首页 › 答案 › 题库

知识竞赛未分类

351501离析阶段是洗钱的关键环节。（）
351502利用银行账户进行证券买卖等复杂的金融操作是处于洗钱的处置阶段。（）
351503购买保险，然后退保的洗钱方式是在离析阶段进行。（）
351504金融机构工作人员违反有关规定，协助进行洗钱的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。（）
3515052004年10月，中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同作为创始成员国成立了“欧亚反洗钱与反恐融资小组”（EAG）。（）
351506FATF的《40项建议》及反恐融资《9项特别建议》已得到国际货币基金组织和世界银行认可，作为打击洗钱和恐怖融资的国际标准。（）
351507反洗钱培训计划是人民银行反洗钱现场检查的重要内容。（）
351508国际社会反洗钱的初衷是为了切断对毒品犯罪的资金支持。（）
351509提升反洗钱的法律层次，扩大洗钱罪的上游犯罪的范围和种类，建立专门的反洗钱法是我国反洗钱的迫切需要。（）
351510洗钱犯罪分子把现金存入银行是处于反洗钱三个阶段的离析阶段。（）
351511网点报告员负责对本网点所有已提取交易的缺失要素进行补录。（）
351512金融机构应当对所有复杂的、反常的或者大额的交易，或者所有反常的交易类型，或者虽然小额但却定期地并且没有明显的经济或者合法目的的交易予以特别的关注，不论其已经完成或者尚未完成。（）
351513大额和可疑交易报告员、信息员发生变更的，金融机构要及时将变更情况及人员名单报备当地人民银行分支行和上级行反洗钱管理部门。（）
351514金融机构开展反洗钱工作违反保密义务。（）
351515通过金融机构的洗钱行为所涉及的“黑钱”并不限于洗钱罪所涉及的“黑钱”，还包括逃税、侵占国有资产和其他犯罪的违法所得及其收益。（）
351516金融机构不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易信息，但法律另有规定的除外。（）
351517为确保大额和可疑交易报送渠道的通畅、有效和安全，金融机构应建立大额和可疑交易信息员制度。（）
351518金融机构各分支机构指定的大额和可疑交易报告员至少要1人。（）
351519金融机构可以并有义务对其认为明显涉嫌犯罪的支付交易，向当地公安机关报告。（）
351520金融机构应建立覆盖全系统的大额和可疑交易信息工作网络。（）
351521洗钱的对象是从犯罪中所获得的财产及其收益，即通常所谓的“黑钱”、“脏钱”。（）
351522中国人民银行是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。（）
351523营业机构在开展业务过程中，不能违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行。（）
351524营业机构经过审慎分析，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地检察机关，同时报告上级行反洗钱工作管理部门。（）
351525离析阶段也可以称为多层化阶段。（）
351526金融机构及其工作人员应当依照规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍反洗钱义务的履行。（）
351527根据国家现金管理的规定,存款人可以通过临时存款账户,办理现金支取。（）
351528临时存款账户是存款人因临时经营活动需要开立的账户。存款人可以通过本账户办理现金缴存。（）
351529开立银行结算账户时，银行与存款人之间要签订银行结算账户管理协议。（）
351530单位开立银行结算账户时名称可用简称。（）
351531存款人可以自主选择银行开立银行结算账户。（）
351532存款人为从事生产、经营活动的纳税人，根据国家有关规定无法取得税务登记证的，在申请开立基本存款账户时可不出具税务登记证。（）
351533财政部是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行检查监督。（）
351534预留印鉴必须与开户申请书”上的申请人名称和营业执照的名称一致。（）
351535单位卡账户的资金一律从其基本存款账户转账存入，可以交存现金，不得将销货收入的款项存入其账户。（）
351536存款人申请临时存款账户展期时，办理行应将存款人的临时存款账户开户登记证核准号和账号提交账户管理系统。（）
351537存款人申请重新开立基本存款账户，办理行无须将账户管理系统显示的存款人原基本存款账户开户信息与存款人书面相关资料进行核对。（）
351538开立一般存款账户和专用存款账户无须出具其基本存款账户开户登记证。（）
351539各金融机构可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。（）
351540反洗钱行政主管部门和其他依法行使反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪交易活动，应当及时向侦查机关报告。（）
351541根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。（）
351542按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。（）
351543银行业金融机构应当制定反洗钱和反恐怖融资培训制度，定期开展反洗钱和反恐怖融资培训。（）
351544国务院银行业监督管理机构是反洗钱行政主管部门（）
351545对涉及金融制裁的存量客户开展风险评估期间应正常为该存量客户办理新业务。（）
351546各机构应对新客户进行制裁名单筛查，并根据不同风险采取不同的风险管控措施。（）
351547各级机构应持续关注客户信息变更情况，更新客户、受益所有人以及关联人员等身份信息，及时提示客户补充资料信息，确保客户信息真实、准确、完整。（）
351548各级机构应对客户开展持续的业务监控，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，根据客户身份、使用产品和服务以及其他风险要素的变化，及时开展客户重新识别，确保客户洗钱风险可控。（）
351549各级机构应在与新客户初次建立业务关系等客户准入环节，开展持续客户身份识别，依据客户类型对客户执行相应的客户身份识别措施。（）
351550内控合规部门对辖属机构反洗钱管理状况进行考核和评价，其结果纳入辖属机构KPI考核；对同级部门反洗钱履职情况进行评价，评价结果纳入内控合规部门年度同级评价。（）
351551涉密信息不得在与国际互联网联接的计算机信息系统中存储、处理、传递。（）
351552特定类型客户身份识别指对代理行、私人银行等特定类型客户，在一般客户身份识别基础上，开展特定类型客户身份识别，了解客户资金或财产的来源，确认客户的资产规模与其身份、资金或财产的来源相匹配；了解客户开立账户的目的；了解客户预期交易规模，预期交易涉及的国家(地区)，拟使用的产品和服务。（）
351553洗钱风险等级分为高、中、低三个等级。（）
351554新产品纳入产品创新计划的，项目牵头单位应在项目完成后将洗钱风险评估结论及相关材料作为面市要件，及时提交产品创新综合管理部门备案。（）
351555在对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务采取后续控制措施时，应审慎处理账户（或资金）管控与客户公平交易权利之间的关系，合理使用账户控制措施，以符合我行的整体风险偏好。（）
351556在新产品面市后应将新产品洗钱风险评估结论、风险控制措施及产品说明等材料提交反洗钱牵头管理部门进行反洗钱合规审查。（）
351557针对具有不同洗钱风险特征的客户、业务关系或者交易，采取与风险相匹配的客户身份识别措施。在持续识别、客户洗钱风险评估过程中，对于风险较高，可能带来较大声誉风险、合规风险和法律风险的客户、客户群体、业务领域，无需经过内部流程,直接采取限制或退出措施。对于可疑交易报告所涉客户及账户，应合理评估交易的可疑程度和风险状况，并对其采取适当的后续控制措施。（）
351558制裁名单更新后，各机构应立即对存量客户进行回溯性排查，并根据不同风险采取不同的风险管控措施。（）
351559中止业务关系，指暂时停止与客户进行交易或提供服务，待客户提供相关证明或采取风险控制措施，排除洗钱风险后，可恢复同客户的业务关系。（）
351560组织或参与组织非法集资活动，或参与民间高息借贷的，给予记大过处分（）
351561反洗钱内部审计包括哪些环节?（）
351562银行建立配合反洗钱调查制度应当明确（）。
351563银行在为个人客户办理销户手续时应注意（）。
351564银行对先前获得的客户身份资料的（）存在疑点的，应重新识别客户身份。
351565下列哪种情况出现时，应重新识别客户?（）
351566银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解（），审核个人客户的贷款目的和性质。
351567对于国际结算业务，银行应（）。
351568开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为（）
351569银行应对（）交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。
351570某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施?（）
351571对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括（）。
351572核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（）等信息。
351573法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（）
351574反洗钱培训内容包括（）。
351575反洗钱培训对象包括（）。
351576银行反洗钱培训的目的包括（）
351577配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用做（）。
351578银行配合开展反洗钱现场调查时应（）。
351579银行配合开展反洗钱调查的权利包括（）。
351580关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）。
351581反洗钱现场检查方式包括（）。
351582反洗钱全面检查的内容应包括（）。
351583银行应按季度汇总统计并向中国人民银行报告以下反洗钱信息（）
351584反洗钱非现场监管的步骤包括（）。
351585金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施，包括但不限于（）。
351586从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为（）。
351587根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括(（）
351588交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的（）或（）报告给中国人民银行的制度。
351589以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的有（）。
351590银行应当保存的交易记录包括关于汇款、转账、存取款、贷款、兑换、结算、挂失等每笔交易的（）以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。（）
351591对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括（）
351592银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于（）
351593以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?（）
351594以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素?（）
351595银行客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的?（）
351596银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括（）。
351597客户洗钱风险分类标准（）。
351598为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应（）。
351599银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有相应的（）支持。
351600客户洗钱风险分类管理目标包括（）。
‹1…351535163517…4869›