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反洗钱知识竞赛

201当自然人客户由他人代理存取现金，单笔存(或取)款的金额达到规定金额时，金融机构应登记存款人(或取款人)的（）
202报告可疑交易时，如果某一交易客观上具异常特征，但金融机构（），则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。
203如果金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，人民银行各分支机构应将下列哪些情形认定为违规：（）
204以下哪些现象体现出金融从业人员反洗钱履职管理不到位：（）
205金融机构应科学评估（）等风险的关联性，确保各项风险管理政策协调一致。
206反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。金融机构应（）
207金融机构应增强内部反洗钱工作报告路线的独立性和灵活性，完善内部管理制约机制，股份制商业银行应实施（），防范内部人员参与违法犯罪活动。
208金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的（）及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。
209金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解（）以及洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。
210以下哪些是中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知要求：（）
211金融机构不得为以下哪些外国金融机构开立代理行账户：（）
212金融机构应按照规定，对与本金融机构存在业务合作关系的境外金融机构逐一确定风险等级，对于风险等级较高的境外金融机构，金融机构应（）
213对于（）的境外非金融机构，金融机构应当报经高级管理层同意后再决定是否为其提供金融服务或与其开展业务合作：
214金融机构为（）或（）的境外机构提供服务或与其开展业务合作的，原则上应将其列入高风险客户，并采取有针对性的强化风险控制措施。
215金融机构应按照相关规定，对与本金融机构存在业务合作关系的境外金融机构确定其风险等级。对于风险等级较高的境外金融机构，以下说法正确的是：（）
216A机构是一家经营网络支付业务的境外非金融机构，以下我国金融机构对其开展的反洗钱工作中正确的是：（）
217对于与本金融机构同属一个母公司或一家控股股东的境外金融机构，金融机构在公司(集团)框架下与其进行业务合作时，应从（）等角度全面评估洗钱风险，并根据风险状况采取切实可行的风险控制措施，预防风险传导至境内。
218如果金融机构或其境外分支机构出现重大洗钱风险、涉及国际重要媒体有关洗钱事件的报道时，金融机构应当及时向（）报告，并采取有效的风险防范措施，防止事态恶化。
219金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理的基本原则有：（）
220洗钱风险评估指标体系包括（）基本要素。
221客户特性风险子项包括但不限于：（）
222地域风险子项包括但不限于：（）
223业务(含金融产品、金融服务)风险子项包括但不限于：（）
224洗钱风险评估中，以下哪些类型的客户可以适当调高其风险评级：（）
225以下哪些属于洗钱风险较高的情况：（）
226非面对面交易方式使客户无需与工作人员直接接触即可办理业务，增加了金融机构开展客户尽职调查的难度，洗钱风险相应上升，可重点审查以下交易：（）
227由他人(非职业性中介)代办业务可能导致金融机构难以直接与客户接触，尽职调查有效性受到限制。鉴于代理交易在现实中的合理性，金融机构可将关注点集中于风险较高的特定情形，例如：（）
228对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有以下任何一种情形：（）
229对于具有下列情形之一的客户，金融机构可直接将其风险等级确定为最高，而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级：（）
230金融机构应衡量客户及其实际受益人、实际控制人的（）与洗钱及其他犯罪活动的关联度，并适当考虑客户主要交易对手方及境外参与交易金融机构的地域风险传导问题。
231金融机构可参考我国有关部门以及FATF等国际权威组织发布的信息，重点关注（），对于我国境内或外国局部区域存在的严重犯罪，金融机构应参考有权部门的要求或风险提示，酌情提高涉及该区域的客户风险评级。
232对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高风险评级。以下说法正确的是：（）
233金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性，金融机构可从以下角度对行业(含职业)风险进行评估：（）
234关于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所运用的权重法，以下说法正确的是：（）
235关于风险评估及客户等级划分操作流程，以下说法正确的是：（）
236当（）时，金融机构应考虑重新评定客户风险等级。
237金融机构应根据反洗钱风险评估需要，确定各类信息的来源及其采集方法。信息来源渠道通常有：（）
238根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，风险评估及客户等级划分操作步骤包括：（）
239根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，以下哪些是对风险较高客户的控制措施：（）
240根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，以下哪项是对风险较低客户的控制措施：（）
241根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，以下可酌情采取的措施正确的是：（）
242根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，义务机构应当按照规定，加强对非自然人客户的身份识别，落实以下哪些工作要求：（）
243根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，判定标准包括：（）
244义务机构应当核实受益所有人信息，并可以通过（）等方式进行。
245义务机构应当登记客户受益所有人的（）信息。
246义务机构可以不识别下述非自然人客户的受益所有人：（）
247根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，义务机构应当在识别受益所有人的过程中，（）非自然人客户股权或者控制权的相关信息以及非自然人客户股东或者董事会成员登记信息。
248义务机构应当在识别受益所有人的过程中，了解、收集并妥善保存非自然人客户股权或者控制权的相关信息、主要包括：（）
249根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，义务机构应加强对特定自然人客户的身份识别，对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，应当采取以下强化的身份识别措施：（）
250根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，义务机构应加强特定业务关系中客户的身份识别措施，以下说法正确的是：（）
251出于反洗钱和反恐怖融资需要，集团(公司)应当建立内部信息共享制度和程序，明确信息安全和保密要求。集团(公司)的（）部门可以依法要求分支机构和附属机构提供客户、账户、交易信息及其他相关信息。
252根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》要求，受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则：（）
253义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标，采取定量和定性相结合的方法，对非自然人客户的（）等情况进行综合判断。
254根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》要求，义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说法正确的是：（）
255根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》要求，义务机构应当制定切实可行的工作方案，排查、清理（）等，按时完成存量客户的受益所有人身份识别工作。
256以下哪些方式只能作为识别、核实受益所有人身份的辅助手段，获取的非法定信息、数据或者资料不得独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料：（）
257金融机构应当对下列（）名单开展监测，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。
258金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(中国人民银行令〔2016〕第3号)适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列哪些金融机构：（）
259金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(中国人民银行令〔2016〕第3号)对大额交易标准的修改包括下列哪些选项：（）
260新修订的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的变化内容包括以下哪些选项：（）
261金融机构应当通过（），按本办法规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。
262下列关于大额交易报告机构的说法，正确的选项是:（）
2633号令新增的适用对象包括下列哪些选项:（）
2643号令第二十二条新增的记录保存要求包括下列哪些选项:（）
265金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准还应参考下列选项：（）
266银发[2017]99号文对新增义务机构的履职要求包括下列哪些选项：（）
267收取客户现金保费达到大额交易报告标准的，无论以何种方式与保险公司结算，应由（）提交大额交易报告。以下说法不正确的是（）
268义务机构在推出新产品或新业务之前，应当完成相关交易监测标准的（）工作。
269义务机构应当根据本机构内外部洗钱和恐怖融资风险变动情况，持续动态优化本机构的交易监测标准，强化异常交易人工分析的流程控制，依照（）原则，审慎提交可疑交易报告，并适时釆取合理的后续控制措施。
270复核岗位应当（）复核初审后拟上报的交易，并按合理比例对初审后排除的交易进行复核。拟提交可疑交易报告前，可疑交易报告应当经过义务机构总部的专门机构或总部指定的内部专门机构审定；（）为提交可疑交易报告的起算时间。下列说法不正确的是：（）
271义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行（），仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起（）提交一次接续报告。下列说法不正确的是：（）
272义务机构提交的接续报告应当涵盖3个月监测期内的新增可疑交易，并注明（）。
273对于可疑交易报告涉及的客户或账户，义务机构应当适时釆取合理的后续控制措施，包括但不限于（）。
274义务机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，应当覆盖义务机构的（）所有业务条线和业务环节。
275对（）等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起5个工作日内完成。较高风险业务指的是：（）
276银发[2017]99号文规定义务机构应当强化（）反洗钱履职责任。
277义务机构在总部或集团层面推动落实大额交易和可疑交易报告的（）制度、流程、系统建设等工作要求，切实保障相关人员、信息和技术等资源需求。
278义务机构总部应当将大额交易和可疑交易报告履职情况纳入对分支机构、附属机构及反洗钱相关人员的考核和责任追究范围，对违规行为严格追究（）的相应责任。
279义务机构应当根据交易监测分析工作机制、操作流程、工作量等因素科学配备反洗钱岗位人员，满足监测分析人员（）等要求。
280金融控股集团公司应当在集团层面建立统一的大额交易和可疑交易报告管理制度，应结合各专业公司的（），探索以客户为单位，建立适用于集团层面的可疑交易监测体系。以有效识别和应对跨市场、跨行业和跨机构的洗钱和恐怖融资风险，防范洗钱和恐怖融资风险在不同专业公司间的传递。
281各银行业金融机构和支付机构应区别客户风险程度，有选择地采取（）等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
282对于（）下列哪些情况，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。
283各银行业金融机构和支付机构可根据客户及其申请业务的风险状况，采取（）等措施，必要时应当拒绝开户。
284对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于：（）
285各金融机构和支付机构应对客户交易背景、交易目的及其合理性进行调查分析,调查分析内容应包括以下哪些：（）
286各金融机构和支付机构应当遵循（）原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。
287各金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉（）及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。
288各金融机构和支付机构应当区分情形，采取适当后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。这些后续控制措施包括：（）
289各金融机构和支付机构经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的（）。
290人民银行应加大监督检查力度，严惩违法违规行为。措施包括：（）
291关于《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》的通知(银发[2017]108号)以下说法不正确的是：（）
292《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》从以下哪些方面（）等较为系统性地对义务机构大额交易和可疑交易监测标准建设进行了梳理和提炼，具有一定的示范性和创新性。
293义务机构应当结合下列哪些因素（），采取合理措施有效执行《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》的相关要求。
294义务机构反洗钱交易监测标准建设的总体原则包括以下哪些选项：（）
295义务机构反洗钱交易监测标准建设应当覆盖（）客户和业务领域，贯穿业务办理的（）环节。以下说法不正确的是：（）
296义务机构应当对已建成的监测标准及时开展（）评估，并根据本机构客户、产品或业务和洗钱风险变化情况（）调整监测标准。下列选项不正确的是：（）
297监测标准设计，是指义务机构依据（）等，对本行业案例特征化、特征指标化和指标模型化的建设过程。下列选项正确的是：（）
298义务机构收集的案例，其中案件应当来自本行业、本机构发生或发现的洗钱案例，风险信息应当与当前洗钱风险及其发展变化相吻合，并具有一定的前瞻性。相关案例应当至少体现该洗钱类型的主要特征，具有较强的（）。
299义务机构收集的案例,可来源于：（）
300义务机构对所收集的案例，应当以客户为监测单位，从客户的身份、行为、及其交易的（）等方面，抽象出案例中具有典型代表性、规律性或普遍适用性的可识别异常特征。
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