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银行反洗钱知识竞赛

301中国人民银行是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。（）
302洗钱的对象是从犯罪中所获得的财产及其收益，即通常所谓的黑钱、脏钱。（）
303金融机构应建立覆盖全系统的大额和可疑交易信息工作网络。（）
304金融机构可以并有义务对其认为明显涉嫌犯罪的支付交易，向当地公安机关报告。（）
305金融机构各分支机构指定的大额和可疑交易报告员至少要1人。（）
306为确保大额和可疑交易报送渠道的通畅、有效和安全，金融机构应建立大额和可疑交易信息员制度。（）
307金融机构不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易信息，但法律另有规定的除外。（）
308通过金融机构的洗钱行为所涉及的黑钱并不限于洗钱罪所涉及的黑钱，还包括逃税、侵占国有资产和其他犯罪的违法所得及其收益。（）
309金融机构开展反洗钱工作违反保密义务。（）
310大额和可疑交易报告员、信息员发生变更的，金融机构要及时将变更情况及人员名单报备当地人民银行分支行和上级行反洗钱管理部门。（）
311金融机构应当对所有复杂的、反常的或者大额的交易，或者所有反常的交易类型，或者虽然小额但却定期地并且没有明显的经济或者合法目的的交易予以特别的关注，不论其已经完成或者尚未完成。（）
312网点报告员负责对本网点所有已提取交易的缺失要素进行补录。（）
313洗钱犯罪分子把现金存入银行是处于反洗钱三个阶段的离析阶段。（）
314提升反洗钱的法律层次，扩大洗钱罪的上游犯罪的范围和种类，建立专门的反洗钱法是我国反洗钱的迫切需要。（）
315国际社会反洗钱的初衷是为了切断对毒品犯罪的资金支持。（）
316反洗钱培训计划是人民银行反洗钱现场检查的重要内容。（）
317FATF的《40项建议》及反恐融资《9项特别建议》已得到国际货币基金组织和世界银行认可，作为打击洗钱和恐怖融资的国际标准。（）
3182004年10月，中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同作为创始成员国成立了欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）。（）
319金融机构工作人员违反有关规定，协助进行洗钱的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。（）
320购买保险，然后退保的洗钱方式是在离析阶段进行。（）
321利用银行账户进行证券买卖等复杂的金融操作是处于洗钱的处置阶段。（）
322离析阶段是洗钱的关键环节。（）
323金融机构是洗钱的主要渠道。（）
324金融机构及其工作人员报告大额和可疑资金交易违反了保密义务，侵犯了客户的权益。（）
325中国人民银行及其县级以上分支机构可对金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的行为给予行政处罚。（）
326中国人民银行分支机构发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的5个工作日内补正。（）
327《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于从事汇兑业务、资产清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务。（）
328恐怖融资包括以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。（）
329《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构及其分支机构应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。（）
330《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，金融机构应向中国人民银行报告。（）
331《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。（）
332《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值5000美元以上的，应当识别客户身份。（）
333《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和实际的交易人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。（）
334金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，境内金融机构可登记并向接受汇款的境外机构提供的其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。（）
335接收境外汇入款的金融机构，发现如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记资金汇出地名称。（）
336客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，金融机构应当重新识别客户。（）
337金融机构对前获得的客户身份资料的有效性存在疑点的，金融机构应当重新识别客户。（）
338在金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息的条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序。（）
339金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不再承担客户身份识别义务的责任。（）
340金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。（）
341金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。（）
342根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更具体存期限要求的，遵守其规定。（）
343《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，这里的金融机构是指金融机构的总部，并不一定包括各级分支机构。（）
344客户的交易对象为金融机构的大额和可疑交易，不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的报告范围。（）
345金融机构上报的大额交易中，个体工商户银行账户之间款项的划转以该客户的账户为单位进行累计计算。（）
346《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》可疑交易的条款短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，其交易金额应按某一方客户的收入和付出累计结算。（）
347《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》可疑交易的条款短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，可疑交易包括收付款人为同一人的情况。（）
348《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》可疑交易的条款自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，对交易金额进行计算应以账户为单位进行累计计算。（）
349《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中涉及的贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区可以根据我国政府、司法机关以及联合国等国际组织发布的相关信息进行综合判断。（）
350《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》符合大额交易的现金结售汇指资金在银行账户之间流动的结售汇交易或现金交易。（）
351客户向银行支付利息过程中发生的交易，银行无需提交大额交易报告。（）
352企业实盘外汇买卖不纳入《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》大额交易的范围。（）
353如果一笔资金交易既符合大额报告标准，同时又符合可疑资金交易报告标准，则只作可疑交易报告即可。（）
354反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。（）
355中国人民银行对金融机构实施现场检查，不必将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。（）
356中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。（）
357金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。（）
358中国人民银行2007年6月11日发布了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。（）
359《反洗钱法》规定，调查可疑交易活动，可以询问企业及个人，要求其说明情况。（）
360国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。（）
361对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（）
362《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自2007年1月1日起施行。（）
363中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。（）
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