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知识竞赛未分类

481809S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。

481810A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。

481811按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是（）

481812金融机构在履行客户身份识别义务时，可不向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的行为是（）

481813银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。（）

481814下列哪些不是义务机构需要调整监测标准的情形？（）

481815《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述不正确的是（）

481816我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括（）

481817客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（）

481818客户身份识别制度中（）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。

481819金融机构应（）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。

481820对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）

481821金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施

481822下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（）。

481823反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）

481824反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（）

481825可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的"以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质",不包括下列哪些情形（）

481826下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）

481827金融机构根据（）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度

481828体现“内部控制优先”的要求不包括（）

481829金融机构应当特定名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施,以下名单不包括：D

481830客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（）

481831金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应（）来自其他国家(地区)的客户。

481832客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（）个工作日。

481833在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施（）

481834反洗钱调查的基本原则不包括（）

481835《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指（）

481836对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）

481837发现客户使用假冒身份证件开立账户，应该如何处理？（）

481838我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（）

481839下列不属于洗钱特征的是。（）

481840对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）。

481841“一法四规章”从（）开始施行。

481842客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（）

481843按洗钱罪论处，最高判有期徒刑（）年。

481844在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的（）措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

481845金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的（）。

481846金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行（）制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

481847下列属于大额交易的是（）

481848有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的（）。

481849单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转属于大额交易，应报送大额交易报告，此项适用于（）：

481850金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确（）负责大额交易和可疑交易报告工作。

481851中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的（）保密，不得违反规定对外提供。

481852中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制《反洗钱监管审批表》和《反洗钱监管通知书》，经部门负责人批准后提前（）个工作日送达金融机构，告知金融机构走访调查的目的和需核实的事项。

481853金融机构应按（）向中国人民银行及其分支机构报反洗钱工作的整体情况及机构概况。

481854调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有（）关系，可能影响公正调查的，应当回避。

481855中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予（）。

481856中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，（）应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。

481857金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时（）客户身份资料。

481858调查人员封存文件、资料，应当会同在场的（）工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份。

481859金融机构应当（）负责反洗钱工作。

481860金融机构应当按照（）的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

481861反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现（）活动，应当及时向侦查机关报告。

481862国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行（）的情况进行监督、检查。

481863中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构（）、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。

481864全球性反洗钱组织“金融行动特别工作组”的英文缩写是：（）B

481865金融机构提供保管箱服务时，应了解（）。

481866《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自（）起施行。

481867金融机构应采取必要（），防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

481868与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

481869金融机构及其分支机构的负责人应当对（）的有效实施负责。

481870中国人民银行对金融机构实施现场检查，（）将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。

481871金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应（）。

481872中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成员不得少于2人，并均应持有（）。

481873以下（）不属于反洗钱行政主管部门职责。（）

481874《中华人民共和国反洗钱法》规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户资料和交易信息，应当予以保密；非依（）规定，不得向任何单位和个人提供。（）

481875中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

481876《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（）。

481877根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，自然人客户的“身份基本信息”包括：（）

481878对身份不明的客户，《反洗钱法》规定金融机构在提供服务时（）

481879（）负责对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督检查。

481880中国反洗钱监测分析中心不必履行以下职责（）

481881有权代表我国政府开展反洗钱国际合作的国家行政管理部门是：（）

481882各级分支机构应当采取必要的管理措施和技术措施，防止客户身份资料的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息。各级机构保存客户身份资料的期限为：（）

481883如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至__。（）

481884金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每__进行一次审核。（）

481885目前大额交易和可疑交易报告实行__报送。（）

481886金融机构发生拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的行为，导致洗钱后果发生，要对金融机构罚款的同时对直接负责的董事、高管人员及直接责任人员处以___罚款。（）

481887___负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。（）

481888客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时__措施。（）

481889国务院反洗钱行政主管部门调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单___。（）

481890《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式__毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。（）

481891国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱___的方案；对于不符合《中华人民共和国反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。（）

481892金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其给予以下处罚（）。

481893金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以对其处以最高（）的罚款。

481894金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以对其处以最高（）的罚款。

481895根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，不能由中国人民银行给予的处罚是：（）

481896《中华人民共和国反洗钱法》规定了“双罚制”，其具体内容是：（）

481897在反洗钱国际合作中代表中国政府与他国政府及反洗钱国际组织开展反洗钱合作的机构是（）

481898下列情况，金融机构可以拒绝中国人民银行的反洗钱调查（）。

481899中国人民银行或者其省一级派出机构调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）。

481900下列不属于反洗钱保密资料或信息的是（）

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