，有权利、有义务向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

283182国务院反洗钱行政主管部门根据国务院授权，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。

283183持有人对被银行业金融机构收缴人民币的真伪有异议的，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请，经鉴定为真币的，（）。

283184与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构不用对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

283185风险为本的方法指的是，金融机构对风险较低的产品或客户可以采取简化的风险控制措施，并免除反洗钱法定义。

283186法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转，金融机构应向中国反洗钱检测分析中心报告大额交易。

283187反假货币信息系统的电子比对文件，必报项中的冠字号码为（）位，分类后冠字号码前（）位+（）。

283188《人民币鉴别仪通用技术条件》【GB（）16999-2010】定义的冠字号码误识率是指（）。

283189金融机构有境外机构的，由其境内法人机构总部报送境外机构的反洗钱工作情况。

283190《中国人民银行假币处置规程》要求，对于硬币假币实物应按（）枚为箱

283191反洗钱报告机构指的是人民银行及其分支机构辖区内承担反洗钱法定义务的金融机构和非金融机构最高层级的管辖或牵头机构。

283192反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。

283193保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。

283194在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。

283195客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记。

283196客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）内完成风险等级划分工作。

2831972008年发行（）票面中间增加淡紫色，并逐渐融入接近钞票边缘的颜色

283198客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（）

283199客户与保险公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告

283200《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对该金融机构处（）罚款。

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