银行反洗钱知识竞赛

102金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构（）：

103《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

104金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。

105对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）

106下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（）。

107在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有（）。

108（）是金融机构反洗钱工作的基础工作。

109打击洗钱活动的关键是（）阶段。

110我国（）最先明确了洗钱罪。

111《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的长期概念是指（）。

112《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的短期概念是指（）个营业日之内。

113在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（）。

114金融机构判断该线索涉嫌犯罪为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（）报告并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作

115（）对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

116客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

117《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

118银行开立匿名账户、假名账户，或者与身份不明的企业进行交易的，依据（）第三十二条规定进行处理。

119员工禁止性规定，严禁组织或参与批量办理（）、（）、（）等活动。

120金融制裁合规管理工作除严格保密外，还应遵守（）原则。

121金融制裁合规要求分为（）。

122严禁通过（）传输、发布、报道涉及建设银行金融制裁合规管理工作的涉密信息。

123对涉及金融制裁的客户开展强化的尽职调查内容调查至少包括（）等。

124一旦发现建设银行存量客户被列入制裁名单，或存量客户与制裁名单人员存在业务往来，违反（）等，应立即开展强化的尽职调查和风险评估。

125金融制裁合规管理应在充分评估（）金融制裁合规风险的基础上，合理配置资源，采取与风险水平相匹配的控制措施。

126金融制裁合规是全员性义务，建设银行全体员工应具备有效履职的金融制裁（）。

127反洗钱管理应遵循（）及有效性原则。

128业务管理部门，主要为（）的管理部门，承担反洗钱管理的直接责任。

129柜面人员、营销人员、客户经理等一线员工应充分发挥了解客户、熟悉业务的优势，开展（）工作，主动报告大额交易和可疑交易，配合反洗钱中心开展可疑交易分析等作业，留存必要工作记录。

130各级机构应在客户（）全流程中，对客户身份进行初次识别、持续识别。

131反洗钱名单监控告警处理流程包括（）等事项。

132建设银行洗钱风险评估体系覆盖（）等方面。

133反洗钱，是指建设银行为了预防被犯罪活动利用进行（）的风险，而制定和实施一系列防范措施的行为

134对于（）使用大额现金、跨境业务、非面对面业务等高风险产品或服务，呈现高风险交易特征时，或与来自金融行动特别工作组（FATF）有关名单所列高风险国家（地区）的客户进行交易时，各级机构应进一步开展客户及其受益所有人身份核实。

135各级机构应遵循监管要求，以客户为基本单位进行交易监测，筛选特定金额以上的大额交易，识别与（）等犯罪活动相关的客户及交易，并履行报告职责。

136反洗钱信息共享应遵守国家（）相关要求，遵循最小必需原则。

137对于未通过客户准入审批程序批准的客户，各级机构不得为其

138对于洗钱（）等级的客户，各级营业机构应报上级机构，经该机构内控合规部门出具反洗钱合规意见，客户管理部门审批是否维持业务关系。

139各级机构工作人员应严格遵循国家法律法规以及《中国建设银行保密管理办法》相关保密要求，非依法律规定，不得向其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户的

140客户身份识别，指了解客户本人的真实身份，包括了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，以及了解客户的交易目的和交易性质、资金来源和用途等。客户身份识别按照阶段可分为：

141客户出现如下（）情形时，各级机构应及时终止业务关系

142客户身份识别按照程度可分为：

143对于未能通过存续期间客户关系审批批准，或涉及本办法规定禁止准入情形的客户，各级机构应中止为其（）。

144在出现以下（）情形时，各级机构应结合客户风险及时启动客户重新识别，按照不低于初次客户身份识别的标准，重新开展相应客户身份识别

145洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（）

146常见的洗钱方式包括（）

147瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂，这些国家和地区一般具有（）特征，因而有利于掩饰犯罪人的洗钱活动。

148下列关于反洗钱叙述正确的有（）

149下列关于承担反洗钱职责的主体的说法正确的有（）

150若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（）。

151银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务（）

152根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括（）。

153金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（）

154按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（）。

155根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（）。

156《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有（）。

157下列属于洗钱特征的是（）。

158洗钱的过程一般分为（）。

159根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是（）等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。

160属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有（）。

161下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有（）。

162中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有（）。

163具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括（）。

164下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有（）。

165金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。

166根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照（），妥善保存客户身份资料和交易记录。

167金融机构应遵循的反洗钱工作原则是（）。

168人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有（）。

169金融情报中心的基本功能有（）。

170我国开展反洗钱工作的重要意义有（）。

171我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下（）除外。

172根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查。

173金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。

174根据《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具（）等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。

175根据《金融机构反洗钱规定》，在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。

176以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是（）。

177根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构通过第三方识别客户身份的，（）。

178根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施（），识别或者重新识别客户身份。

179根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构的大额交易，可以不报告的是（）。

180金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的（）、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

181（）调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。

182中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）

183《反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、（）、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

184金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立（）且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。

185中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查：

186下列那些机构具有反洗钱义务?（）

187中国人民银行依法履行哪些反洗钱监督管理职责：（）

188在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立并执行下列哪些制度履行反洗钱义务（）

189金融机构反洗钱工作中的义务包括（）

190金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。

191金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（）工作。

192金融机构应履行的反洗钱义务包括（）。

193典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（）。

194金融机构反洗钱工作的法律依据有（）

195根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对_____或者其他身份证明文件进行核对并登记。（）

196中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些?（）

197保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告。（）

198反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列（）行为的，依法给予行政处分。

199中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（）信息予以保密。

200金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。

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