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金融机构

628《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

629《反洗钱法》规定，中国人民银行及其（）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

630《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

631金融机构有以下（）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。

632《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

633对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）

634下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（）。

635我国（）最先明确了洗钱罪。

636《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”概念是指（）。

637《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“短期”概念是指（）个营业日之内。

638在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（）。

639金融机构判断该线索涉嫌犯罪为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（）报告并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作

640洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（）

641若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（）。

642银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务（）

643金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（）

644中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有（）。

645具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括（）。

646根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查。

647根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构的大额交易，可以不报告的是（）。

648中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查：

649中国人民银行依法履行哪些反洗钱监督管理职责：（）

650金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（）工作。

651金融机构反洗钱工作的法律依据有（）

652中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些?（）

653对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有（）

654根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业金融机构包括(（）

655按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。（）

656根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。（）

657中国人民银行是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。（）

658金融机构应建立覆盖全系统的大额和可疑交易信息工作网络。（）

659金融机构可以并有义务对其认为明显涉嫌犯罪的支付交易，向当地公安机关报告。（）

660金融机构各分支机构指定的大额和可疑交易报告员至少要1人。（）

661为确保大额和可疑交易报送渠道的通畅、有效和安全，金融机构应建立大额和可疑交易信息员制度。（）

662金融机构不得向任何单位或个人泄露大额和可疑外汇资金交易信息，但法律另有规定的除外。（）

663金融机构开展反洗钱工作违反保密义务。（）

664金融机构工作人员违反有关规定，协助进行洗钱的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。（）

665金融机构是洗钱的主要渠道。（）

666金融机构及其工作人员报告大额和可疑资金交易违反了保密义务，侵犯了客户的权益。（）

667中国人民银行及其县级以上分支机构可对金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的行为给予行政处罚。（）

668中国人民银行分支机构发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的5个工作日内补正。（）

669《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，金融机构应向中国人民银行报告。（）

670《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。（）

671金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，境内金融机构可登记并向接受汇款的境外机构提供的其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。（）

672接收境外汇入款的金融机构，发现如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记资金汇出地名称。（）

673客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的，金融机构应当重新识别客户。（）

674金融机构对前获得的客户身份资料的有效性存在疑点的，金融机构应当重新识别客户。（）

675在金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息的条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序。（）

676金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不再承担客户身份识别义务的责任。（）

677金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。（）

678《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，这里的金融机构是指金融机构的总部，并不一定包括各级分支机构。（）

679客户的交易对象为金融机构的大额和可疑交易，不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的报告范围。（）

680《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》可疑交易的条款“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付......”，其交易金额应按某一方客户的收入和付出累计结算。（）

681《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》可疑交易的条款“短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付......”，可疑交易包括收付款人为同一人的情况。（）

682《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》符合大额交易的“现金结售汇”指资金在银行账户之间流动的结售汇交易或现金交易。（）

683企业实盘外汇买卖不纳入《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》大额交易的范围。（）

684中国人民银行对金融机构实施现场检查，不必将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。（）

685中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。（）

686金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。（）

687中国人民银行2007年6月11日发布了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。（）

688《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自2007年1月1日起施行。（）

689当代书画市场，天价书画创造的主力军是（）

690金融管理部门应当加强对金融机构支持（）工作的指导和监督。

691根据《中华人民共和国中小企业促进法》规定,中国人民银行应当综合运用（）政策工具,鼓励和引导金融机构加大对小型微型企业的信贷支持,改善小型微型企业融资环境。

692根据《湖南省实施<中华人民共和国中小企业促进法>办法》规定,省人民政府工业和信息化主管部门应当会同有关部门建立和完善省中小企业融资服务（）,开展综合性融资服务,整合政府（）、（）以及其他有关单位与中小企业融资服务相关的企业（）,依托（）、（）等信息技术,有效解决中小企业与金融机构的信息（）,实现中小企业与金融机构的有效（）。

693过度的金融创新使得危机由发放次贷的机构扩散到其它金融机构。（）

694次贷风暴的启示，包括：

695《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》所称的金融消费者是指（）？

696金融机构应当每年开展（）金融消费者权益保护专题教育和培训，培训对象应当全面覆盖中高级管理人员及基层业务人员。

697金融机构应当每年开展至少一次金融消费者权益保护专题教育和培训，培训对象应当全面覆盖（）

698金融机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照相关法律法规、监管要求留存相关资料，留存时间（），法律、行政法规、规章另有规定的，从其规定？

699金融消费者与金融机构产生争议时，原则上先向金融机构投诉。金融消费者认为金融机构处理结果不合理或金融机构不予受理的，可向（）中国人民银行分支机构进行投诉。

700中国人民银行及其分支机构在开展对金融机构履行金融消费者权益保护工作的评估时，金融机构应当进行自评估，并于（）前向中国人民银行及其分支机构报送自评估报告？

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