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反洗钱知识竞赛

301客户身份中具有典型可识别的特征，可以包括所处地域、（）、收入(财富)主要来源、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人等。
302客户行为具有典型可识别的特征包括客户以下哪些选项：（）
303交易特征中具有典型可识别的特征包括资金来源、（），以及跨市场、跨机构的交叉性交易等特征。
304义务机构设计出的可识别、可衡量或可反映案例中异常特征的指标，应包括但不限于（）等形式要件。
305义务机构可将依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，以及在为客户办理业务过程中生成的各种会计业务信息等，用于设计本机构的监测指标。以下哪些选项可用于设计本机构的监测指标：（）
306法人、其他组织和个体工商户客户特征中（）等要素，可组合指向于客户身份背景和收入(财富)主要来源。
307一定时间段内，客户使用金融服务的次数和类型、（）等指标要素，可组合指向于客户对某些业务和产品、对某些交易渠道和金融服务使用的偏好等。
308义务机构将基础性、单元性的指标要素组合设计成为识别、衡量或反映相关案例异常特征的指标，通过指标规则设置、指标阈值调整和指标组合使用，可指向某些异常的客户或交易特征。在做指标设计时，参考的因素包括以下哪些选项：（）
309义务机构通过评估，证明通过人工等主要手段能够（）开展交易监测分析和报告工作的，经高级管理层同意并获得中国人民银行或总部所在地中国人民银行分支机构批准，可（）系统开发。下列选项不正确的是：（）
310对于涉恐名单监控义务机构应当实现（）反馈，以自动化干预为基础。其他监测标准原则上应当实现系统运行后（）日内反馈，以自动化干预为主，人工干预为辅。下列选项不正确的是：（）
311监测系统应当与核心业务系统、监控名单库等对接或实现信息交互，确保在分析异常交易时，能（）地获取相关客户尽职调查、风险等级划分、涉恐名单、有关部门调查可疑交易活动和查处洗钱案件等相关信息。下列选项正确的是：（）
312义务机构应当建立监测系统与各业务系统运行的模拟环境，通过数据输入、输出等方式对系统运行及各项监测标准运行情况进行测试。小王作为系统维护用户的测试人员，他的测试重点为：（）
313义务机构应当建立监测系统与各业务系统运行的模拟环境，通过数据输入、输出等方式对系统运行及各项监测标准运行情况进行测试。小张作为系统使用客户，他的测试重点为：（）
314义务机构在测试工作中，应当重点关注的问题和环节包括但不限于：（）
315义务机构应当依据测试结果，对监测标准设计和系统功能实际运行效果实施效能评价和效益评估，对于评价和评估中发现缺陷和不足，应当及时进行优化、改进和完善。评估内容包括且不限于:（）
316对监测范围全面性进行评估时，应关注监测系统能否实现对（）等要求。
317义务机构应当至少每年对监测标准及其运行效果进行一次全面评估，并根据评估结果完善监测标准。有关情况包括但不限于：（）
318义务机构应当建立并完善反洗钱监测工作流程，指定专门的条线及人员负责监测标准的建设、运行和维护等工作，确保交易监测工作流程具有（）。
319任何洗钱风险事件或案件的发生都可能带来严重的（）风险，并导致客户流失、业务损失和财务损失。
320法人金融机构及其全体员工应当勤勉尽责，牢固树立合规意识和风险意识，建立健全洗钱风险管理体系，按照风险为本方法，合理配置资源，对本机构洗钱风险进行（）识别、审慎评估、有效控制及全程管理，有效防范洗钱风险。
321以下不是法人金融机构洗钱风险管理应当遵循的主要原则有（）
322以下说法哪些是洗钱风险管理体系要素（）
323法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，主要职责有（）
324法人金融机构高级管理层承担洗钱风险管理的实施责任，执行董事会决议，主要职责包括（）
325反洗钱管理部门牵头开展洗钱风险管理工作，推动落实各项反洗钱工作，主要履行职责有（）
326业务部门承担洗钱风险管理的直接责任，主要履行职责有（）
327法人金融机构应当根据风险评估需要，统筹确定各类信息的来源及其采集方法来源包括（）
328洗钱风险识别与评估是有效的洗钱风险管理的基础，评估结果的运用包括（）
329互联网金融是利用（）技术和（）技术实现资金融通、支付、投资及信息中介服务的新型金融业务模式。
330中国人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心，负责互联网金融从业机构大额交易和可疑交易报告的（）。
331中国互联网金融协会按照中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构的要求（）网络监测平台
332中国互联网金融协会负责网络监测平台及相关信息、数据和资料的（）
333互联网金融从业机构应当明确机构（）的反洗钱和反恐怖融资职责
334互联网金融从业机构应当设立（）或者指定（）牵头负责反洗钱和反恐怖融资管理工作。
335针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易采取合理措施，了解（）的目的和意图，了解（）的受益所有人情况
336互联网金融从业机构应当（），执行客户身份识别制度，遵循（）原则
337互联网金融从业机构客户身份识别措施一般包括（）
338互联网金融从业机构不得为（）或者拒绝身份查验的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）账户或者假名账户。
339互联网金融从业机构应当定期或者在（）发生重大变化评估客户身份识别措施的有效性，并及时予以完善。
340拓展新的业务领域、洗钱和恐怖融资风险状况发生较大变化时，应评估客户身份识别措施的（），并（）予以完善。
341互联网金融从业机构在与客户建立业务关系或者开展法律法规、规章、规范性文件和行业规则规定的特定类型交易时，应当履行客户身份识别程序的是（）
342大额交易和可疑交易监测系统是以（）为基本单位开展资金交易的监测分析，对客户及其（）业务、交易及其过程开展监测和分析。
343客户当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上、外币等值1万美元以上的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的互联网金融从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交（）交易报告。
344以下哪些情况是需要及时提交可疑交易报告（）
345互联网金融从业机构应当对恐怖组织和恐怖活动人员名单开展（），有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，并依法对相关资金或者其他资产采取(D)措施
346互联网金融从业机构应当对下列（）恐怖组织和恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，并依法对相关资金或者其他资产采取冻结措施
347互联网金融从业机构应当妥善保存妥善开展（）等反洗钱和反恐怖融资工作所产生的信息、数据和资料，确保能够完整重现每笔交易，确保相关工作可追溯。
348互联网金融从业机构应当依法接受中国人民银行及其分支机构的反洗钱和反恐怖融资的（）
349互联网金融从业机构在接受中国人民银行及其分支机构的反洗钱和反恐怖融资的检查时应按照要求提供相关信息、数据和资料，对所提供材料的（）负责
350互联网金融从业机构不得（）监督检查和反洗钱调查，不得谎报、隐匿、销毁相关信息、数据和资料。
351客户身份识别中的禁止性要求是指。银行不得为身份不明的客户（）
352义务机构在识别客户身份时，应通过（）和（）的证明文件、数据信息和资料核实客户身份，了解客户建立、维持业务关系的目的及性质，并在适当情况下获取相关信息。
353原则上，义务机构应当在建立（）或办理规定金额以上的一次性业务之前，完成客户及其（）的身份核实工作
354在未完成客户身份核实工作前，义务机构应当建立相应的风险管理机制和程序，对客户要求办理的业务实施有效的风险管理措施，以下说法正确的是：（）
355义务机构应当采取持续的客户身份识别措施，详细审查保存的客户资料和业务关系存续期间发生的交易,及时更新客户身份证明文件、数据信息和资料，确保当前进行的交易符合义务机构对（）方面的认识。
356对于高风险客户，义务机构在持续客户身份识别措施时应当（）审查的（）
357如果义务机构无法进行客户身份识别工作，或经评估超过本机构风险管理能力的，以下说法正确的是（）
358关于义务机构依托第三方机构开展客户身份识别的，以下说法正确的是（）
359在洗钱和恐怖融资风险较高的领域，义务机构应当采取与风险相称的客户身份识别和交易监测措施，以下说法正确的是（）
360义务机构怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动的，无论其交易金额大小，不得采取（）的客户身份识别措施，并应采取与其（）相称的管理措施。
361对于单笔人民币1万元或外币等值1000美元以上的跨境汇出汇款，义务机构应当登记汇款人的（）
362义务机构应当将汇款人和收款人的（）完整传递给接收汇款的机构。
363对于单笔人民币（）万元或外币等值（）美元以上的跨境汇入汇款，义务机构应当通过核对或查看已留存的客户有效身份证件或其他身份证明文件等措施核实收款人身份，并根据风险状况采取相应的其他客户身份识别措施。
364义务机构应当强化（）措施，更新（），逐步完善相关信息系统，采取切实可行的管理措施，确保交易记录和客户身份信息完整准确，便于开展资金监测，配合反洗钱监管和案件调查。
365客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面（）
366三反监管体制的目标要求是到2020年，初步形成适应社会主义市场经济要求、适合中国国情、符合国际标准的"三反"法律法规体系，建立职责清晰、权责对等、配合有力的"三反"监管协调合作机制，有效防控（）风险。
367三反监管体制的基本原则是（）
368（）监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。
369关于三反监管体制健全工作机制说法正确的是（）
370建立与部分重点国家(地区)的反洗钱（）机制，督促指导中资金融机构及其海外分支机构提升反洗钱工作意识和水平，维护其合法权益。加强沟通协调，(推进加入埃格蒙特集团相关工作。利用国际金融情报交流平台，拓展反洗钱情报渠道。
371强化反洗钱监测分析工作的组织协调，有针对性地做好对（）的监测分析工作。
372反洗钱义务机构推出（）前，须开展洗钱和恐怖融资风险自评估，并按照风险评估结果采取有效的风险防控措施。
373建立国家层面的洗钱和（）风险评估指标体系和(D)机制，成立由反洗钱行政主管部门、税务机关、公安机关、国家安全机关、司法机关以及国务院银行业、证券、保险监督管理机构和其他行政机关组成的洗钱和恐怖融资风险评估工作组，定期开展洗钱和恐怖融资风险评估工作。
374为三反工作创造良好的社会氛围，以下说法正确的是（）
375根据《中华人民共和国刑法》第一百二十条，关于组织、领导、参加恐怖活动组织的刑罚，以下说法正确的是：（）
376根据《中华人民共和国刑法》第一百二十条之一，资助恐怖活动组织、实施恐怖活动的个人的，或者资助恐怖活动培训的，以下说法正确的是（）
377A单位为恐怖活动组织、实施恐怖活动或者恐怖活动培训招募、运送人员，根据我国《刑法》规定，下列可对A单位或其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处的刑罚，说法正确的有：（）
378根据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条，单位犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的，可对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处：（）
379根据《中华人民共和国刑法》第三百四十九条，包庇走私、贩卖、运输、制造毒品的犯罪分子的，为犯罪分子窝藏、转移、隐瞒毒品或者犯罪所得的财物的，判处（）。
380根据《中华人民共和国刑法》第三百四十九条，犯包庇毒品犯罪分子罪、窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪，事前通谋的，以（）罪的共犯论处。
381我国《刑法》第一百九十一条、第三百一十二条规定的"明知"，应当结合（）等主、客观因素进行认定。
382以下哪些情形，可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有证据证明确实不知道的除外：（）
383《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》提出（）情形均不影响洗钱犯罪的审判和认定。
384我国《刑法》第一百二十条之一规定的"资助"，是指为恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人（）的行为。
385根据《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》，中国人民银行负责（）。
386中国人民银行及其分支机构应当遵循（）原则，结合实际，合理运用各类监管方法，实现对不同类型金融机构的有效监管。
387根据《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》，以下关于监管分工的说法正确的是：（）
388根据《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》，以下关于监管检查分工的说法正确的是：（）
389为加强反洗钱监督管理，督促金融机构有效履行反洗钱义务，《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》对以下几方面进行了规定：（）
390反洗钱报告机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人向负责监管的中国人民银行或其分支机构报送反洗钱工作报告及其他信息资料，如实反映反洗钱工作情况。反洗钱报告机构应当对相关信息的（）负责。
391反洗钱报告机构应撰写反洗钱年度报告，如期向中国人民银行或其分支机构报告以下内容：（）
392金融机构发生下列情况的，应当及时(发生后10个工作日内)向中国人民银行或其分支机构报告：（）
393中国人民银行及其分支机构应当根据监管分工，以反洗钱报告机构为主体，及时对金融机构反洗钱工作信息和监管活动信息建立监管档案，保存下列信息，实施动态监督管理：（）
394中国人民银行及其分支机构对金融机构反洗钱工作进行年度考核评级时，对每家金融机构监管档案中加减分事项按照指标权重计算分数，进行百分换算，得出每家机构的年度考核结果；分（）类排列名次，确定金融机构考评等级。
395中国人民银行及其分支机构质询金融机构时，应当（）。
396中国人民银行及其分支机构应当科学调配监管力量，规范有效地开展现场检查工作。中国人民银行及其分支机构应当加强对现场检查的立项管理，切实加强对以下机构的重点监管：（）
397法人金融机构应当建立风险自评估制度，按照风险为本原则，进行以下工作：（）
398《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》所称境内金融机构的境外分支机构包括金融机构在境外(国家或地区)设立的（）等。
399金融机构、特定非金融机构应当对以下哪些资产采取冻结措施：（）
400根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，以下说法正确的是：（）
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