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银行反洗钱知识竞赛

201（）在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。
202关于反洗钱调查，请选择说法正确的选项（）
203中国人民银行或者其省一级分支机构调查什么交易活动，可以询问谁，要求其说明情况。（）
204金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以什么方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（）
205（）等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱第一道防线的重要作用。
206金融机构反洗钱工作的原则包括：（）
207在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（）。
208出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（）
209保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括（）
210公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（）
211某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。对于这种设置的分析正确的有（）
212单位客户的有效身份证件包括（）
213对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有（）
214金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（）
215联合国发布了哪些决议强调对恐怖融资和其他直接或间接向恐怖主义活动提供资助的问题。（）
216人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括（）
217关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是（）
218划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（）
219保险机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估客户风险。客户风险子项包括（）
220保险业金融机构对可疑类客户应采取哪些风险控制措施（）
221洗钱的危害性主要体现在（）
222具有中国特色的反洗钱机制包括（）
223客户洗钱风险分类管理目标包括（）。
224银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有相应的（）支持。
225为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应（）。
226客户洗钱风险分类标准（）。
227银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括（）。
228银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的?（）
229以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?（）
230以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?（）
231银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于（）
232对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括（）
233银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的（）以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。（）
234以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的有（）。
235交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的（）或（）报告给中国人民银行的制度。
236根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括(（）
237从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为（）。
238金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施，包括但不限于（）。
239反洗钱非现场监管的步骤包括（）。
240银行应按季度汇总统计并向中国人民银行报告以下反洗钱信息（）
241反洗钱全面检查的内容应包括（）。
242反洗钱现场检查方式包括（）。
243关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）。
244银行配合开展反洗钱调查的权利包括（）。
245银行配合开展反洗钱现场调查时应（）。
246配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用做（）。
247银行反洗钱培训的目的包括（）
248反洗钱培训对象包括（）。
249反洗钱培训内容包括（）。
250法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（）
251核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（）等信息。
252对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括（）。
253某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施?（）
254银行应对（）交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。
255开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为（）
256对于国际结算业务，银行应（）。
257银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解（），审核个人客户的贷款目的和性质。
258下列哪种情况出现时，应重新识别客户?（）
259银行对先前获得的客户身份资料的（）存在疑点的，应重新识别客户身份。
260银行在为个人客户办理销户手续时应注意（）。
261银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（）。
262反洗钱内部审计包括哪些环节?（）
263组织或参与组织非法集资活动，或参与民间高息借贷的，给予记大过处分（）
264中止业务关系，指暂时停止与客户进行交易或提供服务，待客户提供相关证明或采取风险控制措施，排除洗钱风险后，可恢复同客户的业务关系。（）
265制裁名单更新后，各机构应立即对存量客户进行回溯性排查，并根据不同风险采取不同的风险管控措施。（）
266针对具有不同洗钱风险特征的客户、业务关系或者交易，采取与风险相匹配的客户身份识别措施。在持续识别、客户洗钱风险评估过程中，对于风险较高，可能带来较大声誉风险、合规风险和法律风险的客户、客户群体、业务领域，无需经过内部流程,直接采取限制或退出措施。对于可疑交易报告所涉客户及账户，应合理评估交易的可疑程度和风险状况，并对其采取适当的后续控制措施。（）
267在新产品面市后应将新产品洗钱风险评估结论、风险控制措施及产品说明等材料提交反洗钱牵头管理部门进行反洗钱合规审查。（）
268在对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务采取后续控制措施时，应审慎处理账户（或资金）管控与客户公平交易权利之间的关系，合理使用账户控制措施，以符合我行的整体风险偏好。（）
269新产品纳入产品创新计划的，项目牵头单位应在项目完成后将洗钱风险评估结论及相关材料作为面市要件，及时提交产品创新综合管理部门备案。（）
270洗钱风险等级分为高、中、低三个等级。（）
271特定类型客户身份识别指对代理行、私人银行等特定类型客户，在一般客户身份识别基础上，开展特定类型客户身份识别，了解客户资金或财产的来源，确认客户的资产规模与其身份、资金或财产的来源相匹配；了解客户开立账户的目的；了解客户预期交易规模，预期交易涉及的国家(地区)，拟使用的产品和服务。（）
272涉密信息不得在与国际互联网联接的计算机信息系统中存储、处理、传递。（）
273内控合规部门对辖属机构反洗钱管理状况进行考核和评价，其结果纳入辖属机构KPI考核；对同级部门反洗钱履职情况进行评价，评价结果纳入内控合规部门年度同级评价。（）
274各级机构应在与新客户初次建立业务关系等客户准入环节，开展持续客户身份识别，依据客户类型对客户执行相应的客户身份识别措施。（）
275各级机构应对客户开展持续的业务监控，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，根据客户身份、使用产品和服务以及其他风险要素的变化，及时开展客户重新识别，确保客户洗钱风险可控。（）
276各级机构应持续关注客户信息变更情况，更新客户、受益所有人以及关联人员等身份信息，及时提示客户补充资料信息，确保客户信息真实、准确、完整。（）
277各机构应对新客户进行制裁名单筛查，并根据不同风险采取不同的风险管控措施。（）
278对涉及金融制裁的存量客户开展风险评估期间应正常为该存量客户办理新业务。（）
279国务院银行业监督管理机构是反洗钱行政主管部门（）
280银行业金融机构应当制定反洗钱和反恐怖融资培训制度，定期开展反洗钱和反恐怖融资培训。（）
281按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。（）
282根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。（）
283反洗钱行政主管部门和其他依法行使反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪交易活动，应当及时向侦查机关报告。（）
284各金融机构可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。（）
285开立一般存款账户和专用存款账户无须出具其基本存款账户开户登记证。（）
286存款人申请重新开立基本存款账户，办理行无须将账户管理系统显示的存款人原基本存款账户开户信息与存款人书面相关资料进行核对。（）
287存款人申请临时存款账户展期时，办理行应将存款人的临时存款账户开户登记证核准号和账号提交账户管理系统。（）
288单位卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存入，可以交存现金，不得将销货收入的款项存入其账户。（）
289预留印鉴必须与开户申请书上的申请人名称和营业执照的名称一致。（）
290财政部是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行检查监督。（）
291存款人为从事生产、经营活动的纳税人，根据国家有关规定无法取得税务登记证的，在申请开立基本存款账户时可不出具税务登记证。（）
292存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。（）
293单位开立银行结算账户时名称可用简称。（）
294开立银行结算账户时，银行与存款人之间要签订银行结算账户管理协议。（）
295临时存款账户是存款人因临时经营活动需要开立的账户。存款人可以通过本账户办理现金缴存。（）
296根据国家现金管理的规定,存款人可以通过临时存款账户,办理现金支取。（）
297金融机构及其工作人员应当依照规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。（）
298离析阶段也可以称为多层化阶段。（）
299营业机构经过审慎分析，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地检察机关，同时报告上级行反洗钱工作管理部门。（）
300营业机构在开展业务过程中，不能违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行。（）
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