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金融机构

401金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存（）年。
402《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》所称非自然人，包括法人、其他组织和（）。
403中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起（）个工作日内补正。
404金融机构应当在（）层面建立洗钱和恐怖融资风险自评估制度
405金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令2021年3号）施行时间是（）
406中国人民银行及其分支机构对金融机构开展现场评估时，工作人员不得少于（）人
407中国人民银行或其分支机构向金融机构下发《反洗钱监管提示函》时，需经由（）批准。
408金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是
409应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的是：
410以下说法中哪个是正确的？
411未按照规定建立反洗钱内部控制制度的(正确答案)
412《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令2021年3号）规定，金融机构应当在哪个层面建立绩效考核和奖惩机制？
413《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令2021年3号）规定金融机构反洗钱审计方式是（）
414《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令2021年3号）规定，金融机构应该根据（）配备反洗钱岗位人员？
415《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》（中国人民银行令2021年3号）规定，金融机构应该在（）层面制定统一的反洗钱和反恐融资机制安排？
416金融机构在反洗钱调查中的义务包括：
417金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记：
418以下大额交易的说法正确的是：
419金融机构可疑交易信息属于商业秘密，不得向任何单位或个人泄露。（）
420金融机构内部调拨资金，金额超过200万元人民币，该金融机构需报告大额交易。（）
421金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构或当地公安机关报告。（）
422中国人民银行分支机构发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的5个工作日内进行补正。（）
423金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚，责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。（）
424客户行为或者交易情况出现异常的，金融机构应当重新识别客户，并中止为客户办理业务。（）
425客户姓名或者名称与公安机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人的姓名或者名称相同的，金融机构应当重新识别客户。（）
426金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，第三方为该金融机构提供客户信息，可能存在技术方面的障碍，金融机构与第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任。（）
427某人将到期的定期存款本息60万元人民币转入其同一金融机构开立的另一活期存款账户里，如未发现可疑的，该金融机构可以不报告大额交易。（）
428金融机构为客户开立匿名账户、假名账户的行为，并致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构应对该金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款。（）
429交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并提交大额交易报告。（）
430金融机构从业人员严禁以（）名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动。
431金融机构从业人员严禁盗窃、出卖、泄露和（）、修改客户（单位和自然人）信息。
432银行业金融机构应将从业人员（）结果作为薪酬发放和职位晋升的重要依据。
433银保监会绩效考核指引要求金融机构绩效考评坚持的原则中不包括（）
434对发生风险的银行业金融机构的处置方式中不包括（）。
435银保监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。
436银行业金融机构是案防工作（）责任主体。
437银行业金融机构专门委员会对（）负责。
438银行业金融机构专门委员会中应当至少有（）独立董事成员。
439以下不属于银行业金融机构案件问责纪律处分方式的是（）。
440金融机构应当确保其董事（理事）和高级管理人员（）符合相应的任职资格条件，拥有相应的任职资格。
441银行业金融机构应当制定清晰的风险管理策略，至少（）评估一次其有效性。
442依据《银行业金融机构全面风险管理指引》(银监发〔2016〕44号），银行业金融机构应当每年对风险偏好至少进行（）评估。
443依据《银行业金融机构全面风险管理指引》(银监发〔2016〕44号），银行业金融机构应当将风险管理策略、风险偏好、重大风险管理政策和程序等报送银行业监督管理机构，并至少按（）报送全面风险管理报告。
444（）对案件风险排查工作负主体责任。
445金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员本人及其近亲属合并持有该金融机构（）以上股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值，视为不符合任职资格管理办法规定的条件。
446经国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的（）的账户。
447《银行业金融机构从业人员行为管理指引》是哪年印发的？
448银行业金融机构（）对从业人员的行为管理承担最终责任
449金融机构违反中国人民银行有关现金管理的规定，允许单位或者个人超限额提取现金的，对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予（）直至开除的纪律处分。
450根据《金融违法行为处罚办法》规定:金融机构不得违反国家规定从事证券、期货或者其他衍生金融工具交易，不得为证券、期货或者其他衍生金融工具交易提供信贷资金或者担保，不得违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动。金融机构违反前款规定的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处（）的罚款。
451根据《金融违法行为处罚办法》规定:金融机构办理贷款业务，违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处（）罚款。
452银行业金融机构经营网点机构员工严禁将（）带入现金区。
453银行业金融机构对公结算业务条线人员严禁不按规定对对账信息的（）进行审验确认。
454金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合哪些要求？
455客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易，由谁来报送？
456金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
457金融机构确定的风险评级不得少于（）。
458相关主管部门恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展（），并按规定提交可疑交易报告。
459金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。
460金融机构有（）行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：
461银行业金融机构的（）应当承担洗钱和恐怖融资风险管理的实施责任。
462金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。
463按照《反洗钱法》规定，金融机构未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告、未按规定履行客户身份识别义务，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处（）罚款。
464根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务。
465金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全（）制度。
466对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当如何处理？
467反洗钱工作“保密义务的免责”原则的具体含义是：（）。
468我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是？
469下列关于客户身份识别制度的说法错误的是？
470为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业？
471反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的是？
472如果金融机构境外分支机构驻在国家（地区）反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（）的监管标准作为本公司（集团）制定洗钱风险管理政策的依据。
473《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》指出：中国人民银行及其分支机构的重点监管范围不包括：（）。
474下列大额交易，必须上报中国反洗钱监测中心分析的是：（）。
475金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、（）等因素，划分风险等级。
476金融机构应当在大额交易发生之日起（）以电子方式提交大额交易报告。
477对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，可以（）。
478对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，中国人民银行可以（）。
479《中华人民共和国反洗钱法》规定了“双罚制”，其具体内容是：（）。
480银行业金融机构应当每（）开展反洗钱和反恐怖融资内部审计，内部审计可以是专项审计，或者与其他审计项目结合进行。
481《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处（）罚款。
482根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，银行业金融机构（）应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担最终责任。
483银行业金融机构应当建立并完善（）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度
484《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，对金融机构处以（）。
485《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录且情节严重的，除对金融机构罚款外，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以（）
486《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处以（）罚款。
487《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查或拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料，致使洗钱后果发生的，除对金融机构罚款外，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处以（）。
488《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以（）罚款。
489银行业金融机构要主动加强与行业内专家、意见领袖和的沟通交流，增进理解、增强互信，促请其以公正客观的立场对银行业舆论事件进行评论发声。
490案件风险是指银行业金融机构总部集中时间、集中人员、统一组织的跨部门、跨业务条线的监督检查。
491金融机构应当依法保障金融消费者在购买金融产品和接受金融服务过程中的财产安全。金融机构应当审慎经营，采取严格的内控措施和科学的技术监控手段，严格区分机构自身资产与客户资产，不得挪用、占用客户资金。这是保障金融消费者的（）。
492（）负责牵头组织、协调、督促、指导本级机构其他部门及下级机构开展银行业消费者权益保护工作。
493银行业金融机构应当建立数据质量现场检查制度，定期组织实施，原则上不低于，对重大问题要按照既定的报告路径提交，并按流程实施整改。
494《银行业金融机构全面风险管理指引》适用于（）。
495银行业金融机构应当承担全面风险管理的最终责任。
496银行业金融机构应当承担全面风险管理的实施责任。
497银行业金融机构从业人员行为管理应当以为本。
498银行业金融机构从业人员行为守则应当由本机构遵循。
499银行业金融机构每年至少报送本机构从业人员行为评估报告。
500银行业金融机构从业人员应当拒绝，及时报告大额交易和可疑交易。
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