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481334根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）。1、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；2、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；3、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；4、违反规定接受被查单位高档礼品的。

481335金融机构未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括:（）。1、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款；2、致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；3、致使洗钱后果发生的，情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；4、致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

481336信托的控制人是指信托的委托人、（）、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。

481337调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示（）的，金融机构有权拒绝调查。1、调查通知书2、合法证件3、工作证件4、身份证

481338金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展（）工作。1、反洗钱培训；2、反洗钱宣传；3、反洗钱保密；4、反洗钱学习

481339履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。1、可疑交易报告；2、大额交易报告；3、年度工作报告；4、内部审计报告

481340《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，应当立即将资产数额、权属、位置、交易信息等情况以书面形式报告资产所在地的：1、县级公安机关；2、市、县国家安全机关；3、中国人民银行分支机构；4、司法机关。

481341按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的的洗钱预防措施有:1、客户身份识别；2、报告大额交易和可疑交易；3、保存客户身份资料和交易信息；4、客户身份登记。（）

481342《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》中强调要加强对特定自然人客户的身份识别。其中对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取以下哪些强化的身份识别措施？1、建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要；2、建立(或者维持现有)业务关系前，获得中国反洗钱监测分析中心的批准或者授权；3、进一步深入了解客户财产和资金来源；4、在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度。（）

481343可疑交易符合下列哪些情形的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：1、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的；2、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易；3、严重危害国家安全或者影响社会稳定的；4、其他情节严重或者情况紧急的情形。（）

481344金融机构划分客户风险等级的依据包括：1．客户的特点；2．账户的属性；3．地域、业务、行业、客户是否为外国政要；4．客户是否来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)。（）

481345《反洗钱法》中列举的洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪及1．贪污贿赂犯罪；2．金融诈骗犯罪；3．破坏金融管理秩序犯罪；4．破坏国家安全犯罪。（）

481346当事人有下列哪些情形的，应当依法从轻或者减轻行政处罚：1、主动消除或者减轻违法行为危害后果的；2、受他人胁迫有违法行为的；3、配合行政机关查处违法行为有立功表现的；4、其他依法从轻或者减轻行政处罚的。（）

481347洗钱犯罪有哪些危害？1.洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展；2.洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平；3.洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场稳定；4.洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争。（）

481348金融机构应当按照（）的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。1、实事求是2、完整准确3、安全保密4、公正公开

481349以下哪项法律法规，是由中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的（）

481350反洗钱内控制度的主要内容包括：1.建立内部控制环境；2.持续的员工培训计划；3.建立内部控制措施；4.制定反洗钱内部操作规程。（）

481351金融机构反洗钱工作的三项基本制度是哪三项？1、客户身份识别制度；2、客户身份资料和交易记录保存制度；3、大额交易和可疑交易报告制度；4、保密制度。（）

481352根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括哪些？1、记载客户身份信息的记录和资料；2、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿；3、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料；4、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件。（）

481353下列交易特征不属于可疑交易特征的是（）。

481354符合下列任一条件的个人客户，可评定为低风险。（）

481355关于反洗钱内部控制的信息与交流，以下说法错误的是（）。

481356《刑法》第191条中规定，对符合洗钱行为的个人将没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处（），并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处（），并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

481357金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下除（）以外的可疑行为。

481358按照《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》规定，以下哪项不属于金融机构应当立即解除冻结措施的情形？（）

481359根据《中华人民共和国行政处罚法》第四十六条规定，当事人应当自收到行政处罚决定书之日起（）日内，到指定的银行缴纳罚款。银行应当收受罚款，并将罚款直接上缴国库。

481360下列（）不属于金融机构如未发现该项交易可疑的，可以不报告大额交易的情形。

481361金融机构负责反洗钱工作的应当是（）。

481362下列措施中（）不属于反洗钱现场检查时可采取的措施。

481363《反洗钱法》规定，金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交（）。

481364洗钱是指将违法获得的资金或财产通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在（）合法化的行为。

481365在完整的反洗钱工作流程中，处于核心位置的是（）。

481366目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是（）。

481367目前中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是（）。

481368我国（）最先规定了洗钱罪。

481369客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预警，此行为属于（）。

481370客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

481371根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

481372人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务不包括（）。

481373对涉嫌恐怖活动资金的监控适用于（）；其他法律另有规定的，适用其规定。

481374《反洗钱监管通知书》应当提前（）个工作日送达相关金融机构，告知其监管走访

481375对金融机构反洗钱工作的年度考核评级，实行分级考核，综合评级。考核评级期间为（）。

481376金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。

481377对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：（）

481378对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构，中国人民银行可以：（）

481379对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以：（）

481380对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（）

481381对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构，中国人民银行可以：（）

481382金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款：（）

481383反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）1、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；2、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；3、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；4、其他依法履行职责的行为。

481384金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构（）。

481385金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生的，处（）以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款。

481386《中华人民共和国反洗钱法》明确的反洗钱监督管理体制和原则是（）。

481387《中华人民共和国反洗钱法》既是一部反洗钱组织法，也是一部（）：

481388根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查：（）

481389下列哪种违法行为，不属于《中华人民共和国反洗钱法》三十二条的处罚范围？（）

481390《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。

481391根据我国《中华人民共和国反洗钱法》规定，由哪个部门负责涉及追究洗钱罪的司法协助?（）

481392《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事（）的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

481393违反《中华人民共和国反洗钱法》规定，构成犯罪的，依法追究（）。

481394司法机关依照《中华人民共和国反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。

481395国务院反洗钱行政主管部门的（）在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。

481396根据《中华人民共和国反洗钱法》和有关规定，国务院反洗钱行政主管部门是指（）。

481397《中华人民共和国反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国

481398《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的（）给予纪律处分。

481399《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、（）、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

481400为了预防（）活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定《中华人民共和国反洗钱法》。

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