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反洗钱知识竞赛

501金融机构应当根据客户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每__进行一次审核。（）
502如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至__。（）
503各级分支机构应当采取必要的管理措施和技术措施，防止客户身份资料的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息。各级机构保存客户身份资料的期限为：（）
504有权代表我国政府开展反洗钱国际合作的国家行政管理部门是：（）
505中国反洗钱监测分析中心不必履行以下职责（）
506（）负责对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督检查。
507对身份不明的客户，《反洗钱法》规定金融机构在提供服务时（）
508根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，自然人客户的身份基本信息包括：（）
509《中华人民共和国反洗钱法》在法律位阶上属于（）。
510中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。
511《中华人民共和国反洗钱法》规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户资料和交易信息，应当予以保密；非依（）规定，不得向任何单位和个人提供。（）
512以下（）不属于反洗钱行政主管部门职责。（）
513中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。调查组成员不得少于2人，并均应持有（）。
514金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应（）。
515中国人民银行对金融机构实施现场检查，（）将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。
516金融机构及其分支机构的负责人应当对（）的有效实施负责。
517与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
518金融机构应采取必要（），防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。
519《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自（）起施行。
520金融机构提供保管箱服务时，应了解（）。
521全球性反洗钱组织金融行动特别工作组的英文缩写是：（）B
522中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构（）、高级管理人员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。
523国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行（）的情况进行监督、检查。
524反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现（）活动，应当及时向侦查机关报告。
525金融机构应当按照（）的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。
526金融机构应当（）负责反洗钱工作。
527调查人员封存文件、资料，应当会同在场的（）工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份。
528金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时（）客户身份资料。
529中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，（）应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。
530中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予（）。
531调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有（）关系，可能影响公正调查的，应当回避。
532金融机构应按（）向中国人民银行及其分支机构报反洗钱工作的整体情况及机构概况。
533中国人民银行及其分支机构走访金融机构时，应填制《反洗钱监管审批表》和《反洗钱监管通知书》，经部门负责人批准后提前（）个工作日送达金融机构，告知金融机构走访调查的目的和需核实的事项。
534中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的（）保密，不得违反规定对外提供。
535金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确（）负责大额交易和可疑交易报告工作。
536单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转属于大额交易，应报送大额交易报告，此项适用于（）：
537有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的（）。
538下列属于大额交易的是（）
539金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行（）制度，遵循了解你的客户的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
540金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的（）。
541在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的（）措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
542按洗钱罪论处，最高判有期徒刑（）年。
543客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（）
544一法四规章从（）开始施行。
545对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）。
546下列不属于洗钱特征的是。（）
547我国立法中最早明确提出客户身份识别的是：（）
548发现客户使用假冒身份证件开立账户，应该如何处理？（）
549对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）
550《反洗钱法》中规定的反洗钱调查是指（）
551反洗钱调查的基本原则不包括（）
552在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施（）
553客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（）个工作日。
554金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应（）来自其他国家(地区)的客户。
555客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（）
556金融机构应当特定名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施,以下名单不包括：D
557体现内部控制优先的要求不包括（）
558金融机构根据（）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度
559下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）
560可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项规定的"以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质",不包括下列哪些情形（）
561反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（）
562反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（）
563下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（）。
564金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施
565对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）
566金融机构应（）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。
567客户身份识别制度中（）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
568客户洗钱风险分类的参考指标中，以下说法不正确的是（）
569我国《刑法》第一百九十一条规定的洗钱上游犯罪不包括（）
570《反洗钱法》第三十一条规定中，以下表述不正确的是（）
571下列哪些不是义务机构需要调整监测标准的情形？（）
572银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。（）
573金融机构在履行客户身份识别义务时，可不向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告的行为是（）
574按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是（）
575A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户。
576S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计156亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是货款、还款和工程款等。
577执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（）。
578金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以（）。
579以下活动可能存在洗钱行为。（）
580如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取（）措施
581义务机构在与外国政要建立或者维持业务关系时，除采取正常的客户身份识别措施外，下列强化身份识别措施不正确的是：（）
582客户出现哪种情形时，金融机构应当重新识别客户？（）
583来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机(深圳发展银行负责收单)刷卡一次性消费12万人民币，此交易应由谁报告大额交易？（）
584以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是（）
585以下交易中不属于可免报告的大额交易的是（）
586下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是（）
587国家确定以（）机构负责组织协调国家反洗钱工作？
588以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（）
589对以下哪种违法行为，不能处以罚款？（）
590《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
591金融机构及其工作人员如发现交易与反洗钱或反恐融资监控名单所列国家(地区)、组织、个人有关，应（）
592客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）
593我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是（）
594客户洗钱风险等级分类的原则不包括（）。
595下列不属于洗钱的过程（）
596为深入持久推进"三反"监管体制机制建设，完善"三反"监管措施，应持续完善相关法律制度。其中包括加强特定非金融机构风险监测，探索建立特定非金融机构反洗钱和反恐怖融资监管制度。以下哪一种不是反洗钱国际标准明确提出要求的存在较高风险的特定非金融行业。（）
597义务机构对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，对于公司的受益所有人判定标准不正确的是（）
598以下表述错误的是（）
599在加强反洗钱客户身份识别时,义务机构应当登记客户受益所有人信息不包括（）
600义务机构采取有效措施仍无法进行客户身份识别的，或者经过评估超过本机构风险管理能力的,应采取:B
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