首页 › 答案 › 标签 › 金融机构

金融机构

1所有正规金融机构绝不会在放款前收取任何费用，凡是放款前先缴费的贷款都是诈骗。
2严禁将金融机构、融资租赁公司等非金融机构提供的（）纳入政府购买服务范围。
3由中央财政发起、联合有意愿的金融机构共同设立（），首期募资不低于600亿元，采取股权投资、再担保等形式支持各省（区、市）开展融资担保业务。
4下列哪些属于正规的金融机构？（）
5我国金融服务“三农”的主力军是下列（）金融机构。
6首个由中国倡议设立的多边金融机构（）,是一个政府间性质的区域多边开发机构,总部设在中国北京。
7使各大金融机构支付凭证能在各渠道通用的中介机构为？
8从银行或其他金融机构按一定利率和条件借钱的行为称为？
9支付结算必须通过中国银行批准的金融机构进行。（）
10凡在中国境内金融机构开立基本存款账户的单位，可凭营业执照申领单位卡。（）
11非金融机构提供支付服务，应当取得（），成为支付机构。
1212月15日，赣江有限责任公司向某金融机构借款100000元，利率8%，期限二年，到期一次还本付息，所借款项存入银行。则12月15日的会计分录为（）。
13金融市场仅指以金融机构活动为主体的有固定场所的金融市场。（）
14中国金融业对外开放的意义包括下面哪几项（）。
15企业向银行或其他金融机构借入的各种款项所发生的利息应当计入财务费用
16金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产，应当立即予以冻结，并按照规定及时向（）报告。
17“欲寄彩笺与尺素，山高水远知何处” （外金融机构名）
18“深巷穷门少侣俦” （金融机构）
19凯恩斯认为储蓄的决定因素是
20中国面临的金融沟通储蓄、投资的结构性问题不包括以下哪种？
21农村更适合于适应当地特点的非正式的金融机构（）
22金融化过程没有导致的结果是
23（）是凯恩斯认为的储蓄的决定因素。
24下列房地产投资计划说法错误的是（）。
25“网络钓鱼”是指在互联网上设立假的金融机构网站,骗取银行卡号、密码。（）
26（）不是房地产投资计划需要考虑的问题。
27办理存入或取出（）以上人民币或等值1万美元以上外币时，金融机构需核实您的有效身份证件或身份证明文件。
28向征信机构查看您的信用报告，需要（）。
29不属于金融消费者维权途径的是（）。
30金融机构在提供金融产品与服务时承担哪些法定义务？
31根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括（）
32金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（）
33金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是：（）
34金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪些是反洗钱法律规定的法定风险要素（）
35关于向侦查机关报告涉嫌犯罪线索的义务，以下说法错误的是（）
36实施反洗钱行政处罚的法律法规和规章依据包括（）
37对于违反反洗钱规定的金融机构，中国人民银行可以采取的措施（）
38下列哪些职责是中国人民银行依法履行的反洗钱监督管理职责（）
39中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列（）措施进行反洗钱现场检查
40金融监管机构按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，履行以下反洗钱职责：（）
41中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施对金融机构进行反洗钱检查（）
42下列属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是（）
43下列哪些反洗钱义务，金融机构必须履行（）
44《中华人民共和国反洗钱法》规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）
45金融机构在办理下列哪些业务时，应当采取客户身份识别措施（）
46出现下列那些情况时，金融机构应当重新识别客户身份（）
47以下发生的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报送反洗钱监测中心的是（）
48金融机构应当按照反洗钱法规，向中国人民银行报送（）
49中国人民银行或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构的义务是（）
50金融机构违反保密规定，泄露反洗钱有关信息，情节严重的，中国人民银行可以给予以下处罚（）
51金融机构应当设立(　　)或者(　)负责反洗钱工作。（）
52下列说法错误的是？（）
53客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）和（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（）
54《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱义务主体包括（）。
55《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构（）
56下列有关反洗钱行政调查的表述，正确的有:（）
57关于《金融机构反洗钱规定》，一下表述正确的是（）
58中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责（）
59国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（）
60下列关于客户身份识别制度的说法正确的有（）
61我国与反洗钱有关的规章主要包括（）
62《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》(银发(2012)178号)对以下哪些方面进行了规定（）
63中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行（）
64对以下临时冻结措施说法正确的有（）
65金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些（）
66下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的是（）
67金融机构及其工作人员发现其他交易的（）等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。
68对（）的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。（）
69国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）
70在判断金融机构可疑交易报告工作是否合规时，下面说法正确的是（）。
71金融机构未按规定报告的可疑交易数量很少或极少，人民银行各级分支机构可按照有关法律规定，对违规金融机构从轻处罚的前提条件是（）
72金融机构除了按照反洗钱主管部门的要求完善风险控制措施外，还应根据（），及时调整本金融机构可疑交易监测的工作重点，完善可疑资金监测指标体系。
73如果金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，人民银行各分支机构应将下列哪些情形认定为违规：（）
74金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解（）以及洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。
75以下哪些是中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知要求：（）
76金融机构不得为以下哪些外国金融机构开立代理行账户：（）
77金融机构应按照规定，对与本金融机构存在业务合作关系的境外金融机构逐一确定风险等级，对于风险等级较高的境外金融机构，金融机构应（）
78对于（）的境外非金融机构，金融机构应当报经高级管理层同意后再决定是否为其提供金融服务或与其开展业务合作：
79金融机构应按照相关规定，对与本金融机构存在业务合作关系的境外金融机构确定其风险等级。对于风险等级较高的境外金融机构，以下说法正确的是：（）
80A机构是一家经营网络支付业务的境外非金融机构，以下我国金融机构对其开展的反洗钱工作中正确的是：（）
81对于与本金融机构同属一个母公司或一家控股股东的境外金融机构，金融机构在公司(集团)框架下与其进行业务合作时，应从（）等角度全面评估洗钱风险，并根据风险状况采取切实可行的风险控制措施，预防风险传导至境内。
82如果金融机构或其境外分支机构出现重大洗钱风险、涉及国际重要媒体有关洗钱事件的报道时，金融机构应当及时向（）报告，并采取有效的风险防范措施，防止事态恶化。
83对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有以下任何一种情形：（）
84对于具有下列情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级：（）
85金融机构应衡量客户及其实际受益人、实际控制人的（）与洗钱及其他犯罪活动的关联度，并适当考虑客户主要交易对手方及境外参与交易金融机构的地域风险传导问题。
86对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高风险评级。以下说法正确的是：（）
87当（）时，金融机构应考虑重新评定客户风险等级。
88金融机构应根据反洗钱风险评估需要，确定各类信息的来源及其采集方法。信息来源渠道通常有：（）
89根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，以下可酌情采取的措施正确的是：（）
90金融机构应当通过（），按本办法规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。
913号令第二十二条新增的记录保存要求包括下列哪些选项:（）
92各金融机构和支付机构应当遵循（）原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。
93各金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉（）及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。
94法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，主要职责有（）
95根据《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》，中国人民银行负责（）。
96中国人民银行及其分支机构应当遵循（）原则，结合实际，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。
97根据《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》，以下关于监管分工的说法正确的是：（）
98根据《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》，以下关于监管检查分工的说法正确的是：（）
99为加强反洗钱监督管理，督促金融机构有效履行反洗钱义务，《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》对以下几方面进行了规定：（）
100中国人民银行及其分支机构对金融机构反洗钱工作进行年度考核评级时，对每家金融机构监管档案中加减分事项按照指标权重计算分数，进行百分换算，得出每家机构的年度考核结果；分（）类排列名次，确定金融机构考评等级。
‹123…10›