首页 › 答案 › 标签 › 反洗钱知识竞赛

反洗钱知识竞赛

601义务机构怀疑客户交易与洗钱或者恐怖融资有关，但重新或者持续识别客户身份将无法避免泄密时，应采取（）
602义务机构应当根据实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取的相关信息或者数据，识别非自然人客户的受益所有人，并在业务关系存续期间，（）受益所有人信息变更情况。
603金融机构应在（）中，明确专人负责反洗钱合规管理工作，确保反洗钱合规管理人员及各业务条线上反洗钱相关人员能移及时获得所需信息及其他资源。
604金融机构应加强反洗钱方面的审计，并根据反洗钱工作需要，及时完善反洗钱（），进一步整合和优化内部业务流程，落实反洗钱相关法律规定的各项要求。
605金融机构应细化反洗钱操作规程，健全反洗钱内控制度，下列选项中，哪项不是需要落实的具体要求（）
606金融机构应在业务关系建立后的（）工作日内完成等级划分工作。
607各法人金融机构应将本机构的客户风险等级划分工作计划报（）备案。
608如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或者离任的履行重要公共职能的人员，金融机构应按照《身份识别办法》中有关（）的客户身份识别要求，履行勤勉尽职义务。
609银行业金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作。为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。
610银行业金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作。为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值（）万美元以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。
611如果金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过（），且提出的未报告理由不具有明显的非合理性或尽职调查工作不存在重大失误，人民银行各分支机构不得将此情形认定为违规。
612金融机构反洗钱资金监测工作中，利用技术手段筛查出交易数据后，应根据需要进一步（），提高所报告的可疑交易信息的有效性。
613反洗钱是金融机构的全员性义务，金融机构要明晰各条线(部门)和各类人员的反洗钱职责，特别是要积极发挥（）在了解客户方面的基础性作用，避免反洗钱工作职责空洞化。
614金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估，并按照（）的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施，防范金融从业人员的专业知识和专业技能被不法分子所利用。
615金融机构在研发创新型金融产品过程中，应进行（），并书面记录相关情况。
616金融机构应定期开展反洗钱（），加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题。
617股份制商业银行应实施董事会、监事会对（）的有效监督和高级管理层对其金融从业人员的有效监控，防范内部人员参与违法犯罪活动。
618反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务。以下哪个说法是错误的（）
619以下哪项不是金融机构在与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当严格遵守的规定：（）
620对于（）的外国金融机构，金融机构不得为其开立代理行账户或与其发展可能危及自身声誉的其他业务关系。
621金融机构应按照《身份识别办法》第十八条的规定，对与本金融机构存在业务合作关系的境外金融机构逐一确定风险等级，采取与其（）相当的风险控制措施。
622金融机构应按照相关规定，对与本金融机构存在业务合作关系的境外金融机构确定其风险等级。对于风险等级较高的境外金融机构，以下说法错误的是：（）
623如果金融机构境外分支机构驻在国家(地区)反洗钱监管标准要求比我国更为严格的，金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下，应尽可能选择（）的监管标准作为本公司(集团)制定洗钱风险管理政策的依据
624金融机构应在（）中明确专人负责管理境外分支机构反洗钱工作，并在业务条线之外指定专门部门具体承担对境外分支机构的洗钱合规管理职责。
625A机构是一家提供货币兑换、跨境汇款服务的境外非金融机构，以下我国金融机构对其开展的反洗钱工作中错误的是：（）
626为正确履行反洗钱职责，避免我国境内金融市场和金融机构被洗钱活动团伙利用，金融机构应在开展跨境业务合作过程中加强反洗钱工作。以下说法中错误的是：（）
627以下关于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》使用范围的说法错误的是：（）
628以下哪项不是洗钱风险评估指标体系包括的四类基本要素：（）
629根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，以下哪项不是客户特性风险子项的内容：（）
630根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，以下哪项不是地域风险子项的内容：（）
631根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，以下哪项不是业务(含金融产品、金融服务)风险子项的内容：（）
632根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，关于行业(含职业)风险，以下哪个选项不是金融机构可进行评估的角度：（）
633金融机构应综合考虑客户背景、社会经济活动特点、声誉、权威媒体披露信息以及非自然人客户的组织架构等各方面情况，衡量本机构对其开展客户尽职调查工作的难度，评估风险。以下说法错误的是：（）
634金融机构应衡量客户及其实际受益人、实际控制人的国籍、注册地、住所、经营所在地与洗钱及其他犯罪活动的关联度，并适当考虑客户主要交易对手方及境外参与交易金融机构的地域风险传导问题。以下说法错误的是：（）
635金融机构应当对各项金融业务的洗钱风险进行评估，制定高风险业务列表，并对该列表进行定期评估、动态调整。金融机构进行风险评级时，不仅要考虑金融业务的固有风险，而且应结合当前市场的具体运行状况，进行综合分析。以下说法错误的是：（）
636以下哪种是《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的指标使用方法：（）
637对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高风险评级。（）金融机构可关注开(销)户数量、非自然人与自然人大额转账汇款频率、涉及自然人的跨境汇款频率等。
638对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高风险评级。（）金融机构可关注交易所预警交易、大宗交易、转托管和指定(撤指)、因第三方存款单客户多银行业务而形成的资金跨银行或跨地区划转等。
639对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高风险评级。（）金融机构可关注盗码交易、自然人客户违规持仓、对倒、对敲等异常行为。
640对于频繁进行异常交易的客户，金融机构应考虑提高风险评级。（）金融机构可关注投保频率、退保频率、团险投保人数明显与企业人员规模不匹配、团险保全业务发生率、申请保单质押贷款(保单借款)金额或频率、生存保险受益人变更频率、万能险追加保费金额或频率等。
641根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,金融机构确定的风险评级不得少于（）级。
642以下哪项不是《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的功能:（）
643《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》适用于金融机构开展（）工作：
644根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》,洗钱风险评估指标体系包括客户特性等（）类基本要素。
645（）与民事行为能力有直接关联，与自然人客户的财富状况、社会经济活动范围、风险偏好等有较高关联度。
646以下关于国际反洗钱权威组织的英文简称错误的是：（）
647根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中所运用的权重法，金融机构应对每一基本要素及其风险子项进行权重赋值，（）。
648对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）内划分其风险等级。
649对于已确立过风险等级的客户，金融机构应根据其（）设置相应的重新审核期限，实现对风险的动态追踪。
650原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过（），低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。
651对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，金融机构在初次确定其风险等级后的（）至少应进行一次复核。
652根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，风险评估及客户等级划分操作步骤不包括：（）
653根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，在进行风险评估及客户等级划分初评时，初评结果与复评结果不一致的，可由（）决定最终评级结果。
654根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，以下哪项是对风险较高客户的控制措施：（）
655金融机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订书面协议，并由（）批准。
656根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，公司的受益所有人的判定标准有：1通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；2直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；3公司的高级管理人员。以下判定次序正确的是：（）
657根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，以下判定标准错误的是：（）
658义务机构可以不识别的非自然人客户的受益所有人不包含：（）
659银行业金融机构应当将登记保存的受益所有人信息报送（）运营管理的相关信息数据库。义务机构可以按照相关规定查询非自然人客户的受益所有人信息。
660根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，义务机构应加强对特定自然人客户的身份识别，对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取强化的身份识别措施,以下说法错误的是：（）
661义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取（）的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的（）措施开展受益所有人身份识别工作。
662直接或者间接拥有超过（）公司股权或者表决权的自然人是判定公司受益所有人的基本方法。
663根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》要求，义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说法错误的是：（）
664金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与恐怖名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以（）向所在地中国人民银行或者其分支机构报告。（）
665金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其（）负责。（）
666金融机构应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展（）监测。（）
667金融机构大额现金报告标准为：当日单笔或者累计交易人民币（）、外币等值（）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（）
668《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确以（）为基础的可疑报告报送要求。（）
669金融机构报送大额报告时，累计交易金额以（）为单位，按资金收入或者支出（）累计计算并报告。
670新修订的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》最重大的变化是以下哪点：（）
671恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展（）调查，并按相关规定提交可疑交易报告。（）
672金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(中国人民银行令〔2016〕第3号)新增了报送主体，以下哪条正确：（）
673金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法(中国人民银行令〔2016〕第3号)在维持外币报告标准等值1万美元不变的基础上，新增了（）报告标准。
674保险公司、保险专业代理公司和保险经纪公司应当按照《管理办法》的相关规定，应当（）大额交易和可疑交易报告。
675保险专业代理公司和保险经纪公司收取客户现金保费达到大额交易报告标准的，无论以何种方式与保险公司结算，应由（）大额交易报告。（）
676保险专业代理公司和保险经纪公司应当协助保险公司做好相关客户身份识别工作，并将获取的客户身份信息资料完整（）。
677客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，且人民币交易和外币交易单边累计金额均未达到大额交易报告标准的，义务机构应当分别以人民币和美元折算，单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准（），(D)提交大额交易报告。
678对单客户多银行主辅账户划转、B股非银证转账外币资金进出，如未发现交易或行为异常的，证券公司可（）大额交易报告。
679义务机构对交易监测标准的评估、完善等相关工作记录至少应当完整保存（）年。
680义务机构总部制定交易监测标准，或者对交易监测标准作出（），应当按照规定(D)。
681义务机构提交可疑交易报告的起算时间为（）。
682义务机构提交可疑交易报告后，应当对相关客户、账户及交易进行（），仍不能排除洗钱、恐怖融资或其他犯罪活动嫌疑，且经分析认为可疑特征没有发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起（）提交一次接续报告。
683小王2018年因涉嫌非法吸收公众存款的可疑行为被某商业银行报送了可疑交易报告。之后，该商业银行对小王账户资金交易情况进行了持续跟踪，发现其账户已不存在非法吸收公众存款的可疑交易行为，呈现出疑似非法赌博的可疑交易特征。某商业银行应按下列哪个选项报送接续报告（）。
684对于可疑交易报告涉及的客户或账户，义务机构应当适时釆取合理的后续控制措施，下列选项不正确的是（）。
685义务机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，应当覆盖义务机构的所有业务条线和业务环节。对《管理办法》第十八条规定的可疑交易报告，义务机构应当立即提交，最迟不得超过业务发生后的（）小时。
686恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，义务机构应当（）针对本机构的所有客户以及上溯(D)的交易启动回溯性调查。
687对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（）工作日内完成。义务机构开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存(B)年。
688中国人民银行关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有关执行要求的通知,按照单边累计计算及孰低原则，以下哪种情况应报送大额交易报告？（）
689义务机构总部或可疑交易集中处理中心应当配备（）的反洗钱岗位人员；分支机构应当根据业务实际和内部操作规程，配备（）反洗钱岗位人员。
690义务机构应当建立大额交易和可疑交易监测系统，并对系统功能（）优化。
691金融控股集团公司应当在（）建立统一的大额交易和可疑交易报告管理制度。
692各银行业金融机构和支付机构应遵循（）的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。
693对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。下列措施中不正确的是：（）
694各金融机构和支付机构应（）可疑交易的可疑程度和风险状况，(A)账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户(或资金)和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。
695各金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉的内容应及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。所涉的内容不包括以下哪项：（）
696各金融机构和支付机构应当对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期或额外提交报告。此处的定期指：（）
697各金融机构和支付机构经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过以下哪个方式办理业务的金额、次数和业务类型。（）
698人民银行应加大监督检查力度，严惩违法违规行为。以下对监督检查的说法错误的是：（）
699义务机构应当以落实《管理办法》为契机，结合（），采取合理措施有效执行《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》的相关要求。下列选项不正确的是：（）
700义务机构反洗钱交易监测标准建设的总体原则不包括以下哪项：（）
‹1…678…10›